Τι συμβαίνει με το Nexo;

Ο κόσμος των κρυπτονομισμάτων συνεχίζει να ταράσσεται με δραματικές εξελίξεις και έρευνες μετά την αποτυχία του κρυπτοανταλλακτηρίου FTX και του Terra/Luna. Στο κέντρο της τελευταίας κατάστασης βρίσκεται ο βασισμένος στο Ηνωμένο Βασίλειο δανειστής κρυπτονομισμάτων Nexo, ο οποίος αντιμετωπίζει πολλές δυσκολίες.

Διώχθη στην Βουλγαρία

Τα γραφεία της Nexo στην πρωτεύουσα, Σόφια, δέχτηκαν διώξεις την περασμένη Πέμπτη από ομάδα άνω των 300 εισαγγελέων, ερευνητών και ξένων πρακτόρων, σύμφωνα με τοπικά πρακτορεία ειδήσεων. Οι κατηγορίες περιλαμβάνουν παραβίαση φόρων και ξέπλυμα χρήματος, δημιουργία οργανωμένου εγκληματικού δικτύου, παραβίαση παγκόσμιων οικονομικών κυρώσεων εναντίον της Ρωσίας και λειτουργία χωρίς άδεια.

Η Siika Mileva, εκπρόσωπος του γενικού εισαγγελέα της χώρας, δήλωσε ότι έχουν επίσης διαπιστώσει ότι ένα άτομο, επίσημα ταυτοποιημένο για χρηματοδότηση τρομοκρατικών δραστηριοτήτων, χρησιμοποίησε τη Nexo για μεταφορά κρυπτονομισμάτων, χωρίς όμως να δώσει λεπτομέρειες.

Η τοπική αστυνομία έψαξε σε 15 τοποθεσίες που σχετίζονται με τη Nexo, ενώ πολλές διεθνείς υπηρεσίες διεξάγουν έρευνα εναντίον της Nexo.

Σε μια σειρά tweets, η αγχωμένη εταιρεία κρυπτονομισμάτων δήλωσε ότι συνεργάζεται με τις σχετικές αρχές και ρυθμιστές. Η Nexo επίσης επανέλαβε ότι τηρεί τις απαιτήσεις κατά του ξεπλύματος χρημάτων (AML) και τις κυρώσεις που επιβλήθηκαν στη Ρωσία, καθώς και ότι συνεργάζεται με κορυφαίες εταιρείες πνευματικής ανάλυσης κρυπτονομισμάτων όπως η Chainalysis.

Ο δανειστής κρυπτονομισμάτων διευκρίνισε περαιτέρω ότι οι διώξεις στόχευαν σε βουλγαρική οντότητα του ομίλου, η οποία δεν εξυπηρετεί πελάτες και έχει μόνο λειτουργίες back‑office.

“Δυστυχώς, με την πρόσφατη αυστηροποίηση των κανονισμών για τα κρυπτονομίσματα, ορισμένοι ρυθμιστές έχουν υιοθετήσει τη μέθοδο ‘πρώτα χτύπα, μετά ρωτάς’. Σε διεφθαρμένες χώρες, αυτό πλησιάζει το εκβιαστικό έγκλημα, αλλά και αυτό θα περάσει,” πρόσθεσε.

Η Nexo ετοιμάζεται τώρα να προσφάσκει αγωγή εναντίον της Βουλγαρίας για τις ζημιές που προκλήθηκαν από την ξαφνική διακοπή της αστυνομικής δράσης.

Απειλεί αγωγή για την ‘πολιτική διώξη’

Το βουλγαρικό πρακτορείο ειδήσεων ανέφερε ότι η καταπολεμημένη εταιρεία κρυπτονομισμάτων διαμαρτυρήθηκε για την αντίδραση των αρχών επιβολής του νόμου στην τρέχουσα έρευνα κατά της εταιρείας — χαρακτηρίζοντάς την ντροπιαστική — και ετοιμάζεται να υποβάλει αγωγή εναντίον της κυβέρνησης ζητώντας αποζημιώσεις. Οι αξιωματούχοι της Nexo πιστεύουν ότι η νίκη σε αγωγή θα αντισταθμίσει τις απώλειες της Nexo από τη διώξη στα γραφεία της.

Οι εκατοντάδες εκατομμύρια αποζημιώσεων που θα αναγκαστεί να πληρώσει η Βουλγαρία μετά από ήττα στη δικαστική διαμάχη με τη Nexo θα σπάσουν τα ρεκόρ, δήλωσε η εταιρεία σε ανακοίνωση, προσθέτοντας ότι, δυστυχώς, αυτή τη φορά, οι Βουλγαροί φορολογούμενοι θα καλύψουν το κόστος.

Μία ημέρα μετά τη διώξη, στην ανακοίνωσή της, η Nexo δήλωσε ότι οι διώξεις συνδέθηκαν με πολιτικές εκστρατείες από τα «λαϊκά μέσα». Ένα κόμμα με το οποίο έχει συνδεθεί είναι το «We Continue the Change» — ένα κεντρωτικό, αντιδιαφθοράς πολιτικό κόμμα που αυτή τη στιγμή είναι το δεύτερο μεγαλύτερο στη βουλγαρική Βουλή. Το άλλο είναι το «Democratic Bulgaria», μια εκλογική συμμαχία τριών κομμάτων: The Greens, Democrats for a Strong Bulgaria και Yes, Bulgaria!

“Καθοδηγούμενοι από μια ενεργή πολιτική στάση,” τα μέλη της ομάδας της Nexo επίσης δωρήσαν σε πολιτικά κόμματα με διαφανή και νόμιμο τρόπο, δήλωσε ο δανειστής κρυπτονομισμάτων στην ανακοίνωσή του.

Η εκπρόσωπος Siika Mileva, ωστόσο, δήλωσε ότι δεν υπάρχει πολιτική διάσταση στην έρευνα κατά της Nexo, προσθέτοντας ότι «έχει γίνει εθνικό σπορ το να επιτίθεσαι στα θεσμικά όργανα».

Η Nexo επέκρινε περαιτέρω τις ενέργειες των τοπικών αρχών στη Βουλγαρία ως παράνομες, λέγοντας ότι αποκαλύπτουν την ανικανότητα των εμπλεκόμενων. Η εταιρεία χαρακτήρισε τις ενέργειες ως τοπική βουλγαρική αυθαίρετη συμπεριφορά και δήλωσε ότι σχεδιάστηκαν για να βλάψουν και να εκμεταλλευτούν μια επιτυχημένη επιχείρηση.

Ο δανειστής κρυπτονομισμάτων ανέφερε ότι έχει καταβάλει δεκάδες εκατομμύρια BGN σε φόρους και ασφάλειες. Επίσης διευκρίνισε ότι η Nexo δεν προσφέρει υπηρεσίες σε βουλγαρούς κατοίκους λόγω πιθανών προβλημάτων με την τοπική κυβέρνηση. Στη συνέχεια επανέλαβε ότι τηρεί τις απαιτήσεις AML και τις κυρώσεις κατά της Ρωσίας.

Αναλήψεις μετά τη διώξη: Αιτία ανησυχίας;

Τα νέα σίγουρα προκάλεσαν ανησυχία στους επενδυτές, με τα κεφάλαια να απομακρύνονται από τη Nexo. Σύμφωνα με το στιγμιότυπο της πραγματικού χρόνου επιβεβαίωσης της Nexo που παρέχεται από τον ελεγκτή της, Armanino, στην ιστοσελίδα του, η εταιρεία διέθετε 133.263 Bitcoin την ημέρα που τα γραφεία του δανειστή κρυπτονομισμάτων δέχτηκαν διώξεις στη Βουλγαρία. Σε μια περίοδο μιας ημέρας από τη διώξη, περίπου 8.324 BTC (158 εκατομμύρια δολάρια) αποσύρθηκαν από τη Nexo.

Σύμφωνα με την πλατφόρμα ανάλυσης κρυπτονομισμάτων Arkham Intelligence, η Nexo έχει δει εκροές εκατοντάδων χιλιάδων δολαρίων. Η πλατφόρμα παρακολούθησης blockchain Cielo Finance ανέφερε επίσης σημαντικές αναλήψεις από την αγχωμένη εταιρεία, σημειώνοντας ειδικά συναλλαγές άνω των 200.000 δολαρίων σε USDC που έφυγαν από την πλατφόρμα από τις 12 Ιανουαρίου.

Εκτός από ένα «πλημμυρικό κύμα αναλήψεων σταθερών νομισμάτων από πελάτες», η εταιρεία παρατήρησε επίσης ότι το πορτοφόλι θησαυρού της Nexo μετακινεί WETH, BNB και σταθερά νομίσματα στις αλυσίδες Polygon και BNB.

Ένας εκπρόσωπος της Nexo, ωστόσο, αρνήθηκε οποιεσδήποτε ανώμαλες εκροές περιουσιακών στοιχείων, λέγοντας ότι οι τρέχουσες εκροές θεωρούνται φυσιολογικές βάσει των τρεχουσών συνθηκών της αγοράς και ότι «είναι όλα όπως συνήθως». Ο εκπρόσωπος πρόσθεσε ότι οι εκροές αντιπροσωπεύουν μόνο το 2 % των συνολικών περιουσιακών στοιχείων υπό διαχείριση της Nexo, που αυτή τη στιγμή ανέρχονται στα 2,3 δισεκατομμύρια δολάρια.

Απόρριψη Αίτησης VASP στις Νησιά Καϊμάν

Την ίδια εβδομάδα που οι βουλγαρικές αρχές διώχθηκαν τα γραφεία της Nexo, ο δανειστής κρυπτονομισμάτων υπέβαλε αγωγή στις Νησιά Καϊμάν.

Η Nexo υπέβαλε την αγωγή στις 12 Ιανουαρίου εναντίον της Αρχής Νομισματικού Ελέγχου των Νήσων Καϊμάν (CIMA) για μη έγκριση της εγγραφής της ως παρόχου υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) στη νήσο. Ο δανειστής κρυπτονομισμάτων υποστήριξε ότι ήταν «κατάλληλη» για την παροχή υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων στους κατοίκους των Νήσων Καϊμάν και ζήτησε από το δικαστήριο να αναιρέσει την απόφαση του χρηματοοικονομικού ρυθμιστή.

Η Nexo υπέβαλε αίτηση στην CIMA τον Ιανουάριο του 2021, παρέχοντας πρόσθετες πληροφορίες όπως ζητήθηκε από τον ρυθμιστή, σύμφωνα με τα δικαστικά έγγραφα. Ωστόσο, τον περασμένο Οκτώβριο, η νομισματική αρχή ζήτησε διευκρινίσεις σχετικά με την αίτηση, επισημαίνοντας «ορισμένα νομικά και ρυθμιστικά ζητήματα όπως αναφέρονται στα μέσα ενημέρωσης» που η Nexo δεν είχε αποκαλύψει. Η αίτηση απορρίφθηκε τον Δεκέμβριο.

Η Nexo κατηγόρησε την CIMA ότι παραβίασε το καθήκον της να παρέχει επαρκείς λεπτομέρειες στην απόφασή της να απορρίψει την αίτηση του δανειστή κρυπτονομισμάτων. Σύμφωνα με τη Nexo, η CIMA έδωσε υπερβολικό βάρος σε ρυθμιστές που έχουν κινήσει ενέργειες επιβολής εναντίον της εταιρείας.

Οι ρυθμιστές των πολιτειών των ΗΠΑ έχουν επίσης εκδώσει εντολές παύσης και αποχής εναντίον της Nexo, αλλά η εταιρεία υποστήριξε στην αγωγή της ότι έχει ενεργή συνεργασία με όλες τις ερωτήσεις των κρατικών και ομοσπονδιακών ρυθμιστών των ΗΠΑ. Ωστόσο, παραμένουν αβεβαιότητες σχετικά με τη ρύθμιση των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στις ΗΠΑ, ώστε η επιβολή μέτρων από τους ρυθμιστές να μην συνεπάγεται απαραίτητα παραβίαση, πρόσθεσε η Nexo.

Διακοπή υπηρεσιών δανεισμού στις ΗΠΑ

Τον περασμένο μήνα, η Nexo ανακοίνωσε σταδιακή αποχώρηση από τις ΗΠΑ τους επόμενους μήνες και άμεσα διέκοψε την πρόσβαση στο προϊόν Earn Interest σε οκτώ πολιτείες. Η Nexo δήλωσε ότι η απόφαση να φύγει από τις ΗΠΑ ήταν «λυπηρή αλλά απαραίτητη».

Αυτό συνέβη μετά την διακοπή της πλατφόρμας να επιτρέπει νέους πελάτες των ΗΠΑ πρόσβαση στα προϊόντα κερδών τόκων, μετά την έκδοση οδηγίας από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) για προϊόντα κρυπτονομισμάτων που προσφέρουν επιτόκιο τον Φεβρουάριο του 2022.

Η Nexo ανακοίνωσε στις αρχές Δεκεμβρίου 2022 ότι είχε συζητήσεις με τόσο κρατικούς όσο και ομοσπονδιακούς ρυθμιστές στις ΗΠΑ, αλλά ότι αυτές οι συζητήσεις έφτασαν σε «αδιέξοδο». Η εταιρεία επίσης δήλωσε ότι προσπάθησε να «προληπτικά τροποποιήσει την επιχείρησή της» ως απάντηση στις ανησυχίες των αρχών επιβολής του νόμου, αλλά χωρίς αποτέλεσμα.

“Τώρα είναι, δυστυχώς, σαφές για εμάς ότι παρά τη ρητορική που το αντιτίθεται, οι ΗΠΑ αρνούνται να προσφέρουν ένα δρόμο προόδου για την ενδυνάμωση των επιχειρήσεων blockchain, και δεν μπορούμε να δώσουμε στους πελάτες μας την εμπιστοσύνη ότι οι ρυθμιστές εστιάζουν στα καλύτερα συμφέροντά τους,” δήλωσε η εταιρεία στην επίσημη ανακοίνωση.

Η Nexo πρόσθεσε ότι ενώ οι ρυθμιστές αρχικά ενθάρρυναν τη συνεργασία, η αναταραχή που προκλήθηκε από την κατάρρευση του FTX δημιούργησε «απρόσβλητο περιβάλλον» για τη συνέχιση της λειτουργίας της εταιρείας.

Κατατέθηκε ενέργεια επιβολής εναντίον της Nexo

Η απόφαση της Nexo να αποχωρήσει από τις ΗΠΑ ήρθε μετά από αυξημένη έλεγχο από τους ρυθμιστές. Η εταιρεία δέχτηκε αγωγή από τη Γενική Εισαγγελέα της Πολιτείας Νέα Υόρκη, Letitia James, που ισχυρίζεται ότι ο δανειστής κρυπτονομισμάτων εξαπάτησε τους πελάτες λέγοντας ότι ήταν εγγεγραμμένος για την πώληση αξιών και εμπορευμάτων και δεν είχε έγκριση να προσφέρει υπηρεσίες όπως το προϊόν Earn Interest.

Οι κρατικοί ρυθμιστές στην Καλιφόρνια, το Κεντάκι, το Μέριλαντ, το Οκλαχόμα, τη Νότια Καρολίνα, το Ουάσινγκτον και το Βερμόντ έχουν επίσης λάβει μέτρα εναντίον του Nexo Group, της μητρικής εταιρείας του δανειστή κρυπτονομισμάτων Nexo, για την προσφορά λογαριασμών με κέρδη τόκων στους πελάτες χωρίς πρώτα να τους καταχωρήσει ως αξία και χωρίς να παρέχει τις απαιτούμενες αποκαλύψεις.

Αυτοί οι λογαριασμοί κερδών τόκων επέτρεπαν στους επενδυτές να καταθέτουν περιουσιακά στοιχεία στη Nexo με αντάλλαγμα αποδόσεις έως και 36 % στις καταθέσεις τους. Ωστόσο, το Τμήμα Προστασίας και Καινοτομίας Χρηματοοικονομικών της Καλιφόρνιας (DFPI) δήλωσε ότι αυτά τα επιτόκια είναι «σημαντικά υψηλότερα από το επιτόκιο βραχυπρόθεσμων, επενδυτικού‑βαθμού, σταθερού εισοδήματος ή τραπεζικών λογαριασμών αποταμίευσης».

