SEC Inakusahan ang mga Entidad ng Cryptoaiml at TSAI sa $15 Million na Pandaraya

Ang Securities and Exchange Commission noong Setyembre 29, 2026 nag-anunsyo ng mga kasong pandaraya laban sa Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd., at TSAI Capital Foundation, mga entidad na sinabi ng ahensya na malamang pinamumunuan ng mga indibidwal na nasa ibang bansa, na inakusahan ng panlilinlang sa daan-daang retail investors, kabilang ang marami sa Estados Unidos, sa pamamagitan ng tinatawag na mga investment confidence scam. Sa dalawang hiwalay na reklamo, parehong isinampa sa U.S. District Court para sa Southern District of New York, inangkin ng SEC na ang mga iskema ay nagkunwaring sumusunod sa regulasyon ng SEC habang ninakaw ang higit sa $12.5 milyon at $2.8 milyon, ayon sa pagkakabanggit, mula sa mga namumuhunan sa pamamagitan ng mga online platform.

“Bagaman nagkakaiba-iba ang mga pamamaraan na ginamit upang lokohin ang mga inosenteng mamumuhunan sa mga mapanlinlang na scam na ito, iisa lamang ang layunin – pangakong magbibigay ng labis na kita sa mga potensyal na mamumuhunan, iginiit na sila ay lehitimong entidad na nire-regulate ng SEC, at pagkatapos ay ninakaw ang kanilang pera,” sabi ni David Woodcock, Direktor ng Division of Enforcement ng SEC, na nag-anyo sa publiko na iulat ang ganitong mga iskema sa pamamagitan ng online tip portal ng ahensya. Ang Office of Investor Education and Assistance ng SEC ay naglabas ng mga babala sa mamumuhunan na nag-aalerto na maaaring gumamit ang mga manloloko ng mga popular na group chat o magpanggap na opisyal na nakarehistro sa SEC, at hinikayat ng ahensya ang mga mamumuhunan na gamitin ang Investor.gov upang suriin ang background ng sinumang nag-aalok o nagbebenta ng pamumuhunan. Bilang hiwalay na usapin, ang mga Form D na isinampa ng Cryptoaiml Ltd. at TSAI Pro Ltd. ay inalis na mula sa website ng Komisyon.

Mga Alegasyon laban sa Cryptoaiml

Ayon sa reklamo laban sa Cryptoaiml Ltd. at Cryptoaiml Capital Foundation ng SEC (Case No. 1:26-cv-08508), mula noong Agosto 2024 hanggang Marso 2025, nagtatag ang mga nasasakdal ng mga WhatsApp group chat na sinasabing pinamumunuan ng mga batikang propesyonal sa pamumuhunan, naglabas ng mga sinasabing AI-generated na signal sa kalakalan, at inutusan ang mga mamumuhunan na magbukas ng mga account sa isang sinasabing platform para sa kalakalan ng crypto asset. Inakusahan ng reklamo na ang platform ay hindi tunay na platform ng kalakalan, walang aktwal na kalakalan ang naganap, at ang ipinakitang kita ay peke, at na ang mga mamumuhunan na nagtangkang mag-withdraw ng pondo ay sinabihan na ang kanilang mga account ay naka-freeze hanggang sa magbayad sila ng paunang bayad.

Ang Cryptoaiml Ltd. ay isang korporasyon sa New York na itinatag noong Agosto 28, 2024, na may sinasabing pangunahing lokasyon sa 66 Hudson Boulevard East sa New York, at ang Cryptoaiml Capital Foundation ay isang nonprofit na korporasyon sa Colorado na nabuo noong Agosto 24, 2024, na nagparehistro bilang Money Services Business sa Financial Crimes Enforcement Network noong Agosto 20, 2024. Ayon sa reklamo, parehong pag-aari at kontrolado ng mga hindi kilalang tao ang mga ito. Noong Setyembre 3, 2024, nagsumite ang Cryptoaiml Ltd. ng Form D sa SEC na nag-aangkin ng kita na higit sa $100 million at $10 million na nalikom at nagbanggit kay James Peat bilang executive officer, director, at promoter; inakusahan ng SEC na ang lumagda ay tila hindi umiiral, ang notarization ng lagda ay mukhang peke, at ang impormasyong ibinigay sa sistemang EDGAR ng SEC ay mali.

Ang website na cryptoaiml.vip ay nagpakita ng mga tab na may label na SEC at MSB na nagpapakita ng Form D at rehistrasyon ng MSB at nag-angkin ng higit sa 1 milyong gumagamit, higit sa 190 suportadong bansa, at higit sa $207 bilyong quarterly trading volume, kasama ang 1:1 reserve ratio para sa mga asset ng gumagamit, offline multi-signature cold storage, at isang pondo para sa proteksyon ng gumagamit, ayon sa reklamo. Sa mga WhatsApp chat, ginaya ng mga nasasakdal ang mga totoong propesyonal sa pamumuhunan, kabilang ang isa na sinasabing kaugnay ng Raymond James & Associates, Inc. at isa pang tinukoy bilang presidente ng Citadel Securities LLC, na kinuha ang mga detalye ng talambuhay mula sa talambuhay ng tunay na presidente sa pampublikong website ng Citadel Securities. Ayon sa reklamo, wala sa mga totoong propesyonal o kanilang mga kumpanya ang may anumang pakikilahok sa mga nasasakdal o nagbigay ng pahintulot sa paggamit ng kanilang mga pangalan. Ipinagmamalaki ng mga chat ang 98% na antas ng katumpakan para sa mga AI-generated na signal, nag-promote ng hanggang 1,600% na kita sa loob ng 60 araw, nag-alok ng VIP program kung saan ang sinasabing kumpanya ay sasagutin hanggang 90% ng mga panganib sa kalakalan at magbabayad ng anumang pagkalugi, at naglalaman ng peke na mga patotoo mula sa mga ginawang pekeng mamumuhunan.

Nagpadala rin ang mga nasasakdal ng mga kasunduan sa pamamahala ng pamumuhunan sa ilang kliyente, kung saan hindi bababa sa dalawa ang pumirma sa mga kasunduan na naglalaan ng management at performance fees, ayon sa reklamo. Isang kasunduan ang nagtalaga sa Cryptoaiml Venture Capital Management Group bilang manager at naglaman ng iskedyul ng bayad kung saan hindi sisingilin ng tagapayo ang bayad basta’t ang kita ay 1,200% kada buwan o higit pa; isa pang kasunduan ang nagpakilala sa investment manager bilang isang investment holding company ng Raymond James & Associates at nagdirekta sa mga kliyente sa pampublikong website ng SEC para sa impormasyon ng tagapayo, kung saan ang paghahanap ay magbabalik ng tunay na kinatawan ng investment adviser at SEC-registered na investment adviser. Ayon sa reklamo, ilang mamumuhunan ang nagbenta ng mga securities mula sa mga stock portfolio o 401(k) account upang pondohan ang kanilang mga account sa platform o upang matugunan ang mga kahilingan sa bayad ng mga nasasakdal.

Ayon sa SEC, ang mga nasasakdal na Cryptoaiml ay nagkamal ng humigit-kumulang $12,512,032 sa crypto assets at fiat currency mula sa hindi bababa sa 300 mamumuhunan. Apat na pangunahing crypto wallet address na kaugnay ng platform ang tumanggap ng $11,998,455 sa crypto assets, at humigit-kumulang $513,577 sa fiat currency ang nagmula sa apat na mamumuhunan at kliyente na nagpadala ng pondo upang i-unlock ang kanilang mga account o binigyan ng maling dahilan upang magpadala pa ng karagdagang pera. Ang mga fiat funds na iyon ay inilipat sa mga U.S. bank account na nakapangalan sa Flavyo Trading Corporation, Neurotech IT Solutions Inc., INTY Endless LLC, at isang sole proprietorship na tinatawag na Enjoy Time, na inilarawan ng mga nasasakdal sa mga mamumuhunan bilang mga market maker, cooperative supplier, o crypto firm na may malaking dami ng crypto assets. Ang mga pondo na inilagay sa mga account ng Flavyo at Neurotech ay kalaunan ay inilipat sa mga account na nakapangalan sa King Cloud Information Technology Consultants Est at Summit Information Technology Consultants Est, parehong entidad na itinatag sa United Arab Emirates, habang ang mga pondo na inilagay sa mga account ng INTY at Enjoy Time ay pinaghalo at inilipat sa mga U.S.-based account na nakapangalan sa mga kumpanyang Tsino na Global Transline Services Co. Ltd. at Guangzhou Yanjin Trading Co. Ltd., ayon sa reklamo.

Ang reklamo ng Cryptoaiml ay nag-aakusa ng paglabag sa Section 10(b) ng Securities Exchange Act of 1934 at Rule 10b-5, pati na rin sa Sections 206(1) at (2) ng Investment Advisers Act of 1940. Hinahangad ng SEC ang permanenteng injunctions, isang conduct-based injunction na permanenteng magbabawal sa bawat nasasakdal na kumilos bilang o maging kaugnay ng anumang investment adviser, disgorgement ng mga kinita nang hindi tama kasama ang prejudgment interest, at mga civil monetary penalties, at hinihiling nito ang isang jury trial.

Mga Alegasyon ng TSAI

Ang reklamo laban sa TSAI Pro Ltd. at TSAI Capital Foundation (kilala rin bilang TSAI Exchange Ltd.) (Case No. 1:26-cv-08518) ay nag-aakusa na mula Setyembre 2024 hanggang Marso 2025, inalok ng mga nasasakdal ang isang AI Trading Bot Program sa pamamagitan ng website na techstarvoip.com, mga WhatsApp group chat, at pampublikong Facebook post, na nagkukunwaring maaaring kumita ang mga mamumuhunan ng garantisadong tubo sa pamamagitan ng pagdeposito ng pondo upang umarkila ng mga bot na sinasabing programado ng artificial intelligence upang mag-trade para sa kanila. Ang isang entry-level bot ay may $100 na bayad sa pag-upa at nagkukunwaring magbabayad ng $10 kada araw sa loob ng dalawang araw kasama ang pagbabalik ng bayad; ang pinakamahal na bot ay may $500,000 na bayad sa pag-upa at nagkukunwaring magbabayad ng $17,500 kada araw sa loob ng 360 araw, na may kabuuang $6.3 milyon. Ang mga mamumuhunan ay nagdeposito ng BTC, ETH, USDT, at USDC sa mga wallet address na itinalaga ng mga nasasakdal.

Ayon sa reklamo, binabayaran din ng programa ang mga mamumuhunan upang mag-recruit ng iba, na may komisyon na 5% para sa mga direktang nirekrut na miyembro at 3% at 2% para sa mga hindi direktang nirekrut, na may antas ng mamumuhunan mula S0 hanggang S7 batay sa kabuuang recruitment at investment, at nangakong buwanang sahod para sa mga group leader na nasa antas na S1 pataas sa loob ng tatlong taon. Isang WhatsApp post noong Marso 20, 2025 ang nangako ng stock dividends sa nangungunang 100 S7-level managers at pagtaas ng sahod mula $50,000 hanggang $100,000 para sa iba pang 300 S7-level managers. Ang tampok na Profit Box ay nangako ng minimum na balik na 0.35% kada 24 na oras sa pamamagitan ng tinukoy ng website bilang isang short-term high-frequency quantitative trading strategy.

