FCA απαγορεύει στον πρώην ιδιοκτήτη της Kingly Solicitors, Nurul Miah, την εργασία σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες

Η Financial Conduct Authority ανακοίνωσε στις 15 Σεπτεμβρίου 2026 ότι έχει απαγορεύσει στον Nurul Miah, γνωστό επίσης ως Neil Mia και Neil Miah, την εργασία σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Η FCA ενήργησε μετά από την εύρεση της Solicitors Regulation Authority ότι ο Miah, μη νομικός διαχειριστής της Kingly Solicitors Limited, εξαπάτησε ή επέτρεψε την αφαίρεση από λογαριασμούς πελατών περισσότερων από £28 εκατομμυρίων πελατειακών κεφαλαίων χωρίς άδεια μεταξύ Απριλίου 2019 και Ιουλίου 2020, και ότι πάνω από £10 εκατομμύρια πελατειακών κεφαλαίων έλειπαν και είχαν χρησιμοποιηθεί από τον Miah για προσωπικό του όφελος.

Σε μια Τελική ειδοποίηση με ημερομηνία 15 Σεπτεμβρίου 2026, η FCA εξέδωσε διάταξη σύμφωνα με το άρθρο 56 του Νόμου για τις Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες και τις Αγορές του 2000, απαγορεύοντας στον Miah την εκτέλεση οποιασδήποτε λειτουργίας σχετικής με κατ’ εξουσίαν δραστηριότητα που διενεργείται από εξουσιοδοτημένο πρόσωπο, εξαιρούμενο πρόσωπο ή εξαιρούμενη επαγγελματική εταιρεία, και απέσυρε, σύμφωνα με το άρθρο 63 του νόμου, την έγκρισή του για την εκτέλεση της λειτουργίας SMF3 Executive Director senior management στην Oracle Consultants Ltd. Τanto η Oracle όσο και η Kingly βρίσκονται σε εκκαθάριση.

Η FCA έδωσε στον Miah μια Απόφαση Ειδοποίησης στις 3 Αυγούστου 2026, ενημερώνοντάς τον για την προγραμματισμένη ενέργεια. Ο Miah δεν υπέβαλε το ζήτημα στο Άνω Δικαστήριο (Τμήμα Φορολογίας και Χανδλερίας) εντός 28 ημερών από την ημερομηνία που του δόθηκε η Απόφαση Ειδοποίησης, και η εντολή ανάκλησης και απαγόρευσης τέθηκε σε ισχύ από την ημερομηνία της Τελικής Ειδοποίησης. Η απόφαση λήφθηκε από Αντιπρόεδρο της Επιτροπής Ρυθμιστικών Αποφάσεων, επιτροπής των μελών της των οποίων είναι ανεξάρτητα από το προσωπικό της FCA που συμμετέχει σε έρευνες και προτείνει ενέργειες εναντίον εταιρειών και ατόμων.

Η ενέργεια της FCA ακολούθησε απόφαση του Πάνελ Διαιτησίας του SRA στις 11 Σεπτεμβρίου 2024. Μετά από έρευνα, το πάνελ διαπίστωσε ότι μεταξύ 9 Απριλίου 2019 και 23 Ιουλίου 2020, ενεργώντας ως ιδιοκτήτης της Kingly, ο Miah εξαπάτησε ή επέτρεψε την ανάληψη από λογαριασμούς πελατών περισσότερων από £28 εκατομμύρια πελατειακών κεφαλαίων χωρίς εξουσιοδότηση των πελατών, αφήνοντας έλλειμμα άνω των £10 εκατομμυρίων, και ότι χρησιμοποίησε αυτά τα κεφάλαια για προσωπικό του όφελος. Το SRA επέβαλε χρηματικό πρόστιμο £3.984.440, διέταξε τον Miah να πληρώσει £41.670 για έξοδα έρευνας, και τον αφαίρεσε από το αξίωμα σύμφωνα με το άρθρο 99 του Νόμου για τις Νομικές Υπηρεσίες του 2007 από το να ενεργεί ως αρχηγός νομικής πρακτικής ή αρχηγός οικονομικών και διοίκησης, ή ως διαχειριστής ή υπάλληλος οποιουδήποτε αδειοδοτημένου φορέα υπό ρυθμίσεις του SRA.

