Regulasyon
Ang Patakaran sa Paglalakbay: Datos na Kailangan para sa Paglipat ng Digital na Asset
Isang gabay batay sa mga pangunahing prinsipyo sa Patakaran sa Paglalakbay ng Digital-Asset, kabilang ang kanyang kadena ng operasyon, ekonomiks, awtoritatibong rekord, mga mode ng kabiguan, at ang ebidensyang dapat beripikahin ng mga mamumuhunan o operator.
Idagdag ang Securities.io sa mga gusto mong mapagkunan sa Google
Isipin ang sitwasyong ito: Isang customer sa Exchange A ay nagpapadala ng nasasaklaw na halaga sa isang customer sa Exchange B. Ang susunod na mangyayari ay nakasalalay sa higit pa sa teknolohiya. Ang awtoridad, liquidity, prayoridad ng rekord, at ang partidong kailangang tumanggap ng isang eksepsyon ang nagtatakda kung ang resulta ay makakayanan ang masusing pagsusuri.
Hinahangad ng Travel Rule na ang nasasaklaw na mga institusyong pinansyal o mga tagapagbigay ng serbisyo sa virtual na asset ay kunin, itago, at ipasa ang tinukoy na impormasyon ng pinagmulan at benepisyaryo kasama ang mga kwalipikadong paglipat. Maaaring gumalaw ang asset sa isang blockchain, habang ang datos ng pagkakakilanlan ay naglalakbay sa isang hiwalay na ligtas na channel na konektado sa transaksyon.
Hindi sapat ang isang pampublikong address ng wallet upang matugunan ang mga obligasyon sa pagkakakilanlan, at ang paglalagay ng personal na datos nang direkta sa isang hindi nababagong pampublikong chain ay maaaring magdulot ng seryosong mga problema sa privacy at seguridad. Ang pagsunod ay nakasalalay sa pagtukoy sa mga katapat, pagtukoy kung kailan umiiral ang mga patakaran, ligtas na palitan ng datos, screening, at paghawak ng mga unhosted na wallet at mga pagkakaiba sa hurisdiksyon.
Upang ilagay ang The Digital-Asset Travel Rule sa mas malawak na saklaw ng Securities.io, ihambing ang KYC in Banking and Cryptocurrency, Reusable Investor Identity, OnchainID and Digital Identity. Magkasama, ipinapakita ng mga gabay na ito kung paano nagbabago ang parehong tanong sa pagsunod at pagkakakilanlan kapag nagbabago ang nag-iisyu, asset, karapatan ng mamumuhunan, o ang operating infrastructure.
Iklasipika ang Paglipat para sa Paglabas at Pagpapanatili: Ang Digital-Asset Travel Rule Chain
Itinatag ng Iklasipika ang Paglipat ang pagtukoy ng produkto, halaga, mga partido, hurisdiksyon, uri ng counterparty, at naaangkop na threshold. Ang output ay nagiging input para tukuyin ang parehong panig, kung saan kunin ang kinakailangang mga pangalan ng pinagmulan at benepisyaryo, mga account, at iba pang datos. Ang paglipat na iyon ay ang unang lugar upang subukan ang The Digital-Asset Travel Rule: dapat magawang tukuyin ng tumatanggap na partido ang pagkakaiba ng isang natapos na pagbabago ng estado mula sa isang mensahe, pagtatantiya, o pansamantalang rekord. Ang parehong pagsusulit ay inilalapat sa bawat susunod na arrow hanggang ang paglabas at pagpapanatili ay magbunga ng kinalabasan na maaaring independiyenteng i-reconcile.
Basahin ang diagram pabalik mula sa paglabas at pagpapanatili. Ang huling estado ay dapat magdala sa klasipikasyon ng patakaran, napatunayan na datos ng customer, authentication ng counterparty, ligtas na mga log ng mensahe, transaksyon sa chain, screening, at desisyon sa kredito, pagkatapos ay sa awtoridad na ginamit sa pagpapadala at screening, ang exposure na nilikha sa paglutas ng counterparty, at ang mga input na tinanggap sa iklasipika ang paglipat. Kung mabasag ang chain na iyon, maaaring magmukhang tapos na ang transaksyon ng hindi kilalang counterparty kahit na hindi matukoy ng nagpadala kung ang destinasyon ay pag-aari ng isa pang vasp. Ang reverse trace na ito ay nagpapanatili ng pagsusuri na nakatuon sa paglipat ng virtual-asset at sa hiwalay na ipinadalang mensahe ng pagkakakilanlan sa halip na label ng provider o status ng interface.
