Η μεγαλύτερη κατάσχεση κρυπτονομισμάτων στον Καναδά δοκιμάζει τα όρια της ιδιωτικότητας

Τι συνέβη: RCMP Καταστέλλει C$56M και Διαλύει το TradeOgre

Η Ομοσπονδιακή Αστυνομία του Καναδά (RCMP) έχει πρόσφατα κατασχέσει ένα τεράστιο ποσό 56 εκατομμυρίων C$ (41 εκατομμύρια USD) σε κρυπτονομίσματα από το ψηφιακό ανταλλακτήριο TradeOgre. Αυτό αποτελεί τη μεγαλύτερη κατάσχεση κρυπτονομισμάτων στη χώρα μέχρι σήμερα. 

Σε αυτή τη καθοριστική στιγμή για το τοπίο των κρυπτονομισμάτων της χώρας, είναι επίσης η πρώτη φορά που οι καναδικές αρχές της αστυνομίας έχουν κλείσει μια πλατφόρμα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων, σύμφωνα με την επίσημη δήλωση της RCMP. 

Η RCMP είναι ένας οργανισμός της Κυβέρνησης του Καναδά που καταπολεμά την οργανωμένη εγκληματικότητα και παρέχει αστυνομικές υπηρεσίες σε σχεδόν όλες τις επαρχίες και περιοχές.

Τα κρυπτονομίσματα που κατασχέθηκαν από τις αρχές προέρχονται μετά από μια διετή έρευνα της Ομάδας Διερεύνησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (MLIT). Στην Δελτίο Τύπου της, οι αρχές δήλωσαν ότι η “μεγαλύτερη κατάσχεση κρυπτονομισμάτων στην ιστορία του Καναδά” πραγματοποιήθηκε με τη βοήθεια ερευνητών εξειδικευμένων στα κρυπτονομίσματα, το κυβερνοέγκλημα και το οικονομικό έγκλημα.

Όλα ξεκίνησαν τον Ιούνιο του περασμένου έτους, αποκάλυψε η RCMP, η οποία σημείωσε ότι μια πληροφορία ήρθε από την Europol, τον οργανισμό επιβολής του νόμου της Ευρωπαϊκής Ένωσης, του οποίου η κύρια αποστολή είναι η υποστήριξη των κρατών μελών της ΕΕ στην πρόληψη και καταπολέμηση του κυβερνοεγκλήματος, της οργανωμένης εγκληματικότητας και της τρομοκρατίας μέσω ανταλλαγής πληροφοριών, ανάλυσης και επιχειρησιακής υποστήριξης. 

Η πληροφορία από τον οργανισμό επισήμανε την υποτιθέμενη μη συμμόρφωση του TradeOgre με τη καναδική νομοθεσία, ξεκινώντας την έρευνα των αρχών για την πλατφόρμα.

Η έρευνα αποκάλυψε ότι το TradeOgre δεν είχε εγγραφεί στο Κέντρο Ανάλυσης Οικονομικών Συναλλαγών και Αναφορών του Καναδά (FINTRAC) ως επιχείρηση παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Σύμφωνα με τις δηλώσεις των αρχών, η πλατφόρμα παραβίασε την ευθύνη της να επαληθεύει τις ταυτότητες των πελατών της.

Η RCMP ισχυρίζεται ότι “οι ερευνητές έχουν λόγους να πιστεύουν” ότι τα περισσότερα κεφάλαια που διέσχισαν το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων προέρχονται από παράνομες πηγές.

Κάποιος μπορεί να δημιουργήσει λογαριασμό στο φυλακτικό, μη‑KYC TradeOgre χρησιμοποιώντας μόνο μια διεύθυνση email. Η μη απαίτηση ταυτοποίησης των χρηστών για τη δημιουργία λογαριασμού, κρύβοντας έτσι την πηγή των κεφαλαίων, είναι το “κύριο ελκυστικό στοιχείο” τέτοιων πλατφορμών, δήλωσαν οι αρχές, προσθέτοντας ότι αυτό είναι “συνηθισμένη τακτική” που χρησιμοποιούν οι εγκληματίες για τη νομιμοποίηση χρημάτων.

Σύμφωνα με τις αρχές, απλώς προσφέροντας ανώνυμη δημιουργία λογαριασμού, το TradeOgre έχει προσφέρει μια εύκολη πύλη σε οργανωμένες εγκληματικές ομάδες για να κρύψουν την πηγή των χρημάτων τους.

«Η έρευνα συνεχίζεται», έγραψε η RCMP στην επίσημη δήλωσή της, προσθέτοντας, «Τα δεδομένα συναλλαγών που λήφθηκαν από την πλατφόρμα θα αναλυθούν και ενδέχεται να ακολουθήσουν κατηγορίες».

Αθώοι Χρήστες Πάγιδευμένοι στο Μεταξύ

Το TradeOgre είναι ένα κεντρικό ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων (CEX), το οποίο λειτουργεί ως μεσάζων μεταξύ αγοραστών και πωλητών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Τέτοια ανταλλακτήρια προσφέρουν υψηλότερη ρευστότητα, υποστήριξη fiat, φιλικές προς το χρήστη διεπαφές και εξυπηρέτηση πελατών.

Γνωρίζεται για την καταχώριση εξειδικευμένων, χαμηλής κεφαλαιοποίησης κρυπτονομισμάτων, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που εστιάζουν στην ιδιωτικότητα και που ενδέχεται να μην είναι διαθέσιμα σε άλλες πλατφόρμες.

Η ανακοίνωση από την RCMP είναι στην πραγματικότητα η πρώτη επίσημη ενημέρωση για το ανταλλακτήριο, το οποίο ήταν εκτός λειτουργίας για μήνες. Το TradeOgre ήταν επίσης σιωπηλό στα κοινωνικά δίκτυα, με την τελευταία ανάρτηση στο X λογαριασμό του να έγινε περίπου τέσσερις μήνες πριν, στα τέλη Μαΐου του τρέχοντος έτους. 

Ο λοχίας της RCMP στο Κεμπέκ, Mathieu Lagarde, έχει αναφερθεί ότι οι τοπικές αρχές πιστεύουν ότι το ανταλλακτήριο λειτουργούσε από έναν άντρα στις ΗΠΑ που πέθανε πρόσφατα.

Αυτόν τον μήνα, τα κεφάλαια του TradeOgre βρίσκονται τελικά σε κίνηση με μια συναλλαγή OP_RETURN συναλλαγή που δηλώνει ότι τα κεφάλαια βρίσκονται στην επίβλεψη της καναδικής κυβέρνησης. Ο ιστότοπος είναι επίσης υπό τον έλεγχο των αρχών τώρα.

«Αυτός ο ιστότοπος και τα κρυπτοπεριουσιακά του στοιχεία έχουν κατασχεθεί από την RCMP», αναφέρει η επίσημη ιστοσελίδα του ανταλλακτηρίου. «Εάν έχετε οποιαδήποτε πληροφορία, παρακαλούμε επικοινωνήστε με την Ομάδα Διερεύνησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες».

Οι χρήστες και υποστηρικτές του ανταλλακτηρίου είναι εξοργισμένοι για τη δράση επιβολής, φοβούμενοι ότι θα παγιδευτούν στο χάος και θα χάσουν πρόσβαση στα νόμιμα κεφάλαιά τους. Καταδίκασαν την κίνηση της RCMP, κατηγορώντας την ότι παίρνει κεφάλαια από αθώους χρήστες λόγω λίγων κακών ηθοποιών.

Οι χρήστες του TradeOgre υποστηρίζουν ότι πολλοί που χρησιμοποίησαν την υπηρεσία δεν ήταν εγκληματίες και ότι η χρήση ενός ανταλλακτηρίου χωρίς KYC δεν αποτελεί έγκλημα.