Ang TSAI Pro, isang korporasyon sa New York na may pangunahing lugar ng negosyo sa 250 Greenwich Street, New York, ay nagsumite ng Form D noong Setyembre 23, 2024, na nag-claim ng kita na higit sa $100 milyon at nagbunyag ng isang tinaguriang exempt indefinite offering sa ilalim ng Rule 506(c) ng Regulation D na may minimum na investment na $1,000, ayon sa reklamo. Ang website ng TSAI ay nag-link sa isang sertipiko na sinasabing inisyu ng SEC na tumutukoy sa Form D, at iginiit ng mga nasasakdal na ganap na regulated ng SEC ang TSAI. Ayon sa SEC, ang sertipiko ay hindi inisyu ng ahensya at ito ay isang peke at mapanlinlang na dokumento, na ang Form D ay naglista ng isang direktor na si Benjamin Douglas Cook na hindi talaga kaugnay sa TSAI Pro, na ang Form ID na ginamit upang makakuha ng access sa filing ng SEC ay may pekeng notary stamp, at na hindi mahanap ng SEC ang isang negosyo na tinatawag na TSAI Pro sa inangkin na address. Ang TSAI Capital Foundation, isang korporasyon sa Colorado na sinasabing nakabase sa Denver, ay nagrehistro bilang Money Services Business sa FinCEN noong Agosto 5, 2024.

Ayon sa reklamo, ang buong programa ay isang panlilinlang: walang AI trading bots, walang trading na naganap para sa mga mamumuhunan, at ang mga ipinakitang tubo sa mga account ng mamumuhunan ay peke. Ang mga mamumuhunan na humiling ng withdrawal ay hinarang gamit ang mga dahilan tulad ng hinalang illegal arbitrage, pangangailangan na muling i-deposit ang dating inwithdraw na pondo, kahilingan na magbayad ng 25% na buwis, at verification payments mula $280 hanggang $12,000 na ipinataw sa ilalim ng palagay na na-hack ang platform. Isang mamumuhunan ang sinabihan noong kalagitnaan ng Marso 2025 na may 25% na buwis na $1,312.50 na naaangkop sa balanse ng account na $5,250 at na isasara pansamantala ang account kung hindi babayaran ang buwis, ayon sa reklamo. Pagdating ng Marso 23, 2025, hindi na gumagana ang website at nagpakita lamang ng mensaheng ito ay nasa maintenance. Ayon sa SEC, ang mga nasasakdal na TSAI ay nagkamal ng hindi bababa sa $2.8 milyon sa crypto assets mula sa humigit-kumulang 1,715 retail investors, na humigit-kumulang $2.7 milyon ay idineposito sa Bitcoin blockchain at ang natitira ay sa Ethereum blockchain, na pinagsama sa mga consolidation wallet kung saan kalaunan ay inalis ng mga nasasakdal ang mga pondo.

Ang reklamo ng TSAI ay nag-aakusa ng paglabag sa Seksyon 5(a), 5(c), at 17(a) ng Securities Act of 1933 at Seksyon 10(b) ng Exchange Act at Rule 10b-5, na nagsasabing ang AI Trading Bot Program ay inalok at ibinenta bilang isang hindi nakarehistrong investment‑contract security, kung saan pinagsama-sama ang pondo ng mga mamumuhunan at ipinangako ang kita mula sa sinasabing pamamahala at entreprenyurial na pagsisikap ng mga nasasakdal. Hinahangad ng SEC ang permanenteng injunction, isang conduct‑based injunction na permanenteng magbabawal sa bawat nasasakdal na lumahok sa pag-iisyu, pagbili, alok, o pagbebenta ng anumang security, disgorgement na may prejudgment interest, at mga sibil na monetary penalties, at hinihiling nito ang isang jury trial hinggil sa pananagutan.

Ang parehong mga reklamo ay may petsang Setyembre 29, 2026, at nilagdaan ni Ruth C. Pinkel ng Los Angeles Regional Office ng SEC, na may nakasaad na pro hac vice application na nakabinbin.