Mga Sentralisadong Palitan sa Mas Mataas na Pagsusuri sa Buong Mundo Habang Iniimbestigahan ng mga Regulator ang mga Operasyon

Ang mga sentralisadong palitan na nagpapatakbo sa loob ng mga bansa nang mag-isa ay maaaring maging isang bagay ng nakaraan.  Sa pagtaas ng mainstream na paggamit ng mga digital na asset, ang abot at impluwensya ng mga ganitong plataporma ay patuloy na lumalago, kaya’t mahalagang matiyak na nabibigyan ng angkop na proteksyon ang mga mamumuhunan.  Narito ang ilang mga kamakailang pangyayari na naglilinaw nito, habang ang mga pandaigdigang awtoridad ay naghahangad na higpitan ang mga sentralisadong palitan.

Estados Unidos

Sa loob ng Estados Unidos, dalawang malalaking palitan ang parehong nahaharap sa mga problema sa regulator – Coinbase at Kraken.

Partikular na nakatanggap ang Coinbase ng mga subpoena mula sa Securities and Exchange Commission (SEC), na humihiling ng dokumentasyon ukol sa kanyang, “…proseso para sa paglista ng mga asset, ang klasipikasyon ng ilang nakalistang asset, ang mga staking program nito, at ang mga stablecoin at produktong nagbibigay ng kita.”  Ang mga subpoena na ito ay kinumpirma ng Coinbase mismo sa pinakabagong ulat pangkwartal nito.

Habang binabanggit ng Coinbase na masyadong maaga pa upang sabihing anong uri ng pangmatagalang epekto ang maidudulot ng imbestigasyong ito sa kanilang operasyon, ilang mamumuhunan na ang nagsimulang maghanda para sa pinakamasama.  Pinakakilala, ang matagal nang shareholder ng Coinbase na Ark Investment Management, ay kamakailan lamang binawasan ang kanilang exposure sa kumpanya dahil sa hindi tiyak na kalagayan.

Sa kabilang banda, ang Kraken ay sumasailalim sa isang imbestigasyon sa sarili nitong mga gawain hindi mula sa SEC, kundi mula sa United States Office of Foreign Assets Control (OFAC).  Habang kinahaharap ng Coinbase ang mga tanong hinggil sa posibleng paglabag sa securities, nararamdaman ng Kraken ang presyon dahil sa sinasabing paglilingkod nito sa mga kliyente sa mga bansang sin sanction ng United States, tulad ng Iran, Syria, at Cuba.

India

Ang kilalang Indian na palitan, WazirX, ay kamakailan lamang sumikat nang ang Directorate of Enforcement (ED) inihayag na nagsasagawa ito ng imbestigasyon sa palitan kaugnay ng inaakusahang money laundering.  Nagpasya ang ED na i-freeze ang mga asset ng palitan, na binanggit ang sadyang desisyon ng WazirX na ‘itago ang pagmamay-ari ng crypto exchange’ sa pamamagitan ng pagbibigay ng ‘magkasalungat & hindi malinaw na mga sagot upang takasan ang oversight ng mga Indian regulatory agencies’.  Bilang karagdagan sa pahayag na ito, ipinapahiwatig ng ED na hindi lamang nabigong lumikha ng angkop na mga rekord ang WazirX kaugnay ng kanilang operasyon, kundi tumanggi rin ang kumpanya na magbigay ng mga detalye ng KYC para sa 16 na kumpanyang pinaniniwalaang naglaba ng pondo sa pamamagitan ng kanilang platform.

Ngayon na bumagsak na ang parusa sa WazirX, tila handa na ang ED na simulan ding panagutin ang mga katulad na palitan na nagpapatakbo sa bansa para sa mga nakaraang aksyon.  Iniulat ng lokal na media na mahigit sa 10 na palitan ang iniimbestigahan dahil sa kabiguan na panatilihin ang mga pamantayan ng AML, na nagreresulta sa malalaking halaga ng kapital na nalabhan.

Uzbekistan

Samantala sa Uzbekistan, kamakailan lamang naglabas ng pahayag ang National Agency of Perspective Projects (NAPP) na nagbabawal sa mga digital asset exchange na mag-operate sa loob ng kanilang hangganan kung hindi nila natugunan ang ilang mga kinakailangan.

Sa kasalukuyan, ang mga sumusunod na palitan ay nakumpirmang na-block.

• Binance
• Bybit
• FTX
• HTX

Ayon sa NAPP, hindi lamang ang mga na-block na palitan ang kulang sa angkop na lisensya; ang mga nagnanais maglingkod sa mga mamamayan ng Uzbekistan ay dapat magpanatili ng operasyon/server sa loob ng kanilang hangganan.  Makikita lamang sa paglipas ng panahon kung makakamit ng mga palitang ito ang pagkakasundo sa NAPP, o kung mas madali na lamang na isara muna ang operasyon sa bansa.  Sa ngayon, partikular na binanggit ng Binance na nagbukas ito ng diyalogo sa NAPP bilang pagsisikap na maging sumusunod.

Canada

Sa loob ng Estados Unidos, ang pinaglalabanang palitan at lending platform na Celsius ay iniimbestigahan ng iba’t ibang regulator.  Ang mga aksyong ito ay umabot na sa hilaga patungo sa Canada kung saan pinaniniwalaan na hindi lamang ang Ontario Securities Commission (OSC) ang nagsusuri sa Celsius, kundi pati na rin ang Autorité des marchés financiers (AMF).

Bago ang pagguho nito at ang kasunod na pagsumite ng bankruptcy, nagkaroon ang Celsius ng malaking presensya sa Canada.  Ang pagguho na ito ay naramdaman hindi lamang ng daan-daang gumagamit ng plataporma, kundi pati na rin ng pinakamalaking tagapamahala ng pondo ng pensyon sa Quebec na kamakailan lamang lumahok sa isang $400M USD na round ng pagpopondo para sa kumpanya.