Monero, Dash και Zcash – Θα Επιβιώσουν τα Νομίσματα Ιδιωτικότητας από την Επερχόμενη Κανονιστική Κατακλυσμό;

Με την αυξανόμενη ανάγκη για ιδιωτικότητα, η ζήτηση για νομίσματα ιδιωτικότητας παρουσιάζει σταθερή άνοδο. Τελικά, προσφέρουν έναν τρόπο στους χρήστες να πραγματοποιούν συναλλαγές χωρίς να αποκαλύπτουν την ταυτότητά τους.

Η διατήρηση της ανωνυμίας κατά τη συμμετοχή σε μια κρυπτογραφική συναλλαγή είναι σημαντική για πολλούς για διάφορους λόγους. Ωστόσο, με την αυξημένη επιτήρηση των κρυπτονομισμάτων παγκοσμίως, πολλοί αναρωτιούνται αν τα λεγόμενα «νομίσματα ιδιωτικότητας» θα επιβιώσουν από την επερχόμενη επίθεση.

Σήμερα, θα εμβαθύνουμε περισσότερο στον κόσμο των νομισμάτων ιδιωτικότητας για να δούμε τι μπορείτε να περιμένετε!

Σύντομη Επισκόπηση

Η ψευδώνυμη φύση των διευθύνσεων Bitcoin επιτρέπει συναλλαγές χωρίς να αποκαλύπτεται προσωπική πληροφορία, αλλά αυτό δεν το καθιστά εντελώς ανώνυμο κρυπτονόμισμα. Ενώ οι συναλλαγές καταγράφονται στο δίκτυο, οι διευθύνσεις προέλευσης και προορισμού είναι πλήρως αποσυνδεδεμένες.

Οι διευθύνσεις μπορεί να συνδεθούν με την ταυτότητα ενός ατόμου, κάτι που αποτελεί πρόκληση για όσους δίνουν έμφαση στην ιδιωτικότητα. Για παράδειγμα, οι ειδικοί στην ανάλυση blockchain μπορούν εύκολα να εντοπίσουν δημόσια διαθέσιμες διευθύνσεις που συνδέονται με την ταυτότητα ενός ατόμου μέσω της ανάλυσης των ιστορικών συναλλαγών.

Αν και τα νομίσματα ιδιωτικότητας βασίζονται στην ίδια τεχνολογία blockchain που τροφοδοτεί τα περισσότερα κρυπτονομίσματα, προχωρούν ένα βήμα παραπέρα κρυπτογραφώντας ορισμένες πληροφορίες στη διαδικασία επεξεργασίας των συναλλαγών.

Ως εκ τούτου, σε αντίθεση με το Bitcoin (BTC) και το Ether (ETH), τα νομίσματα ιδιωτικότητας υπόσχονται αυξημένη ανωνυμία κρύβοντας τις διευθύνσεις των χρηστών και τα ποσά των συναλλαγών, καθιστώντας τις συναλλαγές πιο δύσκολο να παρακολουθηθούν. Τα τρία πιο δημοφιλή νομίσματα ιδιωτικότητας είναι το Monero (XMR), το Zcash (ZEC) και το Dash (DASH).

Monero, Zcash & Dash: Πώς Προσεγγίζουν την Ιδιωτικότητα;

Η συνολική κεφαλαιοποίηση της αγοράς όλων των νομισμάτων ιδιωτικότητας είναι αυτή τη στιγμή περίπου 6,2 δισεκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με Coinmarketcap.

Monero (XMR)

Ανάμεσα σε όλα τα νομίσματα ιδιωτικότητας, το Monero (XMR) είναι το μεγαλύτερο κατά κεφαλαιοποίηση αγοράς, και το 26ο μεγαλύτερο κρυπτονόμισμα με κεφαλαιοποίηση 3 δισεκατομμυρίων δολαρίων, διαπραγματευόμενο στα $169, μειωμένο κατά 69% από το υψηλότερο σημείο του στην ιστορία (ATH) που έφτασε πριν πέντε χρόνια.

