Brian Collins, Horizon Globex CEO’su – Röportaj Serisi

Editör Notu: Bu röportaj Nisan 2019’da gerçekleştirildi. Horizon Globex, o zamandan beri Horizon Fintex olarak yeniden markalaştı ve şu anda Upstream borsasını işletmektedir. Aşağıda tartışılan ürünler (Tokenetics vb.) o dönemdeki şirketin teknoloji yığınına aittir.
Deneyimli bir halka açık ve özel şirket CEO’su olan Brian, 2010 yılında Horizon Globex’i kurdu ve bu şirket 2012’de Nasdaq’ta listelendi. 1999-2010 yılları arasında Brian, İsviçre’de Abbey Technology’nin CEO’su olarak, İsviçre bankaları için ticaret yazılımı tasarımı konusunda uzmanlaştı. Bundan önce Brian, Zürich’te Credit Suisse’ de özelleştirilmiş hisse senedi ticaret çözümleri tasarlayıp inşa etti. Brian, 1990 yılında İrlanda Limerick Üniversitesi’nden Bilgisayar Sistemleri alanında B.Sc.(Hons) derecesiyle mezun oldu.

AT: Horizon Globex, Dijital Menkul Kıymet Teklifi başlatmayı hedefleyen şirketlere yönelik birden fazla ürün sunmaktadır. Başlamak için, bize Tokenetics hakkında bilgi verebilir ve ihraç sürecini açıklayabilir misiniz?

BC: Tokenetics, ihraççıların güvenli ve uyumlu bir DSO başlatması için temel dijital menkul kıymet ihraç, saklama ve dağıtım yazılımımızdır. Bir ihraççı bize gelir ve yönetim, menkul kıymet avukatları ve yatırım bankacıları dahil olmak üzere ekipleriyle iş birliği yaparak, Federal menkul kıymet yasalarının kayıt hükümlerinden (Regulation D, Regulation S, Regulation A gibi) muafiyet kapsamında veya Form S-1’de kayıtlı bir teklif kapsamında ihraç edilebilecek dijital menkul kıymetler için bir Ethereum ERC-20 akıllı sözleşme oluştururuz.

Bugünün sürekli değişen düzenleyici çerçevesine en uygun olduğuna inandığımız benzersiz bir yaklaşım benimsiyoruz. Tek bir dijital menkul kıymet akıllı sözleşmesine çok sayıda özellik katmak yerine, birincil ihraç akıllı sözleşmesiyle birlikte inşa edilen “eşleşik” akıllı sözleşmeler aracılığıyla ek düzenleyici uyumluluk sağlamayı tercih ediyoruz; örneğin Transfer-Agent-Gatekeeper akıllı sözleşmemiz (CustodyWare aracılığıyla).

Örneğin, bir tutucu ihraççının CEO’su olursa (ör. artık menkul kıymette “içeriden” işlem yapması yasak bir bağlı kuruluş), ihraççı tutucunun dijital menkul kıymetlerini yakmak, yeni kısıtlamalarla yeniden programlamak ve yeni bir token ihraç etmek zorunda kalır. CustodyWare ile ihraççı sadece Transfer Ajanını bilgilendirebilir ve Transfer Ajanı, CEO’nun KYC’li cüzdan kimliğini CustodyWare portalına girerek o cüzdandaki menkul kıymetlere ilgili bağlı kuruluş durumu kısıtlamalarını uygulayabilir. Yaklaşımımız, kontrolü geliştiriciler veya CEO’lar yerine uygun şekilde SEC tarafından düzenlenen Transfer Ajanlarının eline verir.

AT: Tokenetics aynı zamanda ikincil ticaret fırsatları sunmaktadır, bunları açıklayabilir misiniz?

BC: Bu sorunun cevabı, yazılım çözümlerimizin birbirleriyle entegrasyon yeteneğinde yatmaktadır. Tokenetics, beyaz etiketli yatırımcı onboarding ve KYC kimlik doğrulama akıllı telefon uygulamamız KYCware ile entegre olur. AMLcop, izleme listesi yönetimi yaptırımları ve PEP tarama çözümümüz, aynı zamanda bütün ekosistemimizin kapı bekçisi olarak çalışır; bir yatırımcının katılabilmesi için beyaz listeye alınması gerekir. Daha sonra, bir teklifin ve potansiyel tutma süresinin (ör. SEC Kuralı 506(c)) tamamlanmasının ardından, bir Transfer Ajanı, dijital menkul kıymetleri düzenlenmiş bir ATS’ye uyumlu ikincil ticaret için aktarmak amacıyla CustodyWare, Transfer Ajanı saklama portalımızı kullanır. Transfer Ajanı kullanımımız, ihraççıların iyi kontrol sağlamasına olanak tanır ve yatırımcı kimliklerinin dijital menkul kıymetlerin yaşam döngüsü boyunca sağlam kalmasını temin eder. Yatırımcı kimliklerinin geleneksel menkul kıymetler gibi bilinmesini sağlamak, vekalet bildirimlerinin gönderilebilmesi, oy kullanılabilmesi, temettü ödenebilmesi, el koyma (escheatment) yönetilebilmesi ve miras yönetimi ile düzenleyici raporlama için eyalet ve federal yasalara uyulması anlamına gelir.

