विचार नेता
बिटकॉइन और क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी कैसे पहचानें
क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया कई मायनों में अभी भी जंगली पश्चिम की तरह है, यह एक ऐसी दुनिया है जो भ्रामक जानकारी से भरी हुई है जिसका उद्देश्य अनभिज्ञ निवेशकों से धन निकालना है। हमारी टीम को प्रतिदिन 1 से 5 ईमेल मिलते हैं जिनमें विभिन्न कंपनियों या व्यक्तियों के बारे में पूछताछ होती है, जिन्हें वे मानते हैं कि वे उन्हें धोखा देने की कोशिश कर रहे हैं या पहले ही सफलतापूर्वक धोखा दे चुके हैं। नीचे दिए गए सभी उदाहरण उन लोगों से हैं जिन्होंने हमसे संपर्क किया है।
इन धोखाधड़ियों में से अधिकांश को थोड़ी सी रिसर्च और उचित परिश्रम से आसानी से पहचाना जा सकता है। नीचे कुछ तरीके दिए गए हैं जिनसे आप इन धोखाधड़ियों की आसानी से पहचान कर सकते हैं।
गारंटीकृत रिटर्न
यदि कुछ बहुत ही अच्छा लगता है तो संभवतः वह सच नहीं है, और यह बात क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया में भी अलग नहीं है। बिटकॉइन या क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करने वाले किसी भी व्यक्ति को कोई भी प्रकार का रिटर्न गारंटीकृत करना असंभव है।
जबकि यह बहुत संभव है कि आप जो क्रिप्टोकरेंसी खरीदते हैं वह 20% या यहाँ तक कि 50% तक बढ़े, यह भी उतना ही संभव है कि वह समान मात्रा में गिर जाए। यदि कहीं भी गारंटीकृत दैनिक, साप्ताहिक, मासिक या वार्षिक रिटर्न का विज्ञापन किया जाता है तो आपको बस आगे बढ़ जाना चाहिए। जोखिम बहुत अधिक है। चलिए एक उदाहरण देखते हैं एक पूर्व वेबसाइट का जो इन प्रकार के रिटर्न का वादा करती थी और निवेशकों से 15 मिलियन अमेरिकी डॉलर जुटाने में सफल रही।
नीचे एक और कंपनी का उदाहरण दिया गया है जो गारंटीकृत रिटर्न का वादा करती है, और उसका डोमेन नाम यह संकेत देता है कि यह कंपनी वैध नहीं है: https://www.standard-optimumminer.com/
वादा किया गया रिटर्न प्रति सप्ताह 20% लाभ है, चक्रवृद्धि ब्याज के आधार पर यदि वे केवल अपना खुद का पैसा निवेश करें तो यह वार्षिक 1,310,363.1% रिटर्न होगा। स्पष्ट रूप से यह कोई स्थायी या वास्तविक रिटर्न नहीं है।
क्लाउड माइनिंग धोखाधड़ी
हालांकि कुछ वैध बिटकॉइन क्लाउड माइनिंग ऑपरेटर मौजूद हैं, वे बहुत ही कम हैं। हम किसी भी क्लाउड माइनिंग कंपनी की विज्ञापन को अस्वीकार करते हैं क्योंकि धोखाधड़ी का जोखिम बहुत अधिक है। यदि आप बिटकॉइन में रुचि रखते हैं, तो क्लाउड माइनिंग कंपनियों में “निवेश” करने की बजाय एक नियामित एक्सचेंज से सीधे बिटकॉइन खरीदना बेहतर होगा।
