Coinbase, AML Uygulamalarından Kaynaklanan NYDFS ile $100,000,000 Uzlaşmaya Varıyor

Coinbase, dijital varlık sektöründe yıllardır bir sabit hal almıştır. Bunu, kendisinin en güvenilir, saygın ve düzenlenmiş hizmetlerden biri olduğu algısını oluşturarak başarmıştır.

Bu durum büyük ölçüde doğru olsa da, borsa tamamen tartışmalardan kaçınamamıştır. Bunun en son örneği, New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından borsaya $100,000,000 tutarında bir para cezası/uzlaşma uygulanmasıdır.

Ceza Detayları

Bu uzlaşma, NYDFS’nin Coinbase tarafından kullanılan geçmiş kara para aklamayı önleme (AML) uygulamalarına yönelik bir soruşturmasının sonucudur. AML’in temel taşlarından biri, genellikle ‘müşterini tanı (KYC)’ kontrolü olarak adlandırılan süreçtir. Bu süreç, bir müşteriden kimlik bilgilerini toplamak, kişinin kendisini doğru tanımladığından emin olmak ve gelecekte para aklamaya yönelik girişimler veya benzer yasa dışı faaliyetlerde bulunma durumunda bireyi takip edebilecek bir yol sağlamak anlamına gelir. Coinbase burada, yeterli KYC geçmiş kontrollerini yapamadığı için hatasını ortaya koymuştur. Durumu daha da kötüleştiren, Coinbase’in KYC eksikliklerinin farkında olduğu ve uygun düzenleyicileri bilgilendirmeden ya da etkilenen hesapların izlenmesini sağlamadan işine devam ettiği düşünülmektedir.

Aşağıda, Coinbase’in tam olarak hangi suçlamalarla karşı karşıya olduğunun bir özeti bulunmaktadır.

• İşletmeyi güvensiz ve sağlam olmayan bir şekilde yürütmek
• Etkili ve uyumlu bir BSA/AML programını sürdürmekte başarısız olmak
• Siber güvenlik olayını NYDFS’ye düzgün bir şekilde raporlamamak

Belirtildiği gibi, bu iki taraf arasında varılan uzlaşma toplam $100M tutarındadır. Bunun $50M’ı ceza olarak değerlendirilirken, diğer $50M ise platformun AML prosedürlerini gelecekte güçlendirmek için kullanılmak zorundadır.
NYDFS, ‘uyum ihlallerinin aşırı ciddiyeti’ne rağmen, Coinbase’in iş birliği yapma ve uygulamalarını düzeltme istekliliğinin uzlaşma koşullarında büyük bir rol oynadığını belirtti.

Piyasa Tepkisi

2022, Coinbase için zorlu bir yıl oldu; bu dönemde borsanın hisse senetleri (COIN) keskin bir düşüş yaşadı. ARK Innovation ETF gibi yatırım fonları bu durumdan rutin olarak faydalanarak, hisseleri aşırı düşük bir fiyat olduğuna inandıkları için satın alırken, uzun süren düşüş birçok kişinin COIN’in ne zaman istikrar kazanacağını merak etmesine yol açtı.
Şimdi bu uzlaşmanın duyurulmasıyla, COIN’in geleceğiyle ilgili yatırımcıların hâlâ taşıdığı korkuların bir ölçüde azaldığı görülüyor. Haber yayıldıktan sonraki saatlerde, COIN yazı anında yaklaşık %8 daha yüksek bir seviyede işlem görüyor.

Bekleyen Yaptırım

Sadece Amerika Birleşik Devletleri’nde her yıl trilyonlarca doların aklandığı göz önüne alındığında, burada tartışılan gibi uzlaşmaların ortaya çıkması şaşırtıcı değildir. Suçu önlemek, her bir suçluyu sorumlu tutmaktan çok daha verimlidir. Bu da Coinbase gibi platformların AML konusunda katı ve kapsamlı önlemler almasını sağlamayı gerektirir.

İleriye bakıldığında, dijital varlık sektöründeki AML uygulamalarına yönelik bir baskının, ‘2022 Dijital Varlık Kara Para Aklamayı Önleme Yasası‘ şeklinde şekillendiği görülmektedir. AML’e yönelik baskı fikri iyi niyetli olsa da, birçok kişi bu yasanın kabul edilmesi durumunda, yasanın mevcut yapısının FTX felaketi gibi tekrarlayan olayların olasılığını artırmaktan başka bir şey yapmayacağını belirtmiştir.