Nangungunang 5 DeFi Protocols na Dapat Bantayan sa 2022

Ang sektor ng DeFi ay naroroon na sa loob ng maraming taon, bagaman hindi pa ganap na nade-develop at hindi ito nakakuha ng pansin. Noong 2020, gayunpaman, ito ay sumabog, at habang marami ang inaasahan na ito ay magiging pansamantalang uso lamang, na umabot sa rurok noong Oktubre 2020, patuloy itong lumago sa buong 2021.

Upon proving its worth, it also attracted my attention, particularly when it comes to several specific projects, including:

1) Chainlink (LINK)

Chainlink ay isa sa pinakamalaking DeFi protocol na lumago nang ganoon dahil sa kanyang network ng mga decentralized oracle, na kumukuha ng off-chain data at isinasalin ito upang magamit ng mga blockchain product tulad ng smart contracts on-chain. Higit pa rito, ang proyekto ay naghahatid ng data na ito nang real-time.

Mula noong 2019, nagsimulang makipag-partner ito sa maraming iba’t ibang proyekto, at kasalukuyan itong nagbibigay ng higit sa 75 na price feed sa 300 smart contracts at dApps. Sa oras ng pagsulat, ang proyekto ay ikalabing-limang pinakamalaking cryptocurrency na may market cap na $12.1 bilyon. Ang maximum at kabuuang suplay nito ay parehong 1 bilyong token, habang ang circulating supply sa oras ng pagsulat ay 456.5 milyong LINK.

Ang mga token ay pre-minted, kung saan 35% ay nakalock sa smart contracts, 41% ay nasa sirkulasyon, habang 24% ay nakalaan sa mga node operator. Walang vesting o lock-up schedule ang LINK, ngunit ayon sa datos mula sa CoinMarketCap, nakikita ng proyekto ang 4-5% na pagtaas ng kanyang circulating supply taun-taon.

Karaniwang ginagamit ang LINK tokens para sa staking, bayad sa network, at paggamit ng smart contract.

Para matuto pa, bisitahin ang aming gabay sa Pag-invest sa Chainlink.

2) Uniswap (UNI)

Uniswap ay kilala bilang pinakamalaking decentralized exchange na nakabase sa Ethereum. Ito ay gumagana bilang isang trading protocol, at itinayo upang maging isang on-chain AMM (Automated Market Maker) na maaaring tukuyin ang presyo ng crypto batay sa ratio ng dalawang coin sa loob ng isang pool. Sinusuportahan ng Uniswap ang malawak na iba’t ibang DeFi token, at pangkalahatang ERC-20 token.

Sa oras ng pagsulat, ito ay ika-12 pinakamalaking cryptocurrency, na may market cap na $24.9 bilyon. Ang maximum at kabuuang suplay nito ay pareho, parehong 1 bilyong UNI, habang ang circulating supply ay higit sa kalahati, kasalukuyang 611.6 milyong UNI.

Katulad ng Chainlink, ang mga token ay pre-minted, kung saan 60% ay ipinamamahagi sa mga miyembro ng komunidad, 21.266% ibinibigay sa mga miyembro ng koponan, 18.04% sa mga mamumuhunan, at 0.69% para sa mga tagapayo.

May 4 na taong vesting period ang UNI kung saan 40% ay ilalaan sa koponan, mamumuhunan, empleyado at mga tagapayo, at pagkatapos nito, magkakaroon ito ng patuloy na inflation rate na 2%. Pangunahin ang paggamit ng token para sa staking, pagbibigay ng staking rewards, at para sa on-chain governance.

Para matuto pa, bisitahin ang aming gabay sa Pag-invest sa Uniswap.

3) Maker (MKR)

Next, there is Maker (MKR) — a project that consists of software platform Maker Protokol and MakerDAO. Pinapayagan nito ang mga gumagamit na i-lock ang kanilang ETH coins at kapalit nito, mag-issue at pamahalaan ang DAI tokens. Ang MKR token ay pangunahin ginagamit para sa karapatan sa pagboto, bagaman maaari rin itong i-stake, gamitin para sa mga bayad, o bilang isang recapitalization system.

Ang Maker ay isang matandang proyekto na isa sa mga unang DeFi protocol na nadevelop. Natatangi rin ito dahil pinapayagan ang mga gumagamit na direktang makilahok sa pamamahala ng DAI. Sa oras ng pagsulat, ito ay ika-55 pinakamalaking cryptocurrency, na may market cap na $2.4 bilyon. Ang maximum supply nito ay 1,005,577, habang ang kabuuang suplay ay kapareho ng circulating supply — 991,328 MKR sa oras ng pagsulat. Dahil sa hard cap na 1,005,577, hindi kailanman lalagpas ang bilang ng token ng proyekto, at pinananatili ng sistema ang balanse ng presyo at token sa sirkulasyon sa pamamagitan ng buyback-and-burn system.

Katulad ng dalawang nabanggit na proyekto, ang MKR tokens ay pre-minted, kung saan 21.35% ay ginagamit sa governance contract, 8.42% para sa MCD Pause Proxy, 55% ibinibigay sa mga liquidity provider, mamumuhunan, at exchange, habang 15.23% ay ipinamamahagi sa iba pang mga account.

Para matuto pa, bisitahin ang aming gabay sa Pag-invest sa Uniswap.

4) Synthetix (SNX)

In the fourth spot, we have Synthetix, which is one of the fastest-growing DeFi protocols in the sector. Ito ay gumagana bilang isang Ethereum-based decentralized asset insurance protocol, at dahil sa lahat ng mga isyu na kinahaharap ng industriya ng crypto dahil sa kakulangan ng regulasyon, madaling maunawaan kung bakit mataas ang demand para sa ganitong protocol.

Ginagamit ang Synthetix para sa pag-mint ng synthetic na representasyon ng mga real-world asset sa anyo ng mga token. Ang mga token ay, siyempre, naka-peg sa halaga ng asset na kanilang kinakatawan. Sa isang paraan, hindi ito naiiba sa stablecoins.

Pinapanatili ng Synthetix ang mga peg sa pamamagitan ng prinsipyo ng no-arbitrage, na nangangahulugang pinapayagan nito ang mga staker na i-burn ang anumang karagdagang synths. Sa kasalukuyan, nasa ika-86 na puwesto ang proyekto sa listahan ng pinakamalaking cryptocurrency batay sa market cap, na may market cap na $1.1 bilyon.

Ang asset ay may kabuuang suplay na 215,258,834 SNX, at maximum supply na 212,424,133 SNX. Sa kasalukuyan, ang bilang ng mga token sa sirkulasyon ay bahagyang higit sa 114.8 milyong. Pangunahing ginagamit ang mga token para sa pag-collateralize ng synthetic assets at staking, ngunit maaari rin itong gamitin para sa governance, yield farming, at pagbabayad ng trading fees.

Tulad ng nabanggit, ang mga token ay pre-minted, kung saan ang kabuuang suplay ay inilaan para sa ilang layunin. 0.87% ang naibenta sa presale, 19.20% sa private sale, at 3.05% sa public sale. 18.49% ay napanatili ng koponan, habang 0.77% napunta sa mga tagapayo. Ang foundation ay nakatanggap ng 4.62%, 1.93% para sa partnership incentives, at 1.16% gagamitin para sa bounties at airdrops. Sa huli, halos kalahati ng suplay (49.92%) ay ginagamit para sa staking.

Para matuto pa, bisitahin ang aming gabay sa Pag-invest sa Synthetix.

5) PancakeSwap (CAKE)

Lastly, there is PancakeSwap — the biggest decentralized exchange on the Binance Smart Chain. Mabilis na sumikat ang exchange dahil hindi nito kinakailangan ang mga gumagamit na kumpletuhin ang KYC procedure. Pinondohan ito mismo ng Binance, na nag-invest dito upang suportahan ang lumalaking sektor ng DeFi.

Ang PancakeSwap ay, sa esensya, bersyon ng Uniswap sa BSC, bagaman mayroon itong ilang natatanging tampok tulad ng dalawang built-in na yield farming tool, lottery tickets, isang initial farm offering, isang auction market para sa NFTs, at malakas na nakatuon sa gamification sa pamamagitan ng paggamit ng leaderboards, iba’t ibang gawain, community teams, achievements, at iba pa.

Ang PancakeSwap ay ika-39 pinakamalaking cryptocurrency, na may market cap na $4.2 bilyon. Ang kabuuang suplay nito ay 228,805,858 CAKE, na siyang halaga na inilalabas sa sirkulasyon. Walang maximum supply ang token, na nangangahulugang walang limitasyon kung ilang token ang maaaring i-mint.

Tungkol sa distribusyon ng mga token, 38.35% ay nakalock sa pangunahing staking contract, habang 38.41% ay nasa wallet na ginagamit para sa pag-burn ng mga token. Ang natitirang 23.24% ay inilaan sa iba’t ibang holder at smart contracts.

Dahil walang max supply ang CAKE, ang exchange ay nilikha na may inflation na 750,000 CAKE araw-araw, kahit na kasama ang mga mekanismo ng burning. Ngunit, ang mga bagong token ay napupunta sa Syrup Pools (40%) at sa mga yield farmer (60%).

Ang mga CAKE coin ay kadalasang ginagamit bilang rewards at para sa pakikilahok sa iba’t ibang tampok ng ecosystem ng exchange, pati na rin para sa NFT auctions at crowdpooling.

Para matuto pa, bisitahin ang aming gabay sa Pag-invest sa PancakeSwap.