Paolo Ardoino, CTO του Bitfinex & Tether – Σειρά Συνεντεύξεων

Σημείωση του συντάκτη: Αυτή η συνέντευξη αντανακλά τις προοπτικές και τις συνθήκες της αγοράς τη στιγμή της δημοσίευσης. Από τότε, ο τομέας των stablecoin, τα tokens υποστηριζόμενα από χρυσό, οι ενσωματώσεις του Lightning Network και οι στρατηγικές προϊόντων του Bitfinex/Tether έχουν εξελιχθεί σημαντικά. Οι αναγνώστες θα πρέπει να αντιμετωπίζουν τις δηλώσεις σχετικά με το μέγεθος της αγοράς, τα χρονοδιαγράμματα και τις ενσωματώσεις ως ιστορικό πλαίσιο και όχι ως τρέχουσες οδηγίες.

Ο Paolo Ardoino είναι ο CTO του Bitfinex & Tether.

Bitfinex είναι μια πλατφόρμα διαπραγμάτευσης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων που προσφέρει υπηρεσίες αιχμής για συναλλασσόμενους ψηφιακού νομίσματος και παρόχους παγκόσμιας ρευστότητας.

Tether είναι το πιο ευρέως χρησιμοποιούμενο stablecoin στον κόσμο. Πρόσφατα λάνσαραν το Tether Gold.

Αυτή τη στιγμή είστε ο CTO δύο από τις πιο επιτυχημένες εταιρείες blockchain στον χώρο των κρυπτονομισμάτων, Bitfinex και Tether. Πώς βρεθήκατε σε μια τόσο επιθυμητή θέση;

Ξεκίνησα στον χώρο του Bitcoin crypto μεταξύ 2012-2013, όχι πολύ νωρίς, όχι πολύ αργά. Μπόρεσα να απολαύσω αρκετές περιόδους δραστηριότητας στον χώρο. Εκείνη την εποχή εργαζόμουν στον παραδοσιακό χρηματοοικονομικό τομέα στο Λονδίνο. Είχα τη δική μου startup, και η εξειδίκευσή μου ήταν στην κατασκευή εξαιρετικά κλιμακώσιμων εφαρμογών ως μέρος της πληροφορικής και των κατανεμημένων συστημάτων. Φυσικά, τα χρηματοοικονομικά και οι κλιμακώσιμες εφαρμογές και ό,τι βλέπει το σύστημα είναι ένας τέλειος συνδυασμός για το Bitcoin. Έτσι, μόλις άρχισα να διαβάζω για το Bitcoin, ερωτεύτηκα.

Πειραματιζόμουν και ενθουσιαζόμουν όλο και περισσότερο με το Bitcoin. Και μετά, στο τέλος του 2014, είχα την ευκαιρία να ενταχθώ στο Bitfinex. Είχαν πρόβλημα με τη μηχανή αντιστοίχισης. Δεδομένης της εξειδίκευσής μου, προσέφερα τη βοήθειά μου για να κατασκευάσουμε τη μηχανή αντιστοίχισης ώστε να είναι πιο κλιμακώσιμη, έτσι καταφέραμε να επιτύχουμε 1.000 φορές περισσότερες συναλλαγές ανά δευτερόλεπτο από πριν.

Στη συνέχεια, άρχισα να βαριέμαι λίγο με την εταιρεία μου στο Λονδίνο, η οποία ήταν παγιδευμένη στην παραδοσιακή χρηματοδότηση. Τα παλιά, ξεπερασμένα πρωτόκολλα δεν ήταν πια ενδιαφέροντα και ήθελα να κάνω κάτι σχετικό με το Bitcoin και το χώρο των κρυπτονομισμάτων. Το είδα ως μια τεράστια ευκαιρία να κάνω κάτι που θα έχει σημασία μακροπρόθεσμα — να βοηθήσω στην αλλαγή του χρηματοοικονομικού συστήματος και να αξιοποιήσω τις επαναστατικές τεχνολογίες βασισμένες στο blockchain.

