Mga Alegasyon ng Panlilinlang ng BKCoin, Drama ng Binance, Bybit MasterCard Debit Card, Mga Plano sa Paglulunsad ng Kraken Bank at Iba Pa

Ang mga sentralisadong crypto exchange ay patuloy na naging target ng mga aksyon ng pagpapatupad mula sa iba’t ibang ahensya ng regulasyon sa US. Ang bagong linggo, ayon sa inaasahan, ay nagsimula sa temang ito na nagpapabigat sa mga kumpanyang crypto na nagpapatakbo ng mga platform ng kalakalan. Narito ang buod ng mga pinakabagong pangyayari hinggil sa mga exchange:

Bybit Maglulunsad ng Pisikal na Debit Card Kasama ang MasterCard

Ang crypto exchange na nakabase sa Dubai na Bybit noong Sabado inyanunsyo na hinarap nito ang pag-suspend ng mga deposito ng USD sa pamamagitan ng bangko para sa mga pambansa at internasyonal na kustomer, dahil sa mga pagkaputol ng serbisyo mula sa isang kasosyo. Sinabi sa post ng anunsyo ng exchange na ang opsyon sa pagpopondo ay hindi magiging available hanggang sa karagdagang abiso. Bagaman hindi binanggit ng Bybit ang pangalan ng problemadong end-point processing partner, ang anunsyo nito ay dumating isang araw matapos ipahayag ng crypto-friendly na bangko na Silvergate na isasara nito ang Silvergate Exchange Network (SEN), na tinawag itong desisyon batay sa panganib.

Ang mga wire deposit sa dolyar ay agad na sinuspend matapos ang anunsyo, at sinabi ng exchange sa mga gumagamit na may hanggang Marso 10 alas 12:00 am UTC upang tapusin ang anumang pag-withdraw na nais nilang gawin. Upang maiwasan ang anumang posibleng abala na dulot ng kasalukuyang sitwasyon, pinayuhan ng Bybit ang mga customer na i-withdraw ang kanilang USD sa lalong madaling panahon. Kinumpirma ng Bybit na ang iba pang mga paraan para magsimula ng deposito at withdrawal ay patuloy na ganap na gumagana, kabilang ang opsyon na bumili ng crypto gamit ang credit card at Advcash – isang serbisyo ng pag-withdraw ng crypto wallet na ilulunsad sa lalong madaling panahon upang mapabilis ang karanasan ng gumagamit.

Idinagdag ng exchange na ligtas ang mga asset na dolyar ng mga customer, sa kabila ng pansamantalang pagsuspinde ng mga deposito sa pamamagitan ng wire transfer, na binibigyang-diin na ang kanilang platform ay gumagamit ng matibay na mga hakbang sa seguridad upang protektahan ang lahat ng pondo ng gumagamit. Kapansin-pansin, ang Binance ay nasa katulad na sitwasyon noong nakaraang buwan nang sabihin nitong pinapatigil ang mga bank transfer ng US dollar. Bagaman hindi ito nagbigay ng dahilan para sa desisyon, sinabi ng exchange na ibabalik nito ang serbisyo sa lalong madaling panahon.

Pagkatapos ng desisyon na ihinto ang mga USD transfer, nagbigay ng update ang Bybit noong Lunes sa mga gumagamit na plano nitong magdala ng bagong debit card na magpapahintulot sa mga gumagamit na magbayad para sa mga kalakal at serbisyo gamit ang kanilang hawak na crypto. Bukod sa Bitcoin at Ethereum, susuportahan ng MasterCard-powered na card ang iba pang mga token, kabilang ang Ripple (XRP). Ang mga hawak na crypto ng gumagamit ay iko-convert sa fiat – Pounds o Euros – kapag nagbabayad. Ang alok na card ay magagawa dahil sa pakikipagtulungan sa Mastercard, kung saan ang network nito ay magpapadali ng mga transaksyon. Magagawa rin ng mga gumagamit na mag-withdraw ng fiat mula sa kanilang cryptocurrency balances. Ang serbisyo ay magiging available bilang libreng virtual card para sa mga online na pagbili sa paglulunsad. Ang pisikal na mga Bybit card, na inilalabas ng London-based na provider ng solusyon sa pagbabayad na Moorwand, ay inaasahang darating sa susunod na buwan.

