योगात्मक विनिर्माण
उत्तरी अमेरिका में घर का मालिक बनना पहले से अधिक प्रतिबंधात्मक हो गया है – क्या 3डी प्रिंटिंग इसे बदल सकती है?
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घर का मालिक बनना, एक फीका सपना?
Rising prices and rising interest rates in the last few years have made homeownership increasingly difficult to achieve. This is especially true for the younger generations like millennials (born between 1981 and 1996) and Gen Z (born from 1997 to 2012).
महंगाई, बढ़ती जनसंख्या, बढ़ती असमानताएँ और नई आवास की सीमित आपूर्ति इस समस्या को और बढ़ा देती हैं।
यह एक वैश्विक घटना है, विशेष रूप से “एंग्लोस्फीयर” में तीव्र, और अब इसे व्यापक रूप से एक समस्या के रूप में पहचाना गया है:
स्रोत: IPSOS
Meanwhile, ऑस्ट्रेलिया में दो‑तिहाई युवा लोग घर के मालिक बनने से हाथ धो रहे हैं,
सिडनी और मेलबोर्न में, 2005 से, औसत घर की कीमत महंगाई दर से 3.5 गुना और औसत साप्ताहिक आय में वृद्धि से 2.5 गुना अधिक बढ़ी है।
The Sydney Morning Herald
और 61% अमेरिकी किरायेदार कहते हैं कि उन्हें डर है कि वे कभी घर नहीं खरीद पाएंगे।
स्रोत: The Guardian
ऐसा हमेशा नहीं था
This situation is rather unique to our time period, and previous generations faced a very different housing market.
यह आसानी से इस वीडियो जैसी त्वरित साक्षात्कारों से दिखाया जा सकता है, जहाँ बड़े लोग “आपका पहला घर कितना महंगा था?” प्रश्न का उत्तर देते हैं। और उत्तर $16,000, $26,000, और $37,000 होते हैं।
बेशक, इन राशियों को महंगाई के अनुसार समायोजित करना पड़ता है। लेकिन 1970 के दशक से, आवास की कीमतें समग्र महंगाई से लगातार तेज़ी से बढ़ रही हैं, जिससे रियल एस्टेट बाजार और अधिक महँगा होता जा रहा है।
स्रोत: CUtoday
यह स्थिति ऐसी बनाती है जहाँ घर की प्रवेश लागत और डाउन पेमेंट लगातार बढ़ते जा रहे हैं, जबकि बचत और वेतन की वृद्धि इस गति को पकड़ नहीं पा रही है।
1985 से, अमेरिकी आवास कीमतें 5.5 गुना बढ़ी हैं, जबकि मध्यस्थ परिवार आय केवल 3.3 गुना बढ़ी है।
स्रोत: Visual Capitalist
The same is true in the UK, where औसत संपत्ति कीमतें पिछले चार दशकों में यूके में वेतन से दो गुना तेज़ी से बढ़ी हैं.
“पिछले तीन दशकों की नीतिगत गलतियों ने ऐसी स्थिति को जन्म दिया है जो भविष्य की पीढ़ियों के जीवन स्तर को कमजोर कर रही है।
मैं समझ नहीं पा रहा हूँ कि आज के युवा लोग क्यों नहीं सड़कों पर उतरते, अपने माता‑पिता और दादा‑दादी के खिलाफ विरोध नहीं करते, जिन्होंने इस देश में आवास की कीमतें बढ़ा दीं,”
Independent economist Saul Eslake – The Sydney Morning Herald
Of course, in addition to the disparity between the rise in housing prices and income, there is added disparity in the job market, where young people are in a very different job market than baby boomers at the same age and are more likely to struggle with unemployment, student debt, need more diplomas and experience for the same jobs.
ऐसा क्यों हुआ?
There is no clear-cut explanation of why the housing market has spiraled out of control that much.
But there are a series of factors that contributed to the current dire situation.
बढ़ी हुई आकार
One comment often made by older people about the housing market is that modern homes are more expensive because they are a lot nicer than houses in the 1970s.
