Η Temenos αυξάνει τις προβλέψεις για τα EBIT και EPS του οικονομικού έτους 2026, καθώς τα ARR του τρίτου τριμήνου αυξάνονται κατά 12%

Temenos AG (TEMN.SW ) Στις 27 Οκτωβρίου 2026, ανακοίνωσε ετήσια επαναλαμβανόμενα έσοδα ύψους 903,6 εκατ. δολαρίων ΗΠΑ για το τρίτο τρίμηνο του 2026, αυξημένα κατά 11% σε δημοσιευμένη βάση και κατά 12% σε σταθερές συναλλαγματικές ισοτιμίες, από 811,0 εκατ. δολάρια ΗΠΑ ένα χρόνο νωρίτερα, και αύξησε τις προβλέψεις της για το σύνολο του 2026 όσον αφορά τα EBIT και τα κέρδη ανά μετοχή μη-IFRS. Η εταιρεία τραπεζικής τεχνολογίας δημοσίευσε τα αποτελέσματα σε ανακοίνωση ad hoc που εκδόθηκε σύμφωνα με το άρθρο 53 LR από το Grand-Lancy της Ελβετίας και αφορούσε το τρίμηνο που έληξε στις 30 Σεπτεμβρίου 2026.

Τα συνολικά έσοδα μη-IFRS ανήλθαν σε 292,8 εκατ. δολάρια και τα έσοδα IFRS σε 292,5 εκατ. δολάρια, αυξημένα αμφότερα κατά 13% σε σύγκριση με το τρίτο τρίμηνο του 2025, ανακοίνωσε η εταιρεία. Τα έσοδα μη-IFRS από συνδρομές και SaaS αυξήθηκαν κατά 23% σε δημοσιευμένη βάση και κατά 22% σε σταθερές συναλλαγματικές ισοτιμίες, φτάνοντας τα 121,8 εκατ. δολάρια, τα έσοδα μη-IFRS από συντήρηση αυξήθηκαν κατά 7%, στα 134,7 εκατ. δολάρια, και τα έσοδα μη-IFRS από υπηρεσίες αυξήθηκαν κατά 7%, στα 36,2 εκατ. δολάρια. Τα έσοδα μη-IFRS από προϊόντα αυξήθηκαν κατά 14% σε σταθερές συναλλαγματικές ισοτιμίες· η Temenos ορίζει αυτό το μέτρο ως προσαρμογή των στοιχείων του προηγούμενου έτους για τις συναλλαγματικές διακυμάνσεις.

Τα EBIT μη-IFRS ανήλθαν σε 109,3 εκατ. δολάρια, αυξημένα κατά 29% σε δημοσιευμένη βάση και κατά 26% σε σταθερές συναλλαγματικές ισοτιμίες, ενώ το περιθώριο EBIT μη-IFRS διαμορφώθηκε στο 37,3%, έναντι 32,7% το αντίστοιχο τρίμηνο του προηγούμενου έτους, σύμφωνα με την ανακοίνωση. Τα EPS μη-IFRS αυξήθηκαν κατά 32%, στα 1,23 δολάρια, και οι ελεύθερες ταμειακές ροές αυξήθηκαν κατά 24%, στα 36,4 εκατ. δολάρια. Σε βάση IFRS, τα EBIT αυξήθηκαν κατά 41%, στα 84,8 εκατ. δολάρια, και τα EPS κατά 42%, στα 0,92 δολάρια.

«Το τρίτο τρίμηνο καταγράψαμε καλή υποκείμενη επιχειρηματική δυναμική, με τη στήριξη ενός σταθερού περιβάλλοντος πωλήσεων, και υπογράψαμε όλες τις συμφωνίες εσόδων που είχαν μετατεθεί από το δεύτερο τρίμηνο», δήλωσε στην ανακοίνωση ο διευθύνων σύμβουλος Takis Spiliopoulos. «Η αύξηση των εσόδων από συνδρομές και SaaS επηρεάστηκε από μία μεγάλη συμφωνία στην Αφρική, η οποία υπογράφηκε τις πρώτες ημέρες του δ΄ τριμήνου του 2026.»

Ο Spiliopoulos δήλωσε ότι οι επιδόσεις στην Ευρώπη ήταν ιδιαίτερα καλές, με την υπογραφή μεγάλης συμφωνίας με παγκόσμια τράπεζα Tier 1 για τις ευρωπαϊκές δραστηριότητές της, ενώ στη Μέση Ανατολή συνήφθησαν πολλές συμφωνίες με νέους και υφιστάμενους πελάτες σε όλη την περιοχή του Κόλπου. Στη Βόρεια Αμερική προστέθηκαν τέσσερις νέες συμφωνίες SaaS, μεταξύ των οποίων μία με περιφερειακή τράπεζα των ΗΠΑ, η οποία υπογράφηκε στις αρχές του τριμήνου, καθώς και μία μεγάλη συμφωνία στον Καναδά. Ανέφερε ότι η ενσωμάτωση της additiv προχωρά, με την υπογραφή νέας συμφωνίας με τράπεζα Tier 1 στην περιοχή Ασίας-Ειρηνικού (APAC), και ότι η εταιρεία απέδωσε την αύξηση της κερδοφορίας της στην εξοικονόμηση κόστους χάρη στην αποδοτικότητα που ενισχύεται από την τεχνητή νοημοσύνη, στον καλό έλεγχο του κόστους και στη λειτουργική μόχλευση.