Sino ang Namamahala sa mga Kritikal na Rekord sa Digital-Asset Travel Rule?
| Kalahok o Variable | Ano ang Binabago Nito | Ebidensya para Patunayan |
|---|---|---|
| Originating VASP | Kinokolekta at ipinapadala ang datos ng pinagmulan at mga detalye ng paglipat. | File ng customer, pagsusuri ng patakaran, screening, mensahe, at link ng transaksyon. |
| Beneficiary VASP | Tumatanggap ng datos at tinutukoy kung tatanggapin o i-credit. | Pagkakakilanlan ng counterparty, beripikasyon, screening, at desisyon sa eksepsyon. |
| Pinagmulan | Nag-a-awtorisa ng paglipat at nagbibigay ng tumpak na impormasyon. | Pagkakakilanlan, source account, kontrol ng wallet, layunin, at benepisyaryo. |
| Benepisyaryo | Tumatanggap ng halaga sa pamamagitan ng isang account o wallet. | Pangalan, account o address, institusyon, at rekord ng kredito. |
| Protocol o messaging provider | Nag-ruruta ng datos ng pagkakakilanlan nang hindi nililipat ang mismong asset. | Seguridad, authentication, interoperability, uptime, at audit logs. |
Ang Originating VASP at Beneficiary VASP ay nakaupo sa magkaibang panig ng operating chain. Ang Originating VASP ay kumokolekta at nagpapadala ng data ng originator at mga detalye ng paglilipat, habang ang beneficiary VASP ay tumatanggap ng data at tinutukoy kung tatanggapin o i-credit ito. Ang kanilang mga rekord—customer file, rule analysis, screening, mensahe, at transaction link, pati na rin ang identity ng counterparty, validation, screening, at desisyon sa exception—ay dapat sumang-ayon sa parehong pangyayari nang hindi nagiging kopya ng iisang vendor database. Ang Originator, Beneficiary, at Protocol o messaging provider ay nagdadagdag ng magkakaibang desisyon o ebidensya; ang pagtrato sa mga tungkuling ito bilang magkapalit ay nagtatago kung saan pumapasok ang discretion, liquidity, o legal na responsibilidad.
Ang isang outage sa beneficiary ay isang praktikal na pagsubok ng pananagutan para sa The Digital-Asset Travel Rule. Tumanggap ng halaga sa pamamagitan ng isang account o wallet. Ang tanong ay kung ang originating VASP at beneficiary VASP ay maaari pa ring buuin muli ang posisyon mula sa pangalan, account o address, institusyon, at credit record. Maaaring magtalaga ang mga kontrata ng mga gawain, ngunit ang partido na nagmamay-ari ng pangako sa customer, asset, o obligasyon ay hindi maaaring palitan ang ebidensya ng isang outsourcing clause. Ang isang matibay na disenyo ay nagtatakda ng fallback record at ng taong awtorisadong lutasin ang hindi pagkakatugma.
Tatlong Estado na Madalas Malito sa Digital-Asset Travel Rule
Ang Blockchain Transfer ay nangangahulugang inilipat ang virtual na asset sa pagitan ng mga address alinsunod sa mga patakaran ng network; ang travel-rule message naman ay nangangahulugang nagdadala ng reguladong identity at data ng paglilipat sa pagitan ng mga obligadong institusyon. Ang Transaction Monitoring ay nagdadagdag ng ikatlong kondisyon: gumagamit ng identity, behavior, counterparties, at chain analytics upang tasahin ang patuloy na panganib. Mahalaga ang mga pagkakaiba dahil maaaring makita ng dalawang gumagamit ang magkatulad na kumpirmasyon habang may magkaibang karapatan, ibang timing, o nakadepende sa magkaibang institusyon. Sa The Digital-Asset Travel Rule, ang kapaki-pakinabang na paghahambing ay naglalarawan ng awtoritatibong rekord at sino ang may-ari ng pagkawala para sa bawat estado.
Ihambing ang blockchain transfer, travel-rule message, at transaction monitoring sa isang denominator: halaga, oras, liquidity na nagamit, reversibility, legal claim, at natitirang pagkawala. Para sa The Digital-Asset Travel Rule, ang mas mabilis na label ay hindi awtomatikong mas pinal na estado, at ang mas maayos na naiulat na pagbabalik ay hindi awtomatikong mas maliit na ekonomikong panganib. Ang paggamit ng iisang sukatang balangkas ay pumipigil sa pagkakamali ng timing o accounting na ituring na tunay na pagbuti.