Διακλαδωμένο από το Bytecoin τον Απρίλιο 2014 χωρίς προ-εξόρυξη και χωρίς χρηματοδότηση VC, το Monero (XMR) ανωνυμοποιεί βασικές λεπτομέρειες, όπως τόσο τον αποστολέα όσο και τον παραλήπτη, καθώς και το ποσό της συναλλαγής.

Βασισμένο στο πρωτόκολλο CryptoNote, το δίκτυο Monero προστατεύει την ιδιωτικότητα των χρηστών μέσω της χρήσης stealth addresses (μια μοναδική διεύθυνση που δημιουργείται από τον αποστολέα για κάθε συναλλαγή), ring signatures (μια τεχνική που χρησιμοποιεί πολλαπλές υπογραφές ως δόλια για να συγχύσει τη διεύθυνση του αποστολέα) και Ring Confidential Transactions, γνωστών και ως RingCTs (μια βελτιωμένη έκδοση των ring signatures που κρύβει το ποσό του XMR που χρησιμοποιείται στη συναλλαγή).

Για να μάθετε περισσότερα, βεβαιωθείτε ότι επισκεφθείτε τον οδηγό μας Investing in Monero.

Zcash (ZEC)

Με κεφαλαιοποίηση 574 εκατομμυρίων δολαρίων, το Zcash (ZEC) καταλαμβάνει τη 70η θέση, διαπραγματευόμενο στα $43.5 τη στιγμή της συγγραφής, μειωμένο κατά 98,6% από το κορυφαίο σημείο του πριν από πάνω από έξι χρόνια.

Το Zcash αναπτύχθηκε και κυκλοφόρησε τον Οκτ. 2016 για να προσφέρει βελτιωμένη ιδιωτικότητα στους χρήστες του. Ενώ το Monero κάνει όλες τις συναλλαγές ιδιωτικές, το Zcash το κάνει προαιρετικό, καθώς είναι διακλάδωση του Bitcoin και τμήματα του blockchain είναι διαφανή.

Βασίζεται στο πρωτόκολλο Zerocash, το οποίο βελτιώνει το πρωτόκολλο Bitcoin χρησιμοποιώντας μια μοναδική προσέγγιση στην ιδιωτικότητα που ονομάζεται zk-SNARKs, που σημαίνει «Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Arguments of Knowledge». Τα zk-SNARKs είναι ένα πολύπλοκο μαθηματικό πρωτόκολλο που επιτρέπει σε δύο μέρη να ανταλλάσσουν πληροφορίες χωρίς να αποκαλύπτουν τίποτα για τις ταυτότητές τους.

Για να μάθετε περισσότερα, βεβαιωθείτε ότι επισκεφθείτε τον οδηγό μας Investing in Zcash.

Dash (DASH)

Καταλαμβάνοντας τη 74η θέση, το Dash (DASH) έχει κεφαλαιοποίηση 552 εκατομμυρίων δολαρίων και αυτή τη στιγμή διαπραγματεύεται στα $50, 96,6% κάτω από το ATH του πριν πέντε χρόνια.

Το Dash είναι ένα ψηφιακό νόμισμα που δημιουργήθηκε τον Ιαν. 2014. Σε αντίθεση με το Monero, το Dash δεν καθοδηγείται μόνο από την ιδιωτικότητα, προσφέροντας προστασία ιδιωτικότητας για τις συναλλαγές ως επιλογή στους χρήστες.

Διακλαδωμένο από το Bitcoin, το Dash δημιουργήθηκε για να βελτιώσει το αρχικό κρυπτονόμισμα. Για να επιτύχει ιδιωτικότητα, το Dash χρησιμοποιεί το Coinjoin (ονομάζεται PrivateSend) για να αναμείξει πολλαπλές συναλλαγές μαζί, καθιστώντας πιο δύσκολο τον εντοπισμό λεπτομερειών. Διαθέτει επίσης την επιλογή InstantSend για γρήγορες συναλλαγές που επιβεβαιώνονται μέσα σε δύο δευτερόλεπτα.

