Jak kupować akcje – przewodnik krok po kroku dotyczący inwestowania na giełdzie

Inwestowanie w akcje to najbardziej przystępny sposób dla przeciętnego człowieka, aby uczestniczyć w rozwoju gospodarki. Od ponad 100 lat rynek akcji osiąga lepsze wyniki niż inne klasy aktywów, takie jak obligacje, towary i nieruchomości. Tak, inwestorzy mają do dyspozycji tysiące akcji, a inwestowanie może być skomplikowane – ale wcale nie musi. Istnieją bardzo proste sposoby inwestowania, a można zacząć od stosunkowo niewielkiego kapitału. Jeśli pomysł kupowania akcji wydaje Ci się zniechęcający, poniższy proces krok po kroku pomoże Ci zacząć.

1. Zdecyduj się na strategię inwestycyjną

Twoim pierwszym krokiem jest wybranie strategii inwestycyjnej, ponieważ pomoże Ci to wybrać najlepszego brokera dla Twoich potrzeb. Jeśli planujesz zastosować podejście bez użycia rąk, takie jak kup i trzymaj, pasywne lub inwestowanie wartościowe, dokonasz bardzo niewielu transakcji, więc płacona prowizja nie będzie miała dużego wpływu na Twoje konto. Nie będziesz także potrzebować bardzo zaawansowanej platformy do zawierania transakcji, chociaż dostęp do niektórych badań może być pomocny.

Z drugiej strony, jeśli planujesz przyjęcie praktycznego stylu inwestowania, takiego jak inwestowanie w trybie pędu lub inwestowania we wzrost, będziesz handlował częściej, a Twoje prowizje handlowe będą się sumować. Zatem stawka prowizji będzie ważnym czynnikiem przy wyborze brokera. Możesz także potrzebować platformy z większą liczbą funkcji i dostępem do aktualnych badań.

Ważne jest również, aby dokonać rozróżnienia pomiędzy inwestowaniem a handlem. Jeśli inwestujesz, interesuje Cię wartość akcji, czy wartość wzrośnie i jak bardzo cena akcji różni się od jej wartości. Twoje ramy czasowe będą zazwyczaj wynosić od jednego do pięciu lat i nie będziesz reagować na krótkoterminowe zmiany cen.

Handel opiera się na krótkoterminowej perspektywie, podaży i popycie oraz działaniu cenowym. Traderzy mają znacznie krótsze ramy czasowe, od minut do miesięcy. Traderzy często wykorzystują dźwignię finansową także w celu poprawy swoich zysków.

Handel może być bardzo zyskowny, ale wiąże się z większym ryzykiem i jest o wiele bardziej czasochłonny. Jeśli planujesz aktywnie handlować, możesz wybrać brokera, który zapewni Ci dostęp do rachunku depozytowego lub instrumentów pochodnych.

2. Wybierz brokera

Aby kupić akcje spółki giełdowej, potrzebne będzie konto u maklera giełdowego. Ściśle mówiąc, akcje można kupić na inne sposoby, ale jest to o wiele łatwiejsze z kontem handlowym u brokera. Maklerzy giełdowi to firmy będące członkami giełd i odpowiedzialne za wysyłanie Twojego zlecenia kupna na giełdę, gdzie zostanie ono dopasowane do zlecenia sprzedaży od klienta innego brokera. Maklerzy giełdowi są również odpowiedzialni za rozliczenie transakcji po jej dopasowaniu.

W dzisiejszych czasach brokerzy online są prawie zawsze najlepszym rozwiązaniem. Prowizje są niższe i w niektórych przypadkach bezpłatne, a platformy transakcyjne online dają Ci dużą kontrolę nad swoimi zamówieniami. Jeśli jesteś gotowy zapłacić więcej, możesz otworzyć konto u brokera oferującego pełen zakres usług, dzięki któremu będziesz mógł składać zamówienia przez telefon i prosić o poradę.

Kilku brokerów oferuje teraz nawet konta bez prowizji, chociaż utrzymanie konta może wymagać uiszczenia innych opłat.

Wybierając brokera, będziesz musiał wziąć pod uwagę prowizje i inne opłaty, platformę, narzędzia i badania, które oferuje, a także poziom wsparcia, jakiego możesz oczekiwać. Spróbuj znaleźć kilka niezależnych recenzji każdego brokera, aby dowiedzieć się, jakie są jego mocne i słabe strony. Powinieneś wtedy być w stanie podjąć decyzję o wyborze brokera odpowiedniego do Twoich potrzeb.

Polecamy najlepszych maklerów giełdowych w następujących jurysdykcjach:

• Australijscy maklerzy giełdowi
• Maklerzy giełdowi w Kanadzie
• Maklerzy giełdowi w Wielkiej Brytanii
• Maklerzy giełdowi w USA

3. Otwórz i zasil swoje konto

Kiedy już wybierzesz brokera giełdowego, będziesz musiał otworzyć konto. Większość brokerów sprawia, że ​​jest to tak proste, jak to tylko możliwe. Będziesz musiał podać kilka danych osobowych i kilka dokumentów potwierdzających, że jesteś tym, za kogo się podajesz. Cały proces nie powinien zająć więcej niż kilka minut.

Gdy Twoje konto zostanie zweryfikowane i zatwierdzone, będziesz mógł je zasilić. Przelew bankowy to zazwyczaj najszybszy sposób na zasilenie konta handlowego, ale możesz także zasilić swoje konto czekiem.

4. Dowiedz się, jak korzystać z platformy handlowej

Zazwyczaj broker internetowy umożliwia otwarcie konta demo. Jest to konto, na którym znajdują się fikcyjne pieniądze, ale z dostępem do aktualnych cen i tymi samymi narzędziami, co w przypadku konta rzeczywistego.