Paano Binabago ng Digital-Asset Travel Rule ang Estado sa Praktika
1. Iklasipika ang Paglilipat: Tukuyin ang Simulang Estado para sa Digital-Asset Travel Rule
Tukuyin ang produkto, halaga, mga partido, hurisdiksyon, uri ng counterparty, at naaangkop na threshold. Sa bahaging ito ng The Digital-Asset Travel Rule, itinatag ng hakbang ang mga kondisyon na maaaring pagbatayan ng parehong panig. Ang Originating VASP ay sentral dahil kumokolekta at nagpapadala ng data ng originator at mga detalye ng paglilipat. Ang working record ay dapat magpanatili ng customer file, rule analysis, screening, mensahe, at transaction link.
Ang kabiguan na hamunin dito ay Counterparty Unknown: Hindi matukoy ng nagpadala kung ang destinasyon ay pag-aari ng ibang VASP. Upang subukan ang yugtong ito, kunin ang resulta gamit ang parehong oras, saklaw, at mga termino ng pamamahala, pagkatapos ay baguhin ang isang palagay bago kilalanin ang parehong panig. Para sa The Digital-Asset Travel Rule, ang isang mapanagot na handoff ay nagtatakda kung sino ang nag-apruba nito, aling rekord ang nagbago, kung ano ang nananatiling reversible, at sino ang sumasalo sa pagkawala kung tatanggihan ng susunod na kalahok ang ebidensya.
2. Kilalanin ang Parehong Panig: Tukuyin ang Decision Rule sa Digital-Asset Travel Rule
Kunin ang kinakailangang pangalan, account, at iba pang data ng originator at beneficiary. Sa bahaging ito ng The Digital-Asset Travel Rule, sinusuri ng hakbang ang mga kondisyon na magreresolba sa counterparty. Ang Beneficiary VASP ay sentral dahil tumatanggap ng data at tinutukoy kung tatanggapin o i-credit ito. Ang working record ay dapat magpanatili ng identity ng counterparty, validation, screening, at desisyon sa exception.
Ang kabiguan na hamunin dito ay Data Mismatch: Ang mga pangalan, account identifier, o halaga ay hindi magkatugma sa pagitan ng mensahe at chain. Upang subukan ang yugtong ito, muling kalkulahin ang resulta gamit ang parehong oras, saklaw, at mga termino ng pamamahala, pagkatapos ay baguhin ang isang palagay bago resolbahin ang counterparty. Para sa The Digital-Asset Travel Rule, ang isang mapanagot na handoff ay nagtatakda kung sino ang nag-apruba nito, aling rekord ang nagbago, kung ano ang nananatiling reversible, at sino ang sumasalo sa pagkawala kung tatanggihan ng susunod na kalahok ang ebidensya.
3. Resolbahin ang Counterparty: Sukatin ang Paglilipat ng Panganib sa Digital-Asset Travel Rule
Iugnay ang destinasyong address o account sa isang VASP, institusyon, o hindi naka-host na wallet. Sa bahaging ito ng The Digital-Asset Travel Rule, muling itinatakda ng hakbang ang mga kundisyon na maaaring pagbatayan ng transmit at screen. Ang Originator ay sentral dahil nagbibigay ito ng awtorisasyon sa paglipat at naglalaan ng tumpak na impormasyon. Dapat panatilihin ng working record ang pagkakakilanlan, pinagmulan ng account, kontrol sa wallet, layunin, at benepisyaryo.
Ang kabiguan na hamunin dito ay Sunrise Gap: Isang hurisdiksyon o counterparty ang hindi pa nagpapatupad ng magkatugmang kinakailangan. Upang subukan ang yugtong ito, subukin ang resulta gamit ang parehong oras, saklaw, at mga pamantayang namamahala, pagkatapos ay baguhin ang isang palagay bago mag‑transmit at mag‑screen. Para sa The Digital-Asset Travel Rule, ang isang mapanagot na handoff ay tinutukoy kung sino ang nag-apruba nito, aling rekord ang nabago, ano ang nananatiling maaaring baliktarin, at sino ang magsasalo ng pagkawala kung tatanggihan ng susunod na kalahok ang ebidensya.
