Γαλλικό Κρασί Μπορντό Τονικοποιημένο μέσω ADDX

Η ADDX, μια πλατφόρμα κεφαλαιαγοράς πλήρους εξυπηρέτησης με έδρα τη Σιγκαπούρη, έχει τονικοποιήσει ένα χαρτοφυλάκιο vintage γαλλικών κρασιών, προερχόμενο από κορυφαία οινοποιεία στην περιοχή Μπορντό της Γαλλίας. Οι περισσότερες από τις vintage οινοποιίες φέρουν την ονομασία «Grand Cru», η οποία αποτελεί την κορυφαία ταξινόμηση γαλλικού κρασιού. Το έτος παραγωγής των κρασιών κυμαίνεται μεταξύ 2006 και 2020, και η ενδεικτική αξία κάθε μπουκάλου κυμαίνεται από εκατοντάδες έως χιλιάδες δολάρια.

Η τονικοποίηση του χαρτοφυλακίου παρέχει στους επενδυτές κλασματική πρόσβαση στη συμφωνία επένδυσης σε κρασί. Η αρχική συνδρομή για τα διακριτικά κρασιού ολοκληρώθηκε στα S$0,83 (Singapore dollar), και το ελάχιστο μέγεθος συνδρομής ορίστηκε στα 1.000 διακριτικά ή S$830. Τα διακριτικά μπορούν πλέον να διαπραγματεύονται στη δευτερογενή αγορά στο χρηματιστήριο ADDX.

Η Provenance Treasures, μια αδειοδοτημένη εταιρεία χονδρικής εμπορίας κρασιού και αλκοόλ, είναι ο διαχειριστής του χαρτοφυλακίου. 234 μπουκάλια κρασιού με ενδεικτική αξία $696.000 έχουν αγοραστεί και παραδοθεί από την Provenance Treasures· άλλα 125 μπουκάλια με ενδεικτική αξία $386.000 αναμένεται να φτάσουν στη Σιγκαπούρη αυτόν τον μήνα.

ADDX CEO Oi-Yee Choo said the value of fine wine as an investment class has appreciated 137% over the past decade; she believes that wine investment can play an active role in portfolio diversification.

Το Μέλλον Θα Τονικοποιηθεί

Τα τονικοποιημένα χαρτοφυλάκια και η τονικοποίηση πραγματικών περιουσιακών στοιχείων κερδίζουν έδαφος, καθώς προσφέρουν διαφάνεια και έναν αποτελεσματικό τρόπο για τους καθημερινούς καταναλωτές να αποκτήσουν εύκολη και πανταχού παρούσα πρόσβαση σε κλασματικά περιουσιακά στοιχεία και επενδύσεις. Η τονικοποίηση διαπερνά κάθε τομέα. Με την τονικοποίηση, πολλές επενδυτικές λειτουργίες αυτοματοποιούνται και απλοποιούνται. Η τονικοποίηση είναι η διαδικασία έκδοσης και διαχείρισης πραγματικών περιουσιακών στοιχείων στην blockchain. Η τονικοποίηση των Μπορντό γαλλικών κρασιών από την ADDX δεν είναι η πρώτη περίπτωση έκδοσης και διαχείρισης πραγματικού περιουσιακού στοιχείου στην blockchain.

Τονικοποιημένα Ferrari

Τα σπάνια και συλλεκτικά περιουσιακά στοιχεία είναι μερικές από τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που έχουν τονικοποιηθεί πρόσφατα. Το 2020, η CurioInvest, μια επενδυτική πλατφόρμα, σε συνεργασία με το ψηφιακό ανταλλακτήριο περιουσιακών στοιχείων MERJ με έδρα τις Σεϋχέλλες, προσέφερε διακριτικά υποστηριζόμενα από συλλεκτικά αυτοκίνητα. Η CurioInvest λάνσαρε το διακριτικό Car Token One (CT1) με αξία συνδεδεμένη με συλλεκτικά πολυτελή αυτοκίνητα.

«Ένας επενδυτής από την Ουγκάντα μπορεί να επενδύσει σε ένα σπάνιο vintage αυτοκίνητο που φυλάσσεται σε θυρίδα στο Στουτγάρδη, τονικοποιημένο από μια εταιρεία στο Λίχτενσταϊν, σύμφωνο με όλους τους σχετικούς νόμους και κανονισμούς»

Jim Needham, Επικεφαλής Ψηφιακής Στρατηγικής στο MERJ.

Η CurioInvest και η MERJ τονικοποίησαν ένα Ferrari αξίας $1,1 εκατομμυρίων. Η αύξηση της αξίας του Ferrari διανέμεται ισότιμα μεταξύ των κατόχων των διακριτικών. Η CurioInvest πουλάει οποιοδήποτε αυτοκίνητο που αυξάνει την αξία του περισσότερο από 20% και διανέμει τα κέρδη στους επενδυτές. Παρόλο που το CT1 είναι συνδεδεμένο με πολυτελή αυτοκίνητα, το διακριτικό δεν είναι stablecoin· είναι ένα security token που εκδίδεται σύμφωνα με τη σωστή ρύθμιση. Το CT1 έχει ενσωματωθεί από τότε σε ανταλλακτήρια security tokens, συμπεριλαμβανομένου του IX Swap, μιας πλατφόρμας TradeFi και DeFi για security tokens.

Αλκοόλ στην Blockchain

Η Wave Financial, ένας διαχειριστής ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων με έδρα τις ΗΠΑ, τονικοποίησε περίπου $20 εκατομμύρια αξίας bourbon whiskey που παράγεται από το Wilderness Trail Distillery. Η Wave Financial δημιούργησε ένα ταμείο με την ονομασία Wave Kentucky Whiskey 2020 Digital Fund μέσω του οποίου οι επενδυτές αγόρασαν διακριτικά συνδεδεμένα με το whiskey. Οι κάτοχοι των διακριτικών μοιράζονται τα έσοδα από τα έσοδα της πώλησης του whiskey.

Η αγορά του αμερικανικού whiskey έχει παρουσιάσει σταθερή ανάπτυξη τα χρόνια και η παραγωγή του whiskey έχει αυξηθεί χρόνο με το χρόνο. Όσο πιο παλιό γίνεται το whiskey, τόσο υψηλότερη γίνεται η αξία του. Μια βιώσιμη επενδυτική ευκαιρία.

Ένα χρόνο μετά την πρώτη τονικοποιημένη λανσάρισμα του χαρτοφυλακίου whiskey, η Wave Financial παρουσίασε μια δεύτερη εκδοχή του ταμείου Wave Kentucky Whiskey Digital στους επενδυτές. Η δεύτερη γύρος επένδυσης περιελάμβανε Kentucky bourbon και rye whiskey από το Wilderness Trail Distillery.

Προϊόντα Πολυτελείας ως Διακριτικό

Η βιομηχανία προϊόντων πολυτελείας έχει υιοθετήσει την τεχνολογία blockchain εδώ και κάποιο χρόνο. Οι λιανικές μάρκες μόδας και πολυτελείας έχουν επιλέξει την τεχνολογία blockchain για την παρακολούθηση και την απόδειξη της αυθεντικότητας των προϊόντων τους· αυτό ενισχύει την εμπιστοσύνη των καταναλωτών. Το Aura Blockchain Consortium δημιουργήθηκε, ως μη κερδοσκοπική ένωση πολυτελών εμπορικών σημάτων, τον Απρίλιο του 2021 από τη Louis Vuitton, την Prada Group και την Catier – τρεις γιγαντιαίες εταιρείες μόδας πολυτελείας. Το κονσόρτσιουμ δηλώνει ότι στοχεύει στην ανάπτυξη των εφαρμογών της τεχνολογίας blockchain και στην ανύψωση των προτύπων της πολυτελείας. Η ιταλική εταιρεία προϊόντων πολυτελείας OTB Group και η German car manufacturer Mercedes-Benz (MBG.DE ) εντάχθηκαν αργότερα στο Aura Blockchain Consortium τον Οκτώβριο του 2021 και τον Μάιο του 2022, αντίστοιχα. Η λύση που δημιούργησε το κονσόρτσιουμ δίνει τη δυνατότητα στους πελάτες πολυτελείας να πιστοποιούν άμεσα τα προϊόντα πολυτελείας.