क्लाउड माइनिंग कैसे काम करती है “निवेशक” तृतीय‑पक्ष क्लाउड प्रदाता से हैश रेट खरीदते या लीज़ पर लेते हैं, और फिर उन्हें माइन किए गए बिटकॉइन का एक प्रतिशत दिया जाता है। यह सिद्धांत में बहुत अच्छा लगता है, लेकिन क्लाउड माइनिंग ऑपरेटर की कोई गारंटी नहीं होती कि वे आपका पैसा एकत्र करने के बाद भी भुगतान जारी रखेंगे। यह सबसे आम प्रकार की धोखाधड़ी भी है, क्योंकि धोखेबाज ऑपरेटर कई महीनों तक पैसा एकत्र कर सकता है, जब तक अनभिज्ञ ग्राहक पूछना शुरू नहीं करते कि उनका बिटकॉइन कहाँ है, और तब तक वह ऑपरेटर वेबसाइट बंद कर देता है और नई शुरू कर देता है।
जब तक आप क्रिप्टोकरेंसी उद्योग से बहुत परिचित नहीं हैं, आपको क्लाउड माइनिंग से जुड़ी किसी भी चीज़ से बचना चाहिए।
नीचे दिया गया उदाहरण वेबसाइट https://coinlite.io/ धन चोरी करने में सफल रहा, यहाँ तक कि उन्होंने वेबसाइट पर “mining” शब्द को सही ढंग से भी नहीं लिखा था।
आईसीओ (प्रारंभिक कॉइन ऑफरिंग्स)
ये 2017 में आईसीओ बूम के दौरान लोकप्रिय थे, लेकिन अब उनकी लोकप्रियता घट गई है और उन्हें आईईओ (प्रारंभिक एक्सचेंज ऑफरिंग्स), एसटीओ (सिक्योरिटी टोकन ऑफरिंग्स) और अन्य प्रकार के फंडिंग द्वारा प्रतिस्थापित किया गया है। जब तक आपके पास किसी विश्वसनीय संपर्क से जानकारी न हो, आपको आईसीओ में निवेश करने से बचना चाहिए। यदि आप आईसीओ में निवेश करने की योजना बनाते हैं, तो कभी भी सोशल मीडिया में विज्ञापित लिंक पर क्लिक करके या गूगल पर विज्ञापन करने वाले किसी भी व्यक्ति के माध्यम से ऐसा न करें। दुर्भाग्यवश, गूगल की प्रतिष्ठा है कि वह धोखेबाज कंपनियों के विज्ञापनों को स्वीकार करता है, क्योंकि वह कोई परिश्रम नहीं करता। गूगल के पास कुछ प्रकार के क्रिप्टोकरेंसी विज्ञापनों को अस्वीकार करने की स्वचालित प्रणाली है, लेकिन विज्ञापन में गैर‑ट्रिगर कीवर्ड उपयोग करके इसे आसानी से बायपास किया जा सकता है।
आईसीओ से बचने का कारण यह है कि यह लगभग असंभव है यह पहचानना कि कोई आईसीओ वैध है या नहीं। यदि आप क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करना चाहते हैं, तो अज्ञात आईसीओ से खरीदने के जोखिम की बजाय वैध एक्सचेंज से टोकन खरीदना अधिक समझदारी है।
जाँच किए गए रिपोर्ट के अनुसार, 2017 और 2018 के दौरान 70% से 90% तक आईसीओ धोखाधड़ी थीं। आईसीओ में निवेश करना बस आग के साथ खेलना है।
सोशल मीडिया
अनभिज्ञ निवेशकों को धोखा देने का सबसे आम तरीका सोशल मीडिया और यूट्यूब है। ट्विटर और रेडिट प्रिडेटरी व्यवहार के लिए सबसे लोकप्रिय प्लेटफ़ॉर्म हैं।
इन प्रकार की धोखाधड़ियां उद्योग में किसी के लिए भी स्पष्ट होती हैं, फिर भी वे आश्चर्यजनक रूप से सफल रहती हैं। आमतौर पर वे एक सेलिब्रिटी खोजते हैं, अक्सर कोई राजनेता या वह व्यक्ति जिसने पहले क्रिप्टोकरेंसी के बारे में सकारात्मक ट्वीट किया हो, और फिर एक नकली प्रमोशन बनाते हैं।
यह प्रमोशन इस तरह डिजाइन किया गया है कि वह सेलिब्रिटी से आया हुआ दिखे, लेकिन वास्तविकता में यह केवल उपयोगकर्ताओं को धोखा देने के लिए बनाया गया है, और सेलिब्रिटी की कोई वास्तविक समर्थन नहीं है और वह निश्चित रूप से कोई धन नहीं प्राप्त कर रहा है।