4. Transmit at Screen: Ibalanse ang Awtoritatibong Rekord para sa Digital-Asset Travel Rule
Ipadala nang ligtas ang data, patunayan ito, i‑screen ang mga partido, at itago o tanggihan ang mga eksepsiyon. Sa bahaging ito ng The Digital-Asset Travel Rule, pinagsasama ng hakbang ang mga kundisyon na maaaring pagbatayan ng release at retain. Ang Beneficiary ay sentral dahil tumatanggap ito ng halaga sa pamamagitan ng isang account o wallet. Dapat panatilihin ng working record ang pangalan, account o address, institusyon, at credit record.
Ang kabiguan na hamunin dito ay Privacy Breach: Ang sensitibong data ng pagkakakilanlan ay nalalantad, labis na iniimbak, o ipinapadala sa isang impostor. Upang subukan ang yugtong ito, ihambing ang resulta gamit ang parehong oras, saklaw, at mga pamantayang namamahala, pagkatapos ay baguhin ang isang palagay bago ang release at retain. Para sa The Digital-Asset Travel Rule, ang isang mapanagot na handoff ay tinutukoy kung sino ang nag-apruba nito, aling rekord ang nabago, ano ang nananatiling maaaring baliktarin, at sino ang magsasalo ng pagkawala kung tatanggihan ng susunod na kalahok ang ebidensya.
5. Release at Retain: Subukan ang Huling Kinalabasan ng Digital-Asset Travel Rule
Kumpletuhin ang paglipat ng asset at panatilihin ang mga kaugnay na rekord para sa pagmamanman at pag-uulat. Sa bahaging ito ng The Digital-Asset Travel Rule, isinasara ng hakbang ang mga kundisyon na maaaring pagbatayan ng nakarecord na kinalabasan. Ang Protocol o messaging provider ay sentral dahil nagruruta ng data ng pagkakakilanlan nang hindi inilipat ang mismong asset. Dapat panatilihin ng working record ang seguridad, authentication, interoperability, uptime, at audit logs.
Ang kabiguan na hamunin dito ay Unhosted-Wallet Evasion: Ang mga paglipat ay dumadaan sa self‑custody upang itago ang isang institusyunal na benepisyaryo. Upang subukan ang yugtong ito, patunayan ang resulta gamit ang parehong oras, saklaw, at mga pamantayang namamahala, pagkatapos ay baguhin ang isang palagay bago ang nakarecord na kinalabasan. Para sa The Digital-Asset Travel Rule, ang isang mapanagot na handoff ay tinutukoy kung sino ang nag-apruba nito, aling rekord ang nabago, ano ang nananatiling maaaring baliktarin, at sino ang magsasalo ng pagkawala kung tatanggihan ng susunod na kalahok ang ebidensya.
Mga Gastos, Insentibo, at Epekto sa Balance Sheet ng Digital-Asset Travel Rule
Tumataas ang gastos sa pagsunod kapag bawat VASP ay gumagamit ng hiwalay na protocol o directory ng counterparty. Maaaring bawasan ng interoperability ang integration at labor para sa mga eksepsiyon, ngunit ang pinagsamang imprastruktura ay nagiging mahalagang target at nagdadala ng dependency sa pamamahala.
Ang mga false positive ay nagpapabagal sa paglipat ng mga customer at lumilikha ng gastos sa suporta; ang mga false negative ay nagdudulot ng panganib sa krimen sa pananalapi at regulasyon. Kadalasang mas mahalaga ang kalidad ng data at authentication ng counterparty kaysa sa pagdagdag ng isa pang vendor para sa screening.
Ang pagpapanatiling off‑chain ng pagkakakilanlan ay nagpoprotekta sa privacy ngunit nangangailangan ng matibay na pagkakaugnay at pag-iimbak. Dapat i‑minimize ng disenyo ng ekonomiya ang pagkopya ng personal na data habang binibigyan ang bawat obligadong institusyon ng sapat na ebidensya upang ipagtanggol ang kanilang desisyon sa paglabas.
Kung Saan Nabibigo ang Digital-Asset Travel Rule—at Ano ang Dapat Subukan Una
- Counterparty Unknown: Hindi matukoy ng nagpadala kung ang destinasyon ay pag-aari ng ibang VASP. I‑interrupt ang pagklasipika ng paglipat habang pinapanatili ng nagmumulang VASP ang normal nitong obligasyon, pagkatapos ay beripikahin kung ang blockchain transfer ay nananatiling may kahulugang inilarawan sa itaas.
- Data Mismatch: Hindi magkatugma ang mga pangalan, identifier ng account, o halaga sa pagitan ng mensahe at chain. I‑interrupt ang pagtukoy sa parehong panig habang pinapanatili ng benepisyaryong VASP ang normal nitong obligasyon, pagkatapos ay beripikahin kung ang travel‑rule message ay nananatiling may kahulugang inilarawan sa itaas.