Στα σχόλια που επαναλήφθηκαν στην Τελική Ειδοποίηση, το Πάνελ Διαιτησίας ανέφερε ότι τα χρήματα χρηματοδότησαν την αποπληρωμή δανείων, την αγορά άλλων επιχειρήσεων και την αγορά πολυτελών αυτοκινήτων και ρολογιών, χωρίς την τεκμηριωμένη γνώση ή συγκατάθεση των πελατών. Το πάνελ δήλωσε ότι η συμπεριφορά «θα θεωρούνταν σίγουρα ανέντιμη από απλούς ευπρεπείς ανθρώπους» και διαπίστωσε ότι οι απλοί ευπρεπείς άνθρωποι θα ήταν σοκαρισμένοι από τη χρήση των πελατειακών κεφαλαίων από τον Miah για προσωπικό όφελος, ιδιαίτερα δεδομένου του μεγάλου ποσού και της διάρκειας της περιόδου. Το πάνελ επίσης διαπίστωσε ότι οι ενέργειες του Miah έλειπαν ακεραιότητα, ότι έβαλε τα δικά του συμφέροντα πάνω από αυτά των πελατών της εταιρείας, και ότι η χρήση των πελατειακών χρημάτων με αυτόν τον τρόπο μείωσε την εμπιστοσύνη στην εταιρεία και στις νομικές υπηρεσίες γενικότερα.

Εγκρίσεις στην Oracle και στην Kingly

Το SRA αδέιωσε την Kingly Solicitors και, στις 2 Απριλίου 2017, ενέκρινε τον Miah, μη νομικό με ιστορικό στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, ως μοναδικό ιδιοκτήτη της εταιρείας. Η FCA ενέκρινε τον Miah να εκτελεί τη λειτουργία CF1 Director στην Oracle από 2 Δεκεμβρίου 2016 έως 8 Δεκεμβρίου 2019· η έγκριση μετατράπηκε σε λειτουργία SMF3 Executive Director senior management από 9 Δεκεμβρίου 2019, θέση που η Τελική Ειδοποίηση δηλώνει ότι συνέχισε να κατέχει. Η Oracle παρείχε επενδυτικές υπηρεσίες σε λιανικούς πελάτες, και η Τελική Ειδοποίηση αναφέρει ότι η παραβίαση που περιγράφεται στην ειδοποίηση δεν συνέβη μέσω αυτού του εγκεκριμένου ρόλου. Η ανακοίνωση της FCA περιέγραψε την Oracle ως ανεξάρτητη εταιρεία όπου ο Miah εγκρίθηκε το 2016 για εργασία σε θέσεις ανώτερης διοίκησης.

Η FCA κατέληξε στο ότι ο Miah δεν είναι κατάλληλο και άξιο πρόσωπο για την εκτέλεση οποιασδήποτε λειτουργίας σχετικής με ρυθμιζόμενη δραστηριότητα, διαπιστώνοντας ότι η παραβίασή του έδειξε σαφή και σοβαρή έλλειψη ειλικρίνειας και ακεραιότητας. Η Τελική Ειδοποίηση αναφέρει τις οδηγίες του FCA για το Τεστ Κατάλληλου και Άξιου, που εντοπίζει την ειλικρίνεια, την ακεραιότητα και τη φήμη ως μερικούς από τους πιο σημαντικούς παράγοντες στην αξιολόγηση της καταλληλότητας και της αξιοπιστίας, και καταγράφει ότι η FCA εξέτασε τη συνάφεια και τη σημασία της παραβίασης καθώς και τη σοβαρότητα του κινδύνου που θέτει ο Miah στους καταναλωτές και στην εμπιστοσύνη στο χρηματοοικονομικό σύστημα του Ηνωμένου Βασιλείου. Η ειδοποίηση δηλώνει ότι η ενέργεια προάγει τους στόχους προστασίας των καταναλωτών και ακεραιότητας της FCA σύμφωνα με τα άρθρα 1C και 1D του νόμου.