Για να μάθετε περισσότερα, βεβαιωθείτε ότι επισκεφθείτε τον οδηγό μας Investing in Dash.

Η Ρύθμιση Είναι Επίκαιρη

Τα νομίσματα ιδιωτικότητας είναι ζωτικής σημασίας καθώς προσφέρουν υψηλό επίπεδο ανωνυμίας για όσους εκτιμούν την ιδιωτικότητά τους. Ωστόσο, οι ρυθμιστές παγκοσμίως δεν το βλέπουν έτσι, καθώς θέλουν κάθε συναλλαγή να λογαριάζεται. Επιθυμούν να μπορούν να παρακολουθούν και να εντοπίζουν κάθε λεπτό. Και η ρύθμιση στον χώρο των κρυπτονομισμάτων εντείνεται μετά το 2022, το οποίο είδε την κατάρρευση των FTX, Celsius, BlockFi, Terra/Luna και άλλων πλατφορμών.

Μετά την κατάρρευση του FTX, ο John Ray III, ο νέος διευθύνων σύμβουλος της πτωχευμένης ανταλλακτικής πλατφόρμας κρυπτονομισμάτων, δήλωσε ότι δεν είχε ξαναδεί «μια τόσο ολοκληρωμένη αποτυχία εταιρικού ελέγχου και μια τόσο πλήρη έλλειψη αξιόπιστων οικονομικών πληροφοριών» όπως συνέβη με το FTX.

Εν τω μεταξύ, ο Do Kwon, συνιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Terraform Labs, βρίσκεται σε φυγή από τους εισαγγελείς από την κατάρρευση του Terra νωρίτερα φέτος. Η Three Arrows Capital (3AC), το κρυπτο hedge fund που απέτυχε να αποπληρώσει δάνεια μετά την κατάρρευση του Terra, επίσης πτώχευσε, προκαλώντας την κατάρρευση των δανειστών Celsius Network και Voyager Digital, αφήνοντας τα κεφάλαια των πελατών σε αβεβαιότητα και πλήττοντας όλες τις άλλες εταιρείες από τις οποίες η 3AC είχε δανειστεί χρήματα.

Η πρόληψη μιας άλλης κατάρρευσης τύπου FTX έχει γίνει κορυφαία προτεραιότητα για κάθε κυβερνητικό όργανο. Στο Ηνωμένο Βασίλειο, ο αντιπρόεδρος της Τράπεζας της Αγγλίας κάλεσε τη Βρετανία να «φέρει αυτές τις δραστηριότητες και οντότητες εντός ρύθμισης». Μετά την αποτυχία του FTX, η FINRA επίσης άρχισε να συλλέγει δεδομένα σχετικά με τις πρακτικές μάρκετινγκ κρυπτονομισμάτων — κάτι που θα μπορούσε να οδηγήσει σε νέες πολιτικές.

Αυτό σηματοδοτεί μια νέα εποχή ρύθμισης για τη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων. Ενώ αυτό γενικά θεωρείται θετική εξέλιξη, εγείρει ορισμένες ανησυχίες για τα νομίσματα ιδιωτικότητας. Αυτά τα νομίσματα έχουν σχεδιαστεί για να παρέχουν υψηλό βαθμό ανωνυμίας και ιδιωτικότητας στους χρήστες τους, και οι νέοι κανονισμοί θα μπορούσαν ενδεχομένως να θέσουν σε κίνδυνο αυτό.

Κανονιστική Επίδραση στα Νομίσματα Ιδιωτικότητας

Η χρήση νομισμάτων ιδιωτικότητας αποτελεί αμφιλεγόμενο θέμα στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων. Κάποιοι πιστεύουν ότι πρέπει να απαγορευτούν, ενώ άλλοι θεωρούν ότι οι ρυθμιστές πρέπει να επιτρέπουν τη χρήση τους. Οι υποστηρικτές υποστηρίζουν ότι οι περιορισμοί στα διακριτικά ιδιωτικότητας και τις σχετικές τεχνολογίες θα ήταν νομικά λανθασμένοι και επιζήμιοι για την κοινωνία.