और ईमानदारी से कहें तो, इसमें कुछ सच है। आधुनिक घर बेहतर सुसज्जित होते हैं, विशेष रूप से सेंट्रल हीटिंग और एयर कंडीशनिंग के साथ।
They are also, on average, much bigger.1970 में, एक घर का औसत वर्ग फुटेज 1,500 वर्ग फुट था (1920 में 1,048 से बढ़कर) और 2023 में 2,014 था।
निर्माण की कमी और बढ़ी हुई नियमन
Another factor in rising housing prices has been an increase in the cost of building them. Building activity has been too subdued to answer demand, and this is largely due to increases in land prices and increased regulations.
जबकि नए भवनों को सुरक्षित बनाने के लिए नियमन आवश्यक हैं, नई नियमन ने कुल मिलाकर डिजाइन, अनुमोदन, श्रम और रख‑रखाव की लागत बढ़ा दी है।
कई ज़ोनिंग कानून और आवास नियम विशेष रूप से इस तरह बनाए गए हैं कि सस्ती घनी शहरी आवास का निर्माण रोका जा सके, जिससे कीमतें नीचे नहीं गिरतीं। और यह इसलिए हुआ क्योंकि यह कई शक्तिशाली हितधारकों—रियल एस्टेट डेवलपर्स, राजनेताओं और मौजूदा गृहस्वामियों—को लाभ पहुंचाता था।
घर को निवेश के रूप में देखना
A shift in perception occurred since the 1970s, with housing increasingly seen as an investment vehicle more than a place to live in.
“घर अधिकतर मौजूदा गृहस्वामियों द्वारा अतिरिक्त घर के रूप में खरीदे और बेचे जा रहे थे, न कि रहने के स्थान के रूप में।”
कुल मिलाकर, द्वितीय‑घर की खरीदारी 2000‑2006 के बीच निर्माण रोजगार और घर की कीमतों में क्रमशः लगभग 30% और 10% की वृद्धि का कारण बन सकती है।” – डैनियल गार्सिया, फेडरल रिज़र्व अर्थशास्त्री
Today, this situation is compounded by the arrival in the housing market of massive money flow from Wall Street investment firms like Blackrock सैकड़ों हज़ारों घरों को सामूहिक रूप से खरीदना.
पिछली पीढ़ियों ने अक्सर सेवानिवृत्ति के लिए मुख्य निवास के अलावा अन्य संपत्तियों में बचत और निवेश नहीं किया, या कुछ अतिरिक्त आवास इकाइयाँ किराए पर दीं। इससे बेबियों बूमर्स के पास कुल $18 ट्रिलियन मूल्य की आवास संपत्ति बन गई। परिणामस्वरूप, वे सबसे धनी पीढ़ी बन गईं।
स्रोत: A Wealth Of Common Sense
इसलिए यह आश्चर्यजनक नहीं है कि बेबी बूमर्स ने लगातार राष्ट्रीय और स्थानीय स्तर पर ऐसे नियमन और कानूनों का समर्थन किया है, जिन्होंने आवास बाजार को ऊपर की ओर धकेला है।
2008 में आवास बुलबुले के संक्षिप्त फटने की याद में राजनेता इस समस्या को सुलझाने में हिचकिचाते हैं।
हमें यह भी नोट करना चाहिए कि आवास को अटकलों के कारण असहनीय बनाना केवल पश्चिमी समस्या नहीं है।
सबसे हाल ही में, चीन की सरकार ने नियंत्रित तरीके से अपने आवास बुलबुले को फोड़ने की कोशिश की है, जिसके आर्थिक परिणाम अभी तक स्पष्ट नहीं हुए हैं।
“घर रहने के लिए है, अटकलों के लिए नहीं।” – शी जिनपिंग – चीन के राष्ट्रपति
आर्थिक गिरावट या असहनीय आवास के बीच जोखिम को देखते हुए, यह एक कठिन विकल्प बन जाता है।
मौद्रिक प्रणाली
While it is easy to blame an entire generation, things may be a little more complex than that.
