Kanada’nın En Büyük Kripto Elemesi Gizliliğin Sınırlarını Test Ediyor

Ne Oldu: RCMP C$56M Ele Geçiriyor ve TradeOgre’yi Yıkıyor

Royal Canadian Mounted Police (RCMP), yakın zamanda dijital varlık borsası TradeOgre’dan muazzam bir C$56 milyon (USD 41 milyon) kripto para ele geçirdi. Bu, ülkenin bugüne kadarki en büyük kripto elemesi anlamına geliyor. 

Ülkenin kripto para ortamı için kritik bir an olan bu olay, aynı zamanda Kanada polis yetkililerinin bir kripto ticaret platformunu devre dışı bıraktığı ilk kez olduğunu, RCMP’nin resmi açıklamasına göre gösteriyor. 

RCMP, Kanada Hükümeti’ne bağlı bir ajans olup organize suçla mücadele eder ve neredeyse tüm eyalet ve bölgelerde polis hizmeti sunar.

Yetkililerin ele geçirdiği kripto, Money Laundering Investigative Team (MLIT) tarafından bir yıllık soruşturmanın ardından ortaya çıktı. Resmi basın bülteninde, yetkililer “Kanada tarihindeki en büyük kripto para elemesi”nin kripto para, siber suç ve finansal suç uzmanı araştırmacıların yardımıyla gerçekleştirildiğini belirtti.

Her şeyin geçen yıl Haziran’da başladığını RCMP açıkladı ve bir ihbarın Avrupa Birliği’nin kolluk kuvveti Europol’dan geldiğini belirtti; Europol’un temel misyonu, bilgi paylaşımı, analiz ve operasyonel destek yoluyla AB üye devletlerine siber suç, organize suç ve terörizmle mücadelede destek olmaktır. 

Ajansın ihbari, TradeOgre’nin Kanada yasalarına muhtemel uyumsuzluğunu işaret etti ve yetkililerin platforma yönelik soruşturmasını başlattı.

Soruşturma, TradeOgre’nin Kanada Finansal İşlemler ve Rapor Analiz Merkezi (FINTRAC) ile para hizmetleri işletmesi olarak kayıt yaptırmadığını ortaya koydu. Yetkililerin iddiasına göre, platform müşterilerinin kimliklerini doğrulama sorumluluğunu ihmal etti.

RCMP, “araştırmacıların inandığı bir neden” olduğunu iddia ediyor; kripto borsasından geçen fonların çoğunun yasa dışı kaynaklardan geldiğini.

Bir kullanıcı sadece bir e-posta adresiyle, custodial ve KYC gerektirmeyen TradeOgre’de hesap oluşturabilir. Kullanıcıların kimliklerini belirtmeden hesap açmalarına izin vermek, fon kaynağını gizlemek, bu tür platformların “ana çekiciliği” olarak yetkililer tarafından belirtildi ve bu durumun “para aklayan suçlular tarafından yaygın bir taktik” olduğu eklendi.

Yetkililere göre, sadece anonim hesap oluşturma imkanı sunmak, TradeOgre’yi organize suç gruplarının paralarının kaynağını gizlemek için kolay bir geçit haline getirdi.

“Soruşturma devam ediyor,” RCMP resmi açıklamasında yazdı ve “Platformdan elde edilen işlem verileri analiz edilecek ve suçlamalar gelebilir.”

Masum Kullanıcılar Çapraz Ateşte Yakalandı

TradeOgre, dijital varlık alıcıları ve satıcıları arasında aracılık yapan merkezi bir kripto para borsasıdır (CEX). Bu tür borsalar daha yüksek likidite, fiat desteği, kullanıcı dostu arayüzler ve müşteri desteği sunar.

Diğer platformlarda bulunmayabilecek, gizlilik odaklı düşük değerli kripto paraları listelemesiyle bilinir.

RCMP’den gelen duyuru, aylarca çevrim dışı kalan borsa hakkında aslında ilk resmi güncellemedir. TradeOgre ayrıca sosyal medyada sessiz kalmış; X hesabındaki son gönderi bu yıl Mayıs sonlarında, yaklaşık dört ay önce yapılmıştı. 

Quebec RCMP Çavuşu Mathieu Lagarde, rapor edildiğine göre yerel polislerin borsanın yakın zamanda vefat eden bir ABD’li tarafından işletildiğine inandığını söyledi.

Bu ay, TradeOgre fonları nihayet bir OP_RETURN işlemi ile hareket ediyor; bu işlem fonların Kanada hükümetinin gözetiminde olduğunu iddia ediyor. Site de artık yetkililerin kontrolü altında.

“Bu site ve kripto varlıkları RCMP tarafından ele geçirildi,” okunuyor resmi borsa web sitesinde. “Herhangi bir bilginiz varsa, lütfen Money Laundering Investigation Team ile iletişime geçin.”

Borsa kullanıcıları ve destekçileri, bu uygulama karşısında öfkeliler; karışıklığa düşüp meşru fonlarına erişimlerini kaybedeceklerinden korkuyorlar. RCMP’nin bu hamlesini eleştirerek, birkaç kötü aktör yüzünden masum kullanıcılardan fon aldığını iddia ediyorlar.

TradeOgre kullanıcıları, hizmeti kullananların çoğunun suçlu olmadığını ve KYC gerektirmeyen bir borsa kullanmanın suç olmadığını savunuyor.

“İnanışlarınızı çelişmekten özür dilerim ama son kontrolümde arkadaşlarım ve ben suçlu değiliz,” dedi MetaMask güvenlik lideri Taylor Monahan bir gönderide X, RCMP açıklamasına yanıt olarak. “Kanıtları görmek ve sizden, bildirim ve usul süreci olmadan para çaldığınız TÜM masum taraflara bir çözüm sağlamanızı dört gözle bekliyorum.”

Gizlilik odaklı kripto para Firo’nun (eski adı ZCoin) kurucu ortağı Reuben Yap, ayrıca X üzerinden, meşru kaynaklardan gelen varlıklarla ilgili ajansın motivasyonlarını sorguladı.

“KYC yapmadığımız için herkesin bakiyelerini elinizden alabileceğinizi mi söylüyorsunuz? Bu, birçok masum kullanıcıdan hırsızlık,” dedi eski avukat. 

RCMP sözcüsüne göre, Kanada ve yurt dışındaki kullanıcılar, RCMP söz konusu kripto paranın el konulmasını sürdürmeye karar verirse, Kanada mahkeme sistemi üzerinden hak arayabilir.

Gelecekte masum kullanıcıların ‘talep’ yapma yolu olabilecek olsa da, Yap bunun “çok uzun ve zor bir süreç olacağını, birçok hata yapma olasılığı olduğunu” söyledi. Kullanıcıların “hala sıkıntı yaşayabileceği” ekledi.

Yap, sunucuları ABD’de bulunan ve öncelikle Rus pazarına hizmet veren bir kripto borsası olan BTC-e örneğini verdi. 2015 başlarında, tüm BTC işlem hacminin yaklaşık %3’ünü işliyordu.

2017’de, ABD hükümeti BTC-e’nin web sitesini ve fonlarını ele geçirdi. Bu, Adalet Bakanlığı (DOJ)’nin kurucu ortağı Alexander Vinnik’ı, suçlulara milyarlarca dolar aklamalarına yardımcı olduğu iddia edilen uluslararası bir kara para aklama planı yürütmekle suçlamasının ardından gerçekleşti.

2020’de, Yeni Zelanda polisi dondurdu Vinnik’a ait yaklaşık 90 milyon dolar değerindeki varlıkları; Vinnik aynı zamanda Canton Business Corporation’ın sahibiydi. BTC-e’nin hiçbir anti-kara para aklama politikası olmadığı bildirildi; bu durum polis tarafından çeşitli siber suçlara yol açtığı söyleniyor.

BTC-e el koymalarına işaret ederek, Yap, talep sahiplerinin “katı ve ayrı tarihlerle” karmaşık bir süreçten geçmek zorunda olduğunu belirtti. “İdari dilekçenin mahkeme süresini durduracağını varsaymak gibi basit bir hata, talebi öldürebilir,” dedi. Sonra büyük miktarda kanıt toplama ihtiyacı var.

“Kanıt yükü çok büyüktü, talep sahiplerinin belirli fonların sahipliğini ve bu fonların meşru kaynağını kanıtlamak için kapsamlı zincir içi ve zincir dışı belgeler sunması gerekiyordu. Bu, fonlarınız gizlilik coin’leri ise daha da karmaşık bir hal alır.”

– Yap

TradeOgre ile kullanıcılar bunu yapamaz çünkü platform birkaç aydır faal değil. Sitesi ilk olarak 30 Temmuz’da kapandı.

