Ang mga Platform ng Equity Crowdfunding ay Umuusbong – Exponential Series

Equity crowdfunding platform ay nakaranas ng isang boom na taon noong 2021 dahil sa mga bagong inamendang regulasyon na ginawa ng SEC na naging epektibo noong Marso 15, 2021. Ang mga amendment na ito ay lubos na nagpapalawak ng abot ng mga platform sa pamamagitan ng makabuluhang pagtaas ng halagang maaaring makalikom ng mga nakalistang kumpanya.

Tatalakayin natin kung sino ang mga nangungunang kumpanya, bakit mahalaga ang mga pagbabago, at ang mga uri ng exponential growth na kasalukuyang nakikita ng mga lider ng industriya.

Mga Pagbabago sa Patakaran ng Crowdfunding

Ang mga amendment sa Business Startups Act (JOBS Act) na naganap noong unang bahagi ng 2021 ay mahalaga para sa industriya dahil lubos nitong pinalaki ang halagang kapital na maaaring makalikom.

Ang mga kumpanya na nangongolekta ng pondo sa pamamagitan ng regulation crowdfunding ay maaari na ngayong makalikom hanggang $5 milyon, kumpara sa dating limit na $1.07 milyon lamang. Ang mas malaking maximum na ito ay makabuluhang nagpapataas ng bilang ng mga kumpanyang handang magtaas ng pondo gamit ang metodong ito. Ang $1.07 milyon ay masyadong mababa para sa maraming uri ng kapital‑rich na negosyo tulad ng sektor ng pangangalaga sa kalusugan at teknolohiya.

Ang ikalawang mahalagang pagbabago ay ang pagtanggal ng limitasyon sa indibidwal na mamumuhunan para sa mga accredited investors. Dati, ang limitasyong ito ay $107,000 bawat kalendaryong taon. Ibig sabihin, ang mga indibidwal na may mataas na net worth ay hindi na kailangang bawasan ang kanilang mga pamumuhunan upang sumunod sa dating mahigpit na regulasyon, at maaari na nilang ilagak ang kanilang pera sa gaano man karaming promising na startup na gusto nila. Bilang resulta, tumataas ang netong halaga ng bawat accredited investor sa crowdfunding platform.

Isa pang mahalagang pagbabago ay ang mga amendment na ginawa sa Regulation A+ upang payagan ang mas maliliit na kumpanya na mag‑offer at magbenta ng hanggang $75 milyon sa securities sa loob ng 12‑bulan na panahon, kumpara sa dating $50 milyon. Hindi lahat ng crowdfunding na kumpanya ay makikinabang sa regulasyong ito, ngunit ang mga makakagamit nito ay magkakaroon ng malaking gantimpala.

Mga Nangungunang Platform sa Equity Crowdfunding

Ang mga equity crowdfunding platform ay naiiba mula sa mga regular na crowdfunding platform tulad ng Indiegogo at Kickstarter sa pamamagitan ng pag‑issue ng equity. Sa halip na makatanggap ng unang bersyon ng produkto, o isang thank you note, ang mga mamumuhunan ay tumatanggap ng mga bahagi (shares) sa kumpanyang kanilang pinopondohan.

May ilang trailblazers sa industriya, una at pinakamahalaga ay ang Wefunder. Ang Wefunder ay inilunsad nina Nick Tommarello, Mike Norman, at Greg Belote noong 2011, at noong 2012 tinulungan ng Wefunder na maipasa ang JOBS Act, isang bagong batas na nagbigay-daan sa mga negosyo na mag‑raise ng pondo online.

Noong 2013, ang mga tagapagtatag nito ay sumali sa Y Combinator accelerator program, isang accelerator na may mga graduate tulad ng AirBNB, Coinbase, DropBox at Stripe. Ang maagang koneksyon na ito sa ekosistema ng Y Combinator ay naglingkod nang mabuti sa Wefunder, dahil mula noon maraming Y Combinator graduate ang pumili ng Wefunder upang mag‑raise ng pondo. Bilang gantimpala, nagkaroon ng walang limitasyong access ang mga matalinong mamumuhunan sa platform ng Wefunder sa pamumuhunan sa mga startup ng Y Combinator.

