Η FCA κερδίζει εντολές κατάσχεσης για τα θύματα απάτης κρυπτονομισμάτων ύψους £1,5 εκατομμυρίου

Η Financial Conduct Authority εξασφαλίζει εντολές κατάσχεσης εναντίον των Raymondip Bedi και Patrick Mavanga στο Southwark Crown Court στις 28 Σεπτεμβρίου 2026, απαιτώντας από το ζευγάρι να επιστρέψουν τα κεφάλαια που, σύμφωνα με τον ρυθμιστή, θα επιστραφούν στα θύματα μιας απάτης επένδυσης κρυπτοπολύτιμου ύψους £1,5 εκατομμυρίου.

Ο Bedi επιβλήθηκε να πληρώσει £603.404,28 και ο Mavanga επιβλήθηκε να πληρώσει £247.997,99. Η FCA δήλωσε ότι έχει εντοπίσει και επικοινωνήσει με τα θύματα της απάτης και θα διασφαλίσει ότι τα κεφάλαια που ανακτήθηκαν μέσω της διαδικασίας κατάσχεσης θα επιστραφούν σε αυτούς. Τουλάχιστον 65 επενδυτές απάτησαν και έχασαν £1.541.799.

Από τον Φεβρουάριο 2017 έως τον Ιούνιο 2019, οι Bedi και Mavanga διέθεσαν ένα δόλιο σχέδιο επένδυσης, καλώντας ψυχρά καταναλωτές και πείθοντάς τους να επενδύσουν σε ψεύτικες ευκαιρίες κρυπτοπολύτιμου μέσω εταιρειών όπως η CCX Capital και η Astaria Group LLP. Όταν ανακοίνωσε τις καταδίκες του ζευγαριού, η FCA δήλωσε ότι η ομάδα διέθετε τους καταναλωτές σε έναν επαγγελματικά σχεδιασμένο ιστότοπο όπου προσφερόταν υψηλές αποδόσεις για ψεύτικες επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα.

Ο Bedi, από το Bromley, Λονδίνο, γεννήθηκε στις 9 Οκτωβρίου 1989, και ο Mavanga, από το Peckham, Λονδίνο, γεννήθηκε στις 24 Νοεμβρίου 1984. Τα άτομα κατηγορήθηκαν τον Απρίλιο 2023.

Καταδίκες και Ποινές

Ο Bedi παραδέχτηκε την ενοχή του για τέσσερις κατηγορίες στις 2 Μαΐου 2023: συνωμοσία για απάτη, συνωμοσία για παραβίαση της γενικής απαγόρευσης βάσει του Νόμου για τις Υπηρεσίες και τις Αγορές Χρηματοοικονομικών 2000, και αδικήματα ξεπλύματος χρημάτων. Ο Mavanga παραδέχτηκε την ενοχή του για τρεις κατηγορίες στις 9 Ιουνίου 2023: συνωμοσία για απάτη, συνωμοσία για παραβίαση της γενικής απαγόρευσης, και κατοχή ψευδών εγγράφων ταυτοποίησης με ακατάλληλη πρόθεση.

Ο Mavanga καταδικάστηκε επίσης στις 7 Νοεμβρίου 2024 για παρεμπόδιση της πορείας της δικαιοσύνης λόγω της διαγραφής ηχογραφήσεων τηλεφωνικών κλήσεων μετά την σύλληψη του Bedi τον Μάρτιο 2019. Η Rowena Bedi αθωώθηκε από την μοναδική κατηγορία ξεπλύματος χρημάτων που αντιμετώπιζε, ενώ η ένορκη επιτροπή δεν μπόρεσε να καταλήξει σε απόφαση για έναν τρίτο κατηγορούμενο, τον οποίο η FCA δήλωσε ότι θα αντιμετωπίσει νέα δίκη τον Σεπτέμβριο 2025. Ένα ακόμη άτομο, ο Minas Filippidis, ζητήθηκε σε σχέση με τα ίδια αδικήματα, σύμφωνα με την FCA.

Σύμφωνα με το Άρθρο 19 του Νόμου για τις Υπηρεσίες και τις Αγορές Χρηματοοικονομικών 2000, ένα πρόσωπο δεν μπορεί να ασκεί ρυθμιζόμενη δραστηριότητα στο Ηνωμένο Βασίλειο εκτός εάν είναι εξουσιοδοτημένο ή εξαιρούμενο από την FCA, περιορισμός γνωστός ως η γενική απαγόρευση, και η παραβίασή του αποτελεί ποινικό αδίκημα με μέγιστη ποινή φυλάκισης 2 ετών, σύμφωνα με την FCA. Το ξέπλυμα χρημάτων βάσει του Νόμου για τα Προϊόντα του Εγκλήματος 2002 τιμωρείται με πρόστιμο και/ή έως 14 ετών φυλάκισης, η συνωμοσία για απάτη φέρει μέγιστη ποινή 10 ετών, και η κατοχή ψευδών εγγράφων ταυτοποίησης με ακατάλληλη πρόθεση φέρει μέγιστη ποινή 10 ετών, δήλωσε ο ρυθμιστής.