Παρατηρητές όπως η ομάδα πολιτικής CoinCenter και η Electronic Frontier Foundation (EFF) θεωρούν τις ανώνυμες ψηφιακές συναλλαγές κρίσιμες για τη διατήρηση των πολιτικών ελευθεριών στον 21ο αιώνα.

Πάντα υπήρχε ζήτηση για νομίσματα ιδιωτικότητας, καθώς ορισμένοι άνθρωποι προτιμούν να διατηρούν το διαδικτυακό τους προφίλ μυστικό και δεν θέλουν οι συναλλαγές τους με κρυπτονομίσματα να είναι ορατές σε όλους. Οι υποστηρικτές των νομισμάτων ιδιωτικότητας λένε ότι μπορούν να χρησιμοποιηθούν για εντελώς νόμιμους σκοπούς από οποιονδήποτε θέλει να αποφύγει πιθανή παρακολούθηση από εξωτερικά μέρη, δίνοντας στον χρήστη τη δυνατότητα να ελέγχει ποιες πληροφορίες επιλέγει να μοιραστεί με εταιρείες και οργανισμούς.

Τα νομίσματα που επιτρέπουν την ανωνυμία είναι νόμιμα σήμερα σε δικαιοδοσίες όπου τα κρυπτονομίσματα είναι πιο ευρέως αποδεκτά, αλλά ορισμένα ανταλλακτήρια είναι προσεκτικά σχετικά με πιθανές συγκρούσεις με ρυθμιστές στο μέλλον.

Μπορούν τα Νομίσματα Ιδιωτικότητας να Σταματήσουν;

Οι ρυθμιστές πάντα δίνουν ειδική προσοχή στα νομίσματα ιδιωτικότητας. Στις ΗΠΑ, ενώ παραμένουν νόμιμα, η Υπηρεσία Μυστικών (Secret Service) έχει συνιστήσει στο Κογκρέσο να ρυθμίσει τα κρυπτονομίσματα με ενισχυμένη ιδιωτικότητα.

Στις 8 Αυγ. 2022, το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ απαγόρευσε στους πελάτες των ΗΠΑ τη χρήση του Tornado Cash, ενός αποκεντρωμένου πρωτοκόλλου μίξης που επιτρέπει ιδιωτικές συναλλαγές στο Ethereum, προκαλώντας ερωτήματα γύρω από τα πρωτόκολλα ιδιωτικότητας και τα νομίσματα ιδιωτικότητας γενικά. Μεταξύ της έντονης κριτικής των ρυθμιστών στο Ηνωμένο Βασίλειο και τις ΗΠΑ κατά της χρήσης εργαλείων μίξης νομισμάτων, το Coinjoin, ένα δημοφιλές εργαλείο μίξης κρυπτονομισμάτων, ανακοίνωσε ότι θα μπλοκάρει παράνομες συναλλαγές.

Επιπλέον, η Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων (IRS) ανακοίνωσε τον Σεπτ. 2020 ότι προσφέρει έως $625.000 σε ανταμοιβές σε όποιον μπορέσει να παραβιάσει το Monero — υποδεικνύοντας ότι η υπηρεσία πιστεύει ότι το νόμισμα θα μπορούσε να χρησιμοποιηθεί για απόκρυψη φορολογητέας εισοδήματος.

Εν τω μεταξύ, η εταιρεία κυβερνοασφάλειας Cipher Trace έχει καταθέσει όχι ένα, αλλά δύο διπλώματα ευρεσιτεχνίας για μια τεχνολογία που, σύμφωνα με αυτήν, μπορεί να παρακολουθεί συναλλαγές στο δίκτυο Monero. Ωστόσο, η εταιρεία επισημαίνει ότι, είτε είναι εργαλεία παρακολούθησης συναλλαγών είτε όχι, τα νομίσματα ιδιωτικότητας υπόκεινται σε αυξανόμενο έλεγχο από τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων.