Η Nexo επιτίθεται στον ανταγωνιστή Vauld

Μεταξύ μιας σειράς προβλημάτων που περιβάλλουν τη Nexo, η εταιρεία ανακοίνωσε το περασμένο καλοκαίρι ότι βρίσκεται σε διαπραγματεύσεις με τον ανταγωνιστή της Vauld για την πλήρη εξαγορά της εταιρείας με έδρα τη Σιγκαπούρη, μετά το Vauld να παγώσει όλες τις αναλήψεις, καταθέσεις και συναλλαγές των πελατών στην πλατφόρμα του και να προσλάβει συμβούλους για να εξετάσει πιθανή αναδιάρθρωση μετά την κατάρρευση του Celsius. Από τότε, η συμφωνία αντιμετώπισε αρκετά εμπόδια, και η Nexo έχει αναθεωρήσει την πρότασή της πολλές φορές.

Οι εντάσεις μεταξύ των δύο εταιρειών δανεισμού κρυπτονομισμάτων έχουν αυξηθεί, με τη Nexo να κατηγορεί το Vauld σε ανοιχτή επιστολή ότι δεν ενεργεί προς το συμφέρον των πιστωτών του. Η Nexo δήλωσε ότι η εταιρεία την απορρίπτει και προωθεί μια «αμφίβολη» συμφωνία με έναν συνδεδεμένο διαχειριστή κεφαλαίων.

Στις αρχές αυτού του μήνα, το Vauld απέρριψε την τελική προσφορά της Nexo. Ο Darshan Bathija, συν‑ιδρυτής και Διευθύνων Σύμβουλος του Vauld, ενημέρωσε τη Nexo σε ιδιωτική επιστολή ότι η εταιρεία του θα απορρίψει την τελική πρόταση που υπέβαλε η Nexo. Ο Bathija δήλωσε ότι η Nexo δεν αξιολόγησε τη φερεγγυότητά της, εκφράζοντας ανησυχίες για το πώς η Nexo θα διαχειριστεί τους πελάτες του Vauld που εδρεύουν στις ΗΠΑ, καθώς η Nexo έχει σταματήσει να εξυπηρετεί τους κατοίκους της χώρας.

Εν τω μεταξύ, ένα δικαστήριο της Σιγκαπούρης επέκτεινε την περίοδο προστασίας των πιστωτών του Vauld μέχρι τις 28 Φεβρουαρίου, επειδή η εταιρεία δεν έχει ακόμη αναπτύξει σχέδιο ανάκαμψης. Σύμφωνα με αναφορές, το Vauld οφείλει πάνω από 400 εκατομμύρια δολάρια στους πελάτες του, βάσει των τιμών των κρυπτονομισμάτων τη στιγμή της κατάρρευσής του.

Η Nexo βρίσκεται σε περισσότερα προβλήματα από όσα μπορεί να διαχειριστεί;

Η βιομηχανία πιστώσεων κρυπτονομισμάτων έχει υποστεί σοβαρό πλήγμα, με πολλούς από τους μεγαλύτερους ανταγωνιστές της Nexo, όπως οι BlockFi, Celsius Network και Voyager Digital, να έχουν υποβάλει αίτηση προστασίας από πτώχευση τους τελευταίους μήνες. Αυτό καθιστά την τρέχουσα κατάσταση της Nexo πιο σοβαρή.

Τον περασμένο χρόνο, αυτοί οι δανειστές κρυπτονομισμάτων και αρκετές ανταλλακτικές πλατφόρμες υπέστησαν δοκιμές αντοχής στις αναλήψεις πριν την κατάρρευσή τους, και μετά τη διώξη, η Nexo αντιμετωπίζει παρόμοια ζητήματα. Ωστόσο, δεν είναι σαφές αυτή τη στιγμή ποιο θα είναι το αποτέλεσμα της έρευνας των βουλγαρικών αρχών ή ποια επίδραση θα έχει αυτό στη Nexo και τους πελάτες της.

Το εγγενές token του δανειστή κρυπτονομισμάτων, NEXO, όμως, δεν έχει επηρεαστεί από όλα τα προβλήματα που αντιμετωπίζει η Nexo, τουλάχιστον προς το παρόν. Το NEXO έχει αυξηθεί περίπου 15 % τον τελευταίο μήνα και διαπραγματεύεται στα $0.74, αλλά έχει μειωθεί 69 % τον τελευταίο χρόνο και 82 % από το υψηλότερο ιστορικό (ATH) που έφτασε τον Μάιο του 2021. Αυτή η ανοδική τάση του token NEXO είναι σύμφωνη με το πράσινο που καταγράφεται στην ευρύτερη αγορά κρυπτονομισμάτων.