Investing 101
5 Pinakamahusay na ETF sa Canada
Idagdag ang Securities.io sa mga gusto mong mapagkunan sa Google
Kapag nagsasaliksik ng pinakamahusay na mga ETF sa Canada, investors dapat isaalang-alang ng mga mamumuhunan ang kombinasyon ng malawak na saklaw ng merkado, katatagan mula sa malalaking kapital na mga stock, at internasyonal na dibersipikasyon. Ang sumusunod na limang ETF ay nag-aalok ng komprehensibong pamamaraan sa pagbuo ng isang diversified at maayos na Canadian portfolio.
Ang bawat ETF ay may natatanging benepisyo, na ginagawang angkop ito para sa iba’t ibang estratehiya at layunin sa pamumuhunan, pati na rin sa mahusay na pagsasama-sama sa loob ng isang komprehensibong portfolio.
| ETF | MER | Kita ng Dibidendo | Pagbalik sa 1 Taon | Pagbalik sa 3 Taon (taunan) | Pagbalik sa 5 Taon (taunan) |
| VCN | 0.05% | 2.5% | 10% | 8% | 7% |
| XIC | 0.06% | 2.9% | 9% | 7.5% | 6.8% |
| ZCN | 0.06% | 3.0% | 8.5% | 7% | 6.5% |
| HXT | 0.04% | N/A | 11% | 9% | 8% |
| EWC | 0.51% | 2.0% | 10.5% | 8.2% | 7.5% |
1. Vanguard FTSE Canada All Cap ETF (VCN)
Ang Vanguard FTSE Canada All Cap ETF (VCN) ay nag-aalok ng malawak na saklaw ng merkado sa pamamagitan ng pagsasama ng malalaki, gitna, at maliliit na kapital na mga Canadian na stock. Kilala ito sa mababang management expense ratio (MER) na 0.05%, kaya ito ay cost-effective para sa mga pangmatagalang mamumuhunan. Ang dibersipikasyon ng ETF sa iba’t ibang sektor ay nagpapababa ng mga panganib na partikular sa sektor.
Sa kasaysayan, ang VCN ay nagbigay ng matatag at pare-parehong mga kita, na sumasalamin sa pangkalahatang pagganap ng ekonomiyang Canadian. Nag-aalok ito ng dividend reinvestment plan (DRIP), na nagpapahintulot na muling i-invest ang mga dibidendo sa pondo.
Pinakamataas na Hawak:
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Enbridge Inc.
- Canadian National Railway Company
- Bank of Nova Scotia
Ang VCN ay perpekto para sa mga mamumuhunang naghahangad ng pangmatagalang paglago na naghahanap ng malawak na saklaw ng merkado sa mababang gastos at sa mga nais mag-diversify ng kanilang mga Canadian holdings sa lahat ng laki ng kapital. Ito ay kumplemento sa mas nakatutok na mga ETF sa pamamagitan ng pagbibigay ng malawak na saklaw ng merkado.
Mga Kalamangan at Kahinaan
- Malawak na saklaw ng merkado at potensyal para sa paglago
- Nasasailalim sa pangkalahatang pag-ikot ng merkado.
2. iShares Core S&P/TSX Capped Composite ETF (XIC)
Ang iShares Core S&P/TSX Capped Composite ETF (XIC) ay sumusunod sa S&P/TSX Capped Composite Index, na kumakatawan sa humigit-kumulang 95% ng Canadian equity market. Sa mababang MER na 0.06%, ito ay abot-kayang opsyon para sa mga mamumuhunan. Ang mataas na liquidity ay nagpapadali sa pagbili at pagbenta nang walang malalaking pagbabago sa presyo.
Ang pagganap nito ay sumasalamin sa pangkalahatang merkado ng Canada, na nag-aalok ng pare-parehong mga kita alinsunod sa mas malawak na ekonomiya.
Top Holdings:
- Shopify Inc.
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Canadian National Railway Company
- Enbridge Inc.
Ang XIC ay nagbibigay ng malawak na saklaw ng merkado, na kumplemento sa ibang mga ETF na maaaring magpokus sa tiyak na mga sektor o laki ng kapital. Ang XIC ay angkop para sa mga mamumuhunan na nais ng saklaw sa malawak na hanay ng mga kumpanyang Canadian at mahusay na nagsisilbing pangunahing hawak sa isang diversified na portfolio.
Mga Kalamangan at Kahinaan
- Diversified na may potensyal para sa paglago
- Mataas na liquidity ay nagpapababa ng gastos sa transaksyon
- Ang pag-ikot ng merkado ay nakakaapekto sa pagganap.
3. BMO S&P/TSX Capped Composite ETF (ZCN)
Ang BMO S&P/TSX Capped Composite ETF (ZCN) ay naglalayong tularan ang S&P/TSX Capped Composite Index, na sumasaklaw sa malaking bahagi ng merkado ng Canada. Mayroon itong kompetitibong MER na 0.06%, na nagpapabuti sa netong kita, kasama ang matatag na dividend yield na humigit-kumulang 3.0%, na ginagawang kaakit-akit ito para sa mga mamumuhunang nakatuon sa kita.