Głównym powodem posiadania kont demonstracyjnych jest to, że aktywni inwestorzy mogą ćwiczyć handel, znany również jako handel papierowy. Jest to bardziej istotne dla inwestorów krótkoterminowych niż inwestorów, ale daje także możliwość poznania platformy. Możesz poćwiczyć wprowadzanie zamówień, utworzyć listę obserwacyjną i dowiedzieć się, z jakich narzędzi możesz chcieć skorzystać w przyszłości.

Kiedy wprowadzasz „zlecenia na ćwiczenia”, ważne jest, aby upewnić się, że faktycznie zalogowałeś się na swoje konto demo, a nie na konto rzeczywiste.

Zanim zaczniesz warto poznać następujące terminy, które będą się często pojawiać:

• oferta – Oferta to zlecenie zakupu akcji.
• Cena oferty – Cena najwyższej oferty jest ceną rynkową.
• Oferta – Zlecenie sprzedaży akcji jest ofertą. Cena oferty jest ceną sprzedaży.
• Zapytaj cenę – Cena najniższego zapytania/oferty jest rynkową ceną sprzedaży.
• Rozpowszechnianie się - Spread to różnica między rynkową ceną kupna i sprzedaży, znana również jako „spread bid-offer”. Cena kupna i sprzedaży są również nazywane „podwójnym spreadem”.
• Zamówienie rynkowe – Zlecenie rynkowe jest realizowane natychmiast po aktualnej cenie rynkowej. Zlecenie rynkowe kupna zostanie zrealizowane po cenie sprzedaży, natomiast zlecenie rynkowe sprzedaży zostanie zrealizowane po cenie bid.
• Limituj zamówienie – zlecenie z limitem to zlecenie kupna lub sprzedaży akcji po określonej cenie, czyli z limitem. Zlecenia z limitem są realizowane tylko wtedy, gdy na rynek zostanie wprowadzone odpowiadające im zlecenie po cenie limitu.
• Zlecenie stop loss – Zlecenie stop-loss jest realizowane, jeśli cena przekroczy poziom progowy. Jeśli kupujesz akcje, możesz wprowadzić zlecenie stop-loss, aby sprzedać, jeśli cena spadnie poniżej określonej ceny. Ma to na celu ograniczenie strat.
• GTC - Dobre do odwołania zlecenia pozostają na rynku do czasu ich anulowania.
• GFD – Zlecenia jednodniowe pozostają na rynku do końca dnia handlowego.
• FOK – Zlecenia wypełnienia lub zabicia są automatycznie anulowane, jeśli nie zostaną natychmiast wypełnione.

5. Utwórz listę obserwowanych akcji

Lista obserwacyjna to lista akcji lub innych papierów wartościowych wraz z ich cenami – albo cenami bieżącymi, albo dziennymi cenami zamknięcia. Wszyscy brokerzy online dają Ci możliwość skonfigurowania listy obserwacyjnej. Oprócz ceny możesz dodać inne kolumny, np wolumen, cena kupna, cena sprzedaży, oraz dzienna procentowa zmiana ceny do listy obserwowanych.

Powinieneś także dodać kilka indeksów do swojej listy obserwowanych, aby móc porównać wyniki każdej akcji z wynikami całego rynku. Ważnymi indeksami, które warto obserwować, są S&P 500 i Nasdaq 100. Jeśli nie możesz dodać samego indeksu do swojej listy obserwowanych, możesz zamiast tego dodać fundusz ETF, który będzie go śledzić. Wyniki funduszy ETF SPY (S&P 500) i QQQ (Nasdaq 100) będą niemal identyczne z indeksami, które śledzą.

Akcje na Twojej liście obserwowanych to te, które będziesz śledzić i o których dowiesz się więcej, ale niekoniecznie je kupisz. Zacznij od firm, które lubisz i podziwiasz – ponieważ są to firmy, o których prawdopodobnie trochę wiesz.

Kiedy już znajdziesz kilka akcji na liście obserwowanych, możesz zacząć porównywać ich wyniki z rynkiem. Powinieneś także zacząć uczyć się więcej o firmach i tym, jak dobrze sobie radzą. Dowiedz się, czy ich przychody rosną i jak rentowne są w porównaniu do podobnych firm. W trakcie tych poszukiwań prawdopodobnie natkniesz się na inne akcje warte sprawdzenia i będziesz mógł je również dodać do swojej listy obserwowanych.

Jeśli nie masz pewności co do wyboru poszczególnych akcji, możesz rozważyć fundusze ETF. ETF, czyli fundusz notowany na giełdzie, to koszyk akcji, którymi można handlować tak samo jak akcjami. Wszystkiego, co musisz o nich wiedzieć, możesz dowiedzieć się z naszej szczegółowej serii artykuły na temat funduszy ETF.

6. Zdecyduj, ile alokować na poszczególne akcje

Inwestorzy są nagradzani za podejmowanie ryzyka, ale tym ryzykiem należy zarządzać. Niezależnie od tego, ile badań przeprowadzisz, nigdy nie możesz być pewien przyszłości. Najważniejszym krokiem, jaki możesz podjąć, aby zarządzać ryzykiem, jest upewnienie się, że jedna zła inwestycja nie zniszczy Twojego portfela. Dywersyfikacja inwestycji w ramach portfela akcji jest równoznaczna z upewnieniem się, że nie masz wszystkich jajek w jednym koszyku.

Istnieją dwie praktyczne zasady, dzięki którym możesz zdecydować, jaką część swojