FCA, £35.5M Vize Şeması Nedeniyle Üç Eski Dolfin Financial Yöneticisini Yasakladı

Birleşik Krallık Finansal Davranış Otoritesi, Dolfin Financial (UK) Limited’te üç eski üst düzey yöneticinin finansal hizmetlerde çalışmasını yasakladı; kurum, bu kişilerin müşterilerin Birleşik Krallık yatırımcı vizesi kurallarını atlamalarına yardımcı olan bir şema yürüttüklerini ve en az £35.5 milyon ücret elde ettiklerini tespit etti. Eski genel yönetici Denisz Nagy 26 Ağustos 2026’da £324,800 para cezasına, eski finans direktörü Sanjay Maraj ise £122,000 para cezasına çarptırıldı; kurucu ortak Roman Joukovski ise davasını Upper Tribunal: (Üst Mahkeme) yönlendirdi.

2016 ile 2019 yılları arasında, şemayı kullanan çoğu müşteri, Home Office’in yatırımcı vizesi kurallarının gerektirdiği gibi Birleşik Krallık şirketlerine £2 milyon kendi paralarını yatırmak yerine £400,000 ücret ödemiştir. FCA, bu düzenlemenin vize koşullarının karşılandığı izlenimini kasıtlı olarak yaratmak için oluşturulduğunu buldu. Şema, en az 99 kişinin yatırımcı vizesi almasını sağladı; ücretler Dolfin‑bağlantılı işletmelere ve müşterileri yönlendiren göçmenlik acentelerine aktarıldı.

Regülatöre Göre Her Bireyin Yaptıkları

FCA, Nagy ve Joukovski’nin şemayı oluşturma ve işletmede öncü roller üstlendiğini, Maraj’ın ise şema çalışmaya başladıktan sonra finansal yönlerinden sorumlu olduğunu buldu. Nagy ve Maraj ayrıca şemanın gerçek doğasını hem FCA’dan hem de Home Office’ten kasıtlı olarak gizlediler.

Joukovski’nin davası yönetişim alanına daha da derinleştiriyor. Regülatör, onun Dolfin ile olan ilişkisini ve şemadaki rolünü gizlediğini, FCA onayı olmadan firmanın gölge yöneticisi olarak hareket ettiğini ve regülatöre bilgi vermeden firmanın kontrolörü olarak faaliyet gösterdiğini tespit etti. Diğer iki kişiden farklı olarak, o bir uzlaşma sağlamadı: bir Decision Notice alarak bir yasaklama emri aldı ve konuyu Upper Tribunal: (Üst Mahkeme) yönlendirdi; burada her iki taraf da davalarını sunacak. Kendisine yönelik bulgular, mahkeme karar verene kadar geçici olup, önerilen yasaklama bu süreçte hiçbir etkisi yoktur.

“Finansal hizmetlerde bütünlük isteğe bağlı değildir,” dedi FCA’da icra ve piyasa denetiminden sorumlu ortak yönetici Therese Chambers. “Bu bireyler, Birleşik Krallık’ın yatırımcı vizesi kurallarını aşmak için tasarlanmış bir şema yürüttüler ve bu kuralların Birleşik Krallık’a gerçek yatırım çekme amacını baltaladılar. Ardından şemanın nasıl çalıştığını gizlemeye çalıştılar.”

Davanın Arkasındaki Sayılar

• Dolfin‑bağlantılı işletmeler ve müşterileri yönlendiren göçmenlik acenteleri için oluşturulan £35.5 million ücret
• Şema aracılığıyla alınan en az 99 yatırımcı vizesi
• Çoğu müşteri tarafından ödenen £400,000 ücret, gerekli £2 million kişisel yatırımın yerine
• Denisz Nagy için £324,800 para cezası, %30 uzlaşma indirimiyle £464,000’dan düşürülmüştür
• Sanjay Maraj için £122,000 para cezası, aynı indirimle £174,300’den düşürülmüştür

Üç bireyin de bütünlükten yoksun olduğu ve finansal hizmetlerde çalışmaya uygun olmadığı belirlendi. Nagy ve Maraj her ikisi de uzlaşmayı kabul ederek, FCA’nın erken çözümlere uyguladığı %30 indirimi elde etti ve her ikisi de düzenlenmiş faaliyetlerle ilgili herhangi bir görev yapmaktan yasaklandı.

Zaten Ortadan Kaldırılmış Bir Şirket

Uygulama, regülatörün şirketin kendisine karşı harekete geçmesinden beş yıl sonra gerçekleşti. 12 Mart 2021’de FCA, yatırımcı vizesi fonlama şemasını da içeren çeşitli düzenleyici endişelere dayanarak Dolfin’in herhangi bir düzenlenmiş faaliyeti sürdürmesini engelleyen kısıtlamalar getirdi. Dolfin, Haziran 2021’de özel yönetim sürecine girdi ve iflas süreçleri hâlâ devam etmektedir.

Eylem, Securities.io’nun geçen hafta belgelendiği aynı modeli izliyor; regülatör, eski SVS Securities genel yöneticisi Demetrios Hadjigeorgiou’yu yasakladı ve ona £56,400: üst‑yönetici sorumluluğu, temel davranıştan yıllar sonra takip edildi ve uzlaşma indirimleri nihai ceza rakamlarını şekillendirdi.

Vaka merkezindeki vize yolu artık mevcut değil. Home Office, 17 Şubat 2022’den itibaren yeni başvuranlar için Tier 1 yatırımcı vizesini kapattı ve hükümetin kendi rehberi artık yalnızca mevcut sahiplerin uzatma veya yerleşme başvurusu yapabileceğini doğruluyor. Home Office ayrıca Dolfin şemasını kullanan birçok müşteriye karşı da harekete geçerek, Birleşik Krallık’ta kalma izni ve süresiz kalma izni başvurularını reddetti — bu da 2016–2019 düzenlemesinin sonuçlarının 2026’da bireysel göç dosyaları üzerinden hâlâ etkili olduğu anlamına geliyor.

Karar Bekleyen Konular

İki konu hâlâ açık. Joukovski’nin Upper Tribunal (Üst Mahkeme) başvurusu, kendisine yönelik geçici bulguların geçerli olup olmayacağını belirleyecek; mahkemenin kararı web sitesinde kamuoyuyla paylaşılacak. Ayrıca, Haziran 2021’den beri süren Dolfin’in özel yönetimi, iflas sürecinde ilerlemeye devam ediyor ve şirketin eski yönetimi artık faaliyet gösterdiği sektörden resmi olarak men edildi. Türkçe.