BKCoin धोखाधड़ी आरोप, Binance नाटक, Bybit MasterCard डेबिट कार्ड, Kraken बैंक लॉन्च योजनाएँ और अधिक

केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंज लगातार यूएस के विभिन्न नियामक निकायों की प्रवर्तन गतिविधियों का लक्ष्य रहे हैं। नई सप्ताह ने, अपेक्षित रूप से, इस कथा के साथ शुरू किया है जो ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म संचालित करने वाली क्रिप्टो कंपनियों पर दबाव डाल रही है। यहाँ एक्सचेंजों के बारे में नवीनतम विकास का सारांश दिया गया है:

Bybit मास्टरकार्ड के सहयोग से भौतिक डेबिट कार्ड लॉन्च करेगा

दुबई स्थित क्रिप्टो एक्सचेंज Bybit ने शनिवार को घोषणा की कि उसने अपने राष्ट्रीय और अंतरराष्ट्रीय ग्राहकों के लिए बैंक के माध्यम से USD जमा को निलंबित कर दिया है, एक साझेदार की सेवा बाधाओं का हवाला देते हुए। एक्सचेंज की घोषणा पोस्ट में कहा गया कि यह फंडिंग विकल्प आगे की सूचना तक उपलब्ध नहीं रहेगा। हालांकि Bybit ने समस्या वाले अंत-बिंदु प्रोसेसिंग साझेदार का नाम नहीं बताया, इसकी घोषणा क्रिप्टो-मैत्रीपूर्ण बैंक सिल्वरगेट के एक दिन बाद आई, जिसने कहा कि वह अपने सिल्वरगेट एक्सचेंज नेटवर्क (SEN) को बंद कर देगा, इसे जोखिम-आधारित निर्णय कहा।

घोषणा के तुरंत बाद डॉलर में वायर जमा को निलंबित कर दिया गया, और एक्सचेंज ने उपयोगकर्ताओं को बताया कि उनके पास 10 मार्च को 12:00 बजे UTC तक कोई भी निकासी पूरी करने का समय है। वर्तमान परिस्थितियों से उत्पन्न संभावित व्यवधानों से बचने के लिए, Bybit ने ग्राहकों को सलाह दी कि वे जितनी जल्दी हो सके अपना USD निकाल लें। Bybit ने पुष्टि की कि जमा और निकासी शुरू करने के अन्य तरीके पूरी तरह से कार्यशील हैं, जिसमें क्रेडिट कार्ड के माध्यम से क्रिप्टो खरीदने का विकल्प और Advcash – एक क्रिप्टो वॉलेट निकासी सेवा जो जल्द ही उपयोगकर्ता अनुभव को तेज़ करने के लिए लॉन्च होगी, शामिल है।

एक्सचेंज ने यह भी जोड़ा कि ग्राहकों की डॉलर संपत्तियां सुरक्षित हैं, भले ही वायर ट्रांसफ़र के माध्यम से जमा को अस्थायी रूप से निलंबित किया गया हो, यह रेखांकित करते हुए कि उनका प्लेटफ़ॉर्म सभी उपयोगकर्ता फंडों की सुरक्षा के लिए मजबूत सुरक्षा उपायों का उपयोग करता है। उल्लेखनीय रूप से, Binance पिछले महीने भी इसी तरह की स्थिति में था जब उसने कहा कि वह अमेरिकी डॉलर बैंक ट्रांसफ़र को अक्षम कर रहा है। हालांकि उसने इस निर्णय का कारण नहीं बताया, एक्सचेंज ने कहा कि वह जल्द ही सेवा को पुनर्स्थापित करेगा।

Following the decision to halt USD transfers, Bybit has on Monday updated users that it plans to bring a new debit card offering that will allow users to settle payments for goods and services using held crypto. In addition to Bitcoin and Ethereum, the MasterCard-powered card will support other tokens, including Ripple (XRP). The user’s crypto holdings will be converted into fiat – Pounds or Euros – when making payments. The card offering will be made possible by a partnership with Mastercard, whose network will facilitate the transactions. Users will also be able to withdraw in fiat from their cryptocurrency balances. The service will be available as a free virtual card for online purchases at launch. The physical Bybit cards, issued by London-based payments solutions provider Moorwand, are expected to arrive next month.