कभी भी किसी भी प्रकार के प्रमोशन में भाग न लें जहाँ आपको कुछ वापस पाने के लिए क्रिप्टोकरेंसी भेजनी पड़े। प्रदान किया गया बीटीसी पता अक्सर यूक्रेन, रूस, उत्तर कोरिया या किसी अन्य विदेशी अधिकार क्षेत्र में स्थित एक ठग द्वारा नियंत्रित होता है, जिससे चोरी हुए धन को वापस पाना असंभव हो जाता है।
यदि कुछ सीखना है तो वह यह है कि सोशल मीडिया पर मिलने वाले किसी भी व्यक्ति से कभी भी क्रिप्टो न खरीदें, और सोशल मीडिया पर किसी को भी अपनी क्रिप्टो न भेजें। एक ट्विटर अकाउंट बनाने में केवल 30 सेकंड लगते हैं, और किसी भी सोशल मीडिया प्लेटफ़ॉर्म द्वारा कोई केवाईसी नहीं किया जाता।
यह हमें हमारे अगले भाग की ओर ले जाता है, धोखेबाज ऑपरेटरों की जल्दी पहचान कैसे करें।
ब्रांडिंग/लोगो/डोमेन नाम
वैध कंपनियां ब्रांडेबल लोगो और याद रखने में आसान डोमेन नाम बनाने में निवेश करती हैं। वे स्वयं में भी निवेश करती हैं। चलिए इस धोखाधड़ी वेबसाइट https://bitcoinminingexchange1.com की स्क्रीनशॉट देखते हैं।
यह वेबसाइट कई लाल झंडे उठाती है जिससे शुरू करने की जगह पता लगाना कठिन हो जाता है। चलिए डोमेन नाम से शुरू करते हैं, bitcoinminingexchange1.com ऐसा डोमेन नाम नहीं है जिसे कोई वैध ऑपरेटर कभी उपयोग करेगा क्योंकि इसे ब्रांड करना असंभव है। इसे थ्रोअवे डोमेन कहा जाता है, यह उन लोगों के लिए है जो ब्रांड बनाने की परवाह नहीं करते, बल्कि वे एक वेबसाइट लॉन्च करते हैं जिसका इरादा इसे लंबे समय तक नहीं रखना होता। एक बार जब वे वेबसाइट/डोमेन नाम से काम खत्म कर लेते हैं, तो वे इसे क्लोन करके नई शुरू करते हैं।
लोगो भी एक बड़ा लाल झंडा है, ऐसा लगता है कि इसे डिजाइन करने में 30 सेकंड लगे। एक और लाल झंडा यह है कि वे खुद को “क्लाउड माइनिंग” ऑपरेटर बताते हैं, लेकिन वेबसाइट पर दिखाए गए चित्र फॉरेक्स ट्रेडिंग से संबंधित हैं, जो क्रिप्टोकरेंसी से पूरी तरह असंबंधित है, न कि क्लाउड माइनिंग से।
यह वेबसाइट आसानी से पहचानी जा सकती है, और जबकि यह स्पष्ट रूप से धोखा है, फिर भी यह अनभिज्ञ निवेशकों के बड़े समूह से धन निकालने में सफल रही।
टाइपो/वर्तनी त्रुटियां
धोखाधड़ी वेबसाइट की एक सामान्य पहचान यह है कि कंपनी अपनी वेबसाइट की कॉपी को प्रूफ़रीड करने के लिए समय नहीं लेती। इस धोखाधड़ी वेबसाइट https://cctg.io/ को उदाहरण के रूप में लेते हैं, यह मानना कठिन है कि कोई वैध ऑपरेटर लगातार 8 बार एक ही शब्द को गलत लिखेगा। इस मामले में उन्होंने “up to” शब्द को 8 बार गलत लिखा, और फिर “average” शब्द को भी 8 बार गलत लिखा, और यह केवल इस उदाहरण स्क्रीनशॉट में है। हमने टाइपो को सफेद रंग में हाइलाइट किया है।
परिश्रम
आप कौन-कौन से परिश्रम कदम उठा सकते हैं? सबसे पहले, खुद से पूछें कि यदि यह एक क्रिप्टोकरेंसी वेबसाइट नहीं होती तो क्या आप इस पर भरोसा करते? क्या आप एक स्टॉक ब्रोकर की ऐसी वेबसाइट पर भरोसा करेंगे जो आपके द्वारा विश्लेषित वेबसाइट जैसी दिखती हो? यदि नहीं, तो जोखिम क्यों लें? यदि आपके फंड खोने की संभावना भी केवल 1% है तो जोखिम बहुत अधिक है और आपको बस आगे बढ़ जाना चाहिए।
- वेबसाइट में वर्तनी त्रुटियों या शौकिया गलतियों की जाँच करें। अक्सर धोखेबाज यूक्रेन या रूस से होते हैं, और अंग्रेजी उनकी पहली भाषा नहीं है।
- वेबसाइट में लोगो या चित्रों की जाँच करें जो अन्य वेबसाइटों से कॉपी किए गए लगते हों।
- “About Us” या “Meet the Team” पेज की जाँच करें। संस्थापकों/मालिकों/कार्यकारियों की प्रोफ़ाइल आमतौर पर लिंक्डइन या अन्य सोशल मीडिया से जुड़ी होनी चाहिए। इन सोशल मीडिया खातों पर क्लिक करके कुछ रिसर्च करें।
- सुनिश्चित करें कि लिंक्डइन प्रोफ़ाइल में वास्तव में उस व्यवसाय के बारे में विवरण हो जिसकी आप समीक्षा कर रहे हैं, यह उस स्थिति से बचने के लिए है जब धोखेबाज बिना व्यक्ति की जानकारी के उसकी प्रोफ़ाइल जोड़ देता है। (हाँ, यह विशेष रूप से आईसीओ धोखाधड़ियों में आम है)।
- डोमेन नाम कब पंजीकृत हुआ, इसकी जाँच करें और इसे “About Us” या “Meet the Team” पेज से मिलान करें। आप एक “Who Is” सेवा जैसे इस यहाँ का उपयोग करके देख सकते हैं कि डोमेन नाम कब पंजीकृत हुआ। Who Is केवल यह सत्यापित करता है कि डोमेन नाम कब पंजीकृत हुआ और स्वामित्व के बारे में कुछ बुनियादी जानकारी देता है। Who Is में अधिकांश जानकारी नकली हो सकती है, लेकिन महत्वपूर्ण विवरण पंजीकरण तिथि है। वेबसाइट पर उनके दावे और डोमेन पंजीकरण तिथि में कोई असंगति नहीं होनी चाहिए। उदाहरण के लिए यदि वे दावा करते हैं कि वे 3 साल से व्यवसाय में हैं, लेकिन डोमेन नाम पिछले साल पंजीकृत हुआ है, तो यह एक समस्या है।
- डोमेन नाम या ब्रांड + scam को गूगल में खोजें, उदाहरण के लिए: “BitConnect Scam”.
- यदि आपने ट्विटर या रेडिट से किसी नई शानदार क्रिप्टो, आईसीओ या क्लाउड माइनिंग कंपनी के बारे में सुना है, तो संभावना है कि यह धोखा है। ये आमतौर पर बॉट होते हैं जो संबंधित पोस्टों का ऑटो‑रिप्लाई देते हैं, और अधिकांश पीड़ित इन दो सोशल मीडिया दिग्गजों पर पाए जाते हैं। फेसबुक तीसरा प्रमुख है।
- प्रेशर टैक्टिक्स: यदि आपको बताया जाता है कि आपके पास नई बज़वर्ड क्रिप्टो पर लाभ उठाने के लिए सीमित समय है, या लोग आपके FOMO (मिस करने का डर) का फायदा उठाने की कोशिश कर रहे हैं, तो बस आगे बढ़ जाएँ।
- फ़ोन कॉल्स: कोई वैध कंपनी या ब्रोकर कभी भी आपको निवेश के लिए ठंडा कॉल नहीं करेगा।
- अपने अंतर्ज्ञान पर भरोसा करें, लोभ को आपको धोखा न देने दें। अक्सर हमें पता चलता है जब कुछ गलत लगता है, यदि आपको ऐसा महसूस हो, तो बस आगे बढ़ें। हमेशा अन्य अवसर उपलब्ध रहेंगे।
