Jak zarabiać w magazynie

Chociaż nie ma magicznej recepty na zarabianie pieniędzy na giełdzie, istnieje kilka sposobów, aby przechylić szalę zwycięstwa na swoją korzyść. Kluczem jest realistyczne podejście do poziomu wiedzy i czasu, jaki możesz przeznaczyć na inwestowanie.

Inwestowanie pasywne

Najprostszym sposobem na zarabianie pieniędzy na giełdzie jest inwestowanie pasywne ETF. Dzięki temu będziesz mógł zarobić tyle samo, co indeks akcji największych spółek notowanych na giełdzie.

W ciągu ostatnich stu lat rynek akcji konsekwentnie osiągał lepsze wyniki niż inne klasy aktywów, takie jak obligacje, nieruchomości i metale szlachetne. Jednocześnie większość funduszy inwestycyjnych radziła sobie gorzej od szerokich indeksów giełdowych. Kiedy mówimy o szerokim indeksie giełdowym, mamy na myśli indeksy takie jak S&P500, które obejmują najcenniejsze spółki giełdowe na rynku.

Zatem inwestowanie w fundusz ETF śledzący indeks rynkowy oznacza, że ​​uzyskasz taki sam zwrot jak w przypadku indeksu, dzięki czemu już masz przewagę nad najbardziej aktywnie zarządzanymi funduszami. Oznacza to również, że inwestujesz w klasę aktywów, która w dłuższej perspektywie osiąga niezmiennie lepsze wyniki. Nawet stosunkowo skromne zyski mogą się znacząco kumulować w wystarczająco długim okresie. Fundusze ETF są również znacznie tańsze w posiadaniu niż prawie jakikolwiek inny rodzaj produktu finansowego.

Poprawa wyników rynkowego funduszu ETF jest możliwa, ale wymaga podjęcia nieco większego ryzyka. Jednym ze sposobów poprawy wyników portfela ETF jest dodanie funduszy śledzących szybciej rozwijające się sektory, takie jak spółki technologiczne i konsumenckie.

Kupuj i trzymaj inwestycje

Termin „inwestowanie pasywne” jest zwykle używany w odniesieniu do inwestowania w fundusze ETF lub fundusze indeksowe. Inwestowanie pasywne oznacza także trzymanie środków przez dłuższy czas, bez dokonywania jakichkolwiek zmian. Inwestowanie w opcję „kup i trzymaj” jest bardzo podobne.

Zanim pojawiło się inwestowanie pasywne, termin kupuj i trzymaj inwestycje było używane w odniesieniu do kupowania pojedynczych akcji, a następnie trzymania ich przez czas nieokreślony. W dużej mierze w ten sposób Warren Buffet zarabiał pieniądze, choć jest w nim trochę więcej.

Trudniej jest zmierzyć efektywność inwestowania typu „kup i trzymaj”, ponieważ jego sukces lub porażka zależy oczywiście od wybranych akcji. Strategia ta ma jednak dużą zaletę. Inwestorzy często sabotują własne wyniki, kupując i sprzedając akcje oraz próbując wyczuć rynek. W wielu przypadkach zarobiliby więcej, po prostu kupując i trzymając akcje, zakładając, że nie zaczęliby od strasznych wyborów akcji. Rozwiązaniem jest posiadanie kilku różnych akcji i trzymanie się akcji charakteryzujących się dobrymi modelami biznesowymi, przewagą konkurencyjną i silnym przywództwem.

Zaawansowane sposoby zarabiania pieniędzy na giełdzie

Inwestowanie pasywne nie jest bynajmniej jedynym sposobem zarabiania pieniędzy na akcjach ani najlepszym sposobem. Istnieje wiele bardziej złożonych metod, ale wymagają one więcej czasu i wiedzy, a także zazwyczaj większego ryzyka. Oto niektóre z najpopularniejszych metod inwestowania (a w niektórych przypadkach handlu).

Fundusze inwestycyjne i aktywnie zarządzane fundusze ETF

Chociaż większość aktywnie zarządzanych funduszy – zarówno ETF-y, jak i fundusze wspólnego inwestowania – nie osiąga lepszych wyników niż rynek, biorąc pod uwagę koszty, niektóre tak. Wielu odnoszących sukcesy inwestorów przenosi pieniądze między różnymi funduszami, próbując pokonać rynek. Wymaga to jednak wielu badań.

Istnieje pokusa, aby gonić za wynikami, inwestując w fundusze, które w niedawnej przeszłości radziły sobie dobrze. Często jednak przynosi to odwrotny skutek i inwestorzy kupują drogo, a sprzedają nisko. Sztuka polega na tym, aby znaleźć fundusze, które prawdopodobnie osiągną dobre wyniki w przyszłości, niezależnie od wyników w przeszłości.