Kraken अभी भी Kraken Bank लॉन्च करने पर केंद्रित है

सितंबर 2020 में, Kraken ने खुलासा किया कि उसे व्योमिंग राज्य से एक विशेष उद्देश्य जमा संस्थान (SPDI) बनाने की मंजूरी मिली है। Kraken Bank का मुख्यालय चेयन में होगा, जो संघीय और राज्य कानूनों के तहत डिजिटल संपत्तियों के लिए एक कस्टडी बैंक के रूप में कार्य करेगा। घोषणा के अनुसार, यह पहला नियमनित अमेरिकी बैंक होगा जो “डिजिटल संपत्तियों के लिए जमा-लेना, कस्टडी और फिड्यूशियरी सेवाएं” प्रदान करेगा। बैंक की प्रारंभिक संचालन केवल यूएस के भीतर (49 राज्यों में) सीमित होगी, जबकि बाहर के बैंक खातों को विस्तारित करने की योजना है।
In a more recent update, Kraken’s support team confirmed that the exchange still looks to “operate a fully independent bank that will reduce [its] reliance on third‑party financial institutions” in a tweet response. The vague पोस्ट, however, didn’t reveal when the bank would be open. Kraken’s chief legal officer, Marco Santori, also appeared to confirm that the exchange hasn’t changed its focus on the same in a पॉडकास्ट सत्र.

Binance और Binance.US के आसपास नई चिंताएँ उभरी हैं

Binance के वैश्विक व्यवसाय और उसकी अमेरिकी सहायक Binance.US की गतिविधियों को नियामकों और विधायकों द्वारा बाजार प्रतिभागियों की सुरक्षा के उपायों के तहत गंभीर जांच का सामना करना पड़ा है। पिछले सप्ताह, तीन अमेरिकी सीनेटरों ने Binance को एक पत्र लिखा, जिसमें अनुपालन की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़ों की मांग की गई और उसके अमेरिकी इकाई, Binance.US के साथ संबंधों की व्याख्या करने को कहा गया। इस पत्र ने एक्सचेंज के बारे में चिंताओं को बढ़ाया, जो कुछ समय से कई जांचों का विषय रहा है। Wall Street Journal की एक हालिया रिपोर्ट, जो कंपनी दस्तावेज़ों और पूर्व कर्मचारियों के साक्षात्कारों का हवाला देती है, ने बताया कि Binance ने 2018 और 2019 में SEC अध्यक्ष Gary Gensler से संपर्क किया था।

जाँच से बचने और बाजार निगरानी एजेंसियों के साथ अच्छा संबंध बनाए रखने की योजनाएँ

रिपोर्ट के अनुसार, 5 मार्च को प्रकाशित रिपोर्ट में कहा गया कि एक्सचेंज ने विशेष रूप से पूर्व कमोडिटीज़ एंड फ्यूचर्स कमिशन की सेवाओं को सलाहकार के रूप में मांगा था, जब वह मैसाचुसेट्स इंस्टीट्यूट ऑफ टेक्नोलॉजी में काम कर रहा था। Binance के कर्मचारी, Ella Zhang, ने अक्टूबर 2018 में Gensler से अवसर पर चर्चा करने के लिए मुलाकात की, लेकिन उन्होंने प्रस्ताव को अस्वीकार कर दिया। Binance के संस्थापक CZ ने भी मार्च 2019 में एक अन्य बैठक में Gensler से मुलाकात की। रिपोर्ट ने संकेत दिया कि Binance ने Gensler को अपने पक्ष में चाहा, क्योंकि अफवाह थी कि यदि डेमोक्रेट्स ने चुनाव जीते तो वह एक प्रमुख नियामक पद पर पहुंचेंगे।
यह भी सुझाव दिया गया कि Binance के कार्यकारी ने US-सेवा इकाई, Binance.US, स्थापित की ताकि नियामक पूछताछ को आकर्षित किया जा सके जबकि Binance को प्रकाश से दूर रखा जा सके। एक्सचेंज के कार्यकारियों ने अपने अनधिकृत अमेरिकी संचालन के संभावित कानूनी परिणामों को कम करने की योजना बनाई। कुछ कर्मचारियों ने प्रस्ताव रखा कि Binance अपनी सहायक कंपनी के साथ “केवल अनुबंधात्मक” संबंध बनाए रखे ताकि वे अलग-अलग संचालन के रूप में पहचाने जाएँ। हालांकि, रिपोर्ट के अनुसार, एक्सचेंजों के बीच अधिक संबंध थे, कुछ समय पर यहाँ तक कि “स्टाफ और वित्त को मिलाकर और एक संबद्ध इकाई को साझा करके”। ये दावे तब आए जब Binance के मुख्य रणनीति अधिकारी Patrick Hillmann ने कहा था कि एक्सचेंज को शुरुआती दिनों में US नियामकों से अनुपालन न करने के कारण जुर्माने का सामना करना पड़ सकता है, यह बात केवल तीन हफ्ते पहले कही गई थी।

