Federal Reserve Board Pinagbawalan ang Tatlong Dating Empleyado sa Industriya ng Bangko

Inihayag ng Federal Reserve Board noong Setyembre 18, 2026 ang pagpapatupad ng tatlong consent prohibition orders na nagbabawal sa mga dating empleyado ng Northstar Bank, American Express (AXP ) Travel Related Services Company, Inc., at Regions Bank mula sa pakikilahok sa mga gawain ng mga insured depository institutions at kanilang mga holding company nang walang paunang nakasulat na pahintulot mula sa regulator. Ang pahayag ng Board ay inilabas nang 11:00 a.m. EDT.

Inilarawan sa pahayag na si Charles Alan Wright, isang dating empleyado ng Northstar Bank, Bad Axe, Michigan; si Stephanie K. Hudders, isang dating empleyado ng American Express Travel Related Services Company, Inc., New York, New York; at si Elvisha White, isang dating empleyado ng Regions Bank, Birmingham, Alabama. Inilarawan ng Board ang usapin kay Wright bilang maling paggamit ng pondo ng mga customer, ang usapin kay Hudders bilang maling paggamit ng pondo at salungatan ng interes, at ang usapin kay White bilang pandaraya sa tseke.

Ang bawat kalakip na order ay isang Order of Prohibition Issued Upon Consent alinsunod sa seksyon 8(e) ng Federal Deposit Insurance Act, 12 U.S.C. 1818(e). Naging epektibo ang bawat order noong Setyembre 9, 2026, at ang bawat isa ay pinirmahan para sa Board ni Michele Taylor Fennell, Associate Secretary of the Board.

Ang Tatlong Consent Orders

Ang order laban kay Wright, Docket No. 26-047-E-I, ay tinukoy siya bilang isang dating empleyado at institution-affiliated party, ayon sa mga seksyon 3(u) at 8(b)(3) ng FDI Act, ng Northstar Bank, isang state member bank.

Noong Oktubre 23, 2023, umamin si Wright sa hukuman ng estado ng Michigan sa isang kasong pagnanakaw ng higit sa $100,000 at isang kasong false pretenses na hindi bababa sa $1,000 ngunit hindi hihigit sa $20,000, para sa mga gawain mula 2012 hanggang 2022, ayon sa order. Bilang bahagi ng kanyang pag-amin, inamin ni Wright na habang siya ay commercial loan officer sa bangko noong panahong iyon, nagnakaw siya ng pera mula sa mga credit line ng mga customer ng bangko at ini-cash ang mga tseke ng bayad ng mga customer para sa mga pautang para sa kanyang personal na pakinabang. Noong Enero 8, 2024, napatunayang guilty si Wright sa parehong mga kasalanan, hinatulan ng pagkakakulong, at inutusan na magbayad ng humigit-kumulang $327,958 bilang restitution sa bangko.

Ayon sa order, ang kilos ni Wright ay binubuo ng paglabag sa batas o regulasyon, hindi ligtas o hindi matatag na mga praktis, o paglabag sa fiduciary duty, at kinapapalooban ng kanyang personal na hindi katapatan o nagpakita ng sinadyang o patuloy na pagwawalang-bahala sa kaligtasan at katatagan ng bangko.

Ang order laban kay Hudders, Docket No. 26-038-E-I, ay tinukoy siya bilang isang dating empleyado at institution-affiliated party ng American Express Travel Related Services Company, Inc. (Amex), isang rehistradong bank holding company. Si Hudders ay nagtatrabaho bilang Senior Business Development Manager sa Merchant Services Department para sa Caribbean Market hanggang sa siya ay tinanggal noong Pebrero 22, 2023.

Mula Hulyo 2020 hanggang Setyembre 2022, maling pinilit ni Hudders ang Amex na magbayad ng hindi bababa sa $165,040 sa isang third-party external sales agency na ginamit upang mag-recruit ng mga bagong merchant na tumatanggap ng Amex at na nag-empleyo ng kamag-anak, ayon sa order. May hindi inihayag na interes si Hudders sa nasabing third-party external sales agency, na labag sa mga patakaran ng Amex, at ang kanyang maling gawain ay nagdulot ng pinansyal na pagkalugi sa Amex, ayon sa order. Ang kanyang order ay inilabas sa kanyang pagsang-ayon at nang hindi niya inamin o tinanggihan ang anumang alegasyon na ginawa o ipinahiwatig ng Board of Governors.