Üstelik, varlıkların değerlemesi büyük bir zorluk oluşturuyor. Yetkililer, kaybı kripto paranın el konulduğu zamandaki fiat (USD) değeri üzerinden değerlendirme eğilimindedir ve talepler işlenirken değil; bu da başarılı talep sahiplerinin varlıklarının değerinin yalnızca bir kısmını geri alması anlamına gelir.

Bunu, iflas etmiş kripto borsası FTX, 2024’te alacaklıların kripto varlıklarını geri alabilmeleri için talep penceresini açtığında gördük. Büyük kripto için talepler, BTC için 17.000 doların altında, ETH için 1.258 dolar ve SOL için sadece 16 dolar gibi çok düşük değerlemelerle fiyatlandırıldı; bu, o dönemdeki piyasa fiyatlarıyla büyük bir fark oluşturdu.

Kripto Çevresinde Düzenleyici Ağın Sıkılaşması

Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) kontrollerinin eksikliği, TradeOgre ve kullanıcıları için ciddi sonuçlar doğurdu ve kripto borsasını kolluk kuvvetleri için birincil hedef haline getirdi.

Yetkililerin belirttiği gibi, Kanada yasaları ve düzenlemelerine aykırı hareket etmek TradeOgre’yi “kendiliğinden yasa dışı” hâle getirdi. 

Bununla birlikte, ajansın platformda kaç Kanada kullanıcısının aktif olduğu veya yönettiği hacim hakkında verisi yok.

Ajans, Kanada’dan gelen işlem yüzdesini de bilmemekte; RCMP sözcüsü medyaya, “RCMP’nin eylemleri Kanada’dan gelen işlem hacmine dayanmaz. Platform Kanada içinde faaliyet gösterdiği için Kanada düzenlemelerine uymak zorundaydı.” dedi.

Ancak, kripto alanındaki birçok merkezi borsa KYC kontrollerine sahip değildir, ancak düzenlemeler sıkılaştıkça bu sayı azalmaktadır. CEX’ler, blockchain analizleri ve çekim kısıtlamaları gibi diğer önlemler kullanarak hizmetlerinin suç amaçlı kullanılmasını önlemeye çalışır.

Ancak kripto piyasası büyüdükçe, artık toplam piyasa kapitalizasyonu 4 trilyon doların üzerine çıktıkça, düzenleyiciler sektöre daha fazla gözlem uygulamaya başladı ve borsaların uyumlu ve güvenilir kalması için kurallara uymalarını giderek daha fazla talep ediyor.

KYC doğrulaması bu sürecin kilit bir parçasıdır. Risk temelli yaklaşımın bir yasal gerekliliğidir. 

Bu zorunlu süreç kapsamında, düzenleyiciler bankalardan, finans kurumlarından ve kripto borsalarından müşterilerinin kimliklerini, adreslerini, geçmişlerini ve finansal işlemlerini doğrulamalarını isteyerek para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeyi hedefler.

Kripto dünyasında KYC, bir kullanıcının meşruiyetini sağlar ve yasa dışı işlemleri engeller. Kripto yaygın olarak benimsendikçe, dünya çapında 560 milyondan fazla insan kriptoya sahip olduğundan, düzenleyiciler borsaların bankalar gibi AML ve CFT kurallarına uymasını zorunlu kılıyor; bu, kriptoyun anonimlik ve özgürlüğünün kötüye kullanılmasını önlemek amacıyla müşterileri kabul etme sürecidir.

Bir kripto kullanıcısının doğrulanması için kişisel bilgileri ve hükümet tarafından verilen bir kimlik belgesini sunması gerekir. Adres kanıtının yanı sıra, bazı durumlarda ek güvenlik için selfie ve diğer veriler de istenebilir.

KYC ile amaç, kullanıcı güvenliğini artırmak, sorumluluğu teşvik etmek, güven oluşturmak ve büyük yatırımcıları çekmektir. Ancak KYC, kripto dünyasında standart bir süreç haline geldikçe, önemli riskler ortaya çıkar. En büyük risk gizlilik kaybı korkusudur ve bu açıktır.

Veri ihlalleri, günümüzün dijital ve birbirine bağlı dünyasında yaygın bir hâl almıştır. Bu yılın başlarında, önde gelen ABD kripto borsası Coinbase de on binlerce kullanıcısını etkileyen bir veri ihlali bildirdi.

