Η Binance επιδιώκει τη συμμόρφωση με τους κανόνες AML στην Ταϊβάν εν μέσω αποχωρήσεων από τις ευρωπαϊκές αγορές

Η Binance υποβάλλει αίτηση για συμμόρφωση με τους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) της Ταϊβάν· ένα τοπικό μέσο ανακοίνωσε αυτήν την εβδομάδα αναφέροντας πηγές που είναι εξοικειωμένες με τις εξελίξεις. Η κορυφαία ανταλλακτική πλατφόρμα κρυπτονομισμάτων σκοπεύει να εγγραφεί σύμφωνα με τον Νόμο Ελέγχου Ξεπλύματος Χρήματος της χώρας της Ανατολικής Ασίας, σύμφωνα με τις πηγές που παρακολούθησαν τη διεξαγωγή μιας κλειστής συνάντησης που έλαβε χώρα την Τρίτη με την Ταϊβανική Επιτροπή Χρηματοοικονομικής Εποπτείας (FSC).

Ο ρυθμιστής των χρηματοοικονομικών αγορών, σύμφωνα με αναφορές, ενημέρωσε τους παρευρισκόμενους, συμπεριλαμβανομένων των αντιπροσώπων παρόχων κρυπτοσυνεδρίων που εξυπηρετούν τους ντόπιους, ότι η Binance εξασφαλίζει την εγγραφή της σύμφωνα με τις οδηγίες AML. Η FSC εφάρμοσε τους νόμους AML που ισχύουν για όλους τους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASPs) τον Ιούλιο του 2021, με την καθοδήγηση να αποτελεί τη μοναδική ρυθμιζόμενη πτυχή της βιομηχανίας κρυπτονομισμάτων μέχρι σήμερα.

Αξίζει να σημειωθεί ότι η Binance επεκτείνεται στην Ασία ενώ ταυτόχρονα αποχωρεί από τις περισσότερες ευρωπαϊκές της αγορές, είτε μέσω εθελοντικών αποχωρήσεων είτε μέσω απορρίψεων από ρυθμιστικούς φορείς. Η ανταλλακτική πλατφόρμα αποκάλυψε τη μονάδα της για την Ιαπωνία, Binance Japan, στις αρχές Αυγούστου. Η Binance Japan απέκτησε άδεια από την Ιαπωνική Υπηρεσία Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών μέσω της εξαγοράς της Sakura Exchange BitCoin για άγνωστο ποσό τον περασμένο Νοέμβριο.

Οδηγίες για ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία στην Ταϊβάν

Η FSC ενημέρωσε προηγουμένως το κοινό στις 30 Μαρτίου ότι επιδιώκει να θέσει ένα πλαίσιο για το εμπόριο κρυπτονομισμάτων και τις πληρωμές για VASPs, με χρονοδιάγραμμα δημοσίευσης των οδηγιών πριν τον Οκτώβριο. Τοπικοί ειδικοί του κλάδου σημείωσαν ότι η επιτροπή πιθανότατα θα υιοθετήσει την ίδια αυστηρή προσέγγιση που εφαρμόζει στα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για την εποπτεία των πλατφορμών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Μια τέτοια προσέγγιση θα απαιτήσει από τα VASPs να διατηρούν ξεχωριστά αποθέματα για τα κρυπτογραφικά τους περιουσιακά στοιχεία και για εκείνα των πελατών τους.

Οι κανόνες πιθανότατα θα απαιτήσουν ετήσιους ελέγχους αυτών των αποθεμάτων περιουσιακών στοιχείων από λογιστικές εταιρείες, κάτι που θα μπορούσε να αποτελέσει σοβαρό πρόβλημα για τις περισσότερες εταιρείες κρυπτονομισμάτων, καθώς οι λογιστικές εταιρείες έχουν δείξει δισταγμό να αναλάβουν πελάτες κρυπτονομισμάτων.

Τον Απρίλιο, μια ομάδα νομοθετών της Ταϊβάν παρουσίασε τροπολογία για τη δημιουργία ενός τμήματος ρυθμισμού κρυπτονομισμάτων εντός της FSC, προκειμένου να ενισχύσει τον έλεγχο της βιομηχανίας κρυπτονομισμάτων. Το τοπικό ειδησεογραφικό πρακτορείο Economic Daily ανέφερε στις 26 Απριλίου ότι η νέα μονάδα θα ασχολείται, ειδικότερα, με ζητήματα που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα, ξεχωριστά από αυτά που αντιμετωπίζουν τα ήδη υπάρχοντα τέσσερα τμήματα που είναι υπεύθυνα για τράπεζες, χρεόγραφα και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, ασφάλιση και ελεγκτικές υπηρεσίες.

