Paano Mag-invest sa S&P 500

Ang S&P 500 (Standard & Poor’s 500) ay isang index na binibigyan ng timbang batay sa market capitalization ng nangungunang 500 na publicly-traded na stocks sa US stock market. Ang S&P 500 ay isa sa mga nangungunang benchmark na ginagamit upang sukatin ang pagganap ng US stock market.

Ang iba pang kilalang stock indices ay ang Dow Jones Industrial Average (kilala rin bilang Dow) – isang blue-chip na index na binubuo ng 30 na stocks – at ang Nasdaq Composite. Sa lahat ng indices, ang S&P 500 ay itinuturing na pinaka-diverse at pinakamahusay na representasyon ng kalagayan ng US stock market sapagkat ito ay naglalaman ng mga large-cap na stocks mula sa malawak na hanay ng mga sektor. Ang S&P 500 ay kumakatawan sa halos 80% ng halaga ng US stock market.

Paano Nagsimula ang S&P 500?

Ang Standard Statistics Company ay lumikha ng unang stock market index noong 1923, na binubuo ng mga stocks ng 233 na kumpanya; ang index ay kinukuwenta lingguhan. Noong 1941, ang Standard Statistics Company ay naging Standard & Poor’s. Noong Marso 4, 1957, pinalawak ang index upang isama ang stocks ng 500 na kumpanya; nilikha ang S&P 500 Stock Composite Index.

Aling Mga Kumpanya ang Kasama sa S&P 500?

Ang ilang quantitative na pamantayan na dapat matugunan ng isang kumpanya bago ito maisama sa S&P 500 ay kinabibilangan ng pagkakaroon ng minimum na market capitalization, pagkakaroon ng hindi bababa sa 50% ng mga shares na available para sa public trading, at pagkakaroon ng BBB o mas mataas na investment-grade credit rating. Dapat magkaroon ang mga kumpanya ng apat na magkasunod na quarter ng positibong kita upang maisaalang-alang para sa isang puwesto sa S&P 500.

Isinasaalang-alang din ng index committee sa Standard and Poor’s ang representasyon ng industriya at sektor ng mga kumpanya sa index kapag gumagawa ng mga desisyon sa pag-include; ito ay lumilikha ng napaka-diversified na portfolio.

Kabilang sa mga nangungunang kumpanya sa S&P 500 ang Apple Inc. (AAPL ), Microsoft Corporation (MSFT ), Amazon.com, Inc. (AMZN ), Alphabet Inc. (GOOG ), Facebook, Inc., Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A ) (BRK-B ), Visa Inc. (V ), Proctor & Gamble Co, Johnson & Johnson (JNJ ), at Coca-Cola (KO ) (CCC3.DE ) Co.

Tanging mga kumpanyang nakabase sa US na may publicly traded na equities lamang ang kasama sa S&P 500.

Paano Mag-invest sa S&P 500

May higit pa sa pag-iinvest sa S&P 500; ito ay lampas sa direktang pagbili at kalakalan ng mga stocks. Walang paraan upang direktang mag-invest sa S&P 500 o anumang ibang index dahil ito ay simpleng sukatan lamang ng pagganap ng kanilang mga underlying na stocks. Gayunpaman, nagbibigay ang index funds at exchange-traded funds (ETF) ng paraan upang mag-invest sa mga index. Ang mga pondo (index funds at ETFs) ay ginagaya ang pagganap ng mga tiyak na index; kaya ang pag-iinvest sa kanila ay parang pag-iinvest sa isang index.

Mga Index Fund at ETF

Ang Index fund (kilala rin bilang isang index tracker) ay isang uri ng mutual fund na sumusubaybay sa isang benchmark index. Ang isang index fund ay ginagaya ang komposisyon at pagganap ng isang index. Ang mga index fund ay isang passive na anyo ng pamumuhunan; ang kanilang mga stocks ay hindi madalas na ipinagpapalit, kaya ang mga management fee ng index fund ay karaniwang mas mababa. Ang ilang index fund ay sinusubaybayan ang lahat ng securities (stocks at bonds) sa isang index; habang ang iba ay namumuhunan lamang sa piniling securities ng index na kanilang sinusubaybayan.

