FCA απαγορεύει τρεις πρώην στελέχους της Dolfin Financial για πρόγραμμα Visa αξίας £35,5 εκατομμυρίων

Η UK Financial Conduct Authority έχει απαγορεύσει τρεις πρώην ανώτερους στελέχη της Dolfin Financial (UK) Limited από την εργασία στον χρηματοοικονομικό τομέα, μετά τον εντοπισμό ότι διέπραξαν ένα σχέδιο που βοήθησε πελάτες να παρακάμψουν τους κανόνες βίζας επενδυτών του Ηνωμένου Βασιλείου και δημιούργησε τουλάχιστον £35.5 εκατομμύρια σε αμοιβές. Ο πρώην διευθύνων σύμβουλος Denisz Nagy τιμωρήθηκε με πρόστιμο £324,800 και ο πρώην διευθυντής οικονομικών Sanjay Maraj με £122,000 στις 26 Αυγούστου 2026, ενώ ο συνιδρυτής Roman Joukovski υπέβαλε την υπόθεσή του στο Ανώτερο Δικαστήριο.

Μεταξύ 2016 και 2019, οι περισσότεροι πελάτες που χρησιμοποίησαν το σχέδιο πλήρωσαν αμοιβή £400,000 αντί να επενδύσουν £2 εκατομμύρια από τα δικά τους χρήματα σε εταιρείες του Ηνωμένου Βασιλείου, όπως απαιτούν οι κανόνες βίζας επενδυτών του Home Office. Η FCA διαπίστωσε ότι η διάταξη δημιουργήθηκε σκόπιμα για να δημιουργήσει ψευδή εντύπωση ότι οι προϋποθέσεις της βίζας είχαν τηρηθεί. Επέτρεψε τουλάχιστον 99 άτομα να αποκτήσουν βίζες επενδυτών, με τις αμοιβές να ρέουν σε επιχειρήσεις συνδεδεμένες με τη Dolfin και στους μετανάστευτικούς πράκτορες που εισήγαγαν τους πελάτες.

Τι Έκανε Κάθε Άτομο, Σύμφωνα με τον Ρυθμιστή

Η FCA διαπίστωσε ότι ο Nagy και ο Joukovski έπαιξαν ηγετικούς ρόλους στη δημιουργία και λειτουργία του σχεδίου, ενώ ο Maraj ήταν υπεύθυνος για τις οικονομικές του πτυχές όταν ήταν σε λειτουργία. Ο Nagy και ο Maraj επίσης σκόπιμα κρύβανε τη πραγματική φύση του σχεδίου τόσο από την FCA όσο και από το Home Office.

Η υπόθεση του Joukovski προχωρά περαιτέρω στο πεδίο της διακυβέρνησης. Ο ρυθμιστής διαπίστωσε ότι κρύφτηκε η συμμετοχή του με τη Dolfin και ο ρόλος του στο σχέδιο, ενεργούσε ως σκία διοικητής της εταιρείας χωρίς έγκριση της FCA, και λειτουργούσε ως ελεγκτής της εταιρείας χωρίς να ενημερώσει τον ρυθμιστή. Σε αντίθεση με τους άλλους δύο, δεν διακατέστη: έλαβε Απόφαση που επιβάλλει εντολή απαγόρευσης και υπέβαλε την υπόθεση στο Ανώτερο Δικαστήριο, όπου και οι δύο πλευρές θα παρουσιάσουν τις υποθέσεις τους. Τα ευρήματα εναντίον του είναι προσωρινά μέχρι να αποφασίσει το δικαστήριο, και η προτεινόμενη απαγόρευση δεν έχει καμία επίδραση εν τω μεταξύ.

«Η ακεραιότητα δεν είναι προαιρετική στον χρηματοοικονομικό τομέα», δήλωσε η Therese Chambers, συν-εκτελεστική διευθύντρια επιβολής και εποπτείας αγοράς στην FCA. «Αυτά τα άτομα διέπραξαν ένα σχέδιο σχεδιασμένο για να παρακάμψουν τους κανόνες βίζας επενδυτών του Ηνωμένου Βασιλείου, υποσκάπτοντας τον σκοπό τους να προσελκύσουν πραγματικές επενδύσεις στο Ηνωμένο Βασίλειο. Στη συνέχεια προσπάθησαν να κρύψουν πώς λειτουργούσε.»

