SEC, 130 Milyon Dolarlık Kripto Dolandırıcılığı Nedeniyle BG Wealth ve DSJ Exchange Hakkında Dava Açtı

Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), 29 Ekim 2026’da, yurt dışından yönetilen ve Colorado’da kurulmuş iki kuruluş olan BG Wealth Sharing Ltd ve DSJ Exchange Pty Ltd’yi, yatırım programlarına duyulan güveni artırmak ve on binlerce bireysel yatırımcıdan 130 milyon dolardan fazla para toplamak amacıyla sahte SEC bildirimlerinden yararlanan bir dolandırıcılık düzenlemekle suçladı; SEC’nin duyurusuna göre.

Şikâyette, ABD Kaliforniya Kuzey Bölgesi Bölge Mahkemesi’nde açılan davada, sanıkların en az Ekim 2025’ten Haziran 2026’ya kadar 40’tan fazla ABD eyaletinde ve birden çok ABD’ye bağlı bölgede yaşayan yatırımcıları, kripto varlık alım satımı için sözde SI tarafından üretilen “sinyallerden” olağanüstü ve risksiz getiri vaat eden sözde bir “servet paylaşım programına” katılmaya ikna ettiği ileri sürülüyor. Şikâyete göre sanıklar, söz konusu bölgede yaşayan en az 45 kişiden yatırım talep edip kabul etti.

Şikâyete göre BG Wealth, kendisini dünyanın en büyük hedge fonu ve SEC lisanslı bir yatırım danışmanı olarak tanıttı; ayda en az %60 getiri vaat etti, yatırımcılara ana paralarını 40 günde ikiye katlayabileceklerini söyledi ve yatırımlarının hiçbir risk taşımadığını garanti etti. Şirket, iddia edilen sonuçları kurucusu “Profesör” Stephen Beard’ün geliştirdiği, %99,6 doğruluk oranına sahip özel alım satım sinyallerine bağladı ve tüm yatırım kayıplarını karşılamak üzere 30 milyon sterlin başlangıç sermayesi bulunduğunu ileri sürdü. Hakkında suçlama yöneltilmeyen Beard, BG Wealth’in sözde kurucusu ve üst yöneticisi olarak tanımlanıyor; yaşı ve ikamet yeri bilinmeyen Beard, yatırımcılarla canlı video yayınlarında ve Hong Kong merkezli şifreli mesajlaşma platformu BonChat üzerinden iletişim kurdu. Şikâyette, mevcut bilgi ve kanaate dayanarak Beard’ün uydurma bir kimlik olduğu belirtiliyor.

Şikâyette, BG Wealth’in Nisan 2025’te kurulmuş bir Colorado şirketi olduğu ve sözde ana iş yerinin sanal bir posta kutusundan ibaret bulunduğu; DSJ Exchange’in ise Haziran 2025’te kurulmuş bir Colorado şirketi olduğu ve sözde ana iş yerinin geçici bir ofis kiralama alanı olduğu belirtiliyor. İki kuruluş da SEC’ye hiçbir zaman kaydolmadı. Şikâyette ayrıca, mevcut bilgi ve kanaate dayanarak dolandırıcılık düzeninin yurt dışında bulunan kişiler tarafından yürütüldüğü ileri sürülüyor.

Sahte Yetkinlik Belgeleri ve Yanlış Beyanlar

Şikâyete göre BG Wealth, 16 Ağustos 2025’te SEC’ye Form ADV sunarak muaf raporlama danışmanı olduğunu ileri sürdü. DSJ Exchange ise 11 Temmuz 2025’te Form D sunarak, Regulation D kapsamındaki 506(c) Kuralı uyarınca ortak yatırım fonu payları için sözde 100 milyon dolarlık muaf bir arz duyurdu ve 100 milyon doların üzerinde gelir elde ettiğini iddia etti. Sanıkların daha sonra yatırımcıları, kayıtlı olduklarının sözde kanıtı olarak SEC’nin Yatırım Danışmanı Kamuya Açık Bilgilendirme web sitesinde ve EDGAR sisteminde herkesin görüntüleyebildiği bu bildirimlere yönlendirdiği; ayrıca kurumun mührünü taşıyan sözde SEC tescil belgelerini BG Wealth’in web sitesinde ve Beard’ün haftalık video yayınlarında sergilediği ileri sürülüyor. Belgelerde, Form ADV’deki Merkezi Kayıt Deposu numarası ile Form D’deki Merkezi Endeks Anahtarı numarası kullanılarak gerçek bildirimlerle bağlantı kuruldu. Şikâyette, SEC’nin tescil belgesi düzenlemediği ve iki sanığa da lisans veya onay vermediği belirtiliyor.

