Investing in Mga Stock
5 Pinakamahusay na High Dividend ETFs na Maaaring Investan
In the world of income-generating investments, high dividend ETFs reign supreme. However, not all dividend ETFs are created equal. These five stand out for investors seeking quality, diversification, and a balance of risk and reward.
Why Now Is a Strategic Time to Invest in High Dividend ETFs
Bago tingnan ang mga ETF na ito, mahalagang maunawaan kung kanino sila dapat makaakit. Sa patuloy na pagtaas ng interest rates at palaging pag-aalala sa volatility ng merkado, mas dumarami ang mga namumuhunan na naghahanap ng matatag na daloy ng kita. Bilang resulta, ang mga high dividend ETF ay isang kaakit-akit na opsyon para sa mga naghahanap ng steady na daloy ng kita (hal., mga retirado). Kadalasan, nagtataglay ito ng mga itinatag na kumpanya na may kasaysayan ng matatag na kita, na maaaring magbigay ng pakiramdam ng seguridad at posibleng mas mababang volatility kumpara sa mga pamumuhunang nakatuon sa paglago. Ginagawa nitong kaakit-akit ito sa mga risk-averse na namumuhunan at sa mga may pangmatagalang pananaw, lalo na kapag ang mga dibidendo ay muling ini-invest upang samantalahin ang kapangyarihan ng compound interest.
Higit pa rito, ang mga high dividend ETF ay maaaring mag-alok ng target na exposure sa mga sektor, na nagpapahintulot sa mga namumuhunan na iayon ang kanilang mga portfolio sa tiyak na industriya tulad ng enerhiya o real estate. Maaari rin itong magbigay ng mga benepisyo sa buwis sa ilang rehiyon dahil sa paborableng pagtrato sa buwis ng mga kwalipikadong dibidendo. Gayunpaman, mahalagang tandaan na ang mga ETF na ito ay nasa ilalim pa rin ng pag-ikot ng merkado at maaaring hindi angkop para sa mga naghahanap ng mabilis na paglago o panandaliang kita.
Mga High Dividend Focused Exchange Traded Funds (ETFs)
*Tandaan: Ang mga sukatan ay ibinigay sa USD at maaaring nagbago mula noong isinulat.*
1. Schwab U.S. Dividend Equity ETF
SCHD focuses on high-quality companies with a history of consistent dividend payments and strong financial health. This “quality king” ETF prioritizes sustainable yields from companies with strong fundamentals, making it similar to a “dividend king” approach.
Kapansin-pansin, ang SCHD ay may mababang expense ratio at kasaysayan ng matibay na pagganap, na maaaring maiugnay sa kanyang pokus sa mga kumpanyang mahusay na nakayanan ang kamakailang volatility ng merkado.
Key holdings of this fund include the following companies,
- Home Depot Inc. (HD )
- Blackrock Inc. (BLK )
- Verizon Communications Inc. (VZ )
- Cisco Systems Inc. (CSCO )
- Lockheed Martin Corp. (LMT )
| Netong Asset ng Pondo | Ratio ng Gastos | Return sa 1 Taon | Return sa 3 Taon | Yield ng Distribusyon (TTM) |
| ~$61.88 Billion | 0.06% | 24.03% | 8.21% | 3.34% |
Ano ang nagtatangi nito mula sa mga direktang kakompetensya?
Ang mahigpit na pamantayan sa pagpili at pokus ng SCHD sa kalusugang pinansyal ay ginagawa itong natatanging pagpipilian para sa mga long-term dividend investors. Maging maingat lamang na ang kanyang pokus sa mga equity ng U.S. ay maaaring magdala ng ilang panganib sa konsentrasyon.
Nag-aalok ang VYMI ng exposure sa mga internasyonal na kumpanyang nagbabayad ng dibidendo, na nagbibigay ng mga benepisyo ng diversipikasyon. Sinusubaybayan nito ang isang index ng mga equity na may mataas na kita sa labas ng U.S., na kumukuha ng mga oportunidad sa mga maunlad na pamilihan sa ibang bansa. Ang “passport to dividends” na ito ay isang mahusay na pagpipilian para sa mga namumuhunan na nais bawasan ang kanilang pag-asa sa pamilihang U.S.
Ang mga pangunahing hawak ng pondo na ito ay kinabibilangan ng mga sumusunod na kumpanya,
- Nestle SA
- Novartis AG (NOVN )
- Roche Holding
- Toyota Motor Corp.
- Shell plc (SHEL )
| Netong Asset ng Pondo | Ratio ng Gastos | Return sa 1 Taon | Return sa 3 Taon | Yield ng Distribusyon (TTM) |
| ~$8.5 billion | 0.22% | 24.34% | 8.81% | 4.45% |
Ano ang nagtatangi nito mula sa mga direktang kakompetensya?
Nagbibigay ang VYMI ng mahalagang internasyonal na diversipikasyon, na nagbabawas ng exposure sa mga pag-ikot ng pamilihang U.S. Gayunpaman, dapat tandaan na may mga panganib sa palitan ng pera na kaakibat ng internasyonal na pamumuhunan.
3. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF
Pinagsasama ng SPHD ang mataas na dibidendo at mababang volatility, na ginagawa itong magandang opsyon para sa mga namumuhunan na naghahanap ng kita na may mas kaunting panganib. Pinipili nito ang mga stock mula sa S&P 500 na may mataas na dividend yield at katangiang mababang volatility, na naglalayong magbigay ng mas maayos na karanasan kumpara sa iba pang high-dividend ETF.