- Sunrise Gap: Isang hurisdiksyon o kontraparte ang hindi pa nagpapatupad ng magkatugmang mga kinakailangan. Pigilan ang pagresolba sa kontraparte habang pinapanatili ng nagpadala ang normal nitong obligasyon, pagkatapos ay beripikahin kung ang pagmamanman ng transaksyon ay may kahulugang inilarawan sa itaas.
- Privacy Breach: Ang sensitibong datos ng pagkakakilanlan ay nalantad, labis na naitago, o naipadala sa isang impostor. Pigilan ang pagpapadala at pagsala habang pinapanatili ng benepisyaryo ang normal nitong obligasyon, pagkatapos ay beripikahin kung ang paglipat sa blockchain ay may kahulugang inilarawan sa itaas.
- Unhosted-Wallet Evasion: Ang mga paglipat ay dumadaan sa self-custody upang itago ang isang institusyonal na benepisyaryo. Pigilan ang paglabas at paghawak habang pinapanatili ng protocol o tagapaghatid ng mensahe ang normal nitong obligasyon, pagkatapos ay beripikahin kung ang mensaheng travel‑rule ay may kahulugang inilarawan sa itaas.
Isang kapaki-pakinabang na pagsubok sa The Digital-Asset Travel Rule ang nagsasama ng hindi kilalang kontraparte at sunrise gap sa halip na subukan ang bawat isa nang hiwalay. I-freeze o i-delay ang pagresolba sa kontraparte, gawing hindi magagamit ang benepisyaryo, at hilingin sa protocol o tagapaghatid ng mensahe na pag-isahin ang resulta mula sa seguridad, pagpapatunay, interoperability, uptime, at mga audit log. Ang disenyo ay pumapasa lamang kung ang paglabas at paghawak ay umabot sa isang maipapaliwanag na estado, pinananatili ang mga karapatang kaakibat ng mensaheng travel‑rule, at itinalaga ang anumang kakulangan alinsunod sa mga patakarang umiiral bago ang pagkaantala.
Halimbawang Nagawa: Pagsusunod sa Isang Kaganapan ng The Digital-Asset Travel Rule Mula Sa Simula Hanggang Sa Wakas
Isang customer sa Exchange A ay nagpapadala ng isang saklaw na halaga sa isang customer sa Exchange B. Sinusuri ng Exchange A ang institusyong destinasyon, binubuo ang kinakailangang datos ng nagpadala at benepisyaryo, sinusuri ang paglipat, at ipinapadala ang impormasyon sa pamamagitan ng isang authenticated channel. Pinapatunayan ng Exchange B ang mensahe at ikinakabit ito sa on-chain na transaksyon bago i-credit ang kanilang customer. Ang blockchain ay hindi nagdadala ng buong file ng pagkakakilanlan; isang karaniwang sanggunian ng transaksyon ang nag-uugnay sa dalawang daloy.
Maaaring mapawalang-bisa ang halimbawa sa pamamagitan ng pagbabago ng palagay na kontrolado sa pagtukoy sa magkabilang panig o sa pagtanggal ng ebidensyang ibinigay ng nagpadala. Subaybayan ang pagbabago sa pamamagitan ng pagresolba sa kontraparte, pagpapadala at pagsala, at paglabas at paghawak; huwag tumalon nang direkta mula sa input patungo sa headline result. Kung ang bagong kinalabasan ng The Digital-Asset Travel Rule ay hindi maiproduce mula sa klasipikasyon ng patakaran, beripikadong datos ng customer, pagpapatunay ng kontraparte, secure message logs, chain transaction, screening, at credit decision, ang proseso ay nakasalalay sa isang hindi dokumentadong hatol o rekord.
Bakit Mahalaga Ngayon ang The Digital-Asset Travel Rule
Ang pagpapatupad ng Travel Rule ay lumilipat mula sa mga bilateral na pilot patungo sa mga interoperable na network at mas matibay na pagtuklas ng kontraparte. Patuloy na binibigyang-diin ng FATF ang hindi pantay na pagpapatupad. Kailangan ng mga kumpanya ng arkitektura na makakaya mag‑adapt sa hurisdiksyon, threshold, asset, at mga patakaran ukol sa unhosted‑wallet nang hindi naglalantad ng personal na datos o lumilikha ng manu‑manual na pila na sumisira sa real‑time na mga paglipat.
