BKCoin धोखाधड़ी आरोप, Binance नाटक, Bybit MasterCard डेबिट कार्ड, Kraken बैंक लॉन्च योजनाएँ और अधिक

केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंज अमेरिका के विभिन्न नियामकों की जांच और प्रवर्तन कार्रवाइयों का सामना कर रहे हैं। मार्च 2023 के पहले सप्ताह में भी कारोबारी मंचों पर दबाव बना रहा। एक्सचेंजों से जुड़ी प्रमुख घटनाएं नीचे दी गई हैं।

Bybit मास्टरकार्ड के सहयोग से भौतिक डेबिट कार्ड लॉन्च करेगा

दुबई स्थित क्रिप्टो एक्सचेंज Bybit ने शनिवार को घोषणा की कि भुगतान साझेदार की सेवा में बाधा के कारण बैंक ट्रांसफर से अमेरिकी डॉलर जमा करना अगली सूचना तक बंद रहेगा। Bybit ने साझेदार का नाम नहीं बताया। इसलिए इस निर्णय को सीधे Silvergate से जोड़ना स्थापित तथ्य नहीं था, हालांकि उसी समय Silvergate ने जोखिम के आधार पर अपने Silvergate Exchange Network (SEN) को बंद करने की घोषणा की थी।

डॉलर की वायर जमा सेवा तत्काल रोक दी गई। ग्राहकों को इस माध्यम से निकासी पूरी करने के लिए 10 मार्च, 00:00 UTC (मध्यरात्रि) तक का समय दिया गया और जल्द निकासी की सलाह दी गई। कार्ड से क्रिप्टो खरीदने जैसे अन्य विकल्प उपलब्ध थे। Bybit ने Advcash के माध्यम से निकासी का नया विकल्प जल्द शुरू करने की योजना भी बताई; उसे पहले से चालू सेवा के रूप में नहीं प्रस्तुत किया गया था।

Bybit ने कहा कि ग्राहकों की डॉलर संपत्तियां सुरक्षित थीं और उसने उपयोगकर्ता धन की सुरक्षा के उपाय लागू किए थे। यह कंपनी का आश्वासन था। Binance ने भी फरवरी में डॉलर बैंक ट्रांसफर अस्थायी रूप से रोके थे और सेवा बहाल करने की योजना बताई थी।

सोमवार, 6 मार्च को Bybit ने Mastercard (MA ) नेटवर्क पर डेबिट कार्ड की घोषणा की। पात्र यूरोपीय देशों और ब्रिटेन में पहचान तथा धनशोधन-रोधी जांच पूरी करने वाले ग्राहक इसका उपयोग कर सकेंगे। शुरुआती समर्थित क्रिप्टो में BTC, ETH, USDT, USDC और XRP शामिल थे। भुगतान के समय क्रिप्टो को पाउंड या यूरो में बदला जाएगा; व्यापारी को सीधे क्रिप्टो प्राप्त होना जरूरी नहीं था। मुफ्त वर्चुअल कार्ड ऑनलाइन खरीदारी के लिए शुरू किया गया और नकद निकासी के लिए भौतिक कार्ड की योजना थी। लंदन की Moorwand द्वारा जारी भौतिक कार्ड अप्रैल में आने की उम्मीद थी।

