Ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία
Η Coinbase συμφωνεί σε διακανονισμό $100,000,000 με το NYDFS λόγω πρακτικών AML
Προσθέστε το Securities.io στις προτιμώμενες πηγές σας στο Google
Η Coinbase αποτελεί σταθερό στοιχείο στον τομέα των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων εδώ και χρόνια. Έχει καταφέρει να το επιτύχει καλλιεργώντας την αντίληψη ότι είναι μία από τις πιο αξιόπιστες, φήμης και ρυθμιζόμενες υπηρεσίες του είδους της.
Παρόλο που αυτό είναι κυρίως αληθές, το χρηματιστήριο δεν έχει καταφέρει να ξεφύγει εντελώς από τις αντιδράσεις. Το πιο πρόσφατο παράδειγμα προέρχεται από το New York Department of Financial Services (NYDFS), το οποίο επέβαλε ένα $100,000,000 πρόστιμο/διακανονισμό εναντίον του χρηματιστηρίου.
Λεπτομέρειες του Ποινικού
Ο διακανονισμός είναι το αποτέλεσμα μιας έρευνας από το NYDFS σχετικά με τις προηγούμενες πρακτικές κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) που χρησιμοποιούσε η Coinbase. Ένας από τους πυλώνες του AML είναι αυτό που συχνά αναφέρεται ως έλεγχος ‘γνωρίζετε-τον-πελάτη’ (KYC). Αυτοί περιλαμβάνουν τη συλλογή πληροφοριών ταυτοποίησης ενός πελάτη, την εξασφάλιση ότι είναι όντως αυτό που δηλώνει, και την παροχή ενός μέσου για την παρακολούθηση του ατόμου σε περίπτωση μελλοντικών προσπαθειών νομιμοποίησης χρημάτων ή συμμετοχής σε παρόμοιες παράνομες δραστηριότητες. Εδώ η Coinbase απέτυχε, καθώς δεν πραγματοποίησε επαρκείς ελέγχους υπόβαθρου KYC. Επιπλέον, πιστεύεται ότι η Coinbase ήταν ενήμερη για τις ελλείψεις στο KYC και συνέχισε την επιχειρηματική της δραστηριότητα χωρίς να ενημερώσει τους κατάλληλους ρυθμιστές ή να διασφαλίσει τη συνεχή παρακολούθηση των επηρεαζόμενων λογαριασμών.
Ακολουθεί μια ανάλυση του τι ακριβώς κατηγορήθηκε η Coinbase.
- Αποτυχία διεξαγωγής επιχειρήσεων με μη ασφαλή και ασταθή τρόπο
- Αποτυχία διατήρησης ενός αποτελεσματικού και συμμορφωμένου προγράμματος BSA/AML
- Αποτυχία σωστής αναφοράς περιστατικού κυβερνοασφάλειας στο NYDFS
Όπως αναφέρθηκε, ο διακανονισμός που επιτεύχθηκε μεταξύ των δύο μερών ανέρχεται σε $100M. Από αυτό, $50M αντιμετωπίζονται ως πρόστιμο, ενώ τα άλλα $50M απαιτείται να διατεθούν για την ενίσχυση των διαδικασιών AML της πλατφόρμας στο μέλλον.
Το NYDFS δήλωσε ότι παρά τη ‘σφοδρότητα των παρατυπιών συμμόρφωσης’, η προθυμία της Coinbase να συνεργαστεί και να τροποποιήσει τις πρακτικές της έπαιξε σημαντικό ρόλο στους όρους του διακανονισμού.
Αντίδραση της Αγοράς
Το 2022 αποδείχθηκε δύσκολο έτος για την Coinbase, καθώς το χρηματιστήριο είδε τις μετοχές της (COIN) να πέφτουν απότομα κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου. Ενώ επενδυτικά κεφάλαια όπως το ARK Innovation ETF εκμεταλλεύονταν συστηματικά αυτήν την κατάσταση, αγοράζοντας μετοχές σε τιμή που θεωρούνται σοβαρά υποτιμημένες, η παρατεταμένη πτώση έκανε πολλούς να αναρωτιούνται πότε η COIN θα βρει την ισορροπία της.
Τώρα, με την ανακοίνωση αυτού του διακανονισμού, φαίνεται ότι οι επίμονες ανησυχίες των επενδυτών σχετικά με το μέλλον της COIN έχουν ελαφρώς υποχωρήσει. Στις ώρες μετά τη δημοσίευση των ειδήσεων, η COIN διαπραγματεύεται περίπου 8% υψηλότερα την ημέρα της συγγραφής.
Εν αναμονή Καταστολή
Με τρισεκατομμύρια δολάρια να νομιμοποιούνται κάθε χρόνο μόνο στις Ηνωμένες Πολιτείες, δεν είναι περίεργο ότι επιτυγχάνονται διακανονισμοί όπως αυτός που συζητείται εδώ. Είναι πολύ πιο αποδοτικό να προλαμβάνεται το έγκλημα παρά να λογοδοτούν οι κάθε ένας από τους παραβάτες. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να διασφαλιστεί ότι πλατφόρμες όπως η Coinbase διαθέτουν αυστηρά, ολοκληρωμένα μέτρα γύρω από το AML.
Κοιτάζοντας μπροστά, φαίνεται ότι υπάρχει μια επερχόμενη καταστολή των πρακτικών AML στον τομέα των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων με τη μορφή του ‘Νόμου για την Κατά του Χρήματος Λείας Ψηφιακών Περιουσιακών Στοιχείων του 2022’. Ενώ η ιδέα της καταστολής του AML μπορεί να είναι καλά προθέσεων, πολλοί έχουν σημειώσει ότι εάν περάσει, ο τρόπος με τον οποίο είναι δομημένος αυτός ο συγκεκριμένος νόμος δεν θα κάνει τίποτα άλλο παρά να αυξήσει την πιθανότητα επαναλαμβανόμενων γεγονότων όπως το φάσμα του FTX.
