Kryptovalutaer er endelig mainstream‑investeringer. Hvordan kan vi bruge dem nu?

Længe betragtet som “de dårlige drenge” i investeringsverdenen – en aktiv, der var uforudsigelig, vildt spekulativ og et tilflugtssted for korruption og andre kriminelle elementer – har kryptovalutaer udviklet sig til en mere stabil investering. Faktisk viser data, at i starten af 2024 er kryptovalutaer mindre risikable end nogle aktiver længe betragtet som “solide” og stabile.

Det er et andet tegn – måske blandt de mest betydningsfulde – på, at kryptovalutamarkedet modnes. Andre tegn inkluderer de juridiske skridt og retsforfølgning mod Sam Bankman Fried, Changpeng Zhao og andre involveret i kryptorelateret svindel, sammen med SEC – efter meget tøven – endelig godkendelse af spot‑Bitcoin‑ETF‑handel. Mens jeg skriver dette, er verdens mest udbredte kryptovaluta ved at blive en del af porteføljerne for millioner af nye investorer, som for ikke så længe siden ville have afvist Bitcoin og kryptovalutaer generelt som “for spekulative.”

Volatilitet er ikke forsvundet – men dens virkninger kan være kontrollerbare

Selvfølgelig betyder “mere stabil” ikke nul volatilitet. Men det betyder, at kryptovalutaer er mere tilbøjelige til at stige og falde i værdi baseret på velkendte kriterier, der påvirker andre investeringer, såsom Fed‑politik, inflation, beskæftigelsesdata osv. – i modsætning til de spekulative stigninger og fald på grund af en rygtet investering i en obskur kryptovaluta fra en fremtrædende figur, for eksempel. Kryptovalutaer er forbi den “personlighedskult”, hvor influencere, der viser en prangende livsstil, var blandt de vigtigste markedsdrivere. Det nu modne kryptovalutamarked kan nu byde velhavende investorer, der ønsker at opbygge langsigtet værdi i deres porteføljer.

Og efterhånden som kryptovalutaer bliver mere mainstream‑investeringer, bør mainstream‑investeringsidéer og -metoder anvendes for at få mest muligt ud af dem. Investeringsmetoder, der fungerer for aktie‑ eller valutamarkeder, kan for eksempel bruges til kryptovalutainvesteringer – med forventningen om, at disse metoder vil give resultater som for andre investeringer. Blandt de metoder, der har vist sig succesfulde andre steder – og sandsynligvis vil være succesfulde for kryptovalutaer – er AI‑baserede kvantitative investeringssystemer, som udnytter avancerede algoritmer til at give vejledning til investorer baseret på et enormt antal faktorer.

Hvordan AI kan hjælpe kryptovaluta‑investorer

Faktisk, efterhånden som det mere modne kryptomarked kaster sin karakteristiske tilfældige volatilitet af sig, vil investorer, der ønsker at tjene penge, have brug for AI‑værktøjer mere end nogensinde. Disse AI‑systemer kan analysere begivenheder, ekspertudtalelser og analyser, trends og momentum, formler (PEG‑forhold, VIX‑indekser osv.) og investeringsstrategier, for blot at nævne nogle få – og tage højde for mere data, end et menneske kunne. Baseret på deres fund konstruerer AI‑systemerne en model, der, når den anvendes på kvantitative investeringsstrategier, vil finde de rette investeringer for kunder ved at styrke de algoritmer, der bruges af kvant‑fondene.

AI‑baseret investering har hjulpet investorer i nogle af de mest succesfulde kvantfonde – og de kan også hjælpe kryptovaluta‑investorer med at fremme deres investeringer. Algoritmer designet til kryptovaluta‑kvantinvesteringer tager højde for faktorer, der direkte påvirker disse aktiver – såsom sandsynligheden for regulatoriske ændringer i, hvordan banker eller enkeltpersoner kan handle kryptovalutaer, eller faktorer som den planlagte april‑Bitcon‑halvering, sammen med de “almindelige” faktorer, der påvirker alle investeringer.

AI er nøglen til at hjælpe institutionelle investorer med at navigere på det nye kryptomarked

AI kan også hjælpe med at styre den overordnede strategi, når det gælder indarbejdelse af krypto i porteføljer. Investorer, der søger høj vækst, vil sandsynligvis blive ledt mod nogle af de mindre, mere volatile kryptovalutaer, hvor der er større sandsynlighed for store værdifluktuationer. Investorer, der søger en kvalitets‑ og langsigtet investering, vil sandsynligvis blive ledt mod Bitcoin spot‑ETF’er og andre investeringsinstrumenter.

I tilfælde hvor store pengebeløb er involveret, er avanceret og fremadskridende AI‑teknologi og kvantbaseret handel også vigtig, da den kan opdage små og subtile markedsbevægelser, som kan, når store summer er på spil, omsættes til betydelige gevinster eller tab. Dette er især vigtigt, efterhånden som kryptohandel bevæger sig ud over at udnytte simpel arbitrage eller andre åbenlyse bevægelser og faktorer, som indtil nu har ligget bag mange af gevinsterne. Samtidig vil både dataforskere og investorer få flere indsigter, ikke kun i hvilke parametre der er vigtigst at inkludere i modeller, men også i den vægt, hver enkelt bør tillægges.

Deltagelse i den nye modne æra af krypto

AI‑baserede kvantitative investeringssystemer er blot én høj‑potentiale måde, investorer kan udnytte et modent kryptovalutamarked på; efterhånden som investeringshuse markedsfører deres Bitcoin‑ETF’er, kan man forvente en hel hær af konsulenter, rådgivere og eksperter, der giver råd eller assistance om den bedste måde at tjene penge på denne aktivklasse. Stabile og mainstream‑investeringsservices har hurtigt ændret deres holdning til kryptoinvesteringer; tidligere mod idéen helt, tilbyder disse investeringsservices nu Bitcoin‑ETF’er som en investeringsmulighed. Efterhånden som tiden går, vil Bitcoin‑ETF’er – og andre investeringsinstrumenter baseret på kryptovalutaer – sandsynligvis blive almindelige elementer i investeringsporteføljer for både små og store investorer, lige så almindelige som høj‑vækst‑investeringsfonde eller kommunale obligationer.

Mainstream‑krypto kræver nye investeringsstrategier

Investeringer vokser og falmer i deres popularitet; nogle gange er guld den “in” investering, andre gange er det blue‑chip‑aktier, realkreditobligationer, T‑obligationer og lignende. En investerings popularitet er normalt knyttet til begivenheder, der påvirker den; høje renter er ofte forbundet med T‑obligationsinvesteringer, lave renter pumper ofte ejendomsværdier, osv. Givet omstændighederne omkring kryptovalutaer i 2024 – deres stabilitet, accept af regulatorer, det potentielle opsving – ser det ud til, at kryptovalutaer meget vel kan blive 2024’s “in” investering.

Og med denne nyfundne accept er det værd at undersøge mere modne tilgange til at udnytte mulighederne. Brug af avanceret AI og digital analyse er blot én måde, institutioner låser op for alfaen på.