Şikâyette, bildirimlerin kendilerinin de yanlış bilgiler içerdiği ileri sürülüyor. BG Wealth’in Form ADV’sinde, Indicator Global adlı bağımsız bir muhasebe firmasının özel fonlarının denetimini yaptığı belirtilmişti; ancak Indicator Global, federal veya eyalet düzeyindeki muhasebe firmalarının kamuya açık hiçbir sicilinde yer almıyor ve bunun yerine muaf raporlama danışmanı olarak kendi Form ADV’sini sunmuş gibi görünüyor. Form ADV’de, BG Wealth’in ana ofisi olarak PostNet’e ait sanal bir posta kutusu, ayrıca bağlantısı kesilmiş bir ABD telefon numarası gösterilmişti; bildirimdeki adreslere gönderilen postalar teslim edilemediği için iade edildi. Şikâyette, BG Wealth’in açıklamalarını doğrulamak üzere SEC personelinin talep ettiği defter ve kayıtları sunmadığı da ileri sürülüyor. DSJ Exchange’in EDGAR erişim kodları başvuru formu olan Form ID’sindeki noter kaşesinin sahibi, belgeyi noter tasdikinden geçirmedi. Şirketin bildirdiği adresler, telefon numaraları ve e-posta adresleri de yanlıştı; postayla gönderilen SEC celpleri iade edildi veya yanıtsız kaldı.

Şikâyete göre BG Wealth, yatırımcıları DSJ Exchange’in çevrimiçi platformunda veya mobil uygulamasında hesap açmaya ve USDC, USDT ile Ethereum dâhil kripto varlıkları yatırmaya yönlendirdi. Beard, alım satım sinyallerini günde iki kez BonChat üzerinden paylaştı. Yatırımcılar her sinyali hesaplarındaki ilgili sekmeye kopyalayıp onay seçeneğine bastı; ardından platformda sözde bir işlem ve kâr gösterildi. Şikâyette, işlemlerin, kârların ve bakiyelerin uydurma olduğu; görüntülenen hesap bakiyelerinin genellikle yaklaşık 40 gün sonra ikiye katlandığı ileri sürülüyor. BG Wealth, DSJ Exchange’in her yatırımcının hesabındaki sermayenin yalnızca %1’ini otomatik olarak alıp sattığını ve bu sermayenin sözde diğer yatırımcıların fonlarıyla havuzda toplandığını; ayrıca BG Wealth’in gerçekleştirilen her işlemden elde edilen kârın %40’ını aldığını iddia etmişti.

Şikâyet dilekçesinde, en az beş kişiyi sisteme kazandıran yatırımcıların 12’ye kadar destekçi kademesinde yükselebileceği ve aylık ikramiye, ödül, komisyon ve işlem hacmine bağlı temettü almaya hak kazanabileceği çok katmanlı bir pazarlama yapısı anlatılıyor. Concord, California’da fiziksel bir ofisi bulunan destekçilerden biri, alt kademelerinde yaklaşık 5.000 yatırımcıyla 7. Kademeye yükseldi. Tanıtımlar YouTube, TikTok, Facebook, Instagram ve Telegram üzerinden; Aralık 2025’ten Haziran 2026’ya kadar her hafta Zoom’da düzenlenen canlı video konferanslarla; ayrıca 30 Kasım 2025’te Las Vegas’ta, 15 Aralık 2025’te Hawaii’deki Lā’ie’de ve 15 Nisan 2026’da Salt Lake City’de gerçekleştirilen tanıtım etkinlikleriyle yapıldı.

Şikâyet dilekçesinde ileri sürüldüğüne göre, sanıklar yalnızca Mart 2026’dan Haziran ayının başlarına kadar 223.000’den fazla blokzincir adresinden 130 milyon doların üzerinde para aldı. Sanıklar, yatırımcı varlıklarını söyledikleri gibi alıp satmak yerine bunların büyük çoğunluğunu zimmetlerine geçirdi ve muhtemelen yatırımcılarla ilişkili cüzdan adreslerine, Ponzi benzeri ödemeler kapsamında en fazla 25 milyon dolar geri gönderdi. Ayrıca yüzde 20’ye varan ücretler ve günler süren gecikmeler uygulayarak yatırımcıları para çekmekten caydırdılar. Şikâyet dilekçesine göre yatırımcıların kayıpları 100 milyon doları aştı.

