Tokenized ESG Assets: Making Sustainability Investable

Η υιοθέτηση της blockchain αυξάνεται σταθερά, με μια αξιοσημείωτη αύξηση φέτος, καθώς το λιανικό εμπόριο, οι θεσμικοί φορείς και οι επιχειρήσεις αναγνωρίζουν και εκμεταλλεύονται την τεχνολογία για την ενισχυμένη αποδοτικότητα, την αυξημένη διαφάνεια και την βελτιωμένη ασφάλεια.

Μια από τις κρίσιμες τάσεις που οδηγούν σε αυτήν την υιοθέτηση είναι τα πραγματικά περιουσιακά στοιχεία (RWA) που τοποθετούνται ολοένα και περισσότερο στην αλυσίδα.

Ενδιαφέρον είναι ότι, την περασμένη εβδομάδα, η κυβέρνηση των ΗΠΑ ανακοίνωσε ότι φέρνει ακόμη και το εθνικό ακαθάριστο εγχώριο προϊόν (ΑΕΠ) στην blockchain, δημιουργώντας μια άλλη οδό για τη δημοσίευση οικονομικών δεδομένων. Η κυβέρνηση έχει ήδη ξεκινήσει τη διανομή των βασικών οικονομικών δεδομένων σε πολλές δημόσιες αλυσίδες blockchain. Για αυτό, οι παρόχοι blockchain oracle Pyth και Chainlink έχουν επιλεγεί για να παρέχουν σχετικά δεδομένα.

«Κάνουμε την οικονομική αλήθεια της Αμερικής αμετάβλητη και παγκοσμίως προσιτή όπως ποτέ trướcτα, στερεώνοντας τον ρόλο μας ως την κεφαλαική πόλη της blockchain στον κόσμο», δήλωσε ο Υπουργός Εμπορίου Χάουαρντ Λάτνικ σε μια δήλωση.

Προτάσεις για τη δημοσίευση δεδομένων δημόσιων δαπανών και άλλων μακροοικονομικών αριθμών στην αλυσίδα βρίσκονται υπό διαμόρφωση στο Ηνωμένο Βασίλειο, τις Φιλιππίνες και το Ελ Σαλβαδόρ.

Ενώ αυτό είναι μια σχετικά πρόσφατη εξέλιξη, ένα ευρύ φάσμα περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων έργων τέχνης, μετοχών, εμπορευμάτων, χρεογράφων, ομολόγων, ιδιωτικών κεφαλαίων, σταθερού ισοτιμίας νομισμάτων και ακινήτων, έχουν ήδη υποβληθεί σε tokenization. Οι προσπάθειες tokenization επεκτείνονται τώρα και στα ESG-συνδεδεμένα όργανα, διευρύνοντας περαιτέρω το τοπίο.

ESG σημαίνει Περιβαλλοντικό, Κοινωνικό και Διακυβέρνηση. Είναι ένα πλαίσιο που χρησιμοποιείται για την αξιολόγηση των προσπαθειών μιας εταιρείας για την αειφορία και την ηθική επίδραση.

Περιλαμβάνει τρεις βασικές περιοχές. Η μια είναι περιβαλλοντικοί παράγοντες, όπως η χρήση πόρων, η ρύπανση, οι εκπομπές αερίων, οι επιπτώσεις της κλιματικής αλλαγής και η ανανεώσιμη ενέργεια. Στη συνέχεια, υπάρχουν κοινωνικοί παράγοντες όπως οι πρακτικές εργασίας, η ποικιλότητα και οι σχέσεις με την κοινότητα. Τέλος, οι παράγοντες διακυβέρνησης σχετίζονται με την ηγεσία μιας εταιρείας, την ηθική, την ευθύνη, τα δικαιώματα μετόχων, την αμοιβή διευθυντών και τις πολιτικές συνεισφορές.

Χρησιμοποιώντας αυτές τις τρεις αρχές, οι επενδυτές και οι μετόχοι ελέγχουν τις επενδύσεις. Εν τω μεταξύ, οι εταιρείες δημοσιεύουν τις αναφορές ESG για να αποδείξουν την αφοσίωσή τους στη δημιουργία μακροπρόθεσμης αξίας και την υπεύθυνη λειτουργία.

Μια δημόσια έρευνα για τις εισηγμένες εταιρείες αναφέρει ισχυρή υιοθέτηση ESG, με 88% από αυτές να έχουν πρωτοβουλίες ESG στη θέση.

Εκμεταλλευόμενοι αυτήν την ώθηση, οι εταιρείες blockchain tokenize το ESG για να βελτιώσουν τη διαφάνεια, να βελτιώσουν την αναγνωσιμότητα των προσπαθειών αειφορίας και να δημιουργήσουν νέα χρηματοοικονομικά όργανα για τους επενδυτές να διαθέτουν κεφάλαια πιο αποτελεσματικά σε βιώσιμες προτάσεις.