Καταστάσεις IFRS και συμφωνία με τα μη-IFRS μεγέθη

Η κατάσταση αποτελεσμάτων IFRS στο δελτίο Τύπου για τα αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου του 2026 και στις κύριες οικονομικές καταστάσεις παρουσιάζει συνολικά έσοδα 292,5 εκατ. δολαρίων για το τρίμηνο έως τις 30 Σεπτεμβρίου 2026, έναντι 258,5 εκατ. δολαρίων ένα χρόνο νωρίτερα, εκ των οποίων 121,7 εκατ. δολάρια προήλθαν από συνδρομές και SaaS, 134,6 εκατ. από συντήρηση και 36,2 εκατ. από υπηρεσίες. Για το δωδεκάμηνο που έληξε στις 30 Σεπτεμβρίου 2026, τα συνολικά έσοδα ανήλθαν σε 1.141,6 εκατ. δολάρια, έναντι 1.095,1 εκατ. δολαρίων κατά την αντίστοιχη προηγούμενη δωδεκάμηνη περίοδο.

Οι συνολικές λειτουργικές δαπάνες ανήλθαν σε 207,7 εκατ. δολάρια, έναντι 198,4 εκατ. δολαρίων. Οι γενικές και διοικητικές δαπάνες αυξήθηκαν στα 31,9 εκατ. δολάρια από 22,8 εκατ., ενώ οι δαπάνες ανάπτυξης και συντήρησης λογισμικού μειώθηκαν στα 67,2 εκατ. δολάρια από 70,4 εκατ.· οι δαπάνες πωλήσεων και μάρκετινγκ ανήλθαν σε 77,2 εκατ. δολάρια, έναντι 72,4 εκατ., και οι δαπάνες υπηρεσιών σε 31,6 εκατ. δολάρια, έναντι 32,8 εκατ. Τα λειτουργικά κέρδη ανήλθαν σε 84,8 εκατ. δολάρια, έναντι 60,1 εκατ. δολαρίων. Οι καθαροί τόκοι και συναφή έξοδα ανήλθαν σε 5,9 εκατ. δολάρια, έναντι 1,3 εκατ., ποσό που αντισταθμίστηκε εν μέρει από κέρδος 0,8 εκατ. δολαρίων λόγω συναλλαγματικών διαφορών και μεταβολών στην εύλογη αξία χρηματοοικονομικών μέσων, ενώ τα κέρδη προ φόρων ανήλθαν σε 79,7 εκατ. δολάρια, έναντι 57,0 εκατ. Η φορολογική επιβάρυνση ήταν 16,3 εκατ. δολάρια και τα κέρδη της περιόδου 63,4 εκατ. δολάρια, έναντι 44,4 εκατ. ένα χρόνο νωρίτερα. Τα απομειωμένα κέρδη ανά μετοχή ανήλθαν σε 0,92 δολάρια, έναντι 0,65 δολαρίων.

Το παράρτημα συμφωνίας παρουσιάζει προσαρμογές 24,6 εκατ. δολαρίων στα λειτουργικά κέρδη για το τρίμηνο, οι οποίες αποτελούνται από 3,1 εκατ. δολάρια για έξοδα αναδιάρθρωσης, 11,1 εκατ. δολάρια για αποσβέσεις άυλων περιουσιακών στοιχείων που αποκτήθηκαν και 10,1 εκατ. δολάρια για πληρωμές βάσει μετοχών. Τα καθαρά κέρδη μη-IFRS ανήλθαν σε 84,4 εκατ. δολάρια, έναντι 64,1 εκατ. ένα χρόνο νωρίτερα. Η Temenos επισημαίνει ότι τα συμπληρωματικά στοιχεία μη-IFRS υπόκεινται σε εγγενείς περιορισμούς, δεν βασίζονται σε ολοκληρωμένο σύνολο λογιστικών κανόνων ή αρχών και δεν θα πρέπει να θεωρούνται υποκατάστατο των μεγεθών IFRS.