Patuloy na Nakatuon ang Kraken sa Paglulunsad ng Kraken Bank

Noong Setyembre 2020, inihayag ng Kraken na nakatanggap ito ng pag-apruba mula sa Estado ng Wyoming upang magtatag ng isang Special Purpose Depository Institution (SPDI). Ang Kraken Bank ay magkakaroon ng punong tanggapan sa Cheyenne, na magpapatakbo alinsunod sa mga batas pederal at estado bilang isang custody bank para sa mga digital asset. Ito ang magiging unang regulated na US bank na magbibigay ng “deposit-taking, custody at fiduciary services para sa mga digital asset,” ayon sa anunsyo. Sa simula, ang operasyon ng bangko ay limitado sa loob ng US (sa 49 estado) na may mga plano ng pagpapalawak upang ilagay ang mga bank account sa labas.
Sa isang mas kamakailang update, kinumpirma ng support team ng Kraken na ang exchange ay patuloy na nais na “magpatakbo ng ganap na independiyenteng bangko na magbabawas ng [kanilang] pag-asa sa mga third-party na institusyong pinansyal” sa isang tugon sa tweet. Ang malabong post, gayunpaman, ay hindi nagbigay ng impormasyon kung kailan magbubukas ang bangko. Ang chief legal officer ng Kraken, si Marco Santori, ay tila kinumpirma rin na hindi binago ng exchange ang kanilang pokus sa parehong bagay sa isang podcast session.

Lumilitaw na mga Bagong Alalahanin sa Paligid ng Binance at Binance.US

Ang mga gawain ng pandaigdigang negosyo ng Binance at ng US affiliate nitong Binance.US ay sumailalim sa seryosong pagsusuri habang ang mga regulator at mambabatas ay naglalatag ng mga hakbang upang protektahan ang mga kalahok sa merkado. Noong nakaraang linggo, isang trio ng mga US Senator ang sumulat sa Binance na humihiling ng mga dokumento na nagpapatunay ng pagsunod at nagpapaliwanag ng relasyon sa kanilang US unit, ang Binance.US. Ang liham ay nagdagdag sa mga alalahanin sa palibot ng exchange, na matagal nang naging paksa ng ilang imbestigasyon. Isang mas kamakailang ulat mula sa Wall Street Journal na nagbabanggit ng mga dokumento ng kumpanya at mga panayam sa mga dating empleyado ay nagdetalye na lumapitan ng Binance ang SEC chairman na si Gary Gensler noong 2018 at 9 bago ang kanyang paghirang bilang pinuno ng ahensya.

Mga Plano upang Iwasan ang Pagsusuri at Panatilihin ang Magandang Relasyon sa Mga Tagapagbantay ng Merkado

Ayon sa ulat noong Marso 5, partikular na hinanap ng exchange ang serbisyo ng dating Commodities and Futures Commission bilang tagapayo habang siya ay nagtatrabaho sa Massachusetts Institute of Technology. Isang empleyado ng Binance na si Ella Zhang ang nakipagkita kay Gensler noong Oktubre 2018 upang talakayin ang pagkakataon, ngunit tinanggihan niya ang alok. Ang tagapagtatag ng Binance na si CZ ay nakipagkita rin kay Gensler sa isa pang pulong noong Marso 2019. Ipinahiwatig ng ulat na nais ng Binance na magkaroon si Gensler sa kanilang panig batay sa mga balita na siya ay mauupo sa isang mahalagang posisyon sa regulasyon kung mananalo ang mga Demokratiko sa halalan.
Ipinahiwatig din ng ulat na itinatag ng mga ehekutibo ng Binance ang yunit na naglilingkod sa US, ang Binance.US, upang makaakit ng mga regulasyong imbestigasyon habang pinapanatiling hindi nakikita ang Binance. Ang mga ehekutibo ng exchange ay nagbalangkas ng plano upang mapagaan ang posibleng legal na kahihinatnan para sa kanilang hindi aprubadong operasyon sa Estados Unidos. Iminungkahi ng ilang empleyado na panatilihin ng Binance ang isang “purong kontraktwal” na relasyon sa subsidiary upang ituring itong hiwalay na operasyon. Gayunpaman, ang mga exchange ay may mas maraming ugnayan sa isa’t isa kaysa kanilang ipinapakita, sa ilang pagkakataon kahit na “pinaghalo ang staff at pananalapi at nagbahagi ng isang kaakibat na entidad,” ayon sa ulat. Ang mga pahayag ay nagmula halos tatlong linggo matapos sabihin ng chief strategy officer ng Binance na si Patrick Hillmann na inaasahan ng exchange ang mga multa mula sa mga regulator ng US dahil sa hindi pagsunod sa kanilang unang mga araw.