Πρόληψη Εκπομπών σε Κλίμακα με την Tokenization Περιβαλλοντικών Περιουσιακών Στοιχείων

Οι πιο πρόσφατες προσπάθειες tokenization ESG στοχεύουν στην πρόληψη εκπομπών που είναι περισσότερες από εκατό φορές τις ετήσιες εκπομπές CO2 της Ισλανδίας.

Αυτή η πρωτοβουλία αναλαμβάνεται από την εταιρεία υποδομής tokenization Blubird και την εταιρεία διαχείρισης περιουσίας Arx Veritas, οι οποίες χρησιμοποιούν την τεχνολογία blockchain για να προληψουν περίπου 400 εκατομμύρια τόνους εκπομπών διοξειδίου του άνθρακα, σημειώνοντας ένα ρεκόρ για την βιομηχανία tokenization.

Πώς Λειτουργεί η Tokenization ESG

Η tokenization RWA ή πραγματικών περιουσιακών στοιχείων αναφέρεται στη μετατροπή υλικών περιουσιακών στοιχείων σε ψηφιακά token με την κοπή τους στην αμετάβλητη αλυσίδα blockchain, επιτρέποντας στα περιουσιακά στοιχεία να αγοραστούν, να πωληθούν και να ανταλλαχθούν 24/7.

Όταν πρόκειται για την τεχνολογία που αποτελεί τη βάση της tokenization περιουσιακών στοιχείων, η blockchain και οι αυτοεκτελέσιμες έξυπνες συμβάσεις παίζουν ένα κρίσιμο ρόλο στη μετατροπή πραγματικών περιουσιακών στοιχείων σε token.

Επιπλέον, οι oracles βοηθούν στην παροχή ακριβών πληροφοριών από τη δημιουργία, την αξιολόγηση και την εγγύηση μέχρι την交易 των περιουσιακών στοιχείων που υποβάλλονται σε tokenization. Βασικά, παρέχουν εξωαποθηκευτικές πληροφορίες στην αλυσίδα.

Με αυτήν την ψηφιακή αναβάθμιση, τα περιουσιακά στοιχεία απολαμβάνουν τα οφέλη της κοινής ιδιοκτησίας, της ροής 24/7 και της αυξημένης προσιτότητας.

Αυτές οι αποκεντρωμένες εναλλακτικές λύσεις για φυσικά προϊόντα του πραγματικού κόσμου αντιμετωπίζουν επίσης τις ανεπάρκειες των παραδοσιακών αγορών, όπως οι υψηλές χρεώσεις και οι μακρές χρονικές περιόδους εξόφλησης, με την αφαίρεση μεσάζοντων, καθιστώντας τη διαδικασία φθηνότερη, ταχύτερη και πιο ομαλή.

Να μην ξεχνάμε, η tokenization αυξάνει τη διαφάνεια καταγράφοντας δεδομένα όπως η ιδιοκτησία και το ιστορικό συναλλαγών στην αμετάβλητη αλυσίδα, παρέχοντας ένα αποκεντρωμένο και ανθεκτικό αρχείο για να ενισχύσει την ευθύνη και να μειώσει τον κίνδυνο απάτης. Οι έξυπνες συμβάσεις, εν τω μεταξύ, επιτρέπουν μεγαλύτερη αυτοματοποίηση.

Παρά την παρουσίαση πολλών ευκαιριών, η tokenization αντιμετωπίζει προκλήσεις όσον αφορά την αβεβαιότητα των κανονισμών, τις ευπαθειές των έξυπνων συμβάσεων, τις αμφισβητούμενες oracles και την ασταθή υποδομή.

Ωστόσο, η tokenization έχει προχωρήσει πολύ τα τελευταία δέκα χρόνια. Η σαφήνεια των κανονισμών και οι τεχνολογικές προόδους έχουν βοηθήσει τα tokenized περιουσιακά στοιχεία να γίνουν πιο προσιτά, υγρή και ασφαλή.

Στην πραγματικότητα, η αγορά tokenization περιουσιακών στοιχείων έχει εκτιμηθεί ότι θα φτάσει τα 16 τρισεκατομμύρια δολάρια μέχρι το τέλος της δεκαετίας.

Ένας άλλος σημαντικός παράγοντας που βοηθά στη διαμόρφωση του τομέα και μπορεί να τον οδηγήσει σε αυτά τα νέα ύψη είναι η αυξανόμενη θεσμική υποστήριξη. Σήμερα, μεγάλες χρηματοοικονομικές εταιρείες όπως η Fidelity, η BlackRock, η Franklin Templeton, η Goldman Sachs, η JPMorgan και η Deutsche Bank εξετάζουν ενεργά και δοκιμάζουν την tokenization ενός ευρέος φάσματος περιουσιακών στοιχείων, δείχνοντας μια αυξανόμενη τάση ψηφιακής μεταμόρφωσης του χρηματοοικονομικού τομέα.