Η Ιαπωνία ήταν μία από τις πρώτες χώρες που απαγόρεψαν τα νομίσματα ιδιωτικότητας, μετά από τα οποία αρκετά εγγεγραμμένα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων τα αφαίρεσαν από την πλατφόρμα τους. Παρομοίως, η Νότια Κορέα όχι μόνο έχει απαγορεύσει τα νομίσματα ιδιωτικότητας, αλλά έχει προχωρήσει ένα βήμα παραπέρα απαγορεύοντας οποιαδήποτε μορφή ιδιωτικών συναλλαγών στα κορεατικά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων.

Η σφιχτοποίηση των νόμων «γνωρίστε τον πελάτη» (KYC) που επιβάλλονται από τους ρυθμιστές κατά του ξεπλύματος χρήματος μπορεί να δυσκολέψει τη ζωή των χρηστών νομισμάτων ιδιωτικότητας. Αυτά περιλαμβάνουν τον Κανονισμό Ταξιδιού FATF και την οδηγία AMLD-5 που θέτει η Ευρωπαϊκή Ένωση. Μπορεί να γίνει όλο και πιο δύσκολο για τους χρήστες νομισμάτων ιδιωτικότητας να τα χρησιμοποιούν χωρίς να επισημαίνονται από τις αρχές.

Για να λειτουργήσουν με άδεια που λαμβάνεται από την κυβέρνηση ή ένα κυβερνητικό σώμα, τα περισσότερα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων έχουν αποθαρρύνει οποιεσδήποτε ανώνυμες συναλλαγές. Ακόμη και σε χώρες όπου δεν υπάρχει νόμος που να απαγορεύει τα νομίσματα ιδιωτικότητας, συνήθως υπάρχει απαγόρευση στις ιδιωτικές συναλλαγές πάνω από ένα ορισμένο όριο.

Παρά όλα αυτά, φαίνεται απίθανο τα νομίσματα ιδιωτικότητας να σταματήσουν σύντομα. Η δημοτικότητά τους αυξάνεται καθώς όλο και περισσότεροι άνθρωποι ανησυχούν για την online ιδιωτικότητά τους. Αν και είναι πιθανό να υπάρχουν πολλοί που θα συνεχίσουν να τα χρησιμοποιούν ακόμη και αν τα νομίσματα ιδιωτικότητας τελικά απαγορευτούν, οι ρυθμιστές μπορούν να δυσκολέψουν το εμπόριο τους. Έχουμε ήδη δει πολλά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων να αφαιρούν τα νομίσματα ιδιωτικότητας.

Νομίσματα που Δεν Είναι Διαθέσιμα για Χρήση

Υπήρξαν αρκετές αξιοσημείωτες περιπτώσεις όπου ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων αφαιρούσαν νομίσματα ιδιωτικότητας στο παρελθόν. Στις περισσότερες περιπτώσεις, τα ανταλλακτήρια ανέφεραν ανησυχίες σχετικά με τη συμμόρφωση των νομισμάτων με τους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) και κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT). Σε ορισμένες περιπτώσεις, τα ανταλλακτήρια επίσης ανέφεραν την έλλειψη ρυθμιστικής σαφήνειας γύρω από τα νομίσματα ιδιωτικότητας ως λόγο για την αφαίρεσή τους.

Μία αξιοσημείωτη περίπτωση αφαίρεσης νομίσματος ιδιωτικότητας από ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων ήταν όταν η Bittrex αφαίρεσε το Monero, το Zcash και το Dash από τις προσφορές της τον Ιανουάριο του 2021. Αυτή η αλλαγή προήλθε από τον προσεκτικό χορό μεταξύ των παγκόσμιων χρηματοοικονομικών ρυθμιστών και των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων. Μία άλλη αξιοσημείωτη περίπτωση ήταν όταν το ανταλλακτήριο αυτο-διαχείρισης ShapeShift αφαίρεσε τα τρία νομίσματα.