Στα μέσα του 2016 έγινα CTO του Bitfinex και εργάστηκα σκληρά για να φέρω την πλατφόρμα σε αυτό που είναι σήμερα. Η όμορφη διεπαφή, προσεκτικά σχεδιασμένη και πραγματικά ανθεκτική, η μηχανή αντιστοίχισης και τα API ήταν όλα προτεραιότητα, καθώς και η εξασφάλιση υψηλής κλιμακωσιμότητας. Αυτό είναι ουσιαστικά ακόμα ο ρόλος μου σήμερα. Εκτός από τη διαχείριση της ομάδας μου, συνεχίζω να εργάζομαι στον πυρήνα της πλατφόρμας. Το 2017, έγινα CTO του Tether. Το Tether είναι το μεγαλύτερο stablecoin κατά κεφαλαιοποίηση αγοράς. Είναι πραγματικά μία από τις πιο καταπληκτικές ιδέες σε αυτόν τον τομέα. Σήμερα όλοι μιλούν για το Tether, αλλά δημιουργήθηκε πραγματικά από μια ομάδα οραματιστών και εραστών του Bitcoin το 2014. Είχαν αυτή τη σπουδαία ιδέα να λύσουν το πρόβλημα του arbitrage, ειδικά του αποδοτικού arbitrage μεταξύ κρυπτο ανταλλακτηρίων. Οι ευκαιρίες arbitrage ήταν πολύ μεγάλες, αλλά το πρόβλημα ήταν ότι για να τις εκμεταλλευτείς, πρέπει να μεταφέρεις κεφάλαια μεταξύ διαφορετικών ανταλλακτηρίων. Ήταν πολύ επώδυνο και αργό — μπορούσε να διαρκέσει ημέρες! Το Tether ήταν η λύση γι’ αυτό και λειτούργησε εξαιρετικά.

Το Tether Gold είναι ένα token (XAU₮) που είναι συνδεδεμένο με φυσικό χρυσό. Πού βρίσκεται αυτός ο φυσικός χρυσός και ποια είναι η διαδικασία εξαγοράς εάν ένας επενδυτής επιλέξει να εξαργυρώσει τα tokens του;

Ο φυσικός χρυσός βρίσκεται στην Ελβετία και για λόγους ασφαλείας δεν μπορώ να δώσω την ακριβή τοποθεσία. Για να εξαργυρώσει κανείς το Tether Gold, ο κάτοχος πρέπει να διαθέτει αρκετά tokens για μια πλήρη μπάρα χρυσού. Για να ξεκινήσει η διαδικασία εξαγοράς, συνήθως ζητάμε ο πελάτης να έχει τουλάχιστον 430 tokens Tether Gold. Το κάνουμε αυτό επειδή οι μπάρες χρυσού των 400 ουγγιών δεν είναι πραγματικά 400 ακριβείς τρόι ουγγιές — διαφέρουν σε μέγεθος από όσο μικρό όσο 385 ακριβείς τρόι ουγγιές έως όσο μεγάλο όσο 430 ακριβείς τρόι ουγγιές.

Όταν ένας κάτοχος επιθυμεί να εξαργυρώσει, εκτελούμε έναν αλγόριθμο που «συγκεντρώνει» τα tokens Tether Gold του σε μία ή περισσότερες πλήρεις μπάρες χρυσού. Αυτές οι μπάρες διατίθενται στη συνέχεια στον κάτοχο του token για παραλαβή στην τοποθεσία της επιλογής του στην Ελβετία. Από εκεί, μπορεί να μεταφέρει το χρυσό όπου θέλει, σύμφωνα με τους κανόνες ταξιδιού, τους μηχανισμούς μεταφοράς και διάφορους κανόνες της Ελβετίας και της δικαιοδοσίας του. Εναλλακτικά, ο κάτοχος του token μπορεί να μας ζητήσει να προσπαθήσουμε να πουλήσουμε τη μπάρα χρυσού σε αγοραστή στην Ελβετία. Εάν καταφέρουμε να την πουλήσουμε, ο κάτοχος του token θα λάβει τα έσοδα από την πώληση, μείον τα τέλη μας, αντί για τη φυσική μπάρα χρυσού.