Πρόστιμο SRA και Κλείσιμο Εταιρείας

Σε ένα Δελτίο τύπου με ημερομηνία 15 Μαΐου 2025, η Solicitors Regulation Authority δήλωσε ότι επέβαλε το μεγαλύτερο πρόστιμό της ποτέ, σχεδόν £4 εκατομμύρια, στον Miah, τον πρώην μη-δικηγόρο ιδιοκτήτη της Kingly Solicitors. Η εταιρεία, αρχικά RH Legal (Bristol) Ltd, κλείστηκε από το SRA το 2020 μετά από σοβαρές ανησυχίες σχετικά με τη μη εξουσιοδοτημένη χρήση των πελατειακών κεφαλαίων. Το SRA ανέφερε ότι οι έρευνές του αποκάλυψαν 310 ακατάλληλες μεταφορές από λογαριασμούς πελατών σε εταιρείες συνδεδεμένες με τον Miah, που χρησιμοποιήθηκαν για ακατάλληλους σκοπούς όπως αποπληρωμές δανείων και αγορά περιουσιακών στοιχείων που δεν σχετίζονταν με την επιχείρηση, και ότι εντόπισε πλαστοποιημένες δηλώσεις που προσπαθούσαν να κρύψουν τις μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές. Το SRA ανέφερε τα ευρήματά του και τα υποστηρικτικά αποδεικτικά στοιχεία στις αρχές επιβολής του νόμου.

Παρά την επιστροφή μέρους των κεφαλαίων, ένα έλλειμμα περίπου 10 εκατομμυρίων λιρών παρέμεινε στην Kingly. Η SRA δήλωσε ότι επενέβη για την προστασία των πελατών κλείνοντας την εταιρεία, εξασφαλίζοντας 22,5 εκατομμύρια λίρες πελατειακών χρημάτων και διασφαλίζοντας την κατάλληλη αποζημίωση μέσω του ταμείου αποζημίωσης της, και ότι συνέλεξε και ασφαλίσει 220.000 φακέλους από τα διάφορα γραφεία της εταιρείας, συμπεριλαμβανομένων περισσότερων από 90.000 διαθηκών και συμβάσεων. Ο Paul Philip, διευθύνων σύμβουλος της SRA, είπε ότι ήταν το μεγαλύτερο πρόστιμο που είχε εκδώσει ποτέ ο ρυθμιστής, ότι η ανεντιμότητα του Miah επηρέασε χιλιάδες ανθρώπους, και ότι η ενέργεια αυτή ολοκλήρωσε τις έρευνες της SRA ενώ συνέχισε να εξετάζει πώς να προστατεύσει καλύτερα τα πελατειακά κεφάλαια.

Η SRA επέδρα επίσης εναντίον τριών άλλων ατόμων. Ο Lalou Tifrit, σύμβουλος που βοήθησε τον Miah και δεν είναι δικηγόρος, αποκλείστηκε από την εργασία σε ρυθμιζόμενη εταιρεία χωρίς άδεια της SRA και επιβλήθηκε να καταβάλει 28.230 λίρες σε έξοδα. Ο Colin Buckingham, που εργαζόταν στην Kingly και δεν είναι δικηγόρος, αποκλείστηκε από την ανάληψη θέσης επικεφαλής οικονομικών και διοίκησης σε ρυθμιζόμενη εταιρεία χωρίς άδεια της SRA και επιβλήθηκε να καταβάλει 1.350 λίρες σε έξοδα. Ο Simon Hutcheson, δικηγόρος, επιβλήθηκε πρόστιμο 26.766 λίρες, επιπλέον να καταβάλει 1.350 λίρες σε έξοδα και υποβλήθηκε σε περιορισμούς άσκησης επαγγέλματος που ισχύουν από το 2023.

Η Therese Chambers, εκτελεστική διευθύντρια επιβολής και εποπτείας της αγοράς της FCA, δήλωσε: «Ο κ. Miah χρησιμοποίησε ανέντιμα τα πελατειακά χρήματα για το δικό του όφελος. Δεν έχει θέση στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Τον έχουμε απαγορεύσει για να προστατεύσουμε τους καταναλωτές και να συμβάλουμε στη διατήρηση της εμπιστοσύνης στο χρηματοοικονομικό σύστημα». Η FCA ανακοίνωσε ότι δημοσιεύει την απόφαση ώστε οι καταναλωτές και οι εταιρείες να γνωρίζουν ότι ο Miah δεν μπορεί να εργαστεί στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες.