CBDC Gelişimi Üzerine Güncelleme – Hindistan, Türkiye, Kazakistan ve BAE

Giderek daha fazla ülke kendi merkez bankası dijital para birimlerini (CBDC’ler) başlatmayı inceliyor. Bu yeni dijital para biçimleri genellikle geleneksel kağıt para ve madeni paralarla benzer işlev ve temel değerlere sahiptir; değer kaynağı, hesap birimi ve takas ve takas işlemleri için bir araç olarak.

Merkez bankalarının dijital para birimi benimsemesi, işlem verimliliği açısından rekabetçiliği artırmaya, özellikle gelişmekte olan piyasalarda finansal kapsayıcılığı desteklemeye ve kara para aklamayı ve sahtekarlığı önlemek için işlemlerin şeffaflığını artırmaya potansiyel olarak katkıda bulunması bekleniyor.

Çin, dijital yuan’ı yayımlayarak bu CBDC yarışının öncüsü konumunda ve 2022 Kış Olimpiyatları için yabancıların da kullanmasına izin veriyor. Avrupa Merkez Bankası (ECB) ve Birleşik Krallık Maliye Bakanlığı da CBDC’ler için güçlü bir savunuculuk yürütüyor. ABD ise bir CBDC’ye karar vermedi, ancak etkilerini ve seçeneklerini yakından inceliyor.

Bu yılın başlarında Tanzanya Bankası, CBDC’leri ve kripto para birimlerini içerecek bir dijital para platformu geliştirmeye başladığını doğruladı. Mevcut ödeme altyapısına dayanarak, Bhutan Kraliyet Para Otoritesi de perakende, sınır ötesi ve toptan CBDC kullanım senaryolarını aşamalı olarak pilotlamaya hazırlanıyor. Şimdi diğer ülkeler de CBDC çabalarını artırıyor.

Hindistan Toptan CBDC Pilotunu Başlatıyor

Hindistan Merkez Bankası, Reserve Bank of India (RBI), 1 Kasım’da hükümet menkul kıymetlerinin ikincil ticareti için toptan bir merkez bankası dijital para birimi (CBDC) kullanmayı amaçlayan ilk pilot projesini başlattığını duyurdu.

Pilot, dokuz ticari bankayı kapsamakta ve bir CBDC’nin teknolojik, ekonomik etkileri ve yasal sonuçlarını anlamaya odaklanacaktır. Katılan bankalar SBI, Bank of Baroda (BANKBARODA.BO ), UBI, HDFC Bank (HDB ), ICICI Bank (IBN ), Kotak Mahindra, Yes Bank (YESBANK.BO ), IDFC First ve HSBC’dir.

“Bu pilotun kullanım durumu, interbank piyasasını daha verimli hâle getirmeyi hedeflemektedir. Merkez bankası parasıyla takas, takas riskini azaltmak için takas garantisi altyapısı veya teminat ihtiyacını önceden ortadan kaldırarak işlem maliyetlerini düşürecektir,” diye RBI açıkladı.

Dijital rupinin perakende kullanımına yönelik ikinci bir pilot proje, kapalı kullanıcı gruplarında bir ay içinde başlayacak.

HSBC Hindistan’da piyasalar ve menkul kıymet hizmetleri başkanı Anita Mishra’ya göre, zamanla CBDC “ülke içinde ve sınır ötesi işlemler için bir dizi kullanım senaryosunun yolunu açacak”.

RBI, bir CBDC çıkarmanın uygulanabilirliğini bir süredir inceliyor ve Ocak 2019’da böyle bir hamlenin avantaj ve zorluklarını değerlendirmek üzere bir çalışma grubu kurdu. Nisan 2020’de yayımlanan raporunda, çalışma grubu Hindistan’da bir CBDC çıkarılması için bir gerekçe olduğunu, ancak daha fazla araştırma gerektiğini sonucuna vardı.

Pilot lansmanı, RBI’nin CBDC’nin geniş çapta çıkarılması planlarında önemli bir ilerleme adımıdır.

Türkiye 2023’te CBDC’yi Başlatacak

Türkiye Merkez Bankası, 2023’te bir CBDC’yi başlatacağını duyurdu. Bu açıklama, bankacılık sektöründe dijital dönüşüm konferansında yapıldı; merkez bankası geçen yılın sonlarında mevcut ödeme altyapısını daha da güçlendirmek için CBDC’yi inceleyeceğini açıklamıştı.

Başkanlık Strateji ve Bütçe Müdürlüğü, Türkiye’nin 2023 Başkanlık Yıllık Programını sundu. Politikalar ve Önlemler alt başlığı altında, Ödemeler Dengesi bölümünde “blokzincir tabanlı bir merkez bankası dijital para biriminin hayata geçirileceği” belirtilmiştir.

Türkiye Merkez Bankası, yerel Maliye Bakanlığı ve Bilim ve Teknoloji Araştırma Kurumu ile iş birliği yapacak sorumlu kurum olacaktır. Bankaya göre, merkez bankası ayrıca diğer bankalarla iş birliği içinde araştırma ve geliştirme faaliyetlerini ve CBDC’nin testlerini yürütecek.

“Dijital Türk Lirası sistemi, merkez bankası tarafından işletilen bir ödeme sistemi olan FAST ve dijital kimlik ile entegre edilecektir,” diye resmi rapor belirtiyor.

CBDC’nin lansmanı, merkez bankasının daha geniş dijital dönüşüm stratejisinin bir parçasıdır. Banka, 2018’den bu yana bir CBDC pilot projesi üzerinde çalışmaktadır.

Kazakistan BNB Chain Üzerinde İnşa Edecek

Kazakistan, Binance tarafından geliştirilen bir blokzincir platformu olan BNB Chain üzerine inşa etmeye hazırlanıyor. Bu adım, ülkenin blokzincir teknolojisini ve potansiyel uygulamalarını benimseme çabasının bir parçasıdır.

Kazakistan Dijital Gelişim Bakanı Bagdat Mussin, ülkenin dijital kimlik, dijital ekonomi ve akıllı şehirler gibi alanlarda blokzincir teknolojisini kullanmanın çeşitli yollarını araştırdığını söyledi.

Mussin, BNB Chain üzerine inşa etmenin Kazakistan’ın “dünyanın önde gelen blokzincir platformunun en iyi uygulamalarını kullanmasını” sağlayacağını belirtti. Ülkenin blokzincir işletmeleri ve projeleri için “dostane bir ortam” yaratmaya kararlı olduğunu ekledi.

BNB Chain, varlık yönetimi, merkeziyetsiz borsalar ve ödemeler dahil olmak üzere geniş bir kullanım yelpazesine sahip yüksek performanslı bir blokzincir platformudur. İşlem hacmi açısından en büyük kripto borsası Binance, BNB Chain’i Nisan 2019’da başlattı.

(Görsel Kaynağı)

Binance CEO’su Changpeng Zhao da, Kazakistan Ulusal Bankası’nın para biriminin dijital bir versiyonunu, Kazak tengesini, Binance’in blokzincir ağına entegre edeceğini doğruladı.

Binance, bankayı BNB Chain ile tanıştırdı, Zhao tweet attı ve ardından bankanın CBDC kullanım senaryolarını test etmek için blokzincir ağına odaklandığını paylaştı.

İlginç bir şekilde, bu gelişmeler ülkenin sanal varlık madenciliğine karşı sıkı önlemler alırken gerçekleşiyor. Ülke ayrıca kripto borsalarını Astana Uluslararası Finans Merkezi (AIFC)’ye çekiyor. Örneğin, geçen ay Binance, Astana Finans Hizmetleri Otoritesi aracılığıyla Kazakistan’da faaliyet göstermek için bir lisans aldığını duyurdu.

BIS mBridge Tamamlandı

Uluslararası Ödemeler Bankası (BIS) ve dört merkez bankası, Proje mBridge kapsamında sınır ötesi CBDC platformunda gerçek değerli işlemler pilot projesini başarıyla tamamladı.

Altı haftalık pilot, uluslararası finans kurumuyla merkez bankaları arasında CBDC’leri ve sınır ötesi ödemeler ile çoklu-CBDC işlemlerindeki rollerini incelemek amacıyla bir iş birliğidir.

Bir raporda, BIS, CBDC’nin döviz transferleri için faydalı olup olmadığını değerlendirme projesinin Hong Kong SAR, Tayland, Çin anakarası ve BAE’den 20 farklı ticari bankayı başarıyla dahil ettiğini ve bu bankaların mBridge platformu üzerinden toplam yaklaşık 22 milyon dolar değerinde 160’tan fazla ödeme gerçekleştirdiğini ortaya koydu.

Pilotten elde edilen dersler ışığında, likidite yönetimi, döviz fiyat keşfi, yasal çerçeveler, veri gizliliği, merkeziyetsiz dağıtımlar ve diğer iş kullanım senaryoları şeklinde, Proje mBridge “çalışmalarını sürdürerek” mevcut pilot aşamasından MVP’ye ve nihayetinde üretime hazır bir sisteme geçiş yapacaktır.