2022 – Kripto Sokağında Bir Kabus

2022, küresel kara para aklamaya karşı mücadelede iyi bir yıl değildi. Para cezaları bir önceki yıla göre yarıdan fazla artarak 4 milyar sterlinin üzerine çıktı, son verilere göre. Ve finans kurumları için genel olarak iyi bir yıl değildiyse, kripto tam bir kabus yaşadı. Kripto genelinde, finansal cezalar %90 arttı, sektör sadece birkaç ay içinde 1 trilyon dolarlık piyasa değerini kaybetti ve yıl, FTX’in Noel çöküşü ve ardından gelen kaosla son buldu.

With all of this going on, tüm bunlar yaşanırken, kriptonun bütün olarak kesim tahtasında olup olmadığını sormak anlaşılabilir bir durum olurdu.

Değil. Tüm sorunlara rağmen, kriptonun devrimci vaadi hâlâ var. Merkez bankalarının üçte ikisi önümüzdeki on yıl içinde kendi dijital para birimlerini çıkarmayı planlıyor. Ancak bir şeyler yapılmalı, aksi takdirde kripto sektörü için en kötüsü henüz gelmemiş olabilir.

Parayı takip edin, suç bunun yaptığını yapar

Santander gibi kurumların para cezaları gösterdiği gibi, kara para aklama olayı finans hizmetleri sektöründe devam ediyor, ancak kriptonun özellikle ciddi bir sorunu var.

Kripto borsalarının ve firmalarının faaliyet gösterdiği düzenleyici denetimin eksikliği, dolandırıcılar ve kara para aklayıcılar için kolay erişilebilir ancak izlenmesi zor bir oyun alanı oluşturdu – suçlulara anonimlik sağladı. Gelişmiş kripto para dolandırıcılıkları, insanların ömür boyu birikimler ve emeklilikleri, onları geri ödeme umudu bırakmadan bırakıyor.  

Daha da endişe verici olan, FTX felaketi gösterdiği gibi, dolandırıcılık ve şüpheli para, dışarıdan en güvenilir görünen kuruluşlara bile sızabilir. İşten çıkarmalar yapmasına rağmen, Coinbase saygın bir lider borsa olmaya devam ediyor. Ancak bu ayın başında, AML yasalarını ihlal ettiği ve kendisini ciddi suç faaliyetlerine açık bıraktığı iddiaları nedeniyle hâlâ 50 milyon dolar para cezası aldı. 

If the UK is serious about creating a crypto asset superpower, and committed to innovation and creating the new Silicon Valley as Jeremy Hunt laid out in his economic plans, the first port of call has to be weaving in regulation to ensure that crypto doesn’t in fact end up as a what if.

Bunu düzeltmek kimin işi?

The recent Economic Crime and Corporate Transparency Bill was a step in the right direction. The bill is putting plans in place to protect the country’s financial system from abuse and drive fraudulent money out of the UK. In the crypto space, the creation of the specific cryptoasset civil forfeiture power will give the regulator more power to seize cryptoassets, ensuring that these can’t be used for criminal or terrorist purposes.

Ancak düzenlemelerle birlikte, firmaların da üzerlerine düşeni yapmaları gerekiyor. Kripto firmaları, durum tespitlerini iyileştirmek zorunda kalacak; şirketler sadece sitelerini kullananlara daha fazla dikkat göstermekle kalmayıp, aynı zamanda para akışını izlemek için Fon Kaynağı kontrolleri de yapmalı. Bunun gerçekleşmesi için ise uzman yardımı almaları gerekiyor.

Neyse ki yardım elinizin altında ve bu sıkça olduğu gibi, teknoloji firmaların daha iyi performans göstermesini sağlamak için anahtar görevi görüyor, firmaların değerli zaman ve parasını tüketmeden. Daha hızlı fon kaynağı teknolojisi, şirketlerin bir müşterinin giderek çeşitlenen ve karmaşık finansal veri kaynaklarını toplamasını ve analiz etmesini, bunları bir kuruma kolay okunabilir bir formatta sunmasını sağlar ve daha hızlı kararlar almalarını mümkün kılar. 

Sonuç olarak, bu daha geniş AML ve Fon Kaynağı teknolojileri, şirketlerin AML uyumluluklarının arka planda ele alındığından emin olmalarını sağlar ve onları en çok ilgi duydukları katma değerli aktivitelere odaklanmalarına izin verir, aynı zamanda risklerini azaltır. 

Kripto, sahte faaliyetlerinin üstesinden gelebilir ve gelen düzenlemelerle birlikte çalışabilirse, yeni bir ödeme yöntemi olarak devrimci vaadi gerçekleştirilebilir ve kripto, hâlâ peşini bırakmayan hayaletlerden kurtulabilir.