Ayrıca, yatırımcılara likidite güvencesi sağlamak ve yeni yatırımcılara ikincil piyasada yer alma imkanı sunmak için, işlem çiftlerinin fiat para biriminde fiyatlandığı dolar bazlı bir ikincil ticaret çözümü geliştirdik. Yatırımcılar fonları fiat olarak yatırıp çekerek, kripto para düzenleyici ve AML riskini en aza indirir.

AT: CustodyWare uyumlu bir ajan saklama çözümü olarak tanımlanan bir diğer ürününüzdür. Bu ürünün ne yaptığını ayrıntılı olarak açıklayabilir misiniz?

BC: CustodyWare’in, SEC tarafından kayıtlı veya kayıt muafiyeti olan bir DSO kapsamında, müşterileri adına dijital menkul kıymetleri saklamak ve yönetmek için ABD Transfer Ajanları için ilk düzenleyici uyumlu ürün olduğuna inanıyoruz. CustodyWare portalı, ERC-20 ihraçlarıyla entegre olur ve ihraç, saklama, transfer sorgulama, raporlama, bağlı kuruluşlar ve serbest bırakma gibi tüm temel Transfer Ajanı işlevlerini destekleyerek, Transfer Ajanlarının dijital menkul kıymetlerde geleneksel menkul kıymetlerde olduğu gibi aynı rolü yerine getirmesini sağlar. Tüm işlemler Transfer Ajanı tarafından imzalanır ve Ethereum blokzincirinde şeffaf ve değiştirilemez bir şekilde depolanır.

AT: Ocak 2019’da, SEC kayıtlı bir transfer ajanı ve kayıt kuruluşu olan VStock Transfer, LLC “VStock”a CustodyWare’i lisanslamak için bir anlaşma imzaladınız. Bu anlaşma hakkında biraz bilgi verebilir misiniz?

BC: VStock ile yapılan anlaşma, VStock’ın önde gelen bir hisse Transfer Ajanı ve kayıt firması olarak geleneksel işlerini genişletmesini ve Regulation D, Regulation A, Regulation S kapsamında ya da Form S-1’de dosyalanan kayıtlı teklifler kapsamında ihraç edilen dijital menkul kıymetlerin saklamasına başlamasını sağlayan bir lisans anlaşmasıdır. VStock Transfer’e, dijital menkul kıymetlerin tutucularını ve bağlı kuruluşlarını yönetmeleri, bir tutucunun özel anahtarı kaybolur/çalınırsa tokenları iptal edip yeniden ihraç etmeleri ve temettü dağıtımı gibi işlemler için bir ödeme ajanı olarak hareket etmeleri amacıyla “portal”ımızı lisansladık.

AT: STO çözümleri için sahip olduğunuz üçüncü ürün KYCWare’dir. Piyasaya çok sayıda KYC ürünü girdi, sizin ürününüzü ne ayırıyor?

BC: Bence en büyük ayırt edici özelliklerimizden biri, kullanıcıların hassas bilgilerinin korunması konusundaki metodolojimiz ve güvenlik seviyemizdir. KYC/AML “doğrulamalarını” kendimiz yapmıyoruz. Bunun yerine, KYCWare, müşterilere beyaz etiketli bir mobil uygulama çözümü ve arka uç portalı sunarak CIP, KYC ve AML bilgilerinin toplanmasını kolaylaştırır ve hassas verileri hiçbir zaman üçüncü bir tarafla paylaşmaz.

Nasıl çalıştığına gelince, yatırımcılar veya müşteriler, anti-oyun video mülakat çözümleri, makine okunabilir ‘MRZ’ pasaport taramaları, kimlikler için güvenlik hologram kontrolleri ve geleneksel kimlik kontrollerinden daha benzersiz katmanlar ve güncellemeler gibi gelişmiş kimlik doğrulama teknolojilerini içeren, müşteri markalı bir KYCWare uygulaması aracılığıyla onboarding yapılır.

Arka uçta, ihraççılar veya müşteriler AMLCop, kara para aklamayı önleme yazılım çözümümüzden geçirilir. Daha sonra bu hassas müşteri bilgileri, şirket temsilcisi (belirlenmiş bir KYC/AML temsilcisi ya da bir DSO ihraççısı tarafından görevlendirilen broker-dealer) SEC Regulation S-P uyumlu bir ortamda (örneğin müşterilere FIPS uyumlu harici bir sabit disk kullanmalarını öneririz) indirilip inceleyene kadar bellekte saklanır. Bu yaklaşımı benimsememizin nedeni, düzenleyicilerin gözünde, ihraççının tüm yatırımcıların doğru şekilde K YC’d ve AML’d yapılmasını sağlamakla nihai sorumlu olması, verileri doğrulamak için dışarıya daha da outsource edebilecek üçüncü tarafın sorumluluğu olmamasıdır.

AT: Tripoint Global Equities ile bir yazılım lisans anlaşması yaparak, onlara BANQ markalı güvenlik token platformu için yazılım desteği sağladınız. BANQ platformu nedir?

BC: BANQ, TriPoint’in özel yerleştirmeler, Regulation A IPO’ları ve dijital menkul kıymet tekliflerine odaklanan çevrimiçi bölümüdür. BANQ platformunu desteklemenin yanı sıra, Globex, Avustralya ve Yeni Zelanda’da tam düzenlenmiş ve uyumlu güvenlik token tekliflerini güçlendirmek için First Growth Funds Limited (FGF) ile bir yazılım lisans anlaşması yaptığını duyurdu. FGF, Avustralya borsasında listelenen halka açık bir fondur ve listelenmiş hisse senetleri, özel sermaye ve token teklifleri dahil geniş bir varlık sınıfı yelpazesinde yatırım yaparak hissedar değerini artırmaya odaklanan çeşitlendirilmiş bir Yatırım şirketidir.

AT: Globex API’si nedir Globex API?

BC: Globex API, dört yazılım uygulamamızın Ethereum ile doğrudan etkileşime girmesinin basit bir yoludur. Genellikle, bir şirket Ethereum ile entegre olmak istediğinde açık kaynak bir API veya üçüncü taraf bir kaynak kullanabilir, ancak yazılım konusundaki felsefemiz her zaman çözümleri kendimiz yaratmak olmuştur. Bunu yaparak, bir sorun ortaya çıktığında, problemi düzeltme konusunda tam kontrol sahibi oluruz.

AT: Bir şirketinizin daha ilginç teklifler arasında, ‘Turnkey Financial Portal’ sunmanız var. Bu finansal portallar hangi yetenekleri sunacak?

BC: Markalı finansman portalları birçok fayda sunar. Ön yüzde, ihraççılar yatırımcılara veya müşterilere baştan sona markalarına uygun bir yatırım süreci sunar, güven duygusunu ve sorunsuz bir kullanıcı deneyimini korur. Arka yüzde, ihraççılar ve bankacıları, müşterilerini ve gerekli raporları güvenli ve uyumlu bir şekilde yönetebilecekleri, IT deneyimi gerektirmeyen barındırılan bir web portalı deneyimler.

AT: Timeless Luxury Group AG ile yakın zamanda heyecan verici bir haberiniz oldu; Globex’in tam blok zinciri yazılım paketini DSO’sunu güçlendirmek için lisansladınız, bu ortaklık hakkında okuyucularımızla paylaşmak istediğiniz bir şey var mı?

BC: Bu, blok zinciri yazılım yığınımızın bir dijital menkul kıymet teklifinin tüm yönlerini ele alabilme yeteneğini gösterdiği için önemli bir duyurudur. İlişki, Timeless Luxury Group’un tam uyumlu bir DSO içinde ABD sermayesine ve yabancı yatırımcılara erişme isteği ve yatırımcılara gelecekteki karların bir yüzdesi hakkını tanıma anlayışıyla başladı.

Bu teklif, dijital menkul kıymetlerin ihraç ve saklanması için SEC kayıtlı bir Transfer Ajanı kullanan Amerika Birleşik Devletleri’ndeki ilk teklif olarak işaretleniyor. CustodyWare, Timeless Luxury Group’un belirlenmiş transfer ajanı VStock Transfer tarafından lisanslanıyor; bu, VStock’a Ethereum ERC-20 menkul kıymetlerini saklama ve tutucuların kimliğini uyumlu bir şekilde koruyarak gelecekteki temettü ödemelerini ABD doları cinsinden ve Transfer Ajanının sorumlu olduğu diğer transferleri (ör. tutma, serbest bırakma, transferler vb.) kolaylaştırma yeteneği veriyor.

AT: Horizon Globex hakkında paylaşmak istediğiniz başka bir şey var mı?

BC: Sektörde, şirketlerin ‘ne yaratacakları’ konusunda iddialarda bulunması ya da daha da zararlı bir şekilde mevcut şirketlerinin yetenekleri hakkında yanlış iddialar ortaya atmasıyla ilgili çok fazla hype var. Canlı ve kanıtlanmış yazılımla pazara gelme yaklaşımımızı seviyoruz. İki yıl içinde, geliştiricilerimizden oluşan ekibimiz, uyumlu bir dijital menkul kıymet teklifinin tam yaşam döngüsünü ele alan kapsamlı bir blok zinciri yazılım çözümleri paketi oluşturdu. Deneyimli teknoloji uzmanlarımız, Wall Street ve halka açık şirket yöneticilerimizden gelen sürekli katkılarla, ABD ve dünya çapında bir sonraki nesil borsalar ve menkul kıymet tekliflerini güçlendiren teknolojik açıdan gelişmiş ürünleri geliştirmeye ve pazara sunmaya devam etmeyi hedefliyoruz.

Daha fazla bilgi edinmek için Horizon Globex adresini ziyaret edin.