Binance.US अधिग्रहण को मंजूरी देने की अदालत सुनवाई तीसरे दिन में प्रवेश करती है

पिछले शुक्रवार, Voyager Digital दिवालिया सुनवाई के दौरान, SEC के वकील William Uptegrove ने अदालत में तर्क दिया कि Binance.US ने बिना पंजीकरण के एक प्रतिभूति एक्सचेंज चलाया है। SEC स्टाफ ने चिंता जताई कि Voyager के VGX टोकन की पेशकश और बिक्री प्रतिभूति लेनदेन बनाती है। यह उल्लेखनीय है कि उनका तर्क आयोग की स्थिति का प्रतिनिधित्व नहीं करता। दिवालिया क्रिप्टो ब्रोकर फर्म के सलाहकार, जो Binance.US द्वारा अपने अधिग्रहण सौदे की मंजूरी चाहते थे, ने तब से इन दावों को खारिज कर दिया है। ऋणदाता ने उसी को एक अदालत फ़ाइलिंग में रविवार को प्रस्तुत किया, जिसमें अपने दिवालिया मामले की कार्यवाही को तेज़ करने की कोशिश की गई। Voyager ने कहा कि वह अपने अधिग्रहण प्रस्ताव में ‘हानियों’ से बचना चाहता है, जो वर्तमान में सौदा बंद होने तक प्रति माह $10 मिलियन है।

ऑस्ट्रेलियाई नियामकों ने Binance के डेरिवेटिव्स प्लेटफ़ॉर्म की जांच की

Binance को अपने कानूनी समस्याओं से मुश्किल से ही राहत मिली है। 23 फरवरी को, Binance ने खुलासा किया कि उसने लगभग 500 ऑस्ट्रेलियाई उपयोगकर्ताओं की डेरिवेटिव पोजीशन बंद कर दी, जिन्हें उसने गलती से थोक खुदरा विक्रेता के रूप में वर्गीकृत किया था। प्रभावित उपयोगकर्ताओं को भेजे गए एक नोटिफिकेशन में, Binance ऑस्ट्रेलिया डेरिवेटिव्स प्लेटफ़ॉर्म ने कहा कि उन्हें “थोक निवेशक” के रूप में वर्गीकृत होने की शर्तें पूरी करने का प्रमाण प्रदान करना होगा ताकि वे प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग जारी रख सकें, और यह अपडेट के जवाब में उपयोगकर्ताओं को देय किसी भी रिफंड को संबोधित करने के लिए एक सुधार और मुआवजा योजना पर काम कर रहा था।
एक बाद की 24 फरवरी की Bloomberg रिपोर्ट ने कहा कि ऑस्ट्रेलियाई सिक्योरिटीज़ एंड इन्वेस्टमेंट्स कमिशन (ASIC) ने Binance के स्थानीय डेरिवेटिव व्यवसाय की “लक्षित समीक्षा” शुरू की है, क्योंकि उसकी रिटेल और थोक ग्राहकों की वर्गीकरण पर सवाल उठे हैं। समाचार के सामने आने से पहले, CEO Changpeng Zhao नोट किया कि एक्सचेंज देश में फ्यूचर्स पेशकशों को फिर से शुरू करने की समीक्षा और विचार करेगा। Binance ने पहले कहा था कि वह उपयोगकर्ता पोजीशन बंद करने में ऑस्ट्रेलियाई नियमों का पालन करता है। हालांकि, ASIC ने उसके वित्तीय सेवाओं के लाइसेंस दायित्वों के पालन को लेकर चिंताएँ उठाई हैं, क्योंकि उसने इस मामले को नियामक को रिपोर्ट नहीं किया था बल्कि केवल एक सोशल मीडिया पोस्ट किया था।

