Τα 10 Μεγαλύτερα Αποτυχίες Κρυπτονομισμάτων Όλων των Χρόνων

Η κατανόηση των κορυφαίων 10 αποτυχιών κρυπτονομισμάτων όλων των εποχών αποτελεί έξυπνο τρόπο για να αποκτήσετε καλύτερη αντίληψη των δυνατοτήτων και της εξέλιξης της αγοράς ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Τα τελευταία 15 χρόνια ήταν συναρπαστικά, καθώς η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων εξελίχθηκε από ένα μόνο νόμισμα σε χιλιάδες έργα. Κάθε νέα πλατφόρμα blockchain προσθέτει στις δυνατότητες αυτών των προηγμένων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Ως εκ τούτου, είναι κρίσιμες για την ευρεία υιοθέτηση των κρυπτονομισμάτων.

Φυσικά, αυτή η εξέλιξη δεν ήρθε χωρίς τα δικά της προβλήματα. Υπήρξαν πολλές αποτυχίες κρυπτονομισμάτων που οδήγησαν σε μεγαλύτερες εξελίξεις και βελτιωμένη ασφάλεια. Ως εκ τούτου, αυτές οι αποτυχίες μπορούν να θεωρηθούν απαραίτητα κακά, επειδή βελτίωσαν τις διαδικασίες της αγοράς συνολικά. Ακολουθούν οι 10 κορυφαίες αποτυχίες κρυπτονομισμάτων όλων των εποχών (χωρίς συγκεκριμένη σειρά).

1. Αποτυχία Χρηματιστηρίου FTX

Η κατάρρευση του χρηματιστηρίου FTX προκάλεσε κυματισμούς στην αγορά και οδήγησε σε αποτυχία πολλών άλλων υψηλού επιπέδου πλατφορμών. Αυτή η τεράστια αποτυχία μπορεί να αποδοθεί σε πολλούς παράγοντες. Σύμφωνα με δικαστικά έγγραφα, το χρηματιστήριο δεν διέθετε στρατηγική διαχείρισης κινδύνου.

Η έλλειψη αυτή της μετριασμού κινδύνου οδήγησε το χρηματιστήριο να επανεπενδύει τα κεφάλαια των πελατών σε άλλες πλατφόρμες. Καθώς αυτές οι πλατφόρμες άρχισαν να αποτυγχάνουν, οι εκτελεστικοί του χρηματιστηρίου συνειδητοποίησαν γρήγορα ότι αντιμετώπιζαν μια μεγάλη οικονομική καταστροφή. Δισεκατομμύρια σε κεφάλαια πελατών εξαφανίστηκαν απλώς λόγω κακών επενδύσεων και άλλων αμφίβολων δαπανών.

Κατηγορίες

Οι εισαγγελείς των ΗΠΑ επενέβησαν και κατήγγειλαν τον διευθύνοντα σύμβουλο του χρηματιστηρίου, Sam Bankman-Fried, με πληθώρα κατηγοριών σχετικών με την κατάρρευση. Στις δικαστικές καταθέσεις αποκαλύφθηκε ότι το χρηματιστήριο διέθετε ελάχιστα οικονομικά αρχεία. Επίσης αποκαλύφθηκε ότι η ομάδα διέθετε δισεκατομμύρια από τις αποθεματικές του χρηματιστηρίου στο hedge fund τους, το οποίο υπέστη σημαντικές ζημίες.

Περισσότερο επιδεινώνοντας τα πράγματα ήταν το γεγονός ότι οι εκτελεστικοί του χρηματιστηρίου είχαν δωρίσει εκατομμύρια σε κυβερνητικούς αξιωματούχους σε πολλές χώρες. Οι αναφορές έδειξαν ότι η ομάδα δωρίσθηκε $8M μόνο σε ομοσπονδιακές εκστρατείες. Επιπλέον, άλλα $13M πήγαν σε εκστρατείες και από τις δύο πλευρές. Τα νέα οδήγησαν σε πολλούς πολιτικούς να βρεθούν υπό κριτική.

Έχει περάσει σχεδόν ένας χρόνος από την κατάρρευση του FTX και οι επιπτώσεις εξακολουθούν να γίνονται αισθητές στην αγορά. Η κλείσιμο άφησε ένα σημαντικό λεκέ στη βιομηχανία, με χιλιάδες να χάσουν χρηματοδότηση στο φασαρία. Επιπλέον, δεν είναι ακόμη σαφές ποιες ρυθμιστικές συνέπειες θα προκύψουν από αυτήν την κατάρρευση. Ωστόσο, πολλοί πιστεύουν ότι θα οδηγήσει σε περαιτέρω έλεγχο των CEX (Κεντρικών Χρηματιστηρίων) παγκοσμίως.

2. Κατάρρευση StableCoin LUNA

Το LUNA λανσαρίστηκε το 2018 ως μια υποσχόμενη νέα επιχείρηση stablecoin. Οι Do Kwon και Daniel Shin παρουσίασαν το έργο. Είχαν φανταστεί τα stablecoins ως το κύριο νόμισμα για ένα μεγάλο έργο ηλεκτρονικού εμπορίου που θα υποστηρίζει την ανάπτυξη web3 στην Ασία.

Τον Μάιο του 2022, το οικοσύστημα Terra κατέρρευσε λόγω διαφόρων προβλημάτων που ανέδειξαν τις δυσκολίες διατήρησης ενός αλγοριθμικού stablecoin. Το stable coin TerraUSD ήταν ένα δημοφιλές έργο που χρησιμοποίησε το LUNA ως νόμισμα αποθεματικού. Το σύστημα σχεδιάστηκε ώστε να προσαρμόζει αυτόματα τα αποθέματά του για να εξασφαλίζει σταθερότητα κατά τη διάρκεια της μεταβλητότητας της αγοράς.

Στην κορυφή του, το TerraUSD είχε κεφαλαιοποίηση $18 δισεκατομμυρίων και θεωρούνταν ένα από τα υποσχόμενα έργα στον τομέα των stablecoin. Όλα αυτά άλλαξαν μέσα σε λίγες ώρες, οδηγώντας σε μία από τις πιο εντυπωσιακές αποτυχίες κρυπτονομισμάτων. Η πτώση έβαλε την τιμή του LUNA από περίπου $80 σε δεκάρα μέσα σε λιγότερο από 28 ώρες.

Αποκαλύψεις

Αξιοσημείωτο, το ίδιο έτος που παρουσιάστηκε το έργο, ο Cyrus Younessi, επικεφαλής διαχείρισης κινδύνου στο MakerDAO, έκανε δημόσια δήλωση ισχυριζόμενος ότι δεν ήταν βιώσιμο. Ωστόσο, οι προειδοποιήσεις του δεν ακούστηκαν και το έργο λειτουργούσε για 2 χρόνια πριν καταρρεύσει φρικτά.

Τον Μάιο του 2022, το TerraUST άρχισε να δείχνει σημάδια αστάθειας. Τα προβλήματα ξεκίνησαν με την πτώση του token στα $0,98 λόγω διαφόρων μεγάλων εκπτώσεων. Αυτές οι ενέργειες οδήγησαν ορισμένους να αμφισβητήσουν το έργο στα κοινωνικά δίκτυα. Εκείνη τη στιγμή, ο Do Kwon έκανε ακόμη αστείο ότι υπήρχε η δυνατότητα το token να αποσυνδεθεί.

Λίγες ημέρες αργότερα, το token δεν κατάφερε να επανακτήσει την χαμένη του αξία. Ταυτόχρονα, έγινε δημόσια γνωστό ότι ο Do Kwon ήταν ο αρχιτέκτονας διαφόρων άλλων αποτυχημένων stablecoins στο παρελθόν, συμπεριλαμβανομένου του Basis Cash. Αυτά τα νέα έσπρωξαν το έργο σε πτώση, από την οποία δεν έχει ακόμη ανακάμψει.

3. Η Κίνα Απαγορεύει τα Χρηματιστήρια

Το 2017, η Κίνα πήρε την άσχημη απόφαση να απαγορεύσει τα κρυπτονομισματικά χρηματιστήρια από τα νερά της. Αυτή η κίνηση προκάλεσε πανικό στην αγορά, επειδή εκείνη τη στιγμή η Κίνα ήταν ο μεγαλύτερος υποστηρικτής των κρυπτονομισμάτων και της εξόρυξης. Η απόφαση να απαγορευτούν τα τοπικά χρηματιστήρια ήρθε κατά τη διάρκεια μιας τεράστιας συγκέντρωσης που βοήθησε στην υιοθέτηση των κρυπτονομισμάτων σε νέα ύψη.

Η ξαφνική εισαγωγή των token ERC-20 οδήγησε σε άνθιση των ICO (Αρχικών Προσφορών Νομισμάτων). Αυτή η άνθιση άφησε τους Κινέζους αξιωματούχους μπερδεμένους. Δεν ήξεραν πώς να αντιμετωπίσουν τη νέα τεχνολογία. Αισθανόμενοι απειλή από τα νέα νομίσματα, προχώρησαν ώστε να καταστήσουν πολύ πιο δύσκολη την πρόσβαση των πολιτών σε αυτά τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.

Αυτό που έκανε την κίνηση αυτή παράξενη ήταν ότι η Κίνα ήταν ο κορυφαίος εξορύκτης Bitcoin στον κόσμο. Επιπλέον, η κινεζική κυβέρνηση έχει μακρά ιστορία εμπλοκής στην αγορά κρυπτονομισμάτων. Αυτή η εμπλοκή έγινε εμφανής πέρυσι όταν η PBoC (Λαϊκή Τράπεζα της Κίνας) άρχισε να δοκιμάζει και να λανσάρει το CBDC (Κεντρικό Νομισματικό Ψηφιακό Νομισμα).

Η Κίνα αναμφίβολα έχασε δισεκατομμύρια σε κεφάλαια κρυπτονομισμάτων καθώς οι περισσότερες πλατφόρμες και οι έμποροι έφυγαν από τη χώρα αναζητώντας πιο φιλικές προορισμούς. Το Χονγκ Κονγκ, η Ιαπωνία και η Νότια Κορέα είδαν άμεσες ενισχύσεις στις αγορές blockchain τους ως άμεσο αποτέλεσμα του λάθους της κινεζικής κυβέρνησης.

4. Three Arrows Capital (3AC)

Το Three Arrows Capital (3AC) προκάλεσε αναταραχή όταν ανακοίνωσε ότι είχε πέσει σε εκκαθάριση. Αυτό το τεράστιο κρυπτονομισματικό ταμείο ήταν το μεγαλύτερο στην αγορά τη στιγμή της αποτυχίας του. Η αποτυχία προκλήθηκε από διάφορα ζητήματα, συμπεριλαμβανομένης της σταθερής πτώσης των τιμών των κρυπτονομισμάτων κατά τη διάρκεια της φαρδιάς αγοράς.

Το Three Arrows Capital ήταν ένα από τα πιο γνωστά hedge funds στον κλάδο. Λειτουργούσε από το 2012. Αυτό το έργο με έδρα τη Σιγκαπούρη θεωρούνταν από πολλούς ως το σημαία του hedge fund για την αγορά. Οι ιδρυτές του ταμείου, Kyle Davies και Su Zhu, ήταν ιδιαίτερα σεβαστοί στον κλάδο για την εμπειρία και το ιστορικό τους.