Το ειδησεογραφικό πρακτορείο, ξεχωριστά, Forkast ανέφερε τον Ιούλιο του 2022 ότι η FSC ζήτησε από τράπεζες και εταιρείες πιστωτικών καρτών να μην υποστηρίζουν τις πιστωτικές κάρτες ως μέσο πληρωμής για υπηρεσίες εικονικών περιουσιακών στοιχείων. Η επιτροπή ενημέρωσε ρητά τη τοπική τραπεζική βιομηχανία να μην αποδέχεται VASPs ως εμπόρους, παρέχοντας στους αποκτώντες καρτών τρία μήνες για συμμόρφωση.

Προετοιμασίες εναρμόνισης με το MiCA στην ΕΕ

Στο μεταξύ στην Ευρώπη, ο ρυθμιστής αξιών της Γαλλίας, η Autorité des Marchés Financiers (AMF), τροποποίησε το υπάρχον καθεστώς αδειοδότησης κρυπτονομισμάτων ώστε να εναρμονιστεί με ένα ευρύτερο πανευρωπαϊκό πλαίσιο βασισμένο στο Markets in Crypto-Assets (MiCA), το οποίο εγκρίθηκε τον Απρίλιο. Σύμφωνα με το MiCA, οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων χρειάζονται μόνο έγκριση ρυθμιστικού φορέα σε μία χώρα της ΕΕ για να εξυπηρετήσουν όλες τις 27 χώρες της ενιαίας αγοράς.

Ωστόσο, η έγκριση εταιρειών κρυπτονομισμάτων σε ορισμένες δικαιοδοσίες όπως η Γαλλία και η Γερμανία ενδέχεται να απαιτεί περαιτέρω διαδικασίες λόγω των αυστηρών απαιτήσεων εγγραφής που ισχύουν. Αντίθετα, άλλα κράτη μέλη της ΕΕ όπως η Ιταλία και η Ισπανία έχουν σχεδόν δεν εξετάσει πρόσθετες οδηγίες πέραν των ελάχιστων απαιτήσεων που καθορίζονται από την οδηγία κατά του ξεπλύματος χρήματος της ΕΕ, AMLD5.

Το ενισχυμένο πλαίσιο εγγραφής της Γαλλίας για τους παρόχους υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων (DASPs)

Οι διατάξεις του Γενικού Κανονισμού και η ενημερωμένη πολιτική για τους παρόχους υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων (DASPs) που ανακοίνωσε η AMF την Πέμπτη θα τεθούν σε ισχύ από τον Ιανουάριο 2024, πριν από τα δεύτερο και τρίτο επίπεδο του MiCA που θα εφαρμοστούν αργότερα το 2024 και το 2025. Οι DASPs που επιθυμούν να δημιουργήσουν πλήρεις λειτουργίες φύλαξης, ανταλλαγής και εμπορίας κρυπτονομισμάτων στη χώρα θα πρέπει να συμμορφωθούν με τις «ενισχυμένες» απαιτήσεις.

Θα υποχρεωθούν επίσης να θεσπίσουν «συστήματα ασφαλείας και εσωτερικού ελέγχου, συστήματα διαχείρισης συγκρούσεων συμφερόντων» και να αποκαλύψουν «ακριβείς και μη παραπλανητικές πληροφορίες, δημόσιες πολιτικές τιμολόγησης». Μέχρι στιγμής, μόνο μία εταιρεία, η SG-Forge, έχει αδειοδοτηθεί να παρέχει όλες τις κρυπτοσυνεδριακές υπηρεσίες που αναγνωρίζονται από την κύρια χρηματοοικονομική αρχή (AMF), η οποία λειτουργεί ως ρυθμιστής του χρηματιστηρίου στη Γαλλία. Παρόλο που η Binance είναι καταχωρημένη στον γαλλικό ρυθμιστή, δεν έχει ακόμη εξασφαλίσει άδεια, η οποία αποτελεί τη υψηλότερη μορφή ρυθμιστικής πιστοποίησης.