Pagdinig sa Korte para Aprubahan ang Pagbili ng Binance.US Pumasok sa Ikatlong Araw

Noong nakaraang Biyernes, sa pagdinig ng pagkabangkarote ng Voyager Digital, isang abogado para sa SEC na si William Uptegrove ang nagargumento sa korte na ang Binance.US ay nagpapatakbo ng isang securities exchange nang walang rehistrasyon. Ipinahayag ng staff ng SEC ang mga alalahanin na ang alok at pagbebenta ng VGX token ng Voyager ay binubuo ng mga transaksyon ng securities. Mahalaga ring banggitin na ang kanyang argumento ay hindi kumakatawan sa posisyon ng komisyon. Ang mga tagapayo mula sa bangkaroteng crypto brokerage firm, na naghahanap ng pag-apruba para sa kanilang acquisition deal ng Binance.US, ay tinanggihan na ang mga pahayag. Ang nagpapautang ay tumanggi sa parehong bagay sa isang court filing na isinumite noong Linggo na naglalayong pabilisin ang mga proseso ng kaso ng pagkabangkarote. Sinabi ng Voyager na nais nitong iwasan ang pag-iral ng ‘pagkawala’ sa kanilang alok na acquisition, na kasalukuyang nasa $10 milyon kada buwan hanggang sa maisara ang kasunduan.

Ang mga Regulator ng Australia ay Nagsusuri sa Derivatives Platform ng Binance

Halos wala pang ginhawa ang Binance mula sa kanyang mga legal na problema. Noong Pebrero 23, inihayag ng Binance na isinara nito ang mga posisyon sa derivatives ng humigit-kumulang 500 Australianong gumagamit na maling na-classify bilang wholesale retailers. Sa isang abiso na ipinadala sa mga apektadong gumagamit, hiniling ng Binance Australia Derivatives platform na magbigay sila ng ebidensya na natutugunan nila ang mga kinakailangan upang ma-classify bilang isang “wholesale investor” upang magpatuloy sa paggamit ng platform at nagsasabi na ito ay gumagawa ng remediation at compensation plan upang tugunan ang anumang refund na utang sa mga gumagamit bilang tugon sa update na ito.
Isang kasunod na Pebrero 24 Bloomberg ulat ang nagsabi na ang Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ay nagsimula ng isang “targeted review” sa lokal na derivatives business ng Binance hinggil sa pag-classify nito ng mga retail at wholesale na kliyente. Bago lumabas ang balita, binanggit ng CEO na si Changpeng Zhao na susuriin ng exchange at ikokonsidera kung ire-restart ang futures offerings sa bansa. Dati nang sinabi ng Binance na sumusunod ito sa mga regulasyon ng Australia sa pagsasara ng mga posisyon ng gumagamit. Gayunpaman, nagtaas ng mga alalahanin ang ASIC tungkol sa pagsunod nito sa mga obligasyon ng financial services license, dahil hindi pa ito iniulat sa regulator kundi isang post lamang sa social media ang ginawa.

Ang Market Maker na Konektado kay CZ ay Nakakuha ng $400M mula sa Independent US Affiliate ng Exchange noong Q1 2021

Isang ulat ng Reuters noong Pebrero 16 ulat ang nagbigay ng pahiwatig ng posibleng contagion sa pagitan ng pandaigdigang platform at ng American subsidiary nito, ang Binance.US. Sinabi ng news outlet na ang imbestigasyon sa mga banking records ng Binance at mga mensahe ng kumpanya ay nagpakita na may access ito sa isang bank account na pinamamahalaan ng Silvergate Capital na diumano’y pag-aari ng US subsidiary. Inilahad ng ulat na ang operating firm ng Binance.US na BAM Trading ay nagsimulang magpadala ng pera sa market maker na Merit Peak, na nakarehistro bilang pinamamahalaan ng Binance CEO na si Changpeng Zhao. Mahigit $400 milyon ang ipinadala sa entiteng ito.
Habang hindi malinaw kung ang mga ito ay pondo ng mga customer, ipinapakita ng pampublikong magagamit na mga tuntunin ng paggamit ng exchange na ang Binance.US ay humahawak ng pondo ng mga customer sa Silvergate Capital at custodian na Prime Trust. Higit pa rito, sinabi ng Reuters na ilang ehekutibo ng Binance.US ay nag-alala sa mga paglipat na ito dahil naganap ito nang wala sa kanilang kaalaman. Ang CEO ng Binance.US noong panahong iyon, si Catherine Coley, ay humingi ng paglilinaw mula sa Binance finance executive na si Susan Li hinggil sa mga outflow, na tinawag itong hindi inaasahan. Nagtanong din siya tungkol sa pinagmulan ng mga pondo ngunit hindi nakuha ang mga detalye tungkol sa mga paglipat ng pera.
Natukoy din na bukod sa finance executive, ilang iba pang mataas na ranggong personnel ng Binance.US ang may access sa Binance.US Silvergate account. Ilang dating regulator at ehekutibo sa Binance at Silvergate ang nagbabala ng posibleng conflict of interest sa pagitan ng Binance.US at mga customer nito dahil sa hindi isiniwalat na mga aktibidad at pagmamay-ari ng Merit Peak sa platform. Higit pa rito, tinukoy ng SEC ang market-making firm bilang isang entidad ng Binance sa kanilang subpoena noong Disyembre 2020 sa Binance.US, na humihingi ng impormasyon tungkol sa firm.