CZ-संबंधित मार्केट मेकर को 2021 की पहली तिमाही में एक्सचेंज के स्वतंत्र US सहयोगी से $400M प्राप्त हुए

16 फरवरी की Reuters रिपोर्ट ने वैश्विक प्लेटफ़ॉर्म और उसकी अमेरिकी सहायक Binance.US के बीच संभावित संक्रमण का संकेत दिया। समाचार स्रोत ने कहा कि Binance के बैंकिंग रिकॉर्ड और कंपनी संदेशों की जांच से पता चला कि उसके पास एक Silvergate Capital-होस्टेड बैंक खाता था, जो कथित तौर पर US सहायक का था। रिपोर्ट ने खुलासा किया कि Binance.US संचालन कंपनी BAM Trading ने मार्केट मेकर Merit Peak को पैसा भेजना शुरू किया, जो Binance के CEO Changpeng Zhao द्वारा प्रबंधित के रूप में पंजीकृत है। इस इकाई को $400 मिलियन से अधिक भेजे गए।

यह स्पष्ट नहीं है कि ये ग्राहक फंड थे या नहीं, लेकिन एक्सचेंज के सार्वजनिक रूप से उपलब्ध उपयोग शर्तों से पता चलता है कि Binance.US ने ग्राहक फंड Silvergate Capital और कस्टोडियन Prime Trust पर रखे थे। इसके अलावा, Reuters ने कहा कि कुछ Binance.US कार्यकारियों को इन ट्रांसफ़र को लेकर चिंता थी क्योंकि वे उनकी जानकारी के बिना हुए थे। उस समय Binance.US की CEO, Catherine Coley, ने Binance के वित्त कार्यकारी Susan Li से आउटफ़्लो के बारे में स्पष्टता मांगी, उन्हें अप्रत्याशित कहा। उन्होंने संबंधित फंडों के स्रोत के बारे में भी पूछताछ की लेकिन पैसा ट्रांसफ़र के विवरण नहीं मिले।

यह भी निर्धारित किया गया कि वित्त कार्यकारी के अलावा, कई अन्य उच्च-स्तरीय Binance.US कर्मियों को Binance.US Silvergate खाते तक पहुंच थी। Binance और Silvergate के कई पूर्व नियामकों और कार्यकारियों ने Merit Peak की अनिर्दिष्ट गतिविधियों और प्लेटफ़ॉर्म पर स्वामित्व के कारण Binance.US और उसके ग्राहकों के बीच संभावित हितों के टकराव की चेतावनी दी है। इसके अलावा, SEC ने दिसंबर 2020 की अपने समन में Binance.US को बाजार निर्माण फर्म को Binance इकाई के रूप में संदर्भित किया, फर्म के बारे में जानकारी मांगते हुए।

Binance.US ने किसी भी गलत कार्य को अस्वीकार किया

जब बैंक रिकॉर्ड में वर्णित लेनदेन के बारे में पूछा गया, तो Binance.US प्रतिनिधि Kimberly Soward ने इस मामले पर टिप्पणी करने से इनकार कर दिया। इसके बजाय, एक बयान में उन्होंने कहा कि Reuters रिपोर्ट में उपयोग की गई जानकारी पुरानी है। यह उजागर करने के लिए कि हालिया विकास गलत हैं, एक्सचेंज ने स्पष्ट किया कि केवल उसके कर्मचारी ही उसके बैंक खातों तक पहुंच रखते हैं और Merit Peak एक पूर्व मार्केट-मेकर फर्म है जिसने 2021 में प्लेटफ़ॉर्म पर सभी गतिविधियां बंद कर दी थीं। इसके अलावा, Binance.US ने कहा कि उसने हमेशा 1:1 रिज़र्व बनाए रखा है और पारदर्शिता, सुरक्षा और नियामक अनुपालन के उच्चतम मानकों को बनाए रखने के प्रति अपनी प्रतिबद्धता को दोहराया है।

SEC ने BKCoin और उसके प्रमुखों को कथित धोखाधड़ी के लिए निशाना बनाया

US Securities and Exchange Commission ने पिछले महीने मियामी स्थित हेज फंड BKCoin के खिलाफ एक शिकायत दायर की, जिसमें निवेशकों से जुटाए गए फंडों का उपयोग करके एक योजना चलाने का आरोप लगाया गया। आयोग ने एक हालिया 6 मार्च की बयान के अनुसार लगभग $100 मिलियन की क्रिप्टो धोखाधड़ी का उल्लेख किया, जो निवेश सलाहकार फर्म के सह‑संस्थापक Kevin Kang ने 50 से अधिक निवेशकों से जुटाए थे। आपातकालीन कार्रवाई ने उजागर किया कि Kang ने “फंडों का दुरुपयोग किया, झूठे दस्तावेज़ बनाए, और यहाँ तक कि पोंजी‑समान व्यवहार किया। Kang ने अपने व्यक्तिगत आवश्यकताओं के लिए $12 मिलियन तक उपयोग किए।”
संबंधित समाचार में, न्यूयॉर्क अटॉर्नी जनरल Letitia James ने हाल ही में क्रिप्टो एक्सचेंज CoinEx के खिलाफ मुकदमा दायर किया, क्योंकि वह बिना नियामक अनुमोदन के इस अधिकार क्षेत्र में संचालित हो रहा था। 22 फरवरी की प्रेस रिलीज़ ने कहा कि CoinEx ने अपनी वेबसाइट और मोबाइल ऐप्स के माध्यम से उपलब्ध सेवाओं को न्यूयॉर्क में पहुंचने की अनुमति दी, जिससे राज्य के Martin Act का उल्लंघन हुआ।

क्रिप्टो एक्सचेंज के रूप में झूठा प्रतिनिधित्व

अटॉर्नी जनरल कार्यालय ने जोर दिया कि चूँकि हांगकांग‑आधारित क्रिप्टो एक्सचेंज ने कानून द्वारा आवश्यक Securities and Exchange Commission या Commodities Futures Trading Commission (CTFC) में से किसी में भी पंजीकरण नहीं किया है, इसलिए वह एक क्रिप्टो एक्सचेंज नहीं है। इसके अलावा, उसने Letitia James के कार्यालय द्वारा हाल ही में भेजे गए समन का पालन नहीं किया, जिसमें राज्य में अपनी गतिविधियों का विवरण देने की मांग थी। इन उल्लंघनों के कारण, अटॉर्नी जनरल एक अदालत आदेश चाहती हैं जिससे CoinEx को खुद को क्रिप्टो एक्सचेंज के रूप में ब्रांडिंग करने से रोका जा सके। Letitia यह भी चाहती हैं कि CoinEx जियो‑ब्लॉकिंग लागू करे ताकि न्यूयॉर्क के निवासी उसकी वेबसाइट और मोबाइल ऐप्स तक पहुंच न सकें। बयान का जवाब देते हुए, CoinEx कहता है कि वह न्यूयॉर्क अटॉर्नी जनरल द्वारा उठाए गए आरोपों को सक्रिय रूप से संबोधित कर रहा है, यह दृढ़ता से कहता है कि वह एक सुरक्षित और विश्वसनीय उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान करने के अपने लक्ष्य की ओर नियामक अनुपालन के प्रति प्रतिबद्ध बना रहेगा।