«Συγγνώμη που αντιτίθεμαι στις ‘πιστεύω’ σας, αλλά την τελευταία φορά που έλεγξα, οι φίλοι μου και εγώ δεν είμαστε εγκληματίες», δήλωσε η επικεφαλής ασφαλείας του MetaMask, Taylor Monahan, σε μια ανάρτηση στο X, ως απάντηση στην ανακοίνωση της RCMP. «Ανυπομονώ πολύ να δω τα αποδεικτικά στοιχεία, και να παρέχετε αποζημίωση σε ΟΛΟΥΣ τους αθώους που κλάψατε χρήματα χωρίς ειδοποίηση και χωρίς δίκαιη διαδικασία».

Ο Reuben Yap, συνιδρυτής του κρυπτονομίσματος που εστιάζει στην ιδιωτικότητα Firo (πρώην ZCoin), πήγε επίσης στο X για να αμφισβητήσει τα κίνητρα του οργανισμού σχετικά με τα περιουσιακά στοιχεία που προέρχονται από νόμιμες πηγές.

«Απλώς λέτε ότι μπορείτε να κατασχέσετε τα υπόλοιπα όλων επειδή δεν κάναμε KYC; Αυτό είναι κλοπή από πολλούς αθώους χρήστες», είπε ο πρώην δικηγόρος. 

Σύμφωνα με εκπρόσωπο της RCMP, οι χρήστες στον Καναδά και στο εξωτερικό «ενδέχεται να έχουν αποζημίωση μέσω του καναδικού δικαστικού συστήματος εάν η RCMP αποφασίσει να προχωρήσει στην κατάσχεση του εν λόγω κρυπτονομίσματος».

Παρόλο που μπορεί να υπάρχει τρόπος για τους αθώους χρήστες να κάνουν ‘απαιτήσεις’ στο μέλλον, ο Yap είπε ότι είναι «πιθανό να είναι μια μακρά και δύσκολη διαδικασία με πολλούς τρόπους για να κάνετε λάθος». Οι χρήστες «ακόμη είναι πιθανό να υποστούν ζημιά», πρόσθεσε.

Ο Yap έδωσε το παράδειγμα του BTC-e, ενός ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων που εξυπηρετούσε κυρίως την ρωσική αγορά με τους διακομιστές του να βρίσκονται στις ΗΠΑ. Σε μια χρονική στιγμή, στις αρχές του 2015, διαχειριζόταν περίπου το 3% του συνολικού όγκου ανταλλαγής BTC.

Το 2017, η κυβέρνηση των ΗΠΑ κατάσχεσε τον ιστότοπο και τα κεφάλαια του BTC-e. Αυτό ακολούθησε την Κατηγορία του Υπουργείου Δικαιοσύνης (DOJ) που κατηγόρησε τον συνιδρυτή Alexander Vinnik για τη λειτουργία ενός υποτιθέμενου διεθνούς σχεδίου νομιμοποίησης εσόδων, μέσω του οποίου, σύμφωνα με τις κατηγορίες, βοήθησε εγκληματίες να νομιμοποιήσουν δισεκατομμύρια δολάρια.

Το 2020, η αστυνομία της Νέας Ζηλανδίας παγίδευσε περίπου 90 εκατομμύρια δολάρια αξίας περιουσιακών στοιχείων του Vinnik, ο οποίος ήταν επίσης ιδιοκτήτης της Canton Business Corporation. Το BTC-e δεν διέθετε πολιτικές κατά της νομιμοποίησης εσόδων, κάτι που, σύμφωνα με την αστυνομία, οδήγησε σε μια ποικιλία κυβερνοεγκλημάτων.

Αναφέροντας τις κατασχέσεις του BTC-e, ο Yap σημείωσε πώς οι αιτούντες έπρεπε να περάσουν από μια πολύπλοκη διαδικασία, «με αυστηρές και ξεχωριστές προθεσμίες». Ένα λάθος τόσο απλό όσο το «να υποθέσει κανείς ότι η διοικητική αίτηση θα αναστείλει την προθεσμία του δικαστηρίου, θα μπορούσε να σκοτώσει την αξίωση», είπε. Στη συνέχεια υπάρχει η ανάγκη συγκέντρωσης τεράστιων αποδείξεων.

