Bitcoin ve Kripto Para Dolandırıcılıklarını Nasıl Belirlenir

Kripto para dünyası birçok açıdan hâlâ vahşi batı gibidir; bu, farkında olmayan yatırımcılardan fonları yönlendirmeyi amaçlayan yanlış bilgilerle dolu bir dünyadır. Ekibimiz, birine dolandırıldığını düşündükleri çeşitli şirketler veya kişiler hakkında sorular içeren günde 1 ila 5 e-posta alıyor. Aşağıdaki tüm örnekler, bize ulaşan kişilerden alınmıştır.

Garantili Getiriler

Bir şey gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa muhtemelen öyledir ve bu durum kripto para dünyasında da farklı değildir. Bitcoin ya da kripto para yatırımı yapan birine herhangi bir getiri garantilemek imkânsızdır.

Satın aldığınız kripto paranın %20 ya da hatta %50 artması son derece mümkünken, aynı oranda düşmesi de aynı derecede olasıdır. Eğer bir yerde garantili günlük, haftalık, aylık ya da yıllık getiriler vaat ediliyorsa, basitçe ilerlememeniz gerekir. Risk çok yüksektir. Yatırımcılardan 15 milyon ABD doları toplamakta başarılı olmuş, bu tür getirileri vaat eden eski bir web sitesine örnek verelim.

Aşağıda, garantili getiriler vaat eden ve alan adı bu şirketin meşru olmadığını gösteren bir başka şirket örneği bulunmaktadır: https://www.standard-optimumminer.com/

Vaat edilen getiriler haftada %20 kâr, bileşik faiz üzerinden hesaplanmıştır; eğer sadece kendi paralarını yatırsalardı bu yıllık %1,310,363.1’lik bir getiri olurdu. Açıkça bu sürdürülebilir ya da gerçekçi bir getiri değildir.

Bulut Madenciliği Dolandırıcılıkları

Bazı meşru bitcoin bulut madenciliği operatörleri olsa da bunlar çok nadirdir. Dolandırıcılık riski yüksek olduğu için hiçbir bulut madenciliği şirketinin reklamını kabul etmiyoruz. Bitcoin ile ilgileniyorsanız, bulut madenciliği şirketlerine “yatırım” yapmak yerine düzenlenmiş bir borsadan doğrudan Bitcoin almanız daha iyidir.

Bulut madenciliğinin nasıl çalıştığı, “yatırımcıların” üçüncü taraf bir bulut sağlayıcıdan hash oranı satın alması ya da kiralaması, ardından yatırımcıların madencilikten elde edilen bitcoin’in bir yüzdesiyle ödüllendirilmesidir. Bu teoride harika gibi görünse de, bulut madenciliği operatörünün paranızı topladıktan sonra ödemeye devam edeceği konusunda hiçbir garanti yoktur. Ayrıca en yaygın dolandırıcılık türüdür; sahte operatör, şüphelenmeyen müşteriler bitcoin’lerinin nerede olduğunu sormaya başlayana kadar birkaç ay para toplayabilir ve o zamana kadar sahte operatör web sitesini kapatıp yenisini başlatabilir.

Kripto para sektörüne çok iyi hakim değilseniz, bulut madenciliğiyle ilgili her şeyden kaçınmalısınız.

Aşağıdaki örnek web sitesi https://coinlite.io/ fonları çalmada başarılı oldu, hatta web sitesinde “mining” kelimesini doğru yazmakta bile başarısız oldular.

ICO’lar (İlk Coin Teklifleri)

2017’deki ICO patlaması sırasında popüler olan bu teklifler, popülerliğini kaybetti ve o zamandan beri IEO’lar (İlk Borsa Teklifleri), STO’lar (Güvenlik Token Teklifleri) ve diğer finansman türleriyle yer değiştirdi. Güvenilir bir kaynaktan bilgi almadığınız sürece ICO’lara yatırım yapmaktan kaçınmalısınız. Bir ICO’ya yatırım yapmayı planlıyorsanız, bunu sosyal medyada reklamı verilen bir linke tıklayarak ya da Google’da reklamını gören birine tıklayarak asla yapmayın. Ne yazık ki Google, sahte şirketlerin reklamlarını kabul etme konusunda bir üne sahiptir; çünkü hiçbir ön inceleme yapmaz. Google, belirli kripto para reklamlarını reddeden otomatik bir sisteme sahiptir, ancak reklamda tetikleyici olmayan anahtar kelimeler kullanarak bu sistemi aşmak çok kolaydır.