The 1970s were a turning point in economic history. 1971 में, निक्सन ने सोने के मानक को छोड़ने का फैसला किया. यह कई दशकों तक बढ़ती असमानता, अंतरराष्ट्रीय मुद्रा संकटों में विस्फोट, सरकारी ऋण में निरंतर वृद्धि आदि का कारण बना।
स्रोत: WTF happened in 1971
इसलिए, आवास की किफायती में गिरावट को बेहतर समझने के लिए इसे व्यापक महंगाई और मौद्रिक प्रणाली परिवर्तन के संदर्भ में देखना चाहिए।
Maybe baby boomers were only lucky to be born at the right moment, more than responsible for these changes.
असंभव घर के मालिक होने के परिणाम
The issues created by an increasingly out-of-reach housing market are many and threaten the very stability of our societies.
जीवन एक संघर्ष के रूप में
Younger people unable to ever buy a home are vulnerable to rent increases out of their control. They are unable to use homeownership as a tool to accumulate capital, the way baby boomers did.
वे किराए में वृद्धि, वित्तीय संघर्ष, और नौकरी खोने की स्थिति में बेघर होने के प्रति अधिक संवेदनशील होते हैं।
All of these conditions make for poor mental health and limit millennials and Gen Z’s ability to take financial risks like entrepreneurship. It also delays family formation or makes it outright impossible, causing a serious demographic decline.
विभाजन और लोकप्रियतावाद
The struggle for housing is not equally shared. We mentioned the generational divide, which can split families and reduce social cohesion.
यह एक नस्लीय विभाजन भी है, जहाँ गैर‑श्वेत लोग आवास की किफायती में अधिक संघर्ष करते हैं।
स्रोत: The Guardian
साथ ही, आवास की कमी के कारण नए आप्रवासियों का स्वागत करना कठिन हो जाता है, क्योंकि प्रत्येक नया आप्रवासी एक किरायेदार या संभावित खरीदार होता है, जो पहले से अपर्याप्त आवास आपूर्ति पर अतिरिक्त दबाव डालता है।
Altogether, this creates a fertile ground for all kinds of populist politics and combines with the other concurrent issues of inequality and discrimination.
परिवर्तन और 3डी प्रिंटिंग घर
Because the housing crisis stems from so many causes, there is no silver bullet to solve it. However, the growing acceptance that there is a problem is encouraging. The growing demographic and electoral weight of millennials and Gen Z should also have an impact.
उदाहरण के लिए, 2022 में कनाडा ने टैक्स‑फ्री फर्स्ट होम सेविंग्स अकाउंट (FHSA) लागू किया ताकि पहले घर की खरीद के लिए बचत करने वाले कनाडियों की मदद की जा सके। हमने अपने कनाडाई पाठकों के लिए इस उपाय का अधिकतम लाभ उठाने के बारे में हमारे लेख “टैक्स‑फ्री फर्स्ट होम सेविंग्स अकाउंट (FHSA) क्या है?” में चर्चा की है।
समाजिक और राजनीतिक बदलावों के अलावा, प्रौद्योगिकी भी मदद कर सकती है। अब तक, निर्माण एक बहुत ही श्रम‑गहन प्रक्रिया रही है, जिससे यह उत्पादन में उत्पादकता वृद्धि से अधिकांशतः मुक्त रहा है। यह 3डी‑प्रिंटेड निर्माण के उदय के साथ बदलने वाला है।
The concept is to apply to masonry 3D printing principles:
- Material can applied into the desired shaped nozzle.
- The process is mostly automated and computer‑controlled, which can work 24/7 with limited labor input.
- Design can be entirely digital and transferred directly to a physical medium.
Currently, the main concept is using cheap materials like concrete, and building the way a 3D printer does with plastic filament or metal.