«Το βάρος των αποδείξεων ήταν τεράστιο, απαιτώντας από τους αιτούντες να παρέχουν εκτενή τεκμηρίωση εντός και εκτός αλυσίδας για να αποδείξουν τόσο την ιδιοκτησία συγκεκριμένων κεφαλαίων όσο και τη νόμιμη πηγή αυτών των κεφαλαίων. Αυτό γίνεται ακόμη πιο περίπλοκο εάν τα κεφάλαιά σας ήταν κρυπτονομίσματα ιδιωτικότητας».

– Yap

Με το TradeOgre, οι χρήστες δεν μπορούν να το κάνουν, καθώς η πλατφόρμα δεν λειτουργεί για μερικούς μήνες. Ο ιστότοπός του έπεσε για πρώτη φορά στις 30 Ιουλίου.

Επιπλέον, η αποτίμηση των περιουσιακών στοιχείων παρουσιάζει μεγάλο πρόβλημα. Οι αρχές τείνουν να αξιολογούν την απώλεια βάσει της αξίας fiat (USD) του κρυπτονομίσματος τη στιγμή της κατάσχεσης και όχι όταν οι αξιώσεις επεξεργάζονταν, πράγμα που σημαίνει ότι ακόμη και οι επιτυχείς αιτούντες λαμβάνουν μόνο ένα κλάσμα της αξίας των περιουσιακών τους στοιχείων.

Το είδαμε αυτό όταν το πτωχευμένο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων FTX άνοιξε το παράθυρο αξιώσεων το 2024 για τους πιστωτές να ανακτήσουν τα κρυπτοπεριουσιακά τους. Οι αξιώσεις για τα κύρια κρυπτονομίσματα τιμολογήθηκαν σε εξαιρετικά χαμηλές αποτιμήσεις, κάτω από 17 χιλιάδες δολάρια για BTC (BTC ), 1.258 δολάρια για ETH (ETH ), και λίγο πάνω από 16 δολάρια για SOL, που αποτελεί τεράστιο χάσμα από τις αγοραίες τιμές αυτών των περιουσιακών στοιχείων εκείνη τη στιγμή.

Το Κανονιστικό Δίκτυο Σφίγγεται γύρω από τα Κρυπτονομίσματα

Η έλλειψη Γνώρισε τον Πελάτη (KYC) και ελέγχων κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) οδήγησε σε σοβαρές συνέπειες για το TradeOgre και τους χρήστες του, καθιστώντας το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων κύριο στόχο των αρχών επιβολής νόμου.

Όπως δήλωσαν οι αρχές, η παραβίαση των καναδικών νόμων και κανονισμών έκανε το TradeOgre «παράνομο από μόνο του».

Ωστόσο, ο οργανισμός δεν διαθέτει δεδομένα για το πόσοι Καναδοί χρήστες ήταν ενεργοί στην πλατφόρμα ή για τον όγκο που διαχειριζόταν.

Ενώ ο οργανισμός δεν γνωρίζει το ποσοστό των συναλλαγών που προέρχονται από τον Καναδά, ο εκπρόσωπος της RCMP δήθηκε στα μέσα ότι «οι ενέργειες της RCMP δεν βασίζονται στον όγκο συναλλαγών από τον Καναδά. Η πλατφόρμα λειτουργούσε εντός Καναδά και επομένως έπρεπε να συμμορφώνεται με τους καναδικούς κανονισμούς».

Ωστόσο, πολλά κεντρικά ανταλλακτήρια στον χώρο των κρυπτονομισμάτων δεν διαθέτουν ελέγχους KYC, αν και καθώς οι κανονισμοί γίνονται πιο αυστηροί, ο αριθμός μειώνεται. Τα CEX εφαρμόζουν άλλα μέτρα, όπως η χρήση αναλύσεων blockchain και περιορισμών ανάληψης για να σταματήσουν την εγκληματική χρήση των υπηρεσιών τους.