ICO’lardan kaçınmanın nedeni, bir ICO’nun meşru olup olmadığını belirlemenin neredeyse imkânsız olmasıdır. Kripto para yatırımı yapmak istiyorsanız, bilinmeyen bir ICO’dan risk alarak satın almaktansa, tokenları meşru bir borsadan almanız daha mantıklıdır.

İncelenen rapora bağlı olarak, 2017 ve 2018 yılları arasında ICO’ların %70 ila %90’ı dolandırıcılıktı. ICO’lara yatırım yapmak sadece ateşle oynamaktır.

Sosyal Medya

Farkında olmayan yatırımcıların en yaygın şekilde dolandırılması sosyal medya ve YouTube aracılığıyla gerçekleşir. Twitter ve Reddit, yırtıcı davranışların en popüler platformlarıdır.

Bu tür dolandırıcılıklar sektördeki herkes için oldukça açıktır ancak hâlâ şaşırtıcı derecede başarılıdır. Genellikle bu dolandırıcılar bir ünlü, çoğunlukla bir politikacı ya da geçmişte kripto para hakkında olumlu tweet atmış birini bulur ve sahte bir tanıtım oluştururlar.

Bu tanıtım, ünlüden geliyormuş gibi tasarlanmıştır, ancak gerçekte sadece kullanıcıları aldatmak içindir ve ünlünün gerçek bir onayı yoktur; ünlü kesinlikle bu fonları almamaktadır.

Kripto para gönderip bir şey karşılığında almanız istenen hiçbir tanıtıma asla katılmayın. Sağlanan BTC adresi genellikle Ukrayna, Rusya, Kuzey Kore ya da başka bir yabancı yargı bölgesindeki bir dolandırıcı tarafından kontrol edilir; bu da çalınan fonları geri almanızın çok düşük bir ihtimal olduğu anlamına gelir.

Öğrenmeniz gereken en önemli şey, sosyal medyada bulduğunuz kimseye asla kripto para satın almamanız ve kripto paranızı sosyal medyada kimseye göndermemenizdir. Bir Twitter hesabı oluşturmak 30 saniye sürer ve hiçbir sosyal medya platformu KYC (Müşterini Tanı) prosedürü uygulamaz.

Bu bizi bir sonraki bölümümüze götürüyor: sahte operatörleri hızlıca nasıl tanımlayabileceğiniz.

Markalaşma/Logolar/Alan Adları

Meşru şirketler, akılda kalıcı logolar ve hatırlaması kolay alan adları tasarlamaya yatırım yaparlar. Aynı zamanda kendilerine de yatırım yaparlar. Bu dolandırıcılık web sitesinin ekran görüntüsüne bir göz atalım https://bitcoinminingexchange1.com.

Bu web sitesi o kadar çok kırmızı bayrak gösteriyor ki nereden başlayacağınızı bilemezsiniz. Alan adıyla başlayalım; bitcoinminingexchange1.com, hiçbir meşru operatörün kullanacağı bir alan adı değildir çünkü markalaştırılamaz. Bu, bir ‘tek kullanımlık’ alan adı olarak bilinir; marka oluşturmaya önem vermeyen kişiler tarafından, uzun süre tutma niyeti olmadan bir web sitesi başlatmak için kullanılır. Web sitesi/alan adıyla işleri bittikten sonra, onu kopyalar ve yeni bir tane başlatırlar.

Logo da büyük bir kırmızı bayraktır, tasarlamasının 30 saniye sürdüğü izlenimini verir. Bir diğer kırmızı bayrak ise kendilerini “bulut madenciliği” operatörü olarak göstermeleridir; ancak web sitesindeki görseller forex ticaretiyle ilgili olup, kripto para ile tamamen alakasızdır, hatta bulut madenciliğiyle de ilgili değildir.

Bu web sitesi kolayca parçalanabilir ve SCAM (dolandırıcılık) diye bağırsa da, farkında olmayan çok sayıda yatırımcıdan para toplamakta başarılı olmuştur.

Yazım Hataları/İmlâ Hataları

Bir dolandırıcılık web sitesinin yaygın tanımlayıcılarından biri, şirketin web sitesindeki metni gözden geçirmek için zaman ayırmamasıdır. Bu dolandırıcılık web sitesine https://cctg.io/ bir örnek olarak bakalım; gerçek bir operatörün aynı kelimeyi ardışık 8 kez yanlış yazması zor inandırıcıdır. Bu örnekte, “up to” ifadesi 8 kez, ardından “average” kelimesi de 8 kez yanlış yazılmıştır ve bu sadece bu ekran görüntüsünde görülmektedir. Yazım hatalarını beyaz renkle vurguladık.

Durum Tespiti

Durum tespiti (due diligence) kapsamında atabileceğiniz bazı adımlar nelerdir? Öncelikle kendinize şu soruyu sorun: Bu bir kripto para web sitesi olmasaydı, ona güvenir miydiniz? Analiz ettiğiniz web sitesine benzer bir siteye sahip bir hisse senedi komisyoncusuna güvenir miydiniz? Eğer güvenmezseniz, riski neden alırsınız? Fonlarınızı kaybetme ihtimali %1 bile olsa risk çok yüksektir ve basitçe ilerlememeniz gerekir.

İşte bazı temel durum tespiti adımları:

1. Web sitesini yazım hataları veya amatör hatalar açısından inceleyin. Dolandırıcılar genellikle Ukrayna veya Rusya’dan çalışır ve İngilizce ana dilleri değildir.
2. Web sitesindeki logoları veya diğer web sitelerinden kopyalanmış olabilecek görselleri inceleyin.
3. “About Us” (Hakkımızda) ya da “Meet the Team” (Ekibi Tanıyın) sayfasını inceleyin. Kurucu/Ortak/Yönetici profilleri genellikle LinkedIn ya da diğer sosyal medyaya bağlanmalıdır. Bu sosyal medya hesaplarına tıklayıp araştırma yapın.
4. LinkedIn profillerinin incelenen işletmeyle ilgili detayları içerdiğinden emin olun; bu, bir dolandırıcının birinin profilini, o kişinin haberi olmadan eklemesi durumunu önlemek içindir. (Evet, bu özellikle ICO dolandırıcılıklarında yaygındır).
5. Alan adının ne zaman kaydedildiğini inceleyin ve bunu “About Us” (Hakkımızda) ya da “Meet the Team” (Ekibi Tanıyın) sayfasıyla karşılaştırın. Bir alan adının ne zaman kaydedildiğini görmek için burada gibi bir “Who Is” hizmeti kullanabilirsiniz. Who Is, bir alan adının ne zaman kaydedildiğini doğrular ve sahiplik hakkında temel bilgiler verir. Who Is’teki çoğu bilgi sahte olabilir; aradığınız önemli detay kayıt tarihidir. Web sitesinde iddia ettikleriyle alan adının kayıt tarihi arasında tutarsızlık olmamalıdır. Örneğin, 3 yıldır faaliyet gösterdiklerini iddia ederken alan adı geçen yıl kaydedildiyse bir sorun vardır.
6. Alan adını veya marka + scam (dolandırıcılık) şeklinde Google’da arayın; örneğin:  “BitConnect Scam”.
7. Yeni bir kripto, ICO ya da bulut madenciliği şirketi hakkında Twitter ya da Reddit’ten duyduysanız, büyük ihtimalle bu bir dolandırıcılıktır. Bunlar genellikle ilgili gönderilere otomatik yanıt veren botlardır ve çoğu mağdur bu iki sosyal medya devinde bulunur. Facebook ise üçüncü sırada yer alır.
8. Baskı Taktikleri: Yeni bir popüler kriptoya yatırım yapmanız için sınırlı bir zamanınız olduğu söylenirse ya da birileri FOMO’nuzdan (Kaçırma Korkusu) yararlanmak istiyorsa, basitçe ilerlemeyin.
9. Telefon Aramaları: Hiçbir meşru şirket ya da komisyoncu sizi yatırım yapmanız için soğuk arama yapmaz.
10. Sezgilerinizi dinleyin, açgözlülüğün sizi aldatmasına izin vermeyin. Çoğu zaman bir şeyin yanlış hissettirdiğini biliriz; bu hisse sahipseniz, basitçe ilerlemeyin. Her zaman başka fırsatlar olacaktır.