Veri hackleri tehdidi arttıkça, kullanıcıların verilerinin ifşa edilmesi veya kötüye kullanılmasından endişe duymaları tamamen mantıklıdır.

KYC sürecinin zaman alıcı olmasının yanı sıra, KYC birçok anonimliği ortadan kaldırır. Borsa, işlemleri kolayca bir bireye izleyebilir ve kriptoyun başta kaldırılması amaçlanan kısıtlamaları uygulayabilir. Borsa izleyebildiği gibi, kolluk kuvvetleri de izleyebilir ve işlemleri ve kişileri sansürleme gücüne sahip olur.

Kripto’nun Kurucu Prensibini Tehdit Altına Alan Bir Model

RCMP’nin kripto para ele geçirmesine dair son raporlar, gizlilik üzerindeki hükümet baskısının en yeni örneği. ABD, Birleşik Krallık, AB ve diğer bölgelerdeki kolluk kuvvetleri, Bitcoin ve diğer coin’leri ele geçiren birçok olay yaşandı.

2022’de, Hazine Bakanlığı’nın Yabancı Varlık Kontrol Ofisi (OFAC), kullanıcıların kripto paralarının kaynağını gizlemek için birçok kullanıcının kripto paralarını bir araya getirip karıştıran bir kripto karıştırıcı olan Tornado Cash’e yaptırımlar uyguladı. OFAC, platformun 7 milyar dolardan fazla para aklamaya yardımcı olduğunu iddia etti.

2024’te, bir başka kripto karıştırıcı olan Samourai Wallet, ABD yetkilileri tarafından kapatıldı. Kurucuları da kara para aklama ve lisanssız para transferi işi yürütmekten suçlandı.

AB’de, politika yapıcılar şu anda kapsamlı AML kurallarıyla gizlilik token’larını ve anonim kripto hesaplarını yasaklamaya çalışıyor; bu kurallar 2027’de yürürlüğe girecek. Buna göre, finans kurumları, kredi kurumları ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları (CASP’ler) anonim hesapları tutmaktan ve gizlilik koruyucu coin’leri işlemden men etmekten yasaklanacak.

Kanada’da, birkaç yıl önce, aşı karşıtı zorunlu uygulama protestolarına bağlı kişilerin banka hesapları mahkeme kararı olmadan dondurulmuş, kripto cüzdanları ise protesto bağışlarıyla ilişkilendirildiği için sadece askıya alınmakla kalmamış, aynı zamanda acil durum yetkileriyle el konulmuştu.

Başbakan Yardımcısı Chrystia Freeland o zamanlar, “Terör Finansmanı” kurallarını kripto ve platformları da kapsayacak şekilde genişlettiklerini ve “Her şey paranın izlenmesiyle ilgili” olduğunu söyledi.

Bu olaylar, RCMP’nin TradeOgre kullanıcı fonlarını ele geçirme hamlesinin izole bir olay olmadığını, aksine insanların finansal gizliliğini, yani kripto paranın temel kurucu ilkesini baltalayan küresel bir kolluk kuvvetleri trendinin parçası olduğunu gösteriyor.

Bitcoin gibi kripto paraların yaratılmasının temel itici gücü, merkezi varlıklardan kontrolü geri almak ve bu kontrolü insanlara geri vermekti.

Kripto, birden fazla bilgisayara dağıtılmış dijital bir defter olan blockchain üzerinde çalışır; bu, tek bir varlık tarafından kontrol edilmez. Bu yapı, insanların bankalar veya diğer aracı kurumlar olmadan doğrudan birbirlerine para göndermesini sağlar.

Kripto paraların ortaya çıkışının temel amacı, insanlara geleneksel bankacılığa bir alternatif sunmak, paraları üzerinde daha fazla kontrol ve gizlilik sağlamak, nakit işlemlerin gizliliği gibi bir deneyim sunmaktı. Ne yazık ki, bu orijinal vizyon giderek sürdürülmesi zorlaşıyor.

Finansal Gözetim Çağında Paranı Sahiplenmek

Finansal gözetim, dünya çapında büyük bir sorun; hükümetler bir kişinin ne kadar harcayabileceği, başkalarına ne gönderip göndermediği ya da ne kadar nakit taşıyabileceği konusunda kısıtlamalar getiriyor. Parayı istediğimiz gibi kullanma özgürlüğümüz yok ve her geçen gün yetkililer kontrolünü sıkılaştırıyor.