Γιατί πιστεύετε ότι τα stablecoin χρυσού είναι απαραίτητα για τους επενδυτές;

Βλέπουμε μια περίοδο αβεβαιότητας στην αγορά. Έτσι, ο χρυσός αποτελεί μια ενδιαφέρουσα εναλλακτική στο fiat μετρητό. Όταν υπάρχει μεγάλη αβεβαιότητα στις χρηματοοικονομικές αγορές, συνήθως τα hedge funds μετατρέπουν σε μετρητά, πουλώντας τα περιουσιακά τους στοιχεία και προσπαθώντας να ελαχιστοποιήσουν τη μεταβλητότητα. Συνήθως χρησιμοποιούν μετρητά γι’ αυτό, αλλά ο χρυσός αντιπροσωπεύει ένα είδος μεσαίου δρόμου μεταξύ της διατήρησης της επένδυσης στο σύνολο — ας πούμε μετοχές, μετοχές, κρυπτονομίσματα, ό,τι — που είναι υπερβολικά ασταθή, και κάτι που φαίνεται πιο ασταθές από τα μετρητά, φυσικά πιο καινοτόμο. Ο χρυσός είναι αυτό το μεσαίο σημείο, και είναι επίσης ένα από τα περιουσιακά στοιχεία που βλέπουμε να γίνονται πιο ενεργά όταν υπάρχει γεωπολιτική αβεβαιότητα.

Το Tether Gold πρόσφατα έφτασε σε κεφαλαιοποίηση αγοράς 21 εκατομμυρίων δολαρίων. Πιστεύετε ότι αυτό οφείλεται στον φόβο του κορονοϊού; Τι άλλο οδηγεί αυτήν την αύξηση ενδιαφέροντος;

Έφτασε τα 21 εκατομμύρια δολάρια, αλλά για μένα αυτό είναι μόνο η αρχή. Πιστεύω ότι στους επόμενους μήνες θα δούμε περαιτέρω ανάπτυξη. Όπως είπα, ο χρυσός δεν είναι μόνο ένας πολύ χρήσιμος μηχανισμός αντιστάθμισης κινδύνου για τους traders. Ο χρυσός είναι ένας καλός τρόπος να αντισταθμιστεί μέρος του κινδύνου όταν έχετε τα περιουσιακά σας στοιχεία υπό διαχείριση. Το Tether Gold είναι ένας καλός τρόπος να κρατήσετε χρυσό επειδή δεν χρεώνονται ετήσια τέλη βάσει των κατοχυρωμένων σας Tether Gold. Πιστεύω ότι τα 21 εκατομμύρια δολάρια του Tether Gold είναι ακόμη μικρό ποσό. Το όραμά μας είναι το Tether Gold να γίνει προτιμώμενος τρόπος κατοχής χρυσού. Καθώς ο χρυσός χρησιμοποιείται ως μηχανισμός αντιστάθμισης για μεγάλα κεφάλαια, αναμένουμε ότι το Tether Gold θα συνεχίσει να κερδίζει δημοτικότητα. Θα υπάρξει ανάγκη για πολύ περισσότερο Tether Gold ως αποτέλεσμα. Έτσι, θα δούμε όλο και περισσότερους χρήστες να αποκτούν Tether Gold.

Μπορείτε να μοιραστείτε μαζί μας τα τρέχοντα σχέδια ενσωμάτωσης του Tether (USDT) στο lightning network;

Το Bitfinex και το Tether χρηματοδοτούν ένα έργο που ονομάζεται RGB Spectrum, το οποίο στοχεύει στην ανάπτυξη ενός πρωτοκόλλου για την έκδοση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων πάνω στο Lightning network. Πιστεύω ότι τη στιγμή που το πρωτόκολλο θα είναι ζωντανό, σταθερό και καλά δοκιμασμένο, το Tether θα είναι ένα από τα πρώτα που θα χρησιμοποιήσουν αυτό το νέο πρωτόκολλο. Αυτό συμβαίνει επειδή το Bitfinex και το Tether πιστεύουν ότι το Bitcoin και το Lightning network είναι πραγματικά σημαντικές τεχνολογίες και το δίκτυο είναι πραγματικά κλιμακώσιμο, καθαρά peer-to-peer. Είναι το πιο αποκεντρωμένο πρωτόκολλο για μικροπληρωμές όπως πρέπει να είναι. Το πρωτόκολλο RGB θα είναι έτοιμο να λανσάρει το Tether πάνω του, επειδή αυτό θα ολοκληρώσει το όραμά μας για το Tether να επιτρέπει peer-to-peer μικροπληρωμές.

Κατά τη διάρκεια του περασμένου έτους έχουμε δει πολλά νέα USD stablecoins. Γιατί οι επενδυτές θα πρέπει να συνεχίσουν να χρησιμοποιούν το Tether αντί για κάποιες από αυτές τις νέες επιλογές;

Πιστεύω ότι ο λόγος είναι ότι το Tether έχει κάποιο πλεονέκτημα πρώτου κινήματος. Ξεκίνησε το 2014, και ο πρώτος μεγάλος ανταγωνιστής ξεκίνησε το 2018. Το Tether είχε τέσσερα χρόνια τεχνολογικής προόδου και επιχειρηματικού πλεονεκτήματος. Μία από τις βασικές ιδιότητες ενός stablecoin πρέπει να είναι η διαλειτουργικότητα μεταξύ αλυσίδων. Οι κύριοι ανταγωνιστές μας εργάζονται κυρίως στο Ethereum, ενώ για εμάς είναι σημαντικό να προσπαθήσουμε να εξυπηρετήσουμε όσο το δυνατόν περισσότερες κοινότητες. Το Ethereum έχει μεγάλη κοινότητα, το EOS έχει μεγάλη κοινότητα. Άλλα blockchain που υποστηρίζουμε όπως το Algorand, το Liquid και το Tron έχουν μεγάλες κοινότητες, έτσι συνειδητοποιούμε ότι για ένα stablecoin να είναι πλήρες και πραγματικά χρήσιμο πρέπει να είναι το κοινό έδαφος διαφορετικών blockchain. Αυτό είναι ένα τεράστιο πλεονέκτημα που πιστεύουμε ότι ο ανταγωνισμός μας δεν έχει ακόμη καταλάβει.

Το Bitfinex πρόσφατα αντικατέστησε τα IEO με τις Bitfinex Token Sales, που είναι λύση προσφοράς και λανσαρίσματος ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για υψηλής ποιότητας κρυπτο έργα. Μπορείτε να μας εξηγήσετε τι ακριβώς είναι αυτή η πλατφόρμα και γιατί οι επιχειρηματίες θα πρέπει να τη χρησιμοποιήσουν αντί για λανσάρισμα IEO σε Binance, KuCoin ή άλλους ανταγωνιστές;

Καταρχάς, μπορείτε να δείτε ότι το Bitfinex δεν λανσάρισε πολλά IEO. Δεν λανσάρισαν πολλά έργα επειδή γνωρίζουμε ότι τα περισσότερα από τα έργα που λανσάρισαν είχαν πολύ κακή απόδοση. Δεν θέλουμε να επαναλάβουμε τα σφάλματα που έκαναν άλλες πλατφόρμες. Είμαστε πιο προσεκτικοί και πραγματοποιήσαμε τεράστια δέουσα επιμέλεια πριν αποφασίσουμε να λανσάρουμε ένα έργο μέσω της πλατφόρμας Bitfinex token sales. Πιστεύω ότι η προσέγγισή μας είναι πιο επαγγελματική και πιο διεξοδική. Τα έργα που θα λανσάρουμε θα είναι μέρος μιας πραγματικά αποκλειστικής πλατφόρμας και θα θεωρούνται πλήρως έργα υψηλής ποιότητας απλώς επειδή καταφέραμε να ολοκληρώσουμε τη διεξοδική διαδικασία αξιολόγησής μας. Θέλουμε να διασφαλίσουμε ότι ό,τι καταχωρούμε είναι ένα έργο ποιότητας που σέβεται τη δίκαιη αποτίμηση και έχει υψηλή χρηστικότητα ώστε οι πελάτες του Bitfinex που θα ενδιαφερθούν να συμμετάσχουν στην προσφορά να προστατευθούν. Για να το πετύχουμε, θα έχουμε ήδη κάνει πολλή δέουσα επιμέλεια για αυτούς.

