Ang Madilim na Panig ng Kayamanan sa Crypto: Pagtuklas sa mga Panganib sa Kaligtasan

Noong Nobyembre 2024, tumataas ang presyo ng Bitcoin papalapit sa US$100,000. Kasabay ng interes sa posibleng kita, mahalagang pag-isipan ang seguridad ng mga account at ang personal na kaligtasan.

May tunay na panganib ng pagnanakaw, pangingikil at karahasan laban sa ilang taong may kaugnayan sa crypto. Ipinakikita ito ng mga kasong iniulat noong 2024, bagaman hindi nito sinusukat ang panganib para sa bawat mamumuhunan.

Bangkay ng Crypto Influencer, Natagpuan sa Isang Parke sa Montreal

Noong Oktubre 30, 2024, may bangkay na natagpuan sa Parc de l’Île-de-la-Visitation sa Montreal, Quebec. Noong Nobyembre, kinilala ito bilang si Kevin Mirshahi, 24, na nawala matapos ang pagdukot noong Hunyo.

Patuloy ang imbestigasyon sa panahong tinatalakay ng artikulo.

Si Mirshahi ay isang cryptocurrency influencer, na may-ari at operator ng isang pribadong bayad na Telegram group na tinatawag na Crypto Paradise Island.

Kasama siya sa apat na taong iniulat na dinukot mula sa isang gusali sa Old Montreal noong Hunyo 2024. Natagpuang buhay ang tatlo; si Mirshahi ay nanatiling nawawala hanggang matukoy ang kanyang bangkay.

Isang babae ang inaresto at kinasuhan kaugnay ng pagkamatay noong Agosto 2024. Ayon sa pulisya noon, pinaniniwalaang pinatay siya sa araw ng pagdukot. Ang pagsasampa ng kaso ay hindi katumbas ng hatol.

May hiwalay ding usaping regulasyon kaugnay ni Mirshahi. Ang Autorité des marchés financiers o AMF ang regulator ng mga pamilihang pinansiyal sa Quebec, hindi isang ahensiyang ginagarantiya ang lahat ng pamumuhunan.

Noong Hulyo 2021, sa kahilingan ng AMF, naglabas ang hiwalay na Tribunal administratif des marchés financiers ng mga kautusang laban kina Mirshahi at iba pang indibidwal at kumpanya. Kasama rito ang paghihigpit sa pag-aalok ng serbisyong broker o investment adviser. Dapat ihiwalay ang mga pagbabawal na ito sa mga kautusang nagba-block ng ari-arian at sa mga kahilingan para sa pagpapalawig.

CEO ng Kumpanya ng Crypto, Dinukot Kapalit ng Isang Milyong Dolyar na Pantubos

Noong unang bahagi ng Nobyembre 2024, iniulat na dinukot si Dean Skurka, CEO ng WonderFi Technologies sa Toronto. Ayon sa ulat, humingi ang mga dumukot ng C$1 milyon, humigit-kumulang US$720,000, at natagpuan siyang ligtas matapos ang elektronikong pagbabayad.

Kinumpirma ni Skurka sa CBC Toronto ang pangyayari at sinabi niyang ligtas siya at hindi naapektuhan ang pondo ng mga kliyente.

“Pangunahing mahalaga ang kaligtasan at seguridad ng lahat ng empleyado ng WonderFi. Nananatiling ligtas ang pondo at datos ng mga kliyente at hindi naapektuhan ng insidenteng ito.”

– Skurka

Ang WonderFi ay kumpanyang nagmamay-ari ng mga regulated na platform na Bitbuy at Coinsquare, at kabilang sa mga sumuporta rito si Kevin O’Leary. Sa unang siyam na buwan ng 2024, iniulat nito ang humigit-kumulang C$41 milyon na revenue at interest income, 153% na mas mataas kaysa sa kaparehong panahon noong 2023. Hindi ito paglago para sa ikatlong quarter lamang.

Noong Nobyembre 12, 2024, iniulat ng WonderFi ang rekord nitong lingguhang aktibidad sa kalakalan sa Bitbuy at Coinsquare. Iniuugnay ni Skurka ang sigla sa interes matapos ang halalan sa Estados Unidos. Umabot sa humigit-kumulang C$1.7 bilyon ang assets under custody, 34% na mas mataas kaysa sa katapusan ng Setyembre.

Kasama rin sa mga negosyo at interes ng WonderFi noong panahong iyon ang SmartPay at Tetra Trust.

‘Crypto King,’ Dinukot at Pinahirapan

Isa pang iniulat na kaso ang pagdukot kay Aiden Pleterski, na tumawag sa sarili na “Crypto King.” Ayon sa mga ulat, binugbog siya at may mga suspek na nagsabing nawalan sila ng perang ipinuhunan. Ang mga paratang laban sa kanya o sa mga dumukot ay hindi pa hatol sa panahong tinatalakay.

Naganap ang pagdukot noong Disyembre 2022. Ayon sa mga ulat, pinigil siya nang tatlong araw at humingi ang mga dumukot ng pantubos na C$3 milyon.

Pagkalaya, lumabas ang isang 12-minutong video ng paghingi niya ng tawad sa mga mamumuhunan. Sinabi kalaunan ng kanyang abogado na ginawa iyon sa ilalim ng pamimilit.

“Humihingi ako ng tawad. Hindi ko ginusto o nilayong sirain ang buhay ng sinuman.”

– Pleterski, na tila may pasa at dugo, sa video

Noong Mayo 2024, inihayag ng Durham Regional Police at OSC ang mga kaso laban kay Pleterski at Colin Murphy. Pareho silang kinasuhan ng fraud na higit C$5,000; si Pleterski ay kinasuhan din ng laundering proceeds of crime. Hindi pareho ang lahat ng kasong isinampa sa dalawa.

Ang mga kasong kriminal ay bunga ng 16 na buwang imbestigasyon na tinawag ng mga awtoridad sa Canada na Project Swan.

Sa hiwalay na mga dokumento sa bankruptcy na iniulat noon, humigit-kumulang 160 mamumuhunan ang nagbigay ng halos C$40 milyon kay Pleterski at sa kanyang kumpanya noong 2021–2022. Ayon sa ulat ng trustee, mas mababa sa 2% ang ipinuhunan at malaking halaga ang ginastos sa mga sasakyan, paglalakbay at tirahan. Ang mga pahayag na ito ay dapat ituring ayon sa kanilang pinagmulan, hindi bilang pinal na hatol sa kasong kriminal.

Yaman at Pangamba sa Crypto: Bakit Mahalaga ang Kaligtasan?

Noong 2021, sinabi ng co-founder ng Ethereum na si Anthony Di Iorio na nais niyang lumipat ng pokus sa mga negosyong hindi nakasentro sa crypto dahil sa mga alalahanin sa seguridad. Hindi nito nangangahulugang nawala ang lahat ng kaugnayan niya sa sektor.

Noong Oktubre 2024, dinukot ang isang 59-taong-gulang na negosyante sa Johor Bahru, Malaysia, at iniulat na pinalaya matapos magbayad ng pantubos ang pamilya.

Noong Nobyembre 14, sinabi ng Binance na tumulong ito sa Royal Malaysia Police upang mabawi ang halos US$1.6 milyon mula sa pantubos na tinatayang US$4.5 milyon. Bahagi ng bayad ay cash at bahagi ay crypto. Ayon sa kumpanya, ang pagsusuri sa blockchain ay tumulong sa pagsubaybay ng pondo at pagkilala sa mga suspek.

“Ipinapaalala ng kasong ito na maaaring gamitin ang cryptocurrency sa iba’t ibang krimen. Hinihikayat namin ang mga indibidwal at negosyo na maging mapagmatyag at gumawa ng mga hakbang upang protektahan ang kanilang sarili.”

– Erin Fracolli, Global Head of Investigations ng Binance

Ayon sa ulat na ibinahagi ng Binance, kabilang ang asawa ng biktima sa mga suspek. Hindi ito katumbas ng napatunayang pagkakasala. Binigyang-diin din ng opisyal na si ASP Nurul Aqila ang kahalagahan ng kooperasyong tumatawid sa mga hangganan.

Noong Hulyo 2024 sa Hong Kong, humingi ang mga dumukot sa isang tatlong taong gulang na bata ng USDT na katumbas ng humigit-kumulang HK$5.15 milyon. Nailigtas ng pulisya ang bata at inaresto ang dalawang babae. Ang paghingi ng pantubos ay hindi patunay na binayaran ito ng pamilya.

Noong Nobyembre 2024, iniulat ding nagbanta ang grupong Hellcat na ilalabas ang diumano’y ninakaw na datos ng Schneider Electric (SND.DE ). Ang pampublikong kahilingan nito para sa US$125,000 na halaga ng baguette ay bahagi ng pangingikil; iniulat na tatanggap din ito ng Monero. Ang dami ng datos at mga pahayag ng mga umaatake ay hindi dapat ituring na independiyenteng napatunayang lahat.

Mas mahirap suriin ang ilang privacy-focused na transaksyon kaysa mga bukas na blockchain, ngunit hindi nito ginagawang ganap na hindi masusubaybayan ang lahat ng crypto.

Sa pribadong talaan ni Jameson Lopp ng Casa, ang pagdukot kay Skurka ay binilang bilang ika-171 na kilalang pisikal na pag-atake sa loob ng humigit-kumulang isang dekada. Hindi ito opisyal o kumpletong estadistika ng lahat ng krimen.

“Ang karaniwang taong nasa crypto ay walang mahusay na pisikal na seguridad.”

– Lopp

Maaaring mabilis mailipat ang crypto, at sa maraming network ay hindi na basta mababawi ang transaksyong nakumpirma na. Gayunman, nakikita sa mga pampublikong blockchain ang maraming galaw ng pondo, at maaari pa ring magkaroon ng pagsubaybay, pag-freeze sa mga custodial platform o pagbawi sa tulong ng awtoridad. Walang garantiyang mababawi ang nawalang pondo.

Mahalagang maunawaan ang kaibahan ng seguridad ng account, paghawak ng private key at pisikal na kaligtasan. Ang mataas na presyo ay maaaring magpalaki ng atensiyon sa isang may hawak ng crypto, ngunit hindi nangangahulugang pare-pareho ang panganib sa lahat.
I-click dito para sa listahan ng mga nangungunang crypto research tools.

Mga Paraan upang Mapahusay ang Kaligtasan

Bukod sa pagsusuri ng presyo, mahalagang magplano kung paano mapoprotektahan ang mga account, impormasyon at personal na kaligtasan.

Maging maalam

Unawain ang mga batayang konsepto: kung paano gumagana ang blockchain, private keys, mga wallet at mga platform na gagamitin mo. Hindi kailangang malaman ang lahat bago magsimula, ngunit mahalaga ang pag-unawa sa mga panganib ng bawat desisyon.

Ibig sabihin din nito ay panatilihing updated sa pinakabagong crypto scams, targeted attacks, at iba pang panganib na maaaring iyong harapin. Ang simpleng pagkakaroon ng ideya sa mga panganib ay hindi sapat; kailangan mong matutunan ang mga hakbang sa seguridad upang kapag kailangan, alam mo kung ano ang gagawin. Ang kahandaan na ito ay makakatulong sa iyo na manatiling kalmado at kumilos nang walang pagmamadali o takot.

Gumamit ng opisyal at mapagkakatiwalaang dokumentasyon, balita at mga babala sa scam. Maaaring makatulong ang mga komunidad, ngunit karaniwan din ang mga nagpapanggap na administrator at pekeng Telegram group. Beripikahin ang pinagmulan at huwag magbahagi ng recovery phrase.

Piliin ang Angkop na Paraan ng Pag-iingat ng Crypto

Ang pag-iwan ng crypto sa exchange ay may panganib ng pag-hack, pagkabigo ng operasyon at bankruptcy. Ang sariling hardware wallet ay nag-aalis ng ilang panganib ng custodian, ngunit inililipat sa gumagamit ang responsibilidad sa key, backup at transaksyon. Piliin ang paraan ayon sa iyong kakayahang pangalagaan ito.

Ang Ngrave Zero, Ledger, Trezor, SafePal at CoolWallet ay mga tatak ng hardware wallet na gumagawa ng mga aparatong nag-iingat ng private keys. Maaaring mabawasan ang pagkalantad ng key sa internet, ngunit hindi nito inaalis ang phishing, mapanlinlang na pagpirma, pagkawala ng backup o pisikal na pamimilit.

Panatilihing pribado at offline ang recovery phrase, sa matibay at ligtas na backup. Huwag itong ilagay sa mensahe, website o application na humihingi nito. Ang pagkawala o pagnanakaw ng backup ay maaaring humantong sa permanenteng pagkawala ng access.

May ilang wallet na sumusuporta sa passphrase para gumawa ng hiwalay na hanay ng mga account. Maaari itong magdagdag ng paghihiwalay, ngunit ang nakalimutang passphrase ay maaaring mag-lock sa iyo palabas. Hindi rin garantisadong ligtas ang isang decoy wallet sa marahas na pamimilit; mas mahalaga ang personal na kaligtasan kaysa pagprotekta sa isang lihim.

Gumamit ng Malalakas na Password at 2FA

Gumamit ng mahaba at natatanging password para sa bawat account, at isaalang-alang ang password manager. Paganahin ang pinakamalakas na suportadong multifactor authentication, gaya ng security key o passkey kung available. Magkaiba ang proteksiyon ng SMS, authenticator app at hardware key. I-update ang software mula sa opisyal na pinagmulan.

Pumili ng Mapagkakatiwalaang Platform

Maaaring maging babala ang hindi makatotohanang bonus, garantisadong kita o platform na hindi malinaw ang pagkakakilanlan at mga tuntunin sa pag-withdraw. Ang kawalan ng KYC ay hindi, sa sarili nito, patunay ng scam, ngunit dapat suriin ang legalidad at panganib ng serbisyo.

Suriin ang legal na entidad, awtorisasyon sa iyong bansa, rekord ng seguridad at mga tuntunin sa paghawak ng pondo. Ang naunang pagtulong ng isang exchange sa pagbawi ng pera ay hindi garantiya na ligtas o angkop ito para sa bawat gumagamit.

Tiyaking tunay ang website, wallet o application na ginagamit. Suriin ang domain, gumamit ng opisyal na download source at mag-ingat sa mga advertisement o mensaheng maaaring magdala sa pekeng software.

Mas mainam din na iwasan ang peer-to-peer na transaksyon sa mga hindi beripikadong indibidwal, dahil maaari kang ma-scam. Ang pagbabahagi ng iyong sensitibong detalye ay maaari ring maglagay sa iyo bilang target ng mga hack at iba pang banta sa seguridad. At kung ito ay personal na kalakalan, mas malaki pa ang panganib sa pisikal na kaligtasan.

I-click dito para sa listahan ng limang pinakamahusay na cryptocurrency exchange.

Limitahan ang Pampublikong Impormasyon

Iwasang ilantad ang eksaktong halaga ng hawak mo, mga backup, tirahan at iskedyul ng paglalakbay. Ang paggamit ng alyas ay maaaring makatulong sa privacy, ngunit hindi garantiya ng anonymity at hindi kapalit ng pagsunod sa mga legal na obligasyon.

Mahalaga rin ang pag-iingat sa mga crypto event at personal na pagkikita. Limitahan ang pagbabahagi ng sensitibong impormasyon at beripikahin ang mga taong humihingi ng access o tulong sa account.

Sa social engineering, nililinlang ng salarin ang tao upang magbigay ng impormasyon o pahintulot. Beripikahin ang kahina-hinalang mensahe sa hiwalay na opisyal na channel at huwag magmadali dahil sa pangakong kita o banta ng agarang pagsasara ng account.

Iwasan ang Pampublikong WiFi at Gumamit ng Ligtas na Koneksiyon sa Internet

Kung kailangang mag-access ng sensitibong account habang nasa labas, gumamit ng koneksiyong pinagkakatiwalaan at suriin ang tamang domain. Maaaring may pekeng hotspot o phishing sa pampublikong Wi-Fi. Pinoprotektahan ng HTTPS ang nilalaman ng maraming koneksiyon, kaya hindi tama na lahat ng trapiko o private keys ay awtomatikong nakikita ng ibang gumagamit.

Maaaring makatulong ang VPN sa ilang panganib sa lokal na network at maitago ang IP address mula sa binibisitang serbisyo, ngunit inililipat din nito ang tiwala sa VPN provider. Hindi nito pinipigilan ang phishing, malware, maling pagpirma o pisikal na pag-atake.

Manatiling Mapagmatyag at Magplano

Maging mapagmatyag sa paligid at iwasang ipakita sa publiko ang halaga ng mga account o lokasyon ng mga backup. Mag-ingat din sa pag-access ng wallet o exchange habang may ibang taong nakakakita sa screen.

Maghanda ng plano sa emerhensiya at pagmamana na hindi basta nagbibigay ng buong key sa ibang tao. Maaaring kabilang ang ligtas na backup, dokumentadong tagubilin at mga awtorisadong tagapagpatupad. Ang awtomatikong “dead man’s switch” ay may sariling panganib ng maling pag-trigger at hindi dapat ipagpalagay na ligtas para sa lahat.

Konklusyon

Noong Nobyembre 2024, labing-anim na taon na mula nang ilathala ang Bitcoin white paper noong Oktubre 2008, at halos labing-anim na taon mula sa pagsisimula ng network noong Enero 2009.

Lumawak ang paggamit ng crypto at umunlad din ang kaalaman ng mga regulator at tagapagpatupad ng batas. Gayunman, nananatili ang panganib ng scam, pagnanakaw at, sa ilang kaso, karahasan. Nag-iiba ang proteksiyon at paraan ng pagbawi ayon sa bansa, serbisyo at uri ng insidente.

Ang maingat na pamamahala ng key, limitadong pagbabahagi ng personal na impormasyon at plano para sa emerhensiya ay makatutulong. Walang iisang aparato o serbisyo na nag-aalis ng lahat ng panganib.