Hvorfor Canadas store banker igen vender sig mod blockchain

Denne måned annoncerede flere store canadiske bankinstitutioner initiativer eller opdateringer til deres nuværende blockchain-projekter, hvilket signalerer yderligere institutionel adoption og støtte. Disse projekter spænder fra lancering af børser og helt til introduktionen af ​​eksperimentelle pilotprogrammer. Her er hvad du behøver at vide.

Canadas 6 store banker og deres indflydelse på blockchain-adoption

Den canadiske banksektor adskiller sig fra USA på mange måder. For det første er der kun en håndfuld store bankinstitutioner, der opererer i landet. Denne gruppe er kendt som "Big 6". Disse banker omfatter specifikt Royal Bank of Canada (RBC), Bank of Nova Scotia (Scotiabank), National Bank of Canada, Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC), Toronto-Dominion Bank (TD) og Bank of Montreal (BMO). Disse organisationer kontrollerer over 90% af landets banktjenester og aktiver.

Kilde - Hamilton ETF

Denne koncentration afspejler det betydeligt mindre antal banker i hele landet. Canada har omkring 88 banker sammenlignet med USA, som har over 4500 i drift. Denne struktur fungerer i nogle tilfælde til fordel for bankerne, da den gør det muligt for Canadas banker at konsolidere deres indsats og dermed skabe en bredere konsensus om centrale spørgsmål som blockchain-initiativer.

Hvordan Canada mistede sin blockchain-fordel

Det er værd at bemærke, at det ikke er så længe siden, at Canada blev set som en innovativ leder inden for blockchain-sektoren. Landet slog sin nabo på flere fronter, herunder integration og godkendelser. Dette scenarie førte til, at nationen oplevede en tilstrømning af blockchain-platforme og innovatorer mellem 2018 og 2022.

Canada var en af ​​de første til at godkende BTC (BTC + 0.44%) og ETH (ETH + 1.44%) spot-ETF'er i 2021. Klogt nok, Toronto børs og Cboe Canada støttede disse manøvrer, da de tilbød borgerne en reguleret måde at få eksponering for flere førende kryptovalutamarkeder.

Det er tid for Canada at generobre sin position i blockchain-sektoren

Desværre har Canada oplevet en betydelig afmatning i sin blockchain-sektor på grund af flere faktorer, herunder regulatoriske bekymringer og et skift i fokus fra de seks store. Som sådan er landet, der engang var en banebrydende kraft på markedet, nu begyndt at halte bagefter andre nationer som USA med hensyn til adgang og tilbud.

I erkendelse af behovet for at forblive konkurrencedygtig i denne vigtige sektor har canadiske banker, regulatorer og finansielle eksperter fokuseret deres indsats på integration. Her er et kig på landets førende banker, blockchain-programmer de har under udvikling, og hvad det kan betyde for den gennemsnitlige canadiske kryptoinvestor.

Samara-platformen: Canadas pilotprojekt med tokeniserede obligationer

Samara-platformen er et pilotprogram, der er iværksat af et kollektiv af flere af landets banker. Bank of Canada, TD Bank Group, Royal Bank of Canada og Export Development Canada har slog sig sammen for at gøre dette pilotprojekt med tokeniserede obligationer til en succes.

Programmet fokuserede på at forstå de sande muligheder i blockchain-baserede aktiver. Interessant nok anvendte det en specialbygget DLT baseret på Hyperledger Fabric til at overvåge nøgleopgaver i obligationens livscyklus, herunder udstedelse, kuponbetalinger, bud, indfrielse og handel på tværs af det sekundære marked.

Direkte Afregning

Denne tekniske struktur gjorde det muligt at afvikle obligationen direkte på DLT'en, hvilket sparede penge og tid i forhold til traditionelle metoder. Derudover udnyttede protokollen en specialbygget token kaldet engros centralbank digital valuta (wCBDC).

Denne token har indlejrede smarte kontrakter, der integrerer overførsels- og ejerskabskrav, som skal opfyldes før ethvert salg. Disse smarte kontrakter reducerer også modpartsrisici, forsinkelser og gebyrer ved at udnytte blockchain-protokoller som atomiske swaps for at sikre fuld gennemsigtighed, sporbarhed og sikkerhed.

Livscyklusstyring

Samara gjorde det muligt for bankerne at overvåge deres obligationers livscyklus i realtid og spare på clearing- og overvågningsomkostninger. Projektet omfattede udstedelse af tremåneders obligationer på 100 millioner canadiske dollars. Det er værd at bemærke, at disse obligationer kun blev tilbudt udvalgte investorer.