Αλλά καθώς η αγορά κρυπτονομισμάτων μεγαλώνει, πλέον ξεπερνώντας 4 τρισεκατομμύρια δολάρια σε συνολική κεφαλαιοποίηση αγοράς, οι ρυθμιστές έχουν εντείνει την επιτήρηση του τομέα, απαιτώντας όλο και περισσότερο από τα ανταλλακτήρια να ακολουθούν κανόνες για να παραμείνουν συμμορφωμένα και αξιόπιστα.

Η επαλήθευση KYC αποτελεί βασικό μέρος αυτής της διαδικασίας. Είναι νομική απαίτηση ως μέρος της προσέγγισης βασισμένης στον κίνδυνο.

Στο πλαίσιο αυτής της υποχρεωτικής διαδικασίας, οι ρυθμιστές απαιτούν από τράπεζες, χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων να επαληθεύουν τις ταυτότητες των πελατών τους και άλλα βασικά στοιχεία, όπως διεύθυνση, ιστορικό και οικονομικές συναλλαγές, για την πρόληψη εγκλημάτων όπως η νομιμοποίηση εσόδων και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Στα κρυπτονομίσματα, το KYC διασφαλίζει τη νομιμότητα ενός χρήστη και εμποδίζει οποιεσδήποτε παράνομες συναλλαγές. Και καθώς τα κρυπτονομίσματα υιοθετούνται ευρέως, με πάνω από 560 εκατομμύρια άτομα να κατέχουν κρυπτονομίσματα παγκοσμίως, οι ρυθμιστές επιβάλλουν στα ανταλλακτήρια, όπως στις τράπεζες, να συμμορφώνονται με τους κανόνες AML και CFT για την εγγραφή πελατών ως μέσο πρόληψης της κακής χρήσης της ανωνυμίας και της ελευθερίας των κρυπτονομισμάτων.

Για έναν χρήστη κρυπτονομισμάτων να επαληθευτεί, πρέπει να υποβάλει προσωπικά στοιχεία και έγγραφο ταυτότητας εκδιδόμενο από την κυβέρνηση. Εκτός από την απόδειξη διεύθυνσης, σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί επίσης να χρειαστεί να προσκομίσει μια selfie και άλλα δεδομένα για πρόσθετη ασφάλεια.

Με το KYC, ο στόχος είναι η ενίσχυση της ασφάλειας των χρηστών, η προώθηση της λογοδοσίας, η δημιουργία εμπιστοσύνης και η προσέλκυση σημαντικών επενδυτών. Ωστόσο, καθώς το KYC γίνεται τυποποιημένη διαδικασία στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων, παρουσιάζει σημαντικούς κινδύνους. Ο φόβος της απώλειας ιδιωτικότητας είναι ο μεγαλύτερος, και για προφανείς λόγους.

Οι παραβιάσεις δεδομένων έχουν γίνει συνηθισμένο φαινόμενο στον σύγχρονο ψηφιακό και διασυνδεδεμένο κόσμο. Στην αρχή του έτους, το κορυφαίο αμερικανικό ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων Coinbase ανέφερε επίσης μια παραβίαση δεδομένων που επηρέασε δεκάδες χιλιάδες χρήστες του.

Με την αυξανόμενη απειλή των παραβιάσεων δεδομένων, είναι απολύτως λογικό ότι οι χρήστες ανησυχούν για το ενδεχόμενο τα δεδομένα τους να εκτεθούν ή να χρησιμοποιηθούν ακατάλληλα.

Εκτός από το ότι η διαδικασία KYC είναι χρονοβόρα, το KYC επίσης εξαλείφει πολλή ανωνυμία. Το ανταλλακτήριο μπορεί εύκολα να εντοπίσει συναλλαγές σε ένα άτομο και να επιβάλει περιορισμούς που τα κρυπτονομίσματα αρχικά είχαν σκοπό να αφαιρέσουν. Και αν το ανταλλακτήριο μπορεί να παρακολουθεί, το ίδιο μπορούν να κάνουν και οι αρχές επιβολής νόμου, δίνοντάς τους τη δύναμη να λογοκρίνουν συναλλαγές και άτομα.

