Mga Update sa Palitan – Binance, Coinbase, Zipmex, Gemini at Iba Pa

Ang crypto spot market ay naghatid ng mga kita para sa mga mangangalakal na sinamantala ang maliwanag na simula ng linggong ito na nagpasabog ng mga presyo sa lahat ng aspeto sa hindi pa nararating na antas sa loob ng higit isang buwan. Ang pinakabagong pagtaas ng presyo ay nagtulak sa Bitcoin lampas $18,230 na nagtakda sa pares na BTC/USD para sa ikalimang sunod-sunod na araw ng positibong pagsasara. Ang serye ng mga pagtaas na ito ay bahagi ng bahagyang may bahid na sunod-sunod na berdeng kandila mula simula ng taon na tanging nabahiran lamang ng mga pagkalugi na naitala sa katapusan ng nakaraang linggo. Higit pa sa galaw ng merkado, ang mas malawak na industriya ay nanatiling nasa kagipitan na humaharap sa patuloy na mga hamon na sabay na nagdulot ng matinding sakit sa mga mangangalakal.

Sa pinakabagong mga pangyayari, ang palitan na FTX ay nawala ang karapatan nitong pangalan sa 21,000-upuang tahanan ng arena ng NBA team na Miami Heat ayon sa hatol ng pederal na hukuman. Ang kasunduan na napagkasunduan noong Marso 2021 ay tinapos sa isang Huwebes na hatol na itinakda sa Disyembre 31 matapos hilingin ng mga namumunong opisyal ng FTX at ng Miami-Dade County na maaari na silang maghanap ng bagong mga sponsor. Narito ang iba pang mga balita na may kinalaman sa problemadong palitan, pag-usad ng demanda, at iba pang kaugnay na institusyunal na update ngayong linggo.

Binance.US upang tapusin ang pagbili ng nagpapautang na Voyager Digital

Ang hindi na gumaganang crypto lender na Voyager Digital noong Martes ay nakakuha ng paunang apruba mula sa Southern District of New York upang ipagpatuloy ang $1 bilyong pagbebenta ng mga account ng kanilang mga customer at iba pang ari-arian sa US subsidiary ng pinakamalaking crypto exchange sa mundo na Binance. Ang balita tungkol sa pagbili na inisyatiba ng Binance.US noong nakaraang buwan ay nagdadala nang mas malapit sa realidad ang plano ng pag-aayos sa mga creditor ng Voyager, kahit na bahagya lamang. Ang hukom ng New York bankruptcy court na si Michael Wiles ay nag-apruba ng paglalantad ng mga pahayag na naglalahad ng mga detalye ng iminungkahing plano para ibenta ang mga ari-arian ng Voyager.

Ang hukuman ay nagtakda pa ng confirmation hearing para sa Marso 14 at binigyang-diin na ang plano ay dapat aprubahan ng kinakailangang bilang ng mga apektadong klase ng mga creditor upang ito ay manindigan. Ang bangkarot na nagpapautang ay unang nakipagkasundo sa $1.4 bilyong kasunduan sa pagbebenta sa FTX, ngunit nabigo ito nang lumitaw ang mga alalahanin tungkol sa kalagayan ng liquidity ng huli. Ang Binance.US hindi nag-aksaya ng oras, nanalo sa karera nang muling binuksan ang mga bid. Ang abogado ng Voyager na naroroon sa pagdinig, si Joshua Sussborg, ay nagsabi sa hukuman na ang pagkuha ng Binance.US ay naglalahad ng pinakamainam na posibleng kinalabasan para sa mga creditor ng Voyager. Ipinagtanggol niya na ang senaryo ng self-liquidation ay hindi magbibigay ng ganoong kalaking pag-recover ng ari-arian para sa mga apektadong customer.

Mga Regulador na magtatakda ng kinalabasan ng kasunduan

Bagaman halos napanalunan na ng Voyager Digital ang pabilisin na pagsusuri ng kasunduan ng mga ahensya ng pambansang seguridad ng US, ang mga ahensyang regulador mismo ay maaaring maging hadlang. Ang Committee on Foreign Investments in the US (CFIUS) ay dati nang ipinahayag na balak nitong suriin ang mga kasunduan na ginawa ng Voyager noon. Ang inter-agency panel na sumasaklaw sa pangangasiwa ng dayuhang pamumuhunan ay nagmungkahi na ang kinalabasan ay maaaring magkaroon ng implikasyon sa kakayahan ng mga partido na tapusin ang kasunduan, sa oras ng pagsasara, o sa mga mahahalagang termino ng transaksyon. Bilang karagdagan, ang Securities and Exchange Commission (SEC) ay mahigpit na sumusubaybay, matapos isinampa ang limitadong pagtutol noong nakaraang Miyerkules, na nagdudulot ng pagdududa sa kakayahang pinansyal ng Binance.US na maisakatuparan ang transaksyon.

Binanggit ng regulator ng pamilihan ng US ang mga kakulangan sa mga detalye na ibinigay ng palitan kaugnay ng mga hakbang na ilalagay nito upang maprotektahan ang mga asset ng customer. Ipinakita rin nito ang mga isyung itinaas hinggil sa ninanais na metodolohiya ng pagrebalance ng kanilang crypto portfolio. Kung maisasakatuparan ang kasunduan, tinatantiya ng Voyager na makakabawi ang kanilang mga customer ng halos 51% ng halaga ng mga asset na kanilang hawak sa nagpapautang noong panahon ng pagkalugi. Ang kasunduan ay binubuo ng $20 milyong bayad sa cash at isang kasunduan upang ilipat ang mga customer ng Voyager sa palitan. Magkakaroon sila ng kakayahang mag-withdraw ng pondo, isang functionality na nasuspinde mula noong Hulyo.

Coinbase magsasara ng operasyon sa Japan sa gitna ng malawakang pagtanggal ng mga empleyado

Sa isang panayam noong Miyerkules sa BNN Bloomberg, ibinunyag ng Coinbase VP of Business Development na si Nana Murugesan na isasara na ng palitan ang kanilang operasyon sa Japan. Ang hakbang ay sumusunod isang araw matapos ipahayag ng kumpanya na bawasan pa ng karagdagang 20% ang bilang ng mga empleyado habang naghahanda para sa higit pang kahirapan. Sinabi ng executive na ang desisyon ng kumpanya na isara ang karamihan ng kanilang operasyon sa bansang Asyano ay epektibong nangangahulugang mababawasan ang mga posisyon ng mga empleyado. Bagaman hindi siya nagbigay ng tiyak na bilang, binigyang-diin ni Murugesan na kakaunting kawani lamang ang mananatili sa kanilang mga tungkulin, upang maprotektahan ang mga asset ng customer.

Sinabi rin niya na hindi niya ibinunyag ang mga detalye tungkol sa posibilidad ng potensyal na pagbebenta o pagsasanib ng dibisyon sa Japan, nilinaw na ang kumpanya ay kasalukuyang nagna-navigate sa isang transitional na yugto. Ang pagsasara ay isasagawa lamang matapos ang konklusyon ng mga pag-uusap na nagaganap sa pagitan ng Coinbase Japan CEO na si Nao Kitazawa at ng regulator na Japanese Financial Services Agency (JFSA). Si Murugesan nagpahayag na ang palitan ay ‘right-sizing’ ang mga operasyon upang umangkop sa mga magagamit na oportunidad, na nagdagdag ng katulad na komento mula sa CEO tungkol sa dedikasyon sa pandaigdigang pagpapalawak.

NYSDF inuutusan ang Coinbase na magbayad ng multa para sa hindi sapat na KYC checks

Mahahalagang tandaan, kamakailan lamang nagkasundo ang palitan para sa multa na $50 milyon dahil sa kabiguang ganap na sumunod sa mga kinakailangan ng know-you-customer (KYC). Pumayag din ito na maglaan ng karagdagang $50 milyon sa susunod na dalawang taon para sa programa ng pagsunod ng kumpanya. Ang kasunduan ay nabuo matapos matuklasan ng regulator na pinayagan ng Coinbase ang paglikha ng mga account para sa mga customer nang hindi sapat na napatunayan ang kanilang pagkakakilanlan. Pinalampas din ng palitan ang iba pang mga kinakailangan sa due diligence kaugnay ng pagsugpo sa money laundering.

Ang mga kakulangan sa mga kontrol sa pagsunod ay nagpadali ng “kahina-hinala o iligal na gawain” sa platform nito ayon sa order ng pahintulot na inilabas ng mga awtoridad. Isang tiyak na halimbawa na binanggit ng mga regulator ay isang customer na kinasuhan ng “mga krimen na may kaugnayan sa materyal ng pang-aabuso sa bata” at hindi natukoy ng proseso ng due diligence ng Coinbase nang magbukas ng account sa palitan. Ayon sa ulat, ang gumagamit ay nagsagawa ng “kahina-hinalang mga transaksyon na posibleng may kaugnayan sa iligal na gawain nang hindi napansin ng Coinbase” sa loob ng higit sa dalawang taon. Sa huli, natuklasan ng Coinbase ang gumagamit at isinara ang kanilang account, iniulat ang gawain sa mga awtoridad. Mula noon, nag-commit ang palitan na tugunan ang mga isyu at magpatupad ng mas malinaw at mas komprehensibong regulasyon sa industriya ng crypto.

Zipmex exchange sinisiyasat sa Thailand

Ang trend ng mga problemadong palitan ay nagpakita rin sa Asya kung saan ang crypto exchange na Zipmex ay iniulat na sinisiyasat ng Securities and Exchange Commission (SEC) ng Thailand dahil sa inaakalang iligal na operasyon bilang tagapamahala ng pondo. Isang Miyerkules na Bloomberg ulat na nagbunyag ng balita ay naglaman ng liham mula sa domestic market regulator ng palitan. Ang Zipmex ay nasa pinansyal na depresyon na nag-udyok ng desisyon na ihinto ang mga withdrawal noong nakaraang taon at noong Setyembre ay iniulat sa mga awtoridad ng pulisya dahil sa hindi pagsumite ng mga rekord sa komisyon. Ang palitan ay may hanggang katapusan ng Enero 12 (Huwebes) upang magbigay ng tugon.

Ang mga suliranin ng DCG ay nagbubuklod mula sa lahat ng panig

Sa iba pang mga pag-unlad noong Martes, hiniling ng co-founder at presidente ng crypto exchange na Gemini na si Cameron Winklevoss na alisin ang CEO ng Digital Currency Group (DCG) na si Barry Silbert mula sa kanyang posisyon sa isang bukas na liham na ipinadala sa board ng konglomerado. Sinabi ni Winklevoss na ang pagpapaalis ay dapat mangyari bago mahanap ang resolusyon hinggil sa pag-aayos ng mga creditor. Ang karagdagang mga ulat ni Winklevoss ay nagpakita kung paano ang Genesis ay nakaranas ng contagion effect mula sa pagbagsak ng defunct hedge fund na Three Arrows Capital. Sa pag-utang ng humigit-kumulang $2.36 bilyon sa pondo, ang pagkalugi ng 3AC ay nagdulot na ang lending business ay kailangang lamunin ang pagkawala na $1.2 bilyon.

Sa tugon sa mga paratang laban dito, sinabi ng DCG na lahat ng sinasabi ni Winklevoss ay pag-iwas sa personal na sisihan at sa bisyon ng palitan sa programang Earn. Inanunsyo ng Gemini ang pagwawakas ng nasabing flagship scheme ngayong linggo. Ang lumalalang kaguluhan ay nagdulot ng atensyon ng mga prosekutor ng US at ng domestic market regulator na iniimbestigahan ang usapin. Ang VC firm ay nagpakita pa rin ng kahandaan na ipagpatuloy ang mga pag-uusap upang makamit ang isang gumaganang solusyon sa kalaunan sa gitna ng tumataas na mga hamon.

Ang crypto trading platform na Bitvavo, isang creditor ng DCG, ay nagbigay-alam sa isang Jan 11 pagbabago na tinanggihan nito ang proposal ng DCG na bayaran ang 70% ng natitirang utang at nais ng buong pag-aayos. Ang Dutch-based na palitan ay tinanggihan ang planong partial repayment na kumakatawan sa isang counter offer mula sa problemadong kumpanya, na binanggit na ang kanilang nangungutang ay may ‘sapat na mapagkukunan’ upang bayaran ang buong halaga. Ang blog ay lumabas kaagad matapos magpasya ang palitan na mag-pre-fund ng humigit-kumulang $297 milyon sa mga asset na ibinigay sa venture firm upang maiwasan ang magulo na sitwasyon. Ang Bitvavo tiniyak na may sapat itong pondo upang manatiling matatag ngunit iginiit ang isang pagbabayad na kanilang determinadong matamo.

“Katulad ng Gemini, kami ay nagbabahagi ng kumpiyansa na makakahanap ng solusyon na ikasiyahan ng lahat ng kasangkot.”

Sa pagkomento sa mga suliranin na apektado ang DCG, sinabi ng pinuno ng Galaxy Digital (GLXY ) na si Mike Novogratz sa isang Martes na panayam sa CNBC’s Squawk Box na ang digital asset investment firm ay hindi kinakailangang ibenta ang kanilang mga asset upang makamit ang kaligtasan. Ang DCG, noong nakaraang linggo, ay nag-communicate ng pagsasara ng kanilang wealth management unit – HQ. Isang ulat ng The Information ay nagtantya na ang HQ ay may humigit-kumulang $3.5 bilyon sa assets under management noong panahon ng pagsasara nitong linggo. Noong nakaraang Nobyembre, sinabi ng asset management firm sa mga shareholders na may utang itong $575 milyon na loan at $1.1 bilyon na promissory note sa Genesis Global Capital, ang lending division ng Genesis Global Trading. Ang nagpapautang ay sinuspinde ang mga bagong loan originations at redemptions sa parehong buwan dahil sa “extreme market dislocation.”

Binance nagtatagumpay habang ang ibang palitan ay nagbabawas

Ang Binance ay malinaw na nagwagi sa usapin ng performance at pangkalahatang paglawak noong 2022 sa mga centralized trading platform. Sinimulan ng palitan ang taon na may parehong layunin, kinumpirma ni CEO Changpeng Zhao noong Miyerkules sa Crypto Finance Conference. Inulit ng pinuno ng Binance sa Switzerland na magpapatuloy ang kumpanya sa kanilang hiring strategy, na nagtatarget ng pagtaas ng bilang ng empleyado mula 15% hanggang 30% ngayong taon.

Ang listahan ng mga empleyado ng palitan ay higit sa doble noong nakaraang taon mula 3000 hanggang halos 8000 sa katapusan. Sa pagbibigay ng pananaw tungkol sa hinaharap ng cryptocurrency sa isang Jan 8 panayam, napansin ni John Woods ng Algorand Foundation na ang mga kamakailang nakababahalang headline tungkol sa mga palitan ay nagbuta ng imahe ng sektor at nakasira ng tiwala ng mga gumagamit ngunit ang mga pundamental, pinakaimportante, ay nananatiling hindi apektado.