Ang order laban kay White, Docket No. 26-032-E-I, ay tinukoy siya bilang isang dating empleyado at institution-affiliated party ng Regions Bank, isang state member bank. Si White ay isang Relationship Banker sa Hickory Ridge Branch ng bangko sa Memphis, Tennessee, hanggang sa siya ay tinanggal noong Nobyembre 1, 2024.

Inamin ni White na nag-cash siya ng peke o pandaraya na mga tseke kapalit ng personal na benepisyo, kabilang ang salapi, bilang bahagi ng mas malawak na check-fraud ring na nagdulot ng higit sa $396,000 na pagkalugi sa bangko, ayon sa order. Katulad ng order kay Hudders, ang order kay White ay inilabas sa kanyang pagsang-ayon at nang hindi niya inamin o tinanggihan ang anumang alegasyon na ginawa o ipinahiwatig ng Board of Governors.

Ang mga order kay Hudders at White ay parehong nagsasaad na ang kilos ng respondente ay binubuo ng paglabag sa batas o regulasyon, hindi ligtas o hindi matatag na mga praktis sa pagbabangko, o paglabag sa fiduciary duty, at kinapapalooban ng personal na hindi katapatan o sinadyang o patuloy na pagwawalang-bahala sa kaligtasan at katatagan ng institusyon.

Mga Tuntunin at Tagal ng Pagbabawal

Ang bawat order ay nagbabawal sa respondente, nang walang paunang nakasulat na pahintulot ng Board of Governors at, kung kinakailangan alinsunod sa seksyon 8(e)(7)(B) ng FDI Act, sa isa pang ahensya ng regulasyon ng pederal na institusyong pinansyal, mula sa anumang paraan na makilahok sa pamamahala ng mga gawain ng anumang institusyon o ahensyang tinukoy sa seksyon 8(e)(7)(A) ng FDI Act. Kabilang sa mga institusyong ito ang anumang insured depository institution, anumang holding company ng isang insured depository institution o anumang subsidiary ng nasabing holding company, at ilang foreign banks o kumpanya at kanilang mga subsidiary.

Ang mga pagbabawal ay sumasaklaw din sa paghingi, pagkuha, paglilipat, pagtatangka na ilipat, pagboto o pagtatangkang bumoto ng anumang proxy, pahintulot o awtorisasyon kaugnay ng anumang karapatan sa pagboto sa mga nasabing institusyon; paglabag sa anumang kasunduan sa pagboto na dati nang inaprubahan ng isang pederal na ahensyang pangbangko; at pagboto para sa isang direktor o paglingkod o pagkilos bilang isang partidong kaakibat ng institusyon, tulad ng isang opisyal, direktor o empleyado.

Bawat tumugon ay pumayag sa paglabas ng kautusan, sumang-ayon na sumunod sa bawat probisyon, at isinusuko ang anumang karapatan sa paglabas ng paunawa ng intensyon na magbabawal, sa isang pagdinig na may ebidensya, sa pagrepaso ng hukuman sa kautusan, at sa paghamon o pagtutol sa batayan, paglabas, mga termino, bisa, epektibidad o pagpapatupad ng kautusan. Bawat kautusan ay nagsasaad na ito ay inilabas bago ang pagsusumite ng anumang paunawa, ang pagkuha ng anumang patotoo, o ang paghusga sa anumang isyu ng katotohanan o batas, na naglalayong lutasin ang usapin nang walang pormal na proseso o mahabang paglilitis.

Ang anumang paglabag sa isang kautusan ay hiwalay na maglalagay sa tumugon sa nararapat na sibil o kriminal na parusa, o pareho, alinsunod sa seksyon 8(i) at (j) ng FDI Act, 12 U.S.C. 1818(i) at (j). Ang mga kautusan ay hindi humaharang o kung hindi man pumipigil sa Board of Governors, o anumang iba pang pederal o estadong ahensya o kagawaran, mula sa pagkuha ng anumang iba pang aksyon na makaaapekto sa mga tumugon, bagaman sumang-ayon ang Board na hindi na magsagawa ng karagdagang aksyon sa mga usaping tinukoy ng mga kautusan batay sa mga katotohanang kasalukuyang alam nito. Ang bawat probisyon ng mga kautusan ay nananatiling ganap na epektibo at maipapatupad hanggang sa hayagang ipahinto, baguhin, wakasan o suspindihin sa pamamagitan ng nakasulat na pahayag ng Board of Governors.