Målet var at få ny indsigt i praktiske DLT-anvendelser. Det hjalp også organisationen med at forstå mange af de udfordringer og fordele, der følger med tokenisering. Endelig gav det et glimt af, hvordan den offentlige sektor og banksektoren kan arbejde sammen for at integrere disse aktiver med succes.

Vigtige erfaringer fra Canadas blockchain-obligationseksperiment

Projektet lærte bankerne, at disse produkter var i høj efterspørgsel og mere håndterbare end traditionelle obligationer. Det afslørede også, hvordan blockchain-obligationer øger effektiviteten, dataenes renhed og overvågningsmuligheder betydeligt.

ULEMPER

Deltagerne bemærkede nogle ulemper ved produktet. Den største ulempe er de regulatoriske og tekniske hindringer, som gruppen måtte overvinde for at bringe obligationerne på markedet. Denne kompleksitet øgede prisen og den samlede tid, det tog at lancere disse aktiver.

Stryg for at scrolle →

Hvorfor Projekt Samara er vigtigt for canadisk blockchain-finansiering

Samara-projektet ses som et vigtigt skridt i at skabe et stærkt fundament for den canadiske blockchain-sektor fremadrettet. I en tale om dens succes talte Bank of Canadas administrerende direktør for betalinger, tilsyn og overvågning om, hvordan samarbejdet er det første skridt til at fremme yderligere innovationer, der tjener canadierne.

Bank of Canada (BoC)

Bank of Canada (BoC) trådte ind på markedet i 1935. I dag fungerer den som landets centralbank. Som sådan spiller den en afgørende rolle i udformningen af ​​mange af landets pengepolitikker og strategier, der er designet til at fremme finansiel stabilitet.

BoC har længe søgt innovation for at integrere blockchain-aktiver. Før Samara arbejdede banken på et blockchain-pilotprojekt kaldet Jasper. Det spillede også en afgørende rolle i at understøtte og integrere en SWIFT blockchain-afviklingsfunktion, og det fortsætter med at forske i brugen af ​​CBDC'er.

Royal Bank of Canada (RBC)

Royal Bank of Canada er en anden deltager i Project Samara, der har en historie med at være pioner inden for innovative blockchain-produkter. Banken blev lanceret i 1864 som Merchants Bank of Halifax, før den skiftede navn i 1901.

RBC er en af ​​Canadas største banker med i øjeblikket en forvaltningskapital på over 1.6 billioner dollars. Den opnåede denne succes gennem adskillige fordelagtige fusioner, herunder overtagelsen af ​​City National Bank i 2015.

Det er værd at bemærke, at RBC også deltager i SWIFT blockchain-initiativet rettet mod at integrere tokeniserede afviklingsmuligheder. I 2017 igangsatte RBC adskillige yderligere pilotprogrammer for at udforske mulighederne i blockchain-aktiver. I dag bevarer de denne innovative ånd gennem deres seneste indsatser.

Toronto-Dominion Bank (TD)

Toronto-Dominion Bank blev grundlagt i 1955 efter en fusion med Dominion Bank. Det er værd at bemærke, at banken kontrollerer aktiver for over 2 billioner dollars og har en lang og levende historie i den canadiske banksektor.

I februar 2000 opkøbte TD Canada Trust, hvilket gav dem bedre adgang til detailhandelstjenester. Denne manøvre blev efterfulgt af et fremstød på de amerikanske markeder via Banknorth. Denne strategiske manøvre gav virksomheden 1,100 amerikanske filialer ud over sin store tilstedeværelse i Canada.

Ekspansion

Det er værd at bemærke, at TD deltager i både SWIFT- og Samara-blockchainprojekterne. Banken er en stærk tilhænger af tokeniserede aktiver og DLT-afviklingsprocessen. Den har også fremhævet, hvordan teknologien forbedrer grænseoverskridende overførsler.

Scotiabank

Bank of Nova Scotia betragtes som den tredjestørste finansielle institution i landet. Det var den første bank, der åbnede i Halifax, Nova Scotia, og har været i drift siden 1832. I midten af ​​80'erne oplevede banken adskillige fusioner, hvilket udvidede dens rækkevidde og aktiver under forvaltning.

I starten af ​​2000'erne udvidede Scotiabank sine aktiviteter til Caribien og Latinamerika gennem opkøbet af ING Direct Canada. Denne manøvre bidrog til at cementere banken som en international bankmulighed.

Alphapoint

Interessant nok har Scotiabank længe støttet blockchain-teknologier. I 2017 startede de et pilotprojekt med Alphapoint. Dette system var en forgænger til nutidens blockchain-handelsapplikationer. Det gav værdifuld indsigt i disse produkter og ses som fundamentet for nutidens projekter.

Scotiabank tilbyder i øjeblikket adskillige blockchain-relaterede aktiver. Banken er også involveret i en række blockchain-pilotprogrammer, der er designet til at undersøge muligheden for at anvende denne teknologi i den institutionelle sektor.

Dynamiske fonde

Dynamic Funds, Scotiabanks afdeling for kapitalforvaltning, lanceret Dynamic Active Multi-Crypto ETF (DXMC) i samarbejde med den digitale aktivforvalter 3iQ. Dette initiativ omfattede adskillige blockchain-aktiver, herunder Bitcoin, Ether, Solana, XRP og flere.

Denne fond udnytter dynamisk allokering til at fremme langsigtet vækst sammen med en minimal gebyrstruktur. Som sådan ses projektet som et stærkt skridt i den rigtige retning for den canadiske kryptovektor.

3iQ

Det er værd at bemærke, at 3iQ har været afgørende for at fremme kryptoadoption i landet. De lancerede de første børsnoterede spot Bitcoin-fonde i Canada tilbage i 2021. Disse fonde var en enorm succes og sikrede mere end 1 mia. canadiske dollars. Virksomheden blev især opkøbt af Coincheck for 111.84 millioner dollars i år via aktieopkøb.

For at gøre dette produkt til virkelighed, indgik Scotiabank et partnerskab med den digitale kapitalforvalter 3iQ. Virksomheden spiller en afgørende rolle som underrådgiver og udnytter sin mangeårige erfaring til at sikre, at kryptokurven er rentabel på lang sigt.

Dette produkt ses som en tiltrængt bro mellem krypto- og institutionssektoren. Det giver adskillige fordele, herunder diversitet, lave administrationsgebyrer og opbakning fra nogle af landets førende finansielle institutioner.

Bank of Montreal (BMO)

Bank of Montreal er Canadas ældste finansielle institution. Den blev grundlagt i 1817 og har været en banebrydende kraft inden for nordamerikansk finans i over 200 år. Som Canadas første bank oplevede den adskillige økonomiske scenarier og hjalp med at formulere landets nuværende bankpolitikker.

I år 1900 havde banken ekspanderet over hele landet, overlevet den store depression, to verdenskrige og adskillige fusioner. I 1994 forsøgte den at fusionere med Royal Bank, men blev blokeret af tilsynsmyndighederne af frygt for konsolidering.

Batavia-platformen

Bank of Montreal har deltaget i adskillige blockchain-pilotprogrammer på højt niveau. I 2017 deltog BMO i Batavia-platformpilotprojektet, et blockchain-baseret handelsfinansieringsnetværk udviklet af IBM og støttet af UBS, der fokuserede på digitalisering af internationale remburser.

I 2019 implementerede BMO Hyperledger Fabric som sin infrastruktur inden for blockchain-området. Banken har over tid vist betydelig interesse for blockchain-effektivitet og omkostningsbesparelser.

Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC)

Canadian Imperial Bank of Commerce blev grundlagt i 1961 efter adskillige fusioner. I dag er den den 5. største bank i landet. Dens grundlægger, William McMaster, forestillede sig banken som et knudepunkt for handelsfinansiering i landet.

I starten af ​​2000'erne ekspanderede den til USA, og i 2017 foretog den adskillige vigtige opkøb, herunder PrivateBancorp for 5 mia. dollars. Dette opkøb udvidede bankens rækkevidde og hjalp den med at generere mere investorstøtte.

Canadiske banker genopliver blockchain-innovation

Når man undersøger den rige historie, som canadiske banker har på blockchain-markedet, er det let at se, hvorfor nogle føler, at det er tid til at genoplive den innovative ånd. Disse organisationer førte engang an i blockchain-angrebet.

Nu er de sakket bagud i forhold til det internationale tempo. Forhåbentlig vil dette seneste initiativ bidrage til at skubbe canadiske blockchain-projekter til det næste niveau og dermed fremme adoption og innovation.

Lær om andre interessante blockchain-udviklinger link..