स्रोत: Cornell University
ऐसा करके, 3डी प्रिंटिंग निर्माण समय के हफ्तों या महीनों को बचा सकती है। सिस्टम को 3डी प्रिंटिंग नोज़ल के लिए एक अस्थायी फ्रेम की आवश्यकता होती है, जो अन्य 3डी प्रिंटरों की तुलना में बहुत बड़ा होता है।
स्रोत: Cornell University
यह भी आसान है कि भविष्य में 3डी प्रिंटिंग को अन्य स्वचालित उत्पादन विधियों के साथ जोड़ा जाए। उदाहरण के लिए, CNC लकड़ी नक्काशी, और शायद किसी बिंदु पर रोबोट द्वारा स्वचालित असेंबली।
3डी‑प्रिंटिंग घरों का विचार उभरते रुझानों से भी मेल खाता है, जैसे कि सस्ते, छोटे प्रवेश‑घर बनाना, जिन्हें युवा पीढ़ी और एकल‑व्यक्ति परिवार वहन कर सकें।
उदाहरण के लिए, कंपनी Icon (नीचे अधिक देखें) ने 350 वर्ग फुट का एक प्रोटोटाइप छोटा घर बनाया, जिसकी लागत $10,000 थी और निर्माण में केवल 48 घंटे लगे, और वे अपनी विधि को सुधारकर $20,000 में 2,000 वर्ग फुट का घर बनाने की योजना बना रहे हैं।
फ़ैक्टरी‑निर्मित आवास किट, अन्य स्वचालन समाधान, और छोटे घर आंदोलन के साथ मिलकर, 3डी‑प्रिंटेड घर वर्तमान किफायती संकट के लिए बाजार‑उन्मुख समाधान का एक मुख्य आधार बन सकते हैं, विशेषकर यदि इसे भविष्य में अधिक लचीले ज़ोनिंग और निर्माण नियमों के साथ जोड़ा जाए।
And more importantly, by helping first‑home owners to save on rent, help them build up financial independence.
होम 3डी प्रिंटिंग कंपनियाँ
1. COBOD
Cobod is a pioneer in 3D‑printed buildings and has already sold 50 printers globally since creating its first prototype villa in Dubai in 2019.
COBOD को एक मजबूत ब्रांड और 3डी प्रिंटेड निर्माण के व्यावसायीकरण की दौड़ में अग्रणी स्थिति प्राप्त है, जो अक्सर नई तकनीक को अपनाने में धीमी उद्योग में अपनाने के लिए महत्वपूर्ण हो सकता है।
The massive printing frame can print up buildings infinitely long, up to 14.6m/48ft wide, and up to 8.5m/28f feet.
It also comes with a standardized batch plant, silo, and pump to mix the mortar and cement on‑site with full digital integration.
स्रोत: COBOD
2. ICON
ICON is another housing 3D printing company, with a focus on advanced robotics and materials.
स्रोत: ICON
विशेष रूप से, इसने अपना Phoenix रोबोटिक आर्म विकसित किया है, जो न केवल दीवारें बल्कि इमारतों की नींव और छत भी बना सकता है।
कम सेट‑अप समय और कम ऑपरेटरों की संख्या लागत को आधा कर देती है, जिससे दीवार प्रणाली के लिए $25/वर्ग फुट या नींव और छत सहित $80/वर्ग फुट तक की कीमतें प्राप्त होती हैं।
स्रोत: ICON
The company is also working with CarbonX, a proprietary formula allowing for ICON’s building to be the “ lowest carbon residential building system ready to be used at scale”.
ICON की एक और उल्लेखनीय उपलब्धि यह है कि इसे NASA ने प्रोजेक्ट Olympus के लिए चुना, एक $57.2M अनुबंध जो चंद्रमा पर लैंडिंग पैड, सड़कों, गैर‑दबावित संरचनाओं और दबावित आवास बनाने के लिए 3डी प्रिंटिंग सिस्टम प्रदान करता है, जिसमें पृथ्वी के सामग्री के बजाय स्थानीय रेगोलिथ (चंद्रमा की धूल) का उपयोग किया जाता है। वही विधि मंगल के आवासों के लिए भी उपयोग की जा सकती है।
स्रोत: ICON