Πριν από αυτό, το 2019, η κορεατική θυγατρική της OKEx αφαίρεσε πέντε νομίσματα ιδιωτικότητας, συμπεριλαμβανομένων του Monero, Dash και ZEC, αναφέροντας τους κανόνες AML από την Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής (FATF) του G20 — συγκεκριμένα, ότι ένα ανταλλακτήριο πρέπει να διαθέτει τις διευθύνσεις τόσο του αποστολέα όσο και του παραλήπτη της συναλλαγής κρυπτονομίσματος, κάτι που λείπει στα νομίσματα ιδιωτικότητας.

Μία άλλη περίπτωση ήταν η Kraken που αφαίρεσε το Monero στο Ηνωμένο Βασίλειο τον Νοέμβριο του 2021, ακολουθώντας τις οδηγίες του ρυθμιστή χρηματοοικονομικών αγορών του Ηνωμένου Βασιλείου.

Μόλις λίγους μήνες πριν, τον Σεπτέμβριο του 2022, η HTX ανακοίνωσε ότι θα αφαιρέσει επτά νομίσματα ιδιωτικότητας — Dash (DASH), Decred (DCR), Firo (FIRO), Monero (XMR), Verge (XVG), Zcash (ZEC) και Horizen (ZEN) — λόγω της αυξημένης ρυθμιστικής επιτήρησης.

Αν και τα νομίσματα ιδιωτικότητας εξακολουθούν να είναι διαθέσιμα σε πιο δημοφιλή ανταλλακτήρια, όπως το Coinbase και το Binance, οι πρόσφατες αφαίρεσές τους υπογραμμίζουν την συνεχιζόμενη ένταση μεταξύ των ανταλλακτηρίων και των νομισμάτων ιδιωτικότητας.

Οι χρηματοοικονομικοί ρυθμιστές συνήθως ασκούν μεγάλη πίεση στα κεντρικά ανταλλακτήρια ώστε να παρακολουθούν τους χρήστες τους. Ωστόσο, τα νομίσματα ιδιωτικότητας μπορούν να δυσκολεύουν την παρακολούθηση του προορισμού των συναλλαγών, κάτι που αντιτίθεται σε ό,τι θέλουν οι ρυθμιστές. Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε αυξημένη ρύθμιση αυτών των νομισμάτων και ενισχυμένη επιτήρηση των ανταλλακτηρίων που τα καταχωρούν.

Τελική Λέξη: Το Δικαίωμα στην Οικονομική Ιδιωτικότητα

Η ιδιωτικότητα είναι μια κορυφαία ανησυχία για πολλούς στην κοινότητα των κρυπτονομισμάτων, ιδιαίτερα όταν πρόκειται για ευαίσθητες πληροφορίες όπως οι οικονομικές συναλλαγές. Γι’ αυτό τα νομίσματα ιδιωτικότητας είναι σημαντικά για τη διατήρηση και την προστασία των συμφερόντων των χρηστών. Εξασφαλίζουν ότι τα ευαίσθητα δεδομένα των χρηστών δεν είναι προσβάσιμα σε οποιονδήποτε και ότι οι συναλλαγές πραγματοποιούνται ιδιωτικά.

Ακόμη και, τα άτομα σε μια ελεύθερη κοινωνία πρέπει να μπορούν να απολαμβάνουν οικονομική ιδιωτικότητα. Αυτό περιλαμβάνει τη διατήρηση των οικονομικών τους πληροφοριών ιδιωτικών και μακριά από αδιάκριτα βλέμματα.

Ωστόσο, οι ρυθμιστές συνεχίζουν να στοχεύουν τα νομίσματα ιδιωτικότητας παρά το γεγονός ότι μόνο ένα πολύ μικρό ποσοστό των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων έχει συνδεθεί με εγκληματική δραστηριότητα.

Μια πλήρης απαγόρευση των νομισμάτων ιδιωτικότητας θα μπορούσε να αποτελέσει απειλή για την ιδιωτικότητα των χρηστών και να καταστείλει την καινοτομία της υποκείμενης τεχνολογίας. Και μόνο ο χρόνος θα δείξει αν τα νομίσματα ιδιωτικότητας θα μπορούν να επιβιώσουν σε αυτό το νέο κανονιστικό περιβάλλον.