Ang Vanguard First Index Investment Trust ay inilunsad noong 1976 ni Jack Bogle, ang tagapagtatag ng Vanguard. Ito ang unang US index fund na magagamit ng mga retail investor; sinusubaybayan ng index fund ang S&P 500 index.

Ang mga ETF ay katulad ng mga index fund dahil pareho silang sumusubaybay sa mga index, nagbibigay ng simpleng paraan para sa mga investor na i-diversify ang kanilang mga portfolio, at gumagamit ng magkatulad na estratehiya sa pamumuhunan.

Ang ilang pangunahing pagkakaiba sa pagitan ng index funds at ETFs ay: Ang mga ETF ay aktibong ipinagpapalit, habang ang mga index fund ay ipinagpapalit lamang isang beses araw-araw sa pagsasara ng merkado. Ang mga ETF, gaya ng pangalan, ay ipinagpapalit sa stock market, samantalang ang mga index fund ay hindi ipinagpapalit sa mga palitan. Dahil ang mga ETF ay ipinagpapalit sa mga palitan, sila ay karaniwang mas liquid kaysa sa index funds.

Mayroong mga sector-specific na index fund at ETF. Halimbawa, ang Vanguard Information Technology ETF (VGT.IV) ay sumusubaybay sa pagganap ng isang index na sumusukat sa investment return ng mga stocks sa information technology sector. Kasama sa VGT.IV ETF ang mga stocks ng mga tech company tulad ng Microsoft, Apple, NVIDIA (NVDA ), at Visa.

Sinusubaybayan ng Vanguard REIT Index Fund ang MSCI US REIT Index, isang index na sumusubaybay sa domestic equity real estate investment trusts. Ang Vanguard Health Care Index Fund Admiral Shares (VHCIX) ay nag-aalok ng exposure sa healthcare sector ng US equity market.

Ang isang detalyadong artikulo mula sa Securities.io na higit pang naglalahad ng mga pagkakapareho at pagkakaiba sa pagitan ng mga index fund at ETF ay matatagpuan dito.

Mga Index Fund o ETF ng S&P 500

Ang mga index fund at ETF ay maaaring bilhin nang direkta mula sa isang mutual fund company o isang ETF broker.

• Fidelity 500 Index Fund (FXAIX): Isang low-cost na index fund, inilabas ng Fidelity na may expense ratio na 0.015%. Noong 2021, ang kabuuang return ng FXAIX ay 28.69%.

• Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX): Ay isang medyo low-cost na index fund na may expense ratio na 0.02%. Ang return nito noong 2021 ay 28.66%. Ang SWPPX ay inilabas ng Charles Schwab.

• Vanguard 500 Index Fund (VFAIX): Ang orihinal na index fund na sumusubaybay sa S&P 500. May higit sa $700 bilyong assets under management ang VFAIX. Ang yield nito noong 2021 ay 28.66%.

• SPDR S&P 500 ETF (SPY): Isa sa pinaka-liquid at madaling ipagpalit na S&P 500 index-based na ETF na inilabas ng State Street . May expense ratio itong 0.09%, kaya hindi ito isang napakababang-cost na ETF. Ang taunang yield nito para sa 2022 ay 28.52%.

Ang mga index fund at ETF na sumusubaybay sa parehong index ay hindi gaanong nagkakaiba sa kanilang porsyento ng return. Ang expense ratio para sa mga index fund at ETF ay ang kabuuang taunang gastos na binabayaran ng mga investor sa fund manager. Ang mga expense ratio na higit sa 1.5% ay itinuturing na mataas at hindi kanais-nais.

Ang mga ETF broker tulad ng Fidelity Investments, TD Ameritrade, at IBKR ay ilan sa mga kilalang online broker na nag-aalok ng mga index-based na ETF.