Η αποτυχία του 3AC έγινε δημόσια γνώση τον Ιούνιο του 2022 μετά από το γεγονός ότι το hedge fund δεν κατάφερε να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις δανείου $350M προς το Voyager. Αυτή η αποτυχία ενεργοποίησε σήματα συναγερμού στην αγορά, οδηγώντας σε κλήσεις περιθωρίου στα άλλα δάνεια τους. Το ταμείο δεν μπόρεσε να ανταποκριθεί σε αυτές τις κλήσεις και κατέρρευσε, αφήνοντας πολλούς χρήστες με ζημίες.

Όταν η καπνός διαλύθηκε, αποκαλύφθηκε ότι το hedge fund χρωστούσε πάνω από $3,5 δισεκατομμύρια σε δάνεια. Αυτές οι υποχρεώσεις δεν θα εκπληρωθούν, με αποτέλεσμα μια καταστροφική αποτυχία του ταμείου. Επιπλέον, το κυματιστικό αποτέλεσμα προκάλεσε μια αλυσίδα αποτυχιών που ακολούθησαν αμέσως μετά.

5. Celsius Lending

Τον Ιούνιο του 2022, το Celsius Lending εξέπληξε την αγορά με το κλείσιμό του. Εκείνη τη στιγμή, ήταν ένα από τα μεγαλύτερα πρωτόκολλα DeFi P2P δανεισμού σε λειτουργία. Το δίκτυο επέτρεπε στους χρήστες να δανείζουν τα ψηφιακά τους περιουσιακά στοιχεία σε άλλους μέσω μεγάλων δεσμών δανεισμού. Ανταλλάσσοντας τις καταθέσεις τους, οι χρήστες λαμβάνουν πληρωμές τόκων.

Το Celsius εισήλθε στην αγορά το 2018 και προωθήθηκε ως καλύτερος τρόπος για τους χρήστες να έχουν πρόσβαση σε χρηματοδότηση και να εξασφαλίσουν παθητικό εισόδημα. Αυτό το προηγμένο πρωτόκολλο DeFi δανείζει πάνω από $8 δισεκατομμύρια σε χρήστες και παρουσίαζε πάνω από $12 δισεκατομμύρια σε περιουσιακά στοιχεία πριν από την κατάρρευσή του. Αυτές οι καταστάσεις βοήθησαν στην ενίσχυση της εμπιστοσύνης στην πλατφόρμα κατά τη διάρκεια των λειτουργιών της.

Το Celsius έσφαλε όταν αποφάσισε να πάρει τα κεφάλαια των χρηστών και να τα επανεπενδύσει σε άλλες επιλογές DeFi που παράγουν απόδοση. Αυτή η κίνηση φαινόταν λογική στο χαρτί, καθώς φαινόταν ως ένας χαμηλού κινδύνου τρόπος βελτίωσης των αποδόσεων των κεφαλαίων των πελατών. Ωστόσο, η απόφαση οδήγησε σε τεράστιες ζημίες για τους χρήστες και στην κατάρρευση ολόκληρης της πλατφόρμας.

Τελικά, αποκαλύφθηκε ότι ένα φτωχό μοντέλο διαχείρισης κινδύνου και ανεπαρκής λογιστική ήταν οι κύριοι δράστες. Το επιχειρηματικό μοντέλο του Celsius παρουσίαζε χαμηλό λιανικό λόγο δανείου προς κατάθεση μόλις 10%. Επιπλέον, η εταιρεία είχε $1 δισεκατομμύριο σε ανασφαλή δάνεια όταν παύθηκε η ανάληψη όλων των χρημάτων.

6. Η Επίθεση DAO του Ethereum

Η επίθεση DAO του Ethereum παραμένει μία από τις πιο δημοσιοποιημένες αποτυχίες στην ιστορία των κρυπτονομισμάτων. Τον Ιούνιο του 2016, το Ethereum πρωτοπόρησε στην έννοια των DAO (αποκεντρωμένων αυτόνομων οργανισμών). Ο στόχος των DAO είναι η εξάλειψη του προσωπικού και η δημιουργία μιας πλήρως αποκεντρωμένης μεθόδου διαχείρισης ενός έργου.