Top Holdings:
- Shopify Inc.
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Canadian National Railway Company
- Enbridge Inc.
Ang ZCN ay nagbibigay ng mga kita na malapit na sumusunod sa pagganap ng merkado ng Canada at nagdadagdag ng malawak, diversified na saklaw, na ginagawa itong magandang kumplemento sa mga sector-specific o internasyonal na ETF. Ang ETF na ito ay angkop para sa mga mamumuhunan na nais saklawin ang buong merkado ng Canada at sa mga mamumuhunang nag-iingat sa gastos na naghahanap ng mababang bayad na opsyon.
Mga Kalamangan at Kahinaan
- Matatag na dividend yield
- Ang malawak na saklaw ay nagpapababa ng panganib sa sektor ngunit sumusunod sa mga trend ng merkado.
4. Horizons S&P/TSX 60 Index ETF (HXT)
Ang Horizons S&P/TSX 60 Index ETF (HXT) ay nakatuon sa 60 pinakamalaking kumpanya sa Canada, na nagbibigay ng saklaw sa pinaka-matatag at itinatag na mga kompanya. Gumagamit ito ng total return swap structure, na nagpapahusay ng kahusayan sa buwis sa pamamagitan ng pag-minimize ng mga taxable na distribusyon. Sa kasaysayan, ang HXT ay nagpakita ng matibay na pagganap dahil sa pokus nito sa pinakamalalaki at pinaka-matagumpay na mga kumpanyang Canadian at nag-aalok ng opsyon na muling i-invest ang mga dibidendo. Ang expense ratio ay napakababa, 0.04%.
Top Holdings:
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Enbridge Inc.
- Canadian National Railway Company
- Bank of Nova Scotia
Ang ETF na ito ay kumplemento sa mas malawak na mga ETF sa pamamagitan ng pokus nito sa large-cap, matatag na mga kumpanya at angkop para sa mga mamumuhunan na naghahanap ng katatagan at paglago mula sa malalaking, matatag na kumpanya pati na rin sa mga naghahanap ng tax-efficient na mga opsyon sa pamumuhunan.
Mga Kalamangan at Kahinaan
- Katatagan at kahusayan sa buwis
- Posibleng panganib sa buwis at regulasyon mula sa swap structure.
5. iShares MSCI Canada Index ETF (EWC)
Ang iShares MSCI Canada Index ETF (EWC) ay nagbibigay ng saklaw sa malalaki at mid-sized na kumpanyang Canadian para sa parehong domestic at internasyonal na mga mamumuhunan. Kasama nito ang iba’t ibang sektor, na nag-aalok ng diversified na saklaw, at mahusay na nakikipagsama sa mga domestic-focused na ETF sa isang portfolio sa pamamagitan ng pag-akit ng mga internasyonal na mamumuhunan at pag-aalok ng ibang perspektibo sa merkado ng Canada.
Sa paglipas ng panahon, ito ay nagbigay ng matibay na mga kita na sumasalamin sa pagganap ng malalaki at mid-cap na kumpanyang Canadian. Ang mataas na volume ng kalakalan ay nagsisiguro ng madaling mga transaksyon sa pagbili/pagbenta. Ang expense ratio ay mas mataas na 0.51%, ngunit nag-aalok ito ng mga benepisyo ng internasyonal na dibersipikasyon.
Top Holdings:
- Shopify Inc.
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Canadian National Railway Company
- Enbridge Inc.
Ang EWC ay angkop para sa mga mamumuhunan na naghahanap ng diversified na Canadian portfolio na may saklaw sa sektor at sa mga nais mamuhunan sa Canada na may global na perspektibo.
Mga Kalamangan at Kahinaan
- Internasyonal na dibersipikasyon
- Mga benepisyo ng internasyonal na dibersipikasyon
- Mas mataas na expense ratio kumpara sa mga domestic na ETF
Pangwakas na Kaisipan at Pagsasaalang-alang
Kapag tinitingnan ang mga ETF sa Canada, ang mga nabanggit sa itaas ay kumplemento sa isa’t isa sa pamamagitan ng pagbibigay ng kombinasyon ng malawak na saklaw ng merkado (VCN, XIC, ZCN), nakatutok na katatagan ng large-cap (HXT), at internasyonal na dibersipikasyon (EWC). Ang kombinasyong ito ay nagpapahintulot sa mga mamumuhunan na bumuo ng isang maayos na Canadian portfolio na nakikinabang mula sa katatagan ng mga large-cap na stock, potensyal ng paglago ng mga small at mid-cap na stock, at dibersipikasyon ng sektor.
Bago bumili, dapat isaalang-alang ng mga mamumuhunan ang kanilang mga layunin sa pamumuhunan, gastos (tulad ng MER), mga implikasyon sa buwis, at kasalukuyang kalagayan ng merkado. Ang mga pagsasaalang-alang na ito ay makakatulong sa mga mamumuhunan na gumawa ng mga may-kabatirang desisyon at bumuo ng portfolio na naaayon sa kanilang indibidwal na pangangailangan at layunin.