Ang platform ng Wefunder ay lumago nang exponential mula nang ilunsad ito noong 2012. Naranasan ng Wefunder ang paglago sa parehong bilang ng mga nakalistang kumpanya, pati na rin sa halagang nakalikom.

Pinagmulan: WeFunder

Kahit bago pa man na‑amend ang mga bagong batas noong 2021, ang Wefunder ay nagkaroon ng kahanga‑hang takbo na may 5X+ year‑over‑year growth sa investment volume, Q4 ’20 kumpara sa Q4 ’19. Ang bilang ng mga nakalistang startup sa oras ng pagsulat na ito ay 340, isang malaking pagtaas kumpara sa mga nakaraang taon kung saan madalas ang bilang ng mga live na startup ay hindi umabot sa 100.

Ang ilang hindi pa na‑realize na returns (ang returns ay nare‑realize lamang kapag ang isang kumpanya ay na‑acquire o nag‑IPO) ay kahanga‑hang, mga returns na karaniwang nauugnay sa venture funding.

Pinagmulan: Wefunder

Ang Wefunder ay nananatiling dominanteng market leader at kadalasan ay una o pang‑dalawa sa industriya depende sa metric na sinusukat. Ang ikalawang puwesto ay wala kundi ang StartEngine, isang kumpanya na itinatag noong 2013 ni Howard Marks, co‑founder ng video‑game giant na Activision.

Ang StartEngine ay isang marketing powerhouse, kamakailan lamang si Kevin O’Leary (aka “Mr. Wonderful”) ay sumali sa koponan bilang strategic advisor at bayad na spokesperson.

Ang StartEngine ay nakakita rin ng kamangha‑manghang pagtaas sa kapital na nakalikom para sa mga kumpanyang pumili ng kanilang platform.

Pinagmulan: StartEngine

Sa katapusan ng 2019, ang mga kumpanya ay nakalikom ng $115M sa kabuuan ng lifecycle ng StartEngine. Noong 2020, higit pa nilang doblehin ito at natulungan ang mga kumpanya na makalikom ng $147M noong 2020 lamang, isang YoY increase na 236%. Ang ambisyosong layunin ng bisyon ng StartEngine ay sa pagtatapos ng 2029 ay makatulong sa mga kumpanya na makalikom ng $10B.

• 190% Paglago Taon-taon: 2020 revenues ng $12,574,218, na kumakatawan sa 190% Paglago Taon-taon kumpara sa 2019 revenues na $4,323,791.

• $9.1M Kita Bruto: Ang gross profit noong 2020 ay $9,167,821, isang pagtaas ng 313% kumpara sa gross profit na $2,217,498.

• 72% Margin Bruto: Pinabuti nila ang aming gross margin noong 2020 sa 72% kumpara sa 51% noong 2019.

Mas kamakailan, ang mga kumpanya ay nakalikom ng kabuuang $57,562,642 sa StartEngine sa Q1, isang YoY increase na 214% kumpara sa Q1 2020 at 64% pagtaas kumpara sa Q4 2020.

Ang StartEngine ay kasalukuyang nasa proseso ng pag‑raise ng isa pang round sa pamamagitan ng kanilang sariling crowdfunding platform na may valuation na $786M. Ang nakaraang Regulation A+ offering noong Oktubre 2020, ay nakalikom ng $18.8M sa valuation na $221M.

Habang ang StartEngine at Wefunder ay dalawa sa pinaka‑kahanga‑hang crowdfunding platform na nagpapakita ng exponential growth, ang iba pang kapansin‑pinansing equity crowdfunding na kumpanya ay kinabibilangan ng SeedInvest, MicroVentures at Republic. SeedInvest ay nagkakaiba sa pamamagitan ng pag‑feature ng ultra curated na listahan ng mga kumpanya na kadalasang nasa robotics at AI. Samantala, ang MicroVentures ay madalas na nag‑feature ng mga later stage investment opportunity para sa mga accredited investors. Ilan sa mga halimbawa ng dating nakalistang kumpanya ay kinabibilangan ng Lyft, SpaceX (SPCX ) at Ripple.