Στις 30 Σεπτεμβρίου 2026, τα ταμειακά διαθέσιμα και ισοδύναμα ανέρχονταν σε 138,0 εκατ. δολάρια, το σύνολο του ενεργητικού σε 2.489,9 εκατ. δολάρια και τα συνολικά ίδια κεφάλαια σε 554,4 εκατ. δολάρια. Ο μακροπρόθεσμος δανεισμός ήταν 929,5 εκατ. δολάρια, έναντι 792,1 εκατ. στις 31 Δεκεμβρίου 2025. Οι καθαρές ταμειακές ροές από λειτουργικές δραστηριότητες το τρίτο τρίμηνο ανήλθαν σε 64,6 εκατ. δολάρια. Οι εκροές για επενδυτικές δραστηριότητες περιλάμβαναν 135,3 εκατ. δολάρια για την εξαγορά θυγατρικής, μετά την αφαίρεση των ταμειακών διαθεσίμων που αποκτήθηκαν, και 17,5 εκατ. δολάρια για κεφαλαιοποιημένες δαπάνες ανάπτυξης. Οι χρηματοδοτικές ροές περιλάμβαναν έσοδα 180,0 εκατ. δολαρίων από δανεισμό έναντι αποπληρωμών 60,0 εκατ. δολαρίων, καθώς και 35,9 εκατ. δολάρια για την αγορά ιδίων μετοχών.

Αυξημένες προβλέψεις για το οικονομικό έτος 2026 και στόχοι για το 2028

Η Temenos αύξησε τις προβλέψεις μη-IFRS για το οικονομικό έτος 2026, προβλέποντας αύξηση των EBIT κατά περίπου 12% σε σταθερές συναλλαγματικές ισοτιμίες, από περίπου 9% προηγουμένως, και αύξηση των EPS κατά περίπου 10% σε δημοσιευμένη βάση, από περίπου 7%. Επιβεβαίωσε εκ νέου τις προβλέψεις για το οικονομικό έτος 2026 όσον αφορά αύξηση των ARR κατά περίπου 12% και των εσόδων από συνδρομές και SaaS κατά περίπου 9%, αμφότερων σε σταθερές συναλλαγματικές ισοτιμίες, καθώς και αύξηση των ελεύθερων ταμειακών ροών κατά περίπου 16% σε δημοσιευμένη βάση. Οι ρυθμοί αύξησης υπολογίζονται σε σύγκριση με τα pro forma στοιχεία του οικονομικού έτους 2025, εξαιρουμένης της Multifonds.

Οι προβλέψεις περιλαμβάνουν αρνητική επίδραση από τη διακοπή της συνεργασίας με έναν πελάτη BNPL κατά το FY-25, ύψους τριών ποσοστιαίων μονάδων στο ARR, πέντε ποσοστιαίων μονάδων στις συνδρομές και το SaaS και τεσσάρων ποσοστιαίων μονάδων στο EBIT και το EPS, χωρίς περαιτέρω αρνητική επίδραση μετά το FY-26. Η Temenos δήλωσε ότι η εξαγορά της additiv αναμένεται να ενισχύσει οριακά τις προβλέψεις της για το ARR και τις συνδρομές και το SaaS στο FY-26, ενώ δεν αναμένεται να επηρεάσει τις προβλέψεις της για το EBIT, το EPS και τις ελεύθερες ταμειακές ροές στο FY-26. Οι προβλέψεις βασίζονται σε ισοτιμίες 1,12 EUR/USD, 1,34 GBP/USD και 0,82 USD/CHF, καθώς και σε φορολογικό συντελεστή 19% έως 21% για το FY-26. Τα στοιχεία που εξαιρούνται από τις προβλέψεις μη βάσει IFRS για το FY-26 παραμένουν αμετάβλητα: εκτιμώμενες πληρωμές βάσει μετοχών και σχετικές κοινωνικές εισφορές περίπου 4% έως 5% των εσόδων, απόσβεση αποκτηθέντων άυλων περιουσιακών στοιχείων ύψους 40 εκατομμυρίων δολαρίων και κόστη αναδιάρθρωσης και σχετικά με συγχωνεύσεις και εξαγορές ύψους 14 έως 15 εκατομμυρίων δολαρίων.

Η εταιρεία επιβεβαίωσε επίσης εκ νέου τους στόχους της για το FY-28: ARR τουλάχιστον 1,23 δισεκατομμυρίων δολαρίων, EBIT περίπου 480 εκατομμυρίων δολαρίων και ελεύθερες ταμειακές ροές περίπου 410 εκατομμυρίων δολαρίων. Οι στόχοι αφορούν οργανική ανάπτυξη, είναι μη βάσει IFRS και δεν περιλαμβάνουν οποιαδήποτε συνεισφορά από την additiv.

Ο Spiliopoulos και ο οικονομικός διευθυντής Daniel Schmucki είχαν προγραμματιστεί να συντονίσουν διαδικτυακή μετάδοση παρουσίασης αποτελεσμάτων στις 18:30 CET, 17:30 BST και 12:30 EST στις 27 Οκτωβρίου 2026, για να παρουσιάσουν τα αποτελέσματα και να ενημερώσουν για τις επιχειρηματικές προοπτικές.