Ένα Μοτίβο που Θέτει την Αρχή Ίδρυσης των Κρυπτονομισμάτων υπό Πίεση

Οι πιο πρόσφατες αναφορές για την κατάσχεση κρυπτονομισμάτων από την RCMP είναι μόνο το τελευταίο κεφάλαιο στην καταστολή της ιδιωτικότητας από την κυβέρνηση. Υπήρξαν πολλά περιστατικά στο παρελθόν όπου αρχές επιβολής νόμου στις Η.Π.Α., Η.Β., Ε.Ε. και αλλού έχουν κατασχέσει Bitcoin, μεταξύ άλλων νομισμάτων.

Το 2022, το Γραφείο Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων (OFAC) του Υπουργείου Οικονομικών επέβαλε κυρώσεις στο Tornado Cash, ένα μίξερ κρυπτονομισμάτων που επιτρέπει στους χρήστες να θολώσουν την πηγή του κρυπτονομίσματος τους συγκεντρώνοντας και ανακατεύοντας όλα τα ψηφιακά νομίσματα που λαμβάνει από πολλούς χρήστες. Το OFAC κατηγόρησε την πλατφόρμα ότι βοήθησε στη νομιμοποίηση πάνω από 7 δισεκατομμύρια δολάρια.

Το 2024, ένα ακόμη μίξερ κρυπτονομισμάτων, το Samourai Wallet, κλείστηκε από τις αρχές των ΗΠΑ. Οι συνιδρυτές του κατηγορήθηκαν επίσης για νομιμοποίηση εσόδων και λειτουργία μη αδειοδοτημένης επιχείρησης μεταφοράς χρημάτων.

Στην ΕΕ, οι νομοθέτες εργάζονται αυτή τη στιγμή για απαγόρευση των διακριτικών νομισμάτων και των ανώνυμων λογαριασμών κρυπτονομισμάτων μέσω των εκτενών κανόνων AML, που προβλέπεται να ισχύσουν το 2027. Σύμφωνα με αυτό, οι χρηματοπιστωτικές, πιστωτικές και οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων (CASPs) θα απαγορευτούν από τη διατήρηση ανώνυμων λογαριασμών ή τη διαχείριση νομισμάτων που διαφυλάσσουν την ιδιωτικότητα.

Στον Καναδά, πριν λίγα χρόνια, οι προσωπικοί τραπεζικοί λογαριασμοί οποιουδήποτε συνδεδεμένου με τις διαδηλώσεις κατά του εμβολιαστικού μανδύα παγώθηκαν χωρίς δικαστική εντολή, ενώ τα πορτοφόλια κρυπτονομισμάτων που συνδέονταν με δωρεές για τις διαδηλώσεις όχι μόνο αναστάλθηκαν αλλά και κατασχέθηκαν μετά την κυβέρνηση να ενεργοποιήσει έκτακτες εξουσίες.

Η Αντιπρόεδρος της Κυβέρνησης, Chrystia Freeland, δήλωσε τότε ότι διεύρυναν τους κανόνες «Χρηματοδότησης Τρομοκρατίας» της χώρας για να καλύψουν και τα κρυπτονομίσματα καθώς και τις πλατφόρμες, και ότι «Πρόκειται για το να ακολουθείς τα χρήματα».

Αυτά τα περιστατικά δείχνουν ότι η πρόσφατη κίνηση της RCMP για την κατάσχεση των κεφαλαίων των χρηστών του TradeOgre δεν είναι ένα απομονωμένο γεγονός, αλλά μέρος μιας συντονισμένης παγκόσμιας τάσης επιβολής νόμου που υποσκάπτει την οικονομική ιδιωτικότητα των ανθρώπων, μια βασική αρχή ίδρυσης των κρυπτονομισμάτων.

Ο κύριος παράγοντας πίσω από τη δημιουργία κρυπτονομισμάτων όπως το Bitcoin ήταν η ανάκτηση του ελέγχου από κεντρικές οντότητες και η επιστροφή του στον λαό.