Σε ένα DAO, οι χρήστες κλειδώνουν τα tokens τους για να αποκτήσουν δικαιώματα ψήφου και πρότασης. Αυτή η μέθοδος εξασφαλίζει ότι η κοινότητα ηγείται του έργου και βοηθά στην παροχή συνοχής στο δίκτυο. Επιπλέον, αυξάνει τη διαφάνεια και κάνει τα έργα πιο δημοκρατικά. Ωστόσο, όλα αυτά τα οφέλη δεν ήρθαν χωρίς κάποιες πρώιμες δυσκολίες.

Το πρώτο DAO απέτυχε έντονα καθώς ένας χάκερ κατάφερε να εξαπατήσει το πρωτόκολλο δημιουργώντας ένα αντίγραφο έξυπνης σύμβασης με τη διεύθυνση κατάθεσής του. Αφού ολοκλήρωσε αυτήν την κίνηση, ο χάκερ άρχισε να αποσυμπιέζει $3,6 εκατομμύρια σε Ethereum στο πορτοφόλι του. Αυτή η ενέργεια ενεργοποίησε σήματα συναγερμού στην κοινότητα του Ethereum, η οποία προσπάθησε γρήγορα να εμποδίσει τον χάκερ από την ανάληψη των κεφαλαίων.

Τελικά, αυτή η αποτυχία ενισχύθηκε καθώς η ομάδα του Ethereum αποφάσισε να επαναφέρει το blockchain τους πριν από την επίθεση. Στη συνέχεια δημιούργησαν μια νέα έκδοση του ETH που διατήρησε το αρχικό όνομα και το παλιό περιουσιακό στοιχείο του Ethereum έγινε Ethereum Classic. Οι συνέπειες αυτής της κίνησης γίνονται αισθητές σήμερα, καθώς η ανάστροφη του χρόνου σε ένα blockchain είναι ένα από τα μεγαλύτερα «μην» στη βιομηχανία.

7. Επίθεση στο Twitter

Το 2020, χρήστες του Twitter ανέφεραν ότι είδαν κάποιες αμφίβολες αιτήσεις δωρεάς από εξέχοντες χρήστες. Η αίτηση ζήτησε από τους ακολούθους τους να στείλουν χρηματοδότηση. Σε ένα περιστατικό, ο λογαριασμός του Bill Gates ανάρτησε, “Όλοι με ζητούν να επιστρέψω. Στέλνετε $1.000, εγώ σας επιστρέφω $2.000.” Αυτές οι αιτήσεις απορρίφθηκαν γρήγορα, αλλά όχι πριν οι άνθρωποι στείλουν εκατομμύρια σε Bitcoin.

Μετέπειτα έλεγχος έδειξε ότι η συντονισμένη επίθεση ξεκίνησε όταν οι επιτιθέμενοι κατάφεραν να αποκτήσουν πρόσβαση στη λειτουργία God-mode του Twitter. Αυτή η πρόσβαση ήταν αποτέλεσμα μηνών επιθέσεων phishing για τη συγκέντρωση των δεδομένων που απαιτούνταν για την εξαγωγή των υψηλότερων.

Η επίθεση έγινε εθνική είδηση, και ο πρόεδρος της Επιτροπής Εμπορίου της Γερουσίας επικοινώνησε ακόμη και με την εταιρεία για την πρόληψη μελλοντικών προβλημάτων. Τον Ιούλιο του 2020, τρία άτομα κατηγορήθηκαν για το σκέτσο. Αυτές οι κατηγορίες ανέδειξαν τις αυξανόμενες δυνατότητες των εταιρειών ψηφιακής εγκληματολογίας blockchain και των αρχών για την αποκάλυψη των ταυτοτήτων των κατόχων πορτοφολιών Bitcoin.