Τι είδους έργα θα προβάλλονται σε αυτήν την πλατφόρμα;

Υπάρχει μια μεγάλη ποικιλία έργων. Υπάρχουν έργα σχετιζόμενα με τεχνητή νοημοσύνη. Υπάρχουν παιχνίδια. Υπάρχουν tokens που στοχεύουν να φέρουν τραπεζικές υπηρεσίες στους μη τραπεζικούς σε φτωχή περιοχή. Υπάρχουν νέα blockchain που ενδιαφέρονται να αποκτήσουν υιοθέτηση και να αποδείξουν τον εαυτό τους μέσω της διαδικασίας. Είναι πραγματικά μια τεράστια ποικιλία έργων.

Υπάρχουν νέα συναρπαστικά έργα σε εξέλιξη είτε στο Bitfinex είτε στο Tether που θα πρέπει να γνωρίζουμε;

Στο Bitfinex, εργαζόμαστε σε πολλές νέες λειτουργίες που είναι πραγματικά σημαντικές για τους πελάτες μας. Εστιάζουμε στις επιλογές όσον αφορά την πλατφόρμα παραγώγων μας. Θα λανσάρουμε νέες ενσωματώσεις με τρίτους παρόχους στο εγγύς μέλλον γύρω από το δανεισμό. Και θα δημιουργήσουμε μια προχωρημένη έκδοση της φημισμένης πλατφόρμας peer-to-peer δανεισμού περιθωρίου που τροφοδοτεί την πλατφόρμα margin trading μας από το 2013. Έτσι, υπάρχουν πολλά έργα στα οποία εργαζόμαστε, καθώς και η εκκίνηση επιπλέον πιλοτικών έργων που χτίζονται πάνω στο Lightning network για να βοηθήσουν τους market makers να δοκιμάσουν πώς να βελτιώσουν τις στρατηγικές τους, εκμεταλλευόμενοι γρήγορες ζωντανές πληρωμές δικτύου.

Υπάρχει κάτι άλλο που θα θέλατε να μοιραστείτε σχετικά με το Bitfinex ή το Tether;

Ως γενική σκέψη, το Bitfinex είναι μία από τις βασικές εταιρείες στον χώρο των κρυπτονομισμάτων που για πολλά χρόνια αγωνίστηκε και επέτρεψε στη βιομηχανία της οποίας είμαστε όλοι μέρος να αναπτυχθεί με σταθερό τρόπο. Το Bitfinex αντιμετώπισε πολλά από τα προβλήματα της κρυπτοβιομηχανίας, ιδιαίτερα ως γέφυρα προς το fiat και βοηθώντας στη συγκέντρωση κεφαλαίων. Το Bitfinex δημιούργησε πολλά ενδιαφέροντα έργα, μια πραγματικά ισχυρή πλατφόρμα συναλλαγών που φιλοξενεί πολλούς traders. Το Experiment ήταν το πρώτο που υποστήριξε το Lightning network, έτσι ουσιαστικά το Bitfinex δείχνει πολλή αγάπη για το Bitcoin. Πιστεύουμε ότι το Bitfinex εργάζεται για το Bitcoin αντί να χρησιμοποιεί το Bitcoin μόνο για να δημιουργήσει κέρδη.