TradeOgre örneğinde gördüğümüz gibi, yetkililer bireysel hak ve usul sürecine saygı göstermeden geniş çaplı bir el koyma yaptı. Bu hamleyle, yönetim meşru kullanıcı topluluğunu suçlular gibi aynı muameleye tabi tutuyor.

Temel bir hak olarak görülmek yerine, gizlilik düzenleyiciler tarafından vatandaşlara karşı bir silah haline getiriliyor.

Kripto bu sorunu çözmek için tasarlandı. Ancak, sıradan insanlar sadece bankalardan özgürleşmek için değil, aynı zamanda birikimlerini korumak için de kriptoyu kullandıkça, hükümetler de buna baskı yapmaya başladı.

Şimdi soru şu: kimlik doğrulaması gerektirmeyen borsaları artık kullanamıyorsanız, işlemlerinizi gizli tutmak için ne yapabilirsiniz? Hâlâ bazı seçenekler mevcut.

Merkezi olmayan borsalar (DEX’ler) bu seçeneklerden biridir. Bu custodian olmayan borsalar, bir aracı veya KYC olmadan eşler arası ticareti mümkün kılan blockchain ve akıllı sözleşmeleri kullanır. Sipariş defteri yerine, otomatik piyasa yapıcı (AMM) topluluk tarafından finanse edilen likidite havuzlarını kullanarak alım satım emirlerini yürütür.

Swipe to scroll →

Merkeziyetsiz olmalarına rağmen, birçok aynı hizmeti ve CEX’lerin kolaylığını sunarlar; günlük işlem hacmi olarak on milyarlarca dolar işlem görürler. Aynı zamanda, DEX’ler, tüccarların kişisel bilgi vermesine gerek kalmadan gizliliği artırma avantajı sunar ve fonları üzerinde tam kontrol sağlar.

Şu anda, DEX’ler KYC veya AML düzenlemelerine uymak zorunda değil. DEX’lerin kontrolünü kullanıcılara devretmesi gibi, kendi kendine saklama cüzdanları da aynı şeyi yapar.

DEX’ler ticaret için tasarlanmışken, cüzdan fonlarınızı saklamak içindir. Bu, fonlarınızın kontrolünü tamamen sizde tutmanız anlamına gelir; özel anahtarlarınız sizin elinizde olur ve bu da karşı taraf riskini ortadan kaldırır, gizliliği artırır ve güvenliği yükseltir.

Bir custodian cüzdanı veya platformun aksine, non-custodial hizmetlerde, ister borsa ister cüzdan olsun, fonlarınızın tam mülkiyetine sahipsiniz. Temelde kendi bankanız olursunuz.

Gizlilik coin’leri ve araçları yasal risklerle karşı karşıya iken, kripto sektörü kullanıcı gizliliğini artırmak için zero-knowledge proof (zk-SNARKs) gibi teknolojiler geliştiriyor. Bu yılın başlarında, Ethereum kurucu ortağı Vitalik Buterin, sadece Ether (ETH) cüzdanlarına değil, tüm ekosisteme gizlilik özellikleri eklemeyi planladığını önerdi.

“Gizlilik, merkeziyeti güvence altına alan önemli bir garantidir,” yazdı Buterin, “(bu) kişisel hedef ve ihtiyaçlarınıza en uygun şekilde hayatınızı yaşama özgürlüğü verir.”

Bu araçlar, gözetim çağında insanların özgürlüklerini korumak için kritik çözümler sunar; özel olarak işlem yapma ve güvenli bir şekilde para gönderme hakkı giderek saldırıya uğruyor. Kanada’nın en büyük kripto uygulama eylemi, hükümetlerin gizliliği nasıl gördüğüne ve kripto’nun kurucu ilkelerinin suç niyetiyle eşleştirildiğine dair daha geniş bir değişimi yansıtıyor.

Ancak küresel düzenleyicilerin sıkılaşan tutumu, finansal gizliliğin hâlâ bir hak mı yoksa istediği zaman iptal edilebilecek bir ayrıcalık mı olduğunu sorgulayan kullanıcıları bırakırken, kripto endüstrisi uyum sağlamaya devam ediyor; orijinal vizyonunu canlı tutmak için merkezi olmayan araçlar geliştiriyor ve dijital paranın gizlilik odaklı bir geleceğini inşa ediyor.

En iyi donanım cüzdanlarının listesi için buraya tıklayın.