Inwestowanie w wartość

Inwestor wartościowy kupuje akcje, jeśli uważa, że ​​cena akcji jest znacznie niższa od jej wartości wewnętrznej. Jest to wartość majątku spółki podzielona przez liczbę wyemitowanych przez nią akcji i stanowi także wartość likwidacyjną spółki.

Kupno akcji poniżej jej wartości daje Ci margines bezpieczeństwa i możesz osiągnąć zysk bez konieczności rozwoju firmy.

Zatem masz ograniczone wady i duży potencjał korzyści, jeśli cena akcji wzrośnie. Inwestowanie w wartość wymaga bardzo dobrego zrozumienia rachunków i sprawozdań finansowych firmy.

Inwestowanie we wzrost

Inwestowanie rozwojowe polega na wzroście zysków i potencjale wzrostu zysków. Aby firma mogła zwiększyć swoje zyski, musi albo zwiększyć sprzedaż, albo zwiększyć marżę zysku. Wzrost sprzedaży jest najłatwiejszy, gdy rośnie cały rynek dla jej produktu – w przeciwnym razie firma będzie musiała zwiększyć swój udział w rynku. Wzrost marży często wynika z efektu skali, gdyż koszty stałe rosną wolniej niż sprzedaż.

Wyzwaniem dla inwestorów jest to, że cena akcji spółek wzrostowych zwykle odzwierciedla pewną wielkość przyszłego wzrostu. Jeżeli w przyszłości wzrost gospodarczy rozczaruje, cena akcji może wydawać się zbyt droga i spaść. Niemniej jednak inwestowanie we wzrost odniosło w ciągu ostatnich dwudziestu lat niezwykły sukces, szczególnie w sektorze technologii, do którego należą takie firmy jak Apple, Amazon i Facebook. Drugi sektor z dobrze rozwijającymi się firmami to sektor dóbr konsumpcyjnych, taki jak Starbucks i Nike.

Inwestowanie dywidendowe

Jeśli bardziej interesuje Cię budowanie strumienia dochodów niż wzrost kapitału, inną opcją jest inwestowanie w dywidendę. Spółki wypłacają dywidendy, aby podzielić się zyskiem ze swoimi akcjonariuszami. Spółki wypłacające dywidendy są zazwyczaj bardziej dojrzałe i mają dobre marże zysku.

Często istnieje pokusa kupowania akcji o najwyższej stopie dywidendy. Jednak najważniejszym czynnikiem jest w rzeczywistości trwałość dywidendy. Jeśli spółka nie będzie w stanie utrzymać wypłaty dywidendy na stałym poziomie, cena akcji prawdopodobnie spadnie, a Ty stracisz znacznie więcej niż tylko dywidendę. Spółki z największą dywidendą to te, które z łatwością mogą sobie pozwolić na podwyższanie dywidendy.

Krótka sprzedaż

Tak, możesz zarabiać pieniądze, gdy ceny akcji spadną. Możesz to zrobić poprzez krótką sprzedaż, która polega na pożyczaniu akcji (za które płacisz opłatę) i ich sprzedaży. Kiedy cena akcji spadnie, możesz odkupić akcje i zwrócić je pożyczkodawcy.

Zwarcie akcji jest zaawansowaną strategią i należy do niej podchodzić ostrożnie. Jeśli zbyt wielu traderów ma krótkie akcje, istnieje duże prawdopodobieństwo, że cena zostanie „ściskana” wyżej. Pamiętaj, że w przypadku krótkiej pozycji potencjalna strata jest nieograniczona.

Handel parami

Krótka sprzedaż umożliwia łączenie długich i krótkich pozycji. Oznacza to, że możesz kupić akcje, które według ciebie będą dobrze sobie radzić, i dokonać krótkiej sprzedaży akcji, które według ciebie będą słabsze. Zaletą tej strategii jest to, że pozycja jest zabezpieczona przed ogólną korektą rynkową.

Wybierz maklera giełdowego

Pierwszym krokiem na Twojej drodze powinien być wybór maklera giełdowego.

Polecamy najlepszych maklerów giełdowych w następujących jurysdykcjach:

• Australijscy maklerzy giełdowi
• Maklerzy giełdowi w Kanadzie
• Maklerzy giełdowi w Wielkiej Brytanii
• Maklerzy giełdowi w USA

Podsumowanie

Każde z wymienionych tutaj podejść do inwestowania wymaga innego poziomu wiedzy, umiejętności, apetytu na ryzyko, czasu i cierpliwości. Znalezienie odpowiedniego podejścia oznacza znalezienie stylu inwestowania odpowiadającego Twojemu poziomowi wiedzy, osobowości, harmonogramowi i sytuacji finansowej. Najlepszym sposobem na rozpoczęcie jest inwestowanie pasywne.