Düzenleyici Kurumların Uyarıları ve Çöküş

Şikâyet dilekçesinde belirtildiğine göre, Mayıs 2025’ten itibaren en az yedi yabancı menkul kıymet düzenleyici kurumu, BG Wealth ve DSJ Exchange’in dolandırıcılık yaptığını veya gerekli lisanslar olmadan faaliyet gösterdiğini belirten kamuya açık uyarılar yayımladı. Mart 2026’dan itibaren Alaska, Hawaii, Oklahoma, Texas, Utah, Washington ve Wisconsin’deki eyalet yetkilileri de sanıklar ve bazı üst düzey destekçiler hakkında uyarılar yayımlayarak faaliyetleri durdurma ve sona erdirme kararları çıkardı. Buna rağmen sanıklar Haziran 2026’ya kadar faaliyet göstermeyi sürdürdü ve yetkililer internet sitelerini tespit ettikçe web sitesi alan adlarını defalarca değiştirdi.

FBI, 23 Nisan 2026’da ortak bir kolluk kuvvetleri operasyonu kapsamında BG Wealth’in ilk web sitesi alan adını ele geçirdi. Şikâyet dilekçesine göre Beard, sorumlunun Çinli bir bilgisayar korsanı olduğunu yatırımcılara söyledi; DSJ Exchange sonunda para çekme işlemlerini tamamen engelledi ve sanıklar hesapların kilidini açmak için ek “vergi” ödemeleri talep etti. Ayrıca yatırımcılara, HQI Exchange veya HQIEX adlı yeni bir platforma geçiş yapmak üzere daha fazla varlık yatırmalarını söyledi. Ödeme yapan yatırımcılar paralarını çekememeye devam etti. DSJ Exchange, 29 Eylül 2026’da EDGAR’daki adını, New York’ta kurulu olduğu iddia edilen Horizon Crest Capital Inc. olarak değiştirdi ve yine sözde Horizon Crest arzına ilişkin bir Form D başvurusunda bulundu.

Şikâyet dilekçesinde her iki sanık da 1933 tarihli Menkul Kıymetler Yasası’nın 17(a) Bölümünü, 1934 tarihli Menkul Kıymetler Borsası Yasası’nın 10(b) Bölümünü ve bu yasa kapsamındaki 10b-5 Kuralı’nı ihlal etmekle; BG Wealth ise ayrıca 1940 tarihli Yatırım Danışmanları Yasası’nın 204(a) ve 207. Bölümlerini ihlal etmekle suçlanıyor. SEC, kalıcı tedbir kararları, haksız kazançların faiziyle birlikte dava öncesi dönem için de hesaplanarak müştereken ve müteselsilen iadesi, hukuki para cezaları ve BG Wealth’in ve onunla birlikte hareket edenlerin muaf raporlama danışmanı olarak Form ADV sunmasını yasaklayan bir karar talep ediyor. SEC, davanın jüri tarafından görülmesini talep etti.

SEC’in Uygulama Bölümündeki Siber ve Gelişen Teknolojiler Biriminin Başkanı Laura D’Allaird, “Bu iddia edilen düzenin ne kadar iyi planlandığı, sanıkların hedef kitlelerine ulaşmak için seçtiği farklı iletişim kanallarının sayısından anlaşılıyor,” dedi. “Sahte SEC mührü taşıyan sertifikalar göstererek ve bazı yatırımcılara düzenli aralıklarla ödeme yaparak —Ponzi benzeri bir taktikle— bu aldatmacayı sürdürdüler; kalan fonları ise zimmetlerine geçirdiler.”

SEC, BG Wealth’in sunduğu Form ADV ile DSJ Exchange’in sunduğu Form D’nin Komisyonun web sitesinden kaldırıldığını bildirdi. Yatırımcı Eğitimi ve Yardım Ofisi, dolandırıcıların meşruiyet izlenimi yaratmak için SEC’ye muaf raporlama danışmanı başvurularını kullandığı konusunda yatırımcıları uyaran duyurular yayımladı. Kurum, yatırımcılara kendilerine yatırım öneren veya yatırım ürünü satan kişilerin geçmişini Investor.gov üzerinden kontrol etmelerini tavsiye ediyor. SEC; Alberta Securities Commission, Hawaii Department of Commerce and Consumer Affairs’ Securities Enforcement Branch, Texas State Securities Board, Utah Department of Commerce’ Division of Securities, Washington State Department of Financial Institutions ve Wisconsin Department of Financial Institutions’ın sağladığı yardımı da takdir etti.