Η εφαρμογή της τεχνολογίας blockchain στη βιομηχανία πολυτελείας είναι πιο εκτεταμένη από την απλή παροχή δυνατότητας εντοπισμού ή αυθεντικότητας. Τα προϊόντα πολυτελείας μπορούν επίσης να τονικοποιηθούν ως επενδυτικό περιουσιακό στοιχείο· μπορούν να τονικοποιηθούν ολόκληρα ή να χωριστούν σε πολλαπλά διακριτικά, διαιρώντας έτσι την ιδιοκτησία και επιτρέποντας σε οποιονδήποτε να επενδύσει σε αυτά χωρίς να χρειάζεται μεγάλο κεφάλαιο.

Οφέλη της Τονικοποίησης

Η τονικοποίηση έχει ανοίξει επενδυτικές ευκαιρίες που προηγουμένως ήταν διαθέσιμες μόνο σε συγκεκριμένο δημογραφικό κοινό σε όλους και όλες. Οποιοσδήποτε, σε οποιοδήποτε μέρος του κόσμου όπου η κατηγορία τονικοποιημένων περιουσιακών στοιχείων δεν απαγορεύεται από τοπικούς νόμους, έχει την ευκαιρία να γίνει επενδυτής. Η τονικοποίηση παρέχει ευκαιρίες σε μεγαλύτερο αριθμό επενδυτών. Αυτό δίνει επίσης στις εταιρείες ή στους διαχειριστές χαρτοφυλακίων τη δυνατότητα να συγκεντρώσουν κεφάλαια από ένα μεγάλο σύνολο επενδυτών.

Η ρευστότητα, μερικές φορές, αποτελεί σημαντικό ζήτημα για ορισμένους επενδυτές. Τα τονικοποιημένα περιουσιακά στοιχεία έχουν υψηλή ρευστότητα όταν διαπραγματεύονται σε digital δευτερογενείς αγορές. Το μεγάλο σύνολο επενδυτών δημιουργεί επίσης αυξημένη ρευστότητα. Ένας επενδυτής που επιθυμεί να ρευστοποιήσει το διακριτικό ενός περιουσιακού στοιχείου δεν χρειάζεται να συμπληρώσει πολλή γραφειοκρατία. Η τονικοποίηση κάνει όχι μόνο τη διαδικασία επένδυσης αδιάκοπη, αλλά και τη διαδικασία πώλησης.

Δεν είναι κάθε ιδέα τονικοποίησης ή τονικοποιημένο χαρτοφυλάκιο υποχρεωμένο να πετύχει και να αποφέρει κέρδη. Όπως σε κάθε άλλη μορφή επένδυσης, υπάρχουν κίνδυνοι· γι’ αυτό η δημοφιλής φράση Do Your Own Research (DYOR) πρέπει να υιοθετηθεί.

Η τονικοποίηση αλκοόλ και κρασιού, πολυτελών αυτοκινήτων, τέχνης και πολυτελούς μόδας, μεταξύ άλλων, έχει δημιουργήσει ένα νέο επενδυτικό παράδειγμα. Το οικοσύστημα τονικοποίησης περιουσιακών στοιχείων εξακολουθεί να έχει περιοχές προς βελτίωση και εμπόδια που πρέπει να ξεπεραστούν· όπως σε κάθε άλλη βιομηχανία που υφίσταται τεχνολογική αναταραχή, οι βελτιώσεις είναι αναπόφευκτες για την τονικοποίηση περιουσιακών στοιχείων και τα τονικοποιημένα χαρτοφυλάκια. Είναι estimated ότι η τονικοποίηση περιουσιακών στοιχείων θα επεκταθεί σε επιχειρηματική ευκαιρία αξίας US$16,1 τρισεκατομμυρίων μέχρι το 2030 και τα τονικοποιημένα περιουσιακά στοιχεία αναμένεται να αποτελέσουν το 10% του παγκόσμιου ΑΕΠ μέχρι το τέλος της δεκαετίας.