Ipinabulaanan ng Binance.US ang Anumang Maling Gawa

Nang tanungin tungkol sa mga transaksyon na inilalarawan sa mga bank record, tumanggi ang kinatawan ng Binance.US na si Kimberly Soward na magkomento sa usapin. Sa halip, sa isang pahayag, binanggit niya na ang impormasyong ginamit sa ulat ng Reuters ay luma na. Upang ipakita na ang mga kamakailang pangyayari ay hindi tama, nilinaw ng exchange na tanging mga empleyado lamang nito ang may access sa mga bank account nito at na ang Merit Peak ay isang dating market-making firm na tumigil na sa lahat ng aktibidad sa platform noong 2021. Sa ibabaw ng lahat, sinabi ng Binance.US na palagi nitong pinananatili ang 1:1 reserve at iginiit ang kanilang pangako sa transparency at pagpapanatili ng pinakamataas na pamantayan ng seguridad at pagsunod sa regulasyon.

Inilunsad ng SEC ang Paghabol kay BKCoin at mga Pinuno Nito para sa Inaakalang Panlilinlang

Ang US Securities and Exchange Commission noong nakaraang buwan ay nagsampa ng reklamo laban sa hedge fund na nakabase sa Miami na BKCoin para sa pagpapatakbo ng isang iskema gamit ang pondo na nakalikom mula sa mga mamumuhunan. Ayon sa komisyon, ayon sa isang kamakailang Marso 6 pahayag, may crypto fraud na kinasasangkutan ng humigit-kumulang $100 milyon na nakalikom ng co-founder ng investment adviser firm na si Kevin Kang mula sa higit 50 mamumuhunan. Ipinahayag ng emergency action na si Kang ay “misappropriated [the funds], lumikha ng mga pekeng dokumento, at kahit na nagsagawa ng Ponzi-like na gawain. Gumamit si Kang ng $12 milyon para sa kanyang personal na pangangailangan.
Sa kaugnay na balita, kamakailan lamang nilitis ng New York Attorney General na si Letitia James ang crypto exchange na CoinEx para sa pagpapatakbo sa hurisdiksyon nang walang aprubadong regulasyon. Isang Pebrero 22 press release ang nagsabi na pinahintulutan ng CoinEx ang mga serbisyong magagamit sa pamamagitan ng kanilang website at mobile apps na ma-access sa New York, na lumalabag sa Martin Act ng estado.

Maling Pagkakatawan Bilang Crypto Exchange

Ipinagpatuloy ng opisina ng Attorney General na dahil ang Hong Kong-based na crypto exchange ay hindi nakarehistro sa alinman sa Securities and Exchange Commission o sa Commodities Futures Trading Commission (CTFC) ayon sa kinakailangan ng batas, hindi ito isang crypto exchange. Bukod pa rito, nabigong sumunod sa subpoena na kamakailan lamang ipinadala ng opisina ni Letitia James na humihiling na ilahad nito ang mga aktibidad nito sa estado. Dahil sa mga paglabag na ito, nais ng Attorney General ng isang kautusan ng korte na pigilan ang CoinEx na itaguyod ang sarili bilang isang crypto exchange. Nais din ni Letitia na ipatupad ng CoinEx ang geo-blocking upang ang mga residente ng New York ay hindi makapag-access sa kanilang website at mobile apps. Bilang tugon sa pahayag, sinabi ng CoinEx na aktibong nagtatrabaho ito upang tugunan ang mga alegasyon na inihain ng New York attorney general, na iginiit na nananatili itong nakatuon sa pagsunod sa regulasyon patungo sa layunin nitong mag-alok ng ligtas at maaasahang karanasan sa gumagamit.