Τα κρυπτονομίσματα λειτουργούν πάνω σε blockchain, ένα ψηφιακό λογιστικό βιβλίο που διανέμεται σε πολλούς υπολογιστές αντί να ελέγχεται από μία ενιαία οντότητα. Αυτή η δομή επιτρέπει στους ανθρώπους να στέλνουν χρήματα απευθείας μεταξύ τους χωρίς τράπεζες ή άλλους μεσάζοντες.

Αυτό ήταν ο σκοπός όταν εμφανίστηκαν τα κρυπτονομίσματα: να προσφέρουν στους ανθρώπους μια εναλλακτική λύση στην παραδοσιακή τραπεζική, όπου θα είχαν μεγαλύτερο έλεγχο και ιδιωτικότητα στα χρήματά τους, παρόμοια με το πώς οι συναλλαγές με μετρητά παραμένουν ιδιωτικές. Δυστυχώς, αυτή η αρχική όραση γίνεται όλο και πιο δύσκολη να διατηρηθεί.

Κατοχή των Χρημάτων Σας στην Εποχή της Οικονομικής Παρακολούθησης

Η οικονομική παρακολούθηση αποτελεί σημαντικό ζήτημα παγκοσμίως, με κυβερνήσεις να επιβάλλουν περιορισμούς στο πόσα χρήματα μπορεί κανείς να ξοδέψει, να στείλει σε άλλους ή να μεταφέρει σε μετρητά. Δεν είμαστε ελεύθεροι να χρησιμοποιούμε τα χρήματά μας όπως θέλουμε, και κάθε μέρα, οι αρχές σφίγγουν το κράτημά τους.

Όπως βλέπουμε στην περίπτωση του TradeOgre, οι αρχές πραγματοποίησαν μια εκτεταμένη κατάσχεση χωρίς να λαμβάνουν υπόψη τα δικαιώματα ή τη δίκαιη διαδικασία ενός ατόμου. Με αυτήν την κίνηση, η διοίκηση αντιμετωπίζει μια κοινότητα νόμιμων χρηστών όπως τους εγκληματίες.

Αντί να θεωρείται θεμελιώδες δικαίωμα, η ιδιωτικότητα χρησιμοποιείται ως όπλο από τους ρυθμιστές εναντίον των πολιτών.

Τα κρυπτονομίσματα έπρεπε να λύσουν αυτό το πρόβλημα. Ωστόσο, όταν οι απλοί άνθρωποι άρχισαν να τα χρησιμοποιούν, όχι μόνο για ελευθερία από τις τράπεζες, αλλά και για την προστασία των αποταμιεύσεών τους, οι κυβερνήσεις άρχισαν επίσης να τα καταπνίγουν.

Τώρα, η ερώτηση είναι: αν δεν μπορείτε πια να χρησιμοποιείτε ανταλλακτήρια που δεν απαιτούν επαλήθευση ταυτότητας, πώς μπορείτε να διατηρήσετε τις συναλλαγές σας ιδιωτικές; Υπάρχουν ακόμη κάποιες επιλογές.

Τα αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια (DEX) είναι μια τέτοια επιλογή. Αυτά τα μη‑καταφυλάκωντα ανταλλακτήρια χρησιμοποιούν blockchain και έξυπνα συμβόλαια για να επιτρέπουν συναλλαγές peer‑to‑peer χωρίς ενδιάμεσο ή KYC. Αντί να χρησιμοποιούν βιβλίο εντολών, ένας αυτοματοποιημένος δημιουργός αγοράς (AMM) χρησιμοποιεί κοινοπραξίες ρευστότητας που χρηματοδοτούνται από την κοινότητα για την εκτέλεση εντολών αγοράς και πώλησης.
Swipe to scroll →

Παρά το ότι είναι αποκεντρωμένα, προσφέρουν πολλές από τις ίδιες υπηρεσίες και ευκολίες όπως τα CEX, διαχειριζόμενα δισεκατομμύρια δολάρια σε καθημερινό όγκο. Ταυτόχρονα, τα DEX προσφέρουν το πλεονέκτημα της ενισχυμένης ιδιωτικότητας καθώς οι έμποροι δεν χρειάζεται να παρέχουν προσωπικές πληροφορίες, ενώ διατηρούν πλήρη έλεγχο των κεφαλαίων τους.