8. Silk Road

Το Silk Road είναι μία από τις μεγαλύτερες αποτυχίες κρυπτονομισμάτων για πολλούς λόγους. Κατ’ αρχάς, το Silk Road άφησε μια κακή φήμη που εξακολουθεί να υφίσταται σήμερα σχετικά με τη χρήση κρυπτονομισμάτων για τη διάπραξη εγκλημάτων. Το Silk Road ήταν μια διαδικτυακή αγορά που προσέφερε προϊόντα χωρίς λογοκρισία. Ως εκ τούτου, έγινε γρήγορα καταφύγιο για παράνομες δραστηριότητες.

Οι αρχές συνέλαβαν τον ιδρυτή του Silk Road σε μια τολμηρή επιχείρηση το 2013. Στο δικαστήριο αποκαλύφθηκε ότι ο Robert Ulbricht διευκόλυνε πωλήσεις αξίας $1,2 δισεκατομμυρίων στο Silk Road. Αυτές οι πωλήσεις του απέδωσαν κέρδη άνω των $80 εκατομμυρίων. Ωστόσο, πιθανότατα δεν θα ξοδέψει ποτέ αυτά τα κεφάλαια, καθώς ο Ulbricht καταδικάστηκε σε ισόβια κάθειρξη χωρίς δυνατότητα αποφυλάκισης.

9. Mt.Gox

Καμία λίστα αποτυχιών κρυπτονομισμάτων δεν μπορεί να είναι πλήρης χωρίς την αναφορά στο χρηματιστήριο Mt.Gox. Αυτό το τεράστιο hack συνέβη πριν μια δεκαετία και εξακολουθεί να αφήνει πολλούς στην αγορά να δοντιούνται από τις ζημίες μέχρι σήμερα. Το Mt.Gox έκλεισε τις πόρτες του τον Φεβρουάριο του 2014 μετά από τεράστια hacks.

Τότε, το Mt.Gox ήταν υπεύθυνο για το 70% όλων των συναλλαγών Bitcoin. Αυτό που κάνει αυτήν την αποτυχία σημαντική, εκτός από τις τεράστιες ζημίες, είναι το πόσο καιρό διήρκεσε το hack πριν εντοπιστεί. Σε εβδομάδες, χάκερ κλέψανε 850.000 Bitcoin, προκαλώντας μια διετή κρυπτο-χειμώνα. Δυστυχώς, οι περισσότεροι έμποροι δεν έχουν λάβει ποτέ αποζημίωση για αυτές τις ζημίες μέχρι σήμερα.

10. Hack Δικτύου Ronin

Το sidechain του Ethereum, το Δίκτυο Ronin, έχασε $620 εκατομμύρια τον Μάρτιο του 2022 μετά από έναν χάκερ που απέκτησε πέντε κλειδιά επικυρωτών μέσω επιθέσεων phishing σε υπαλλήλους. Ο χάκερ στη συνέχεια ενέκρινε δύο τεράστιες αναλήψεις 173.6000 ETH και 25,5 εκατομμύρια USDC. Μέχρι σήμερα, το hack παραμένει μία από τις μεγαλύτερες αποτυχίες DeFi στην ιστορία και ένα έντονο παράδειγμα του πόσο αποτελεσματικές έχουν γίνει οι επιθέσεις phishing.

Οι Αποτυχίες Κρυπτονομισμάτων είναι Πόνοι Ανάπτυξης

Είναι αδύνατο να βελτιώσουμε μια τεχνολογία χωρίς κάποιες αποτυχίες. Σε κανονικά σενάρια, αυτές οι αποτυχίες μπορούν να οδηγήσουν σε καθυστερήσεις στην κυκλοφορία προϊόντων ή σε άλλες ενόχληση. Ωστόσο, όταν πρόκειται για κρυπτονομίσματα, μπορούν να προκαλέσουν τεράστιες ζημίες. Για να αποφύγετε αυτά τα προβλήματα, βεβαιωθείτε ότι χρησιμοποιείτε μη-καταθετικές επιλογές και παραμείνετε σε αξιόπιστες πλατφόρμες.

Μπορείτε να μάθετε περισσότερα για συναρπαστικά έργα blockchain εδώ.