Ang mga pangunahing hawak ng pondo na ito ay kinabibilangan ng mga sumusunod na kumpanya,
| Netong Asset ng Pondo | Ratio ng Gastos | Return sa 1 Taon | Return sa 3 Taon | Yield ng Distribusyon (TTM) |
| ~$3.44 billion | 0.30% | 34.80% | 10.82% | 3.5% |
Ano ang nagtatangi nito mula sa mga direktang kakompetensya?
Ang pokus ng SPHD sa mababang volatility ay maaaring maging kaakit-akit para sa mga namumuhunan na nais bawasan ang pagtaas-baba na karaniwang kaugnay ng mga high-dividend na stock. Gayunpaman, ang pagbibigay-diin nito sa mababang volatility ay maaaring maglimita rin sa potensyal nito para sa mataas na kita.
Kung ang SCHD ay ang “quality king”, ang PEY ay ang “dividend growth champion.” Nakatuon ito sa mga kumpanyang may napatunayang rekord ng pagtaas ng kanilang dibidendo taon-taon. Ipinapahiwatig nito ang matibay na pagganap pinansyal at pangako sa pagbibigay gantimpala sa mga shareholders. Ang PEY ay namumuhunan sa mga kumpanyang U.S. na nagtaas ng dibidendo nang hindi bababa sa sampung magkasunod na taon.
Ang mga pangunahing hawak ng pondo na ito ay kinabibilangan ng mga sumusunod na kumpanya,
- Walgreens Boots Alliance Inc (WBA )
- Altria Group Inc (MO )
- Verizon Communications Inc (VZ )
- Cogent Communications Holdings Inc (CCOI )
- Franklin Resources Inc (BEN )
| Netong Asset ng Pondo | Ratio ng Gastos | Return sa 1 Taon | Return sa 3 Taon | Yield ng Distribusyon (TTM) |
| ~$1.22 billion | 0.52% | 20.88% | 8.81% | 4.73% |
Ano ang nagtatangi nito mula sa mga direktang kakompetensya?
Ang pokus ng PEY sa paglago ng dibidendo ay isang matibay na indikasyon ng lakas ng kumpanya at potensyal para sa mga hinaharap na kita. Sa kabila nito, hindi palaging hinuhulaan ng nakaraan ang hinaharap, ibig sabihin ang nakaraang pagganap ay hindi nagpapahiwatig ng mga resulta sa hinaharap.
5. iShares Core High Dividend ETF
Isipin ang HDV bilang isang “blue-chip dividend play.” Ibig sabihin nito ay nakatuon sa mga large-cap, matatag na kumpanyang may kasaysayan ng maaasahang pagbabayad ng dibidendo. Ito ay isang solidong core holding para sa mga namumuhunang nakatuon sa dibidendo na naghahanap ng exposure sa mga higanteng kumpanya sa merkado.
Ang mga pangunahing hawak ng pondo na ito ay kinabibilangan ng mga sumusunod na kumpanya,
- Exxon Mobil Corp (XOM )
- Chevron Corp (CVX )
- Johnson & Johnson (JNJ )
- Abbvie Inc (ABBV )
- AT&T Inc (T )
| Netong Asset ng Pondo | Ratio ng Gastos | Return sa 1 Taon | Return sa 3 Taon | Yield ng Distribusyon (TTM) |
| ~$11.20 billion | 0.08% | 23.38% | 11.79% | 3.23% |
Ano ang nagtatangi nito mula sa mga direktang kakompetensya?
Nagbibigay ang HDV ng exposure sa isang diversified na portfolio ng mga blue-chip na kumpanya, na nag-aalok ng katatagan at kasaysayan ng maaasahang dibidendo. Bagaman ang pokus nito sa mga large-cap na stock ay isang kalakasan ng ETF, nangangahulugan din ito na ang potensyal na paglago kumpara sa mga ETF na may mas malawak na saklaw ng market capitalization ay maaaring limitado.
Pangwakas na Pagninilay sa High Dividend ETFs
Ang mga High-dividend ETF ay maaaring maging mahalagang kasangkapan para sa mga namumuhunang naghahanap ng kita, ngunit mahalaga na pumili ng mga pondo na naaayon sa iyong mga indibidwal na layunin sa pamumuhunan at toleransiya sa panganib. Nangangahulugan ito ng pagsasaalang-alang sa mga salik tulad ng estratehiya ng pamumuhunan ng ETF, expense ratio, mga hawak na nasa ilalim, at dividend yield.
Ang mga ETF na binigyang-diin sa itaas ay nag-aalok ng iba’t ibang opsyon para sa mga namumuhunang naghahanap ng mataas na kalidad na pamumuhunang nagbibigay ng kita. Kung inuuna mo ang kalidad, internasyonal na diversipikasyon, mababang volatility, paglago ng dibidendo, o katatagan ng large-cap, malamang na may ETF na angkop sa iyong pangangailangan.
Tiyaking bisitahin ang aming pagtingin sa mga nangungunang online broker na makakatulong sa iyo na mag-invest at magkaroon ng exposure sa mga posibleng mapagkakakitaan na oportunidad.