Στις 4 Ιουλίου 2025, ο Άξιος Δικαστής Griffiths στο Southwark Crown Court καταδίκασε τον Bedi σε ποινή 5 ετών και 4 μηνών φυλάκισης και τον Mavanga σε ποινή 6 ετών και 6 μηνών φυλάκισης, όπως ανέφερε η FCA στην ανακοίνωση καταδίκης. Κατά την καταδίκη, ο Δικαστής Griffiths παρατήρησε ότι οι Bedi και Mavanga «ήταν και οι δύο κορυφαίοι παίκτες σε μια συνωμοσία κατά την οποία τα θύματα της απάτης πείχτηκαν να επενδύσουν σε συμβουλευτική κρυπτονομισμάτων» και τους είπε «συνωμοτήσατε για να παρακάμψετε το κανονιστικό σύστημα όπως ένας προπονητής και άλογα».

Η ποινή του Bedi περιλάμβανε 5 έτη για συνωμοσία διάπραξης απάτης, διαδοχικά 4 μήνες για συνωμοσία παραβίασης της γενικής απαγόρευσης, και ποινές 2 ετών για την κατοχή ποινικού περιουσιακού στοιχείου και τη μετατροπή ποινικού περιουσιακού στοιχείου, και οι δύο εκτελούνται ταυτόχρονα με τα 5 έτη και 4 μήνες. Η ποινή του Mavanga περιλάμβανε 5 έτη και 8 μήνες για συνωμοσία διάπραξης απάτης, μια 6 μηνών προγενέστερα ανασταλμένη ποινή που ενεργοποιήθηκε για διαδοχική εκτέλεση, διαδοχικά 4 μήνες για συνωμοσία παραβίασης της γενικής απαγόρευσης, και ταυτόχρονες ποινές 12 μηνών για κατοχή ψευδών εγγράφων ταυτοποίησης με ακατάλληλη πρόθεση και 9 μήνες για παρεμπόδιση της πορείας της δικαιοσύνης. Τότε, η FCA δήλωσε ότι οι διαδικασίες κατάσχεσης συνεχίζονταν για την ανάκτηση του οφέλους από τα εγκλήματα και των δύο κατηγορουμένων.

Όροι Κατάσχεσης και Επιδιόρθωση Θυμάτων

Οι εντολές κατάσχεσης εκδίδονται βάσει του Νόμου για τα Προϊόντα του Εγκλήματος 2002 και απαιτούν από τους παραβάτες να επιστρέψουν το όφελος που απέκτησαν από την εγκληματική συμπεριφορά ή την αξία των διαθέσιμων περιουσιακών τους στοιχείων, όποιο είναι χαμηλότερο, σύμφωνα με την FCA. Εάν οι κατηγορούμενοι δεν πληρώσουν τις εντολές εντός τριών μηνών, ο Bedi θα αντιμετωπίσει έως και επιπλέον 5 έτη φυλάκισης και ο Mavanga θα μπορούσε να αντιμετωπίσει έως και 2 έτη.

Ο Steve Smart, συν-διευθυντής επιβολής και εποπτείας της αγοράς στην FCA, δήλωσε: «Οι Bedi και Mavanga εξαπάτησαν επενδυτές και τους άφησαν χωρίς χρήματα. Αυτές οι εντολές φέρνουν τα θύματα ένα βήμα πιο κοντά στην επιστροφή των χρημάτων. Θα συνεχίσουμε να κυνηγάμε τους απατεώνες και να τους λογοδοτούμε».

Η FCA δήλωσε ότι προηγουμένως προσπάθησε να επικοινωνήσει με τους επηρεαζόμενους επενδυτές και ότι όποιος πιστεύει ότι ενδέχεται να έχει επηρεαστεί και δεν έχει λάβει επικοινωνία πρέπει να επικοινωνήσει με τη Γραμμή Εξυπηρέτησης Καταναλωτών. Η καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος αποτελεί προτεραιότητα στη πενταετή στρατηγική του ρυθμιστή, όπως ανέφερε. Το 2023/24, η FCA εξασφάλισε εννέα επιτυχημένες διώξεις απάτης και κατηγόρησε 21 άτομα για αδικήματα οικονομικού εγκλήματος, κάτι που, σύμφωνα με αυτήν, ήταν ο υψηλότερος αριθμός κατηγοριών σε οποιοδήποτε έτος.