Kraken अभी भी Kraken Bank लॉन्च करने पर केंद्रित है

सितंबर 2020 में Wyoming ने Kraken को Special Purpose Depository Institution (SPDI), यानी विशेष प्रयोजन वाला जमा संस्थान बनाने का चार्टर दिया था। Cheyenne स्थित प्रस्तावित Kraken Bank डिजिटल संपत्तियों की अभिरक्षा और संबंधित बैंकिंग सेवाओं पर केंद्रित था। कंपनी ने इसे डिजिटल संपत्तियों के लिए जमा, अभिरक्षा और न्यासी सेवाएं देने वाले विनियमित बैंक के रूप में विकसित करने की योजना बताई थी। शुरुआती सेवा अमेरिका के 49 राज्यों के लिए प्रस्तावित थी, बाद में अंतरराष्ट्रीय विस्तार का विचार था। चार्टर मिलना और सभी सेवाओं का आम ग्राहकों के लिए शुरू हो जाना अलग चरण थे। मार्च 2023 में Kraken की सहायता टीम ने कहा कि कंपनी तीसरे पक्ष के वित्तीय संस्थानों पर निर्भरता घटाने के लिए एक स्वतंत्र बैंक संचालित करना चाहती है। इस पोस्टमें शुरुआत की निश्चित तारीख नहीं दी गई। मुख्य कानूनी अधिकारी Marco Santori ने भी बैंक की योजना जारी होने की बात एक पॉडकास्ट में कही।

Binance और Binance.US के आसपास नई चिंताएँ उभरी हैं

Binance और उसके अमेरिकी संबद्ध मंच Binance.US की गतिविधियों पर नियामकों और सांसदों की जांच बढ़ रही थी। 1 मार्च को सीनेटर Elizabeth Warren, Chris Van Hollen और Roger Marshall ने दोनों कंपनियों से वित्तीय विवरण, जोखिम प्रबंधन और अनुपालन नीतियों की जानकारी मांगी। पत्र में उठाए गए आरोप अपने आप में न्यायालय का निष्कर्ष नहीं थे। इसके बाद Wall Street Journal ने कंपनी के दस्तावेजों और पूर्व कर्मचारियों के हवाले से बताया कि Binance ने 2018 और 2019 में Gary Gensler से सलाहकार के रूप में जुड़ने के लिए संपर्क किया था। वह उस समय MIT में थे; SEC अध्यक्ष बाद में बने।

नियामकीय संपर्क और अमेरिकी इकाई पर रिपोर्ट में उठे सवाल

5 मार्च की रिपोर्ट के अनुसार, Binance ने पूर्व Commodity Futures Trading Commission (CFTC) अध्यक्ष Gensler को सलाहकार बनाने की कोशिश की थी। Ella Zhang ने अक्टूबर 2018 में उनसे मुलाकात की, लेकिन उन्होंने प्रस्ताव स्वीकार नहीं किया। Changpeng Zhao (CZ) ने मार्च 2019 में भी उनसे मुलाकात की। रिपोर्ट में कर्मचारियों की इस धारणा का उल्लेख था कि डेमोक्रेट्स की जीत होने पर Gensler फिर किसी प्रमुख नियामकीय पद पर आ सकते हैं। रिपोर्ट ने यह भी दावा किया कि Binance.US की स्थापना अमेरिकी नियामकों का ध्यान मुख्य वैश्विक मंच से हटाने की रणनीति का हिस्सा थी। कुछ कर्मचारियों ने दोनों के बीच केवल संविदात्मक संबंध रखने का सुझाव दिया था, जबकि रिपोर्ट के अनुसार कर्मचारी, वित्त और कुछ संबद्ध इकाइयां साझा थीं। ये उस समय की रिपोर्ट के दावे थे। Binance के रणनीति अधिकारी Patrick Hillmann ने इससे पहले शुरुआती अनुपालन कमियों के कारण अमेरिकी जुर्माने की संभावना का उल्लेख किया था।

Binance.US अधिग्रहण को मंजूरी देने की अदालत सुनवाई तीसरे दिन में प्रवेश करती है

3 मार्च की Voyager दिवालिया सुनवाई में SEC के वकील William Uptegrove ने कर्मचारियों की राय रखी कि Binance.US संभवतः अपंजीकृत प्रतिभूति एक्सचेंज चला रहा था और VGX की पेशकश प्रतिभूति लेनदेन हो सकती थी। यह SEC आयोग की अंतिम स्थिति या अदालत का फैसला नहीं था। Voyager ने VGX की प्रतिभूति स्थिति संबंधी दावे से असहमति जताई। पुनर्गठन सलाहकार Mark Renzi ने एक फ़ाइलिंग में 5 मार्च को कहा कि जल्दी योजना मंजूर करना जरूरी था क्योंकि देनदार कंपनियां हर महीने 1 करोड़ डॉलर से अधिक खर्च कर रही थीं। यह सौदे की कीमत में तय मासिक नुकसान नहीं, दिवालिया कार्यवाही के दौरान धन खर्च होने का उल्लेख था।