Ang matibay na aral para sa The Digital-Asset Travel Rule ay na ang pag‑klasipika ng paglipat at ang pag‑labas at pag‑hawak ay hindi iisang pangyayari. Ang mga desisyong nasa gitna ay tumutukoy sa virtual‑asset transfer at sa hiwalay na ipinadalang mensahe ng pagkakakilanlan, habang ang nag‑originating na vasp at ang protocol o tagapaghatid ng mensahe ay maaaring makakita ng magkaibang bahagi ng rekord. Mahalaga ang automation kapag pinapababa nito ang gastos ng pag‑beripika ng mga desisyon; mapanganib ito kapag pinagsasama ang mga ito sa isang status na nagtatago ng unhosted‑wallet evasion.
Ebidensya sa Likod ng The Digital-Asset Travel Rule
Ang pangunahing ebidensiya para sa Tuntunin sa Paglalakbay ng Digital Asset ay nagmumula sa Patnubay ng FATF sa mga Virtual Asset, Regulasyon ng EU sa Paglilipat ng mga Pondo, at Mga Regulasyon ng FinCEN sa Paglalakbay ng mga Pondo. Unawain ang mga ito bilang magkakaugnay na antas: mga tuntunin at depinisyon, istruktura ng mga institusyon o ng merkado, at ebidensiya mula sa operasyon na kailangan upang masubok ang isang totoong pahayag. Hindi dapat ituring na pamalit ang alinman sa mga ito sa mga dokumento ng produkto, account, o talaan ng transaksyon na inilarawan sa itaas.
Mga Tanong na Dapat Itanong Bago Magtiwala sa The Digital-Asset Travel Rule
- Maaari bang patunayan ng nag‑originating na vasp ang file ng customer, pagsusuri ng patakaran, screening, mensahe, at ugnayan ng transaksyon bago tukuyin ang magkabilang panig?
- Alin sa mga rekord ang kumokontrol kung ang benepisyaryo vasp at benepisyaryo ay hindi magkasundo?
- Sino ang magpopondo o magsasalo ng exposure na nalikha sa pagresolba sa kontraparte?
- Ano ang nagbubukod sa mensaheng travel‑rule mula sa paglipat sa blockchain sa legal at ekonomikong mga termino?
- Paano matutuklasan ng sistema ang data mismatch bago ang paglabas at paghawak?
- Ano ang mangyayari kapag ang nagpadala ay hindi magagamit o ang ebidensya nito ay luma na?
- Maaari bang i-reconcile ng isang independiyenteng reviewer ang kinalabasan sa klasipikasyon ng patakaran, beripikadong datos ng customer, pagpapatunay ng kontraparte, secure message logs, chain transaction, screening, at credit decision?
Para sa The Digital-Asset Travel Rule, palitan ang mga parirala tulad ng “ang platform ay humahawak nito” ng mga tinukoy na account, kontrata, timestamp, patakaran ng pag-apruba, at mga responsableng entidad. Dapat magbigay ang kumpletong sagot ng kakayahang ilipat ng reviewer mula sa paglabas at paghawak pabalik sa pag‑klasipika ng paglipat, tukuyin ang may‑ari ng bawat rekord, at kalkulahin kung sino ang magdadala ng pagkawala bago mangyari ang isang eksepsyon.
Ang Pangunahing Prinsipyo sa Likod ng The Digital-Asset Travel Rule
Ang Patakaran sa Paglalakbay ng Digital-Asset ay pinakamalinaw kapag sinusundan ang pagsusuri ang virtual-asset transfer at ang hiwalay na ipinadalang mensahe ng pagkakakilanlan sa limang yugto ng operasyon at kinukumpirma ang resulta laban sa klasipikasyon ng patakaran, napatunayan na data ng customer, pagpapatunay ng kapareha, ligtas na tala ng mensahe, transaksyon sa kadena, screening, at desisyon sa kredito. Ipinapaliwanag ng daloy kung ano ang nagbabago; tinutukoy ng talahanayan ng kalahok kung sino ang maaaring mag-awtorisa ng pagbabago; pinipigilan ng tatlong-estado na paghahambing ang pagsasama ng magkaibang mga pahayag; at ipinapakita ng mapa ng kabiguan kung saan dapat bumaba ang kumpiyansa. Ang kombinasyong iyon ay nagbubukod ng tunay na pagbuti mula sa alitan o panganib na nailipat sa mas hindi nakikitang antas.
Pangunahing Pinagmulan para sa Patakaran sa Paglalakbay ng Digital-Asset