Προς το παρόν, τα DEX δεν απαιτείται να τηρούν τους κανονισμούς KYC ή AML. Όπως τα DEX μεταφέρουν όλο τον έλεγχο στους χρήστες, τα αυτο‑καταφυλάκωντα πορτοφόλια κάνουν το ίδιο.

Ενώ τα DEX προορίζονται για συναλλαγές, το πορτοφόλι προορίζεται για την αποθήκευση των κεφαλαίων σας. Αυτό σημαίνει ότι εσείς είστε υπεύθυνοι για τη διαχείριση και την ασφάλεια των κρυπτονομισμάτων σας, καθώς ελέγχετε τα ιδιωτικά κλειδιά που δίνουν πρόσβαση στα κεφάλαιά σας. Αυτό εξαλείφει τον κίνδυνο αντισυμβαλλόμενου, ενισχύει την ιδιωτικότητα και αυξάνει την ασφάλεια.

Σε αντίθεση με ένα πορτοφόλι ή πλατφόρμα καταφυλάκων, στις μη‑καταφυλάκωντες υπηρεσίες, είτε είναι ανταλλακτήριο είτε πορτοφόλι, έχετε πλήρη ιδιοκτησία των κεφαλαίων σας. Είστε ουσιαστικά η δική σας τράπεζα.

Παρόλο που τα νομίσματα ιδιωτικότητας και τα εργαλεία αντιμετωπίζουν νομικούς κινδύνους, η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων αναπτύσσει τεχνολογίες όπως μηδενικής γνώσης αποδείξεις (zk‑SNARKs) για τη βελτίωση της ιδιωτικότητας των χρηστών. Στο παρελθόν αυτό το έτος, ο συνιδρυτής του Ethereum, Vitalik Buterin, πρότεινε ένα χάρτη πορείας για την ενσωμάτωση λειτουργιών ιδιωτικότητας όχι μόνο στα πορτοφόλια Ether (ETH) αλλά σε ολόκληρο το οικοσύστημα.

«Η ιδιωτικότητα είναι ένας σημαντικός εγγυητής της αποκέντρωσης», έγραψε ο Buterin, «(αυτό) σας δίνει την ελευθερία να ζήσετε τη ζωή σας με τρόπο που ταιριάζει καλύτερα στους προσωπικούς σας στόχους και ανάγκες».

Αυτά τα εργαλεία προσφέρουν κρίσιμες λύσεις για τους ανθρώπους να διατηρήσουν την ελευθερία τους στην εποχή της παρακολούθησης, όπου το δικαίωμα να συναλλάσσεται ιδιωτικά και με ασφάλεια βρίσκεται όλο και πιο υπό επίθεση. Η μεγαλύτερη ενέργεια επιβολής κρυπτονομισμάτων στον Καναδά στην πραγματικότητα αντανακλά μια ευρύτερη αλλαγή στον τρόπο που οι κυβερνήσεις βλέπουν την ιδιωτικότητα και πώς οι αρχικές αρχές των κρυπτονομισμάτων εξισώνονται με εγκληματικές προθέσεις.

Αλλά εν μέσω της αυξανόμενης πίεσης των παγκόσμιων ρυθμιστών που έχουν αφήσει τους χρήστες να αμφισβητούν αν η οικονομική ιδιωτικότητα είναι ακόμη δικαίωμα ή απλώς προνόμιο που μπορεί να ανακληθεί ανά πάσα στιγμή, η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων συνεχίζει να προσαρμόζεται, αναπτύσσοντας αποκεντρωμένα εργαλεία για να διατηρήσει τη αρχική της όραση ζωντανή και να χτίσει ένα μέλλον ψηφιακού χρήματος με έμφαση στην ιδιωτικότητα.

Κάντε κλικ εδώ για μια λίστα με τα κορυφαία hardware wallets.