ऑस्ट्रेलियाई नियामकों ने Binance के डेरिवेटिव्स प्लेटफ़ॉर्म की जांच की

23 फरवरी को Binance ने बताया कि लगभग 500 ऑस्ट्रेलियाई ग्राहकों की डेरिवेटिव पोजीशन बंद की गई थीं क्योंकि खुदरा ग्राहकों को गलत तरीके से थोक श्रेणी के निवेशक के रूप में वर्गीकृत किया गया था। यहां थोक ग्राहक एक कानूनी निवेशक श्रेणी है, खुदरा सामान बेचने वाला व्यापारी नहीं। पात्रता का प्रमाण देने वाले ग्राहक ही संबंधित सेवा जारी रख सकते थे। Binance ने प्रभावित ग्राहकों के लिए सुधार और मुआवजे की योजना पर काम करने की बात कही। 24 फरवरी की Bloomberg रिपोर्ट में कहा गया कि Australian Securities and Investments Commission (ASIC) स्थानीय डेरिवेटिव कारोबार तथा खुदरा और थोक ग्राहक वर्गीकरण की लक्षित समीक्षा कर रहा था। उस समय Binance के CEO Changpeng Zhao ने कहा कि कंपनी ऑस्ट्रेलिया में फ्यूचर्स सेवा की समीक्षा करेगी और फिर शुरू करने पर विचार करेगी। Binance ने पहले कहा था कि पोजीशन बंद करना ऑस्ट्रेलियाई नियमों के अनुपालन के लिए था। ASIC ने ग्राहक वर्गीकरण और लाइसेंस संबंधी दायित्वों पर सवाल उठाए, और उस समय कहा कि उसे सोशल मीडिया पोस्ट के अतिरिक्त आवश्यक रिपोर्ट नहीं मिली थी।

रिपोर्ट के अनुसार, CZ से जुड़ी Merit Peak को 2021 की पहली तिमाही में Binance.US के खाते से 40 करोड़ डॉलर से अधिक मिले

16 फरवरी की Reuters रिपोर्ट में Binance और Binance.US के वित्तीय संबंधों पर सवाल उठाए गए। Reuters ने बैंक रिकॉर्ड और संदेशों के आधार पर कहा कि वैश्विक Binance के पास Silvergate में Binance.US की परिचालन कंपनी BAM Trading के खाते तक पहुंच थी। रिपोर्ट के अनुसार, 2021 के शुरुआती तीन महीनों में इस खाते से 40 करोड़ डॉलर से अधिक Merit Peak को भेजे गए, जिसे CZ द्वारा प्रबंधित कंपनी के रूप में दर्ज बताया गया।

Reuters यह तय नहीं कर पाया था कि हस्तांतरित रकम में ग्राहक धन शामिल था या नहीं। उस समय Binance.US की शर्तों के अनुसार डॉलर जमा Silvergate और Prime Trust में रखे जाते थे। रिपोर्ट में कहा गया कि कुछ अमेरिकी अधिकारियों को हस्तांतरण की जानकारी नहीं थी। तत्कालीन Binance.US CEO Catherine Coley ने Binance की वित्त अधिकारी Susan Li से अप्रत्याशित निकासी और धन के स्रोत के बारे में स्पष्टीकरण मांगा था।

रिपोर्ट ने Binance के वैश्विक कारोबार की वित्त अधिकारी और अन्य कर्मचारियों की अमेरिकी खाते तक पहुंच का उल्लेख किया। संभावित हितों के टकराव को लेकर भी सवाल उठे। Reuters के अनुसार, दिसंबर 2020 के SEC सूचना-समन में Merit Peak के बारे में जानकारी मांगी गई थी। ये रिपोर्ट किए गए तथ्य और आरोप थे, उस समय अंतिम न्यायिक निष्कर्ष नहीं।

Binance.US ने किसी भी गलत कार्य को अस्वीकार किया

Binance.US की प्रतिनिधि Kimberly Soward ने विशिष्ट लेनदेन पर टिप्पणी करने से इनकार किया और कहा कि Reuters की जानकारी पुरानी थी। कंपनी का कहना था कि उस समय केवल उसके अपने कर्मचारियों को बैंक खातों तक पहुंच थी और Merit Peak ने 2021 में मंच पर गतिविधियां बंद कर दी थीं। Binance.US ने ग्राहकों की संपत्तियों के मुकाबले 1:1 भंडार रखने और पारदर्शिता, सुरक्षा तथा अनुपालन के प्रति प्रतिबद्ध होने का दावा भी दोहराया। ये कंपनी के जवाब थे, विवाद का स्वतंत्र समाधान नहीं।

SEC ने BKCoin और Kevin Kang पर कथित धोखाधड़ी का मामला दायर किया

SEC ने मियामी के निवेश सलाहकार BKCoin Management और उसके एक प्रमुख Kevin Kang के खिलाफ आपातकालीन कार्रवाई की घोषणा 6 मार्च को की। शिकायत 23 फरवरी को सीलबंद रूप में दायर की गई थी। आयोग के बयान के अनुसार, BKCoin ने कम से कम 55 निवेशकों से लगभग 10 करोड़ डॉलर जुटाए थे। SEC ने आरोप लगाया कि 36 लाख डॉलर से अधिक का उपयोग पोंजी-जैसे भुगतान में हुआ और Kang ने कम से कम 3,71,000 डॉलर निजी खर्चों में लगाए। लगभग 1.2 करोड़ डॉलर Bison Digital LLC को मिलने का अलग आरोप था; यह पूरी रकम Kang के निजी खर्च की राशि नहीं थी। अदालत ने संपत्ति फ्रीज और रिसीवर नियुक्त करने सहित आपातकालीन राहत दी, लेकिन आरोपों को अंतिम दोषसिद्धि नहीं माना जाना चाहिए। अलग मामले में न्यूयॉर्क की अटॉर्नी जनरल Letitia James ने CoinEx पर राज्य में आवश्यक पंजीकरण के बिना काम करने का मुकदमा दायर किया। 22 फरवरी की प्रेस रिलीज़ में कहा गया कि अधिकारियों ने न्यूयॉर्क से CoinEx पर खाता बनाकर क्रिप्टो खरीद-बेच सकने की पुष्टि की थी और इसे Martin Act का कथित उल्लंघन बताया।

CoinEx के एक्सचेंज होने के दावे पर नियामकीय आपत्ति

अटॉर्नी जनरल कार्यालय ने कहा कि CoinEx न्यूयॉर्क में प्रतिभूति और कमोडिटी ब्रोकर-डीलर के रूप में पंजीकृत नहीं था। उसने SEC में राष्ट्रीय प्रतिभूति एक्सचेंज पंजीकरण या CFTC के आवश्यक दर्जे के बिना खुद को एक्सचेंज बताने और सूचना-समन का पालन न करने के आरोप भी लगाए। विवाद आवश्यक कानूनी पंजीकरण और दावों को लेकर था। James ने न्यायालय से न्यूयॉर्क में गतिविधियां रोकने और IP तथा GPS आधारित जियो-ब्लॉकिंग लागू करवाने का आदेश मांगा। उस समय ये मुकदमे में मांगी गई राहतें थीं। जवाब में CoinEx ने कहा कि वह आरोपों का समाधान करने में सक्रिय था और सुरक्षित उपयोगकर्ता अनुभव तथा नियामकीय अनुपालन के प्रति प्रतिबद्ध रहा।