Τα Στοιχεία Πίσω από την Υπόθεση

• £35.5 million in fees generated for Dolfin-connected businesses and introducing immigration agents
• At least 99 investor visas obtained through the scheme
• £400,000 fee paid by most clients, against a required £2 million personal investment
• £324,800 fine for Denisz Nagy, reduced from £464,000 under a 30% settlement discount
• £122,000 fine for Sanjay Maraj, reduced from £174,300 under the same discount

Βρέθηκαν ότι και τα τρία άτομα στερούνται ακεραιότητας και δεν είναι κατάλληλα για εργασία στον χρηματοοικονομικό τομέα. Ο Nagy και ο Maraj συμφώνησαν και οι δύο σε διακανονισμό, κερδίζοντας τη μείωση 30% που εφαρμόζει η FCA σε πρώιμες λύσεις, και και οι δύο έχουν απαγορευτεί από την εκτέλεση οποιασδήποτε λειτουργίας σχετικής με ρυθμιζόμενες δραστηριότητες.

Μια Εταιρεία που Ήταν Ήδη Εκτός

Η επιβολή έφτασε πέντε χρόνια μετά την κίνηση του ρυθμιστή εναντίον της ίδιας της εταιρείας. Στις 12 Μαρτίου 2021, η FCA επέβαλε περιορισμούς που εμποδίζουν τη Dolfin από τη διεξαγωγή οποιωνδήποτε ρυθμιζόμενων δραστηριοτήτων, αναφέροντας μια σειρά ρυθμιστικών ανησυχιών που περιλάμβαναν το πρόγραμμα χρηματοδότησης βίζας επενδυτών. Η Dolfin εισήλθε σε ειδική διαχείριση τον Ιούνιο 2021, και οι διαδικασίες πτώχευσης παραμένουν σε εξέλιξη.

Η ενέργεια ακολουθεί το ίδιο μοτίβο όπως το Securities.io documented last week όταν ο ρυθμιστής απαγόρευσε τον πρώην διευθύνοντα σύμβουλο της SVS Securities, Demetrios Hadjigeorgiou, και του επέβαλε πρόστιμο £56,400: η λογοδοσία των ανώτερων διευθυντών επιδιώχθηκε μετά τη βασική συμπεριφορά, με τις εκπτώσεις διακανονισμού να διαμορφώνουν τα τελικά ποσά ποινών.

Η διαδρομή βίζας που βρίσκεται στο κέντρο της υπόθεσης δεν υπάρχει πλέον. Το Home Office έκλεισε τη βίζα επενδυτή Tier 1 για νέους αιτούντες από τις 17 Φεβρουαρίου 2022, και η government’s own guidance τώρα επιβεβαιώνει ότι μόνο οι υπάρχοντες κάτοχοι μπορούν να υποβάλουν αίτηση για επέκταση ή μόνιμη διαμονή. Το Home Office έχει επίσης ενεργήσει εναντίον πολλών από τους πελάτες που χρησιμοποίησαν το σχέδιο Dolfin, απορρίπτοντας τις αιτήσεις τους για άδεια παραμονής και αόριστη άδεια παραμονής στο Ηνωμένο Βασίλειο — σημαίνοντας ότι οι συνέπειες της ρύθμισης 2016–2019 εξακολουθούν να επηρεάζουν ατομικά αρχεία μετανάστευσης το 2026.

Τι Παραμένει να Αποφασιστεί

Δύο νήματα παραμένουν ανοιχτά. Η αναφορά του Joukovski στο Ανώτερο Δικαστήριο θα καθορίσει αν τα προσωρινά ευρήματα εναντίον του θα ισχύσουν, με την απόφαση του δικαστηρίου να δημοσιεύεται στον ιστότοπό του. Και η ειδική διαχείριση της Dolfin, που λειτουργεί από τον Ιούνιο 2021, συνεχίζει να προχωρά μέσω της διαδικασίας πτώχευσης, με την πρώην ηγεσία της εταιρείας τώρα επίσημα αποκλεισμένη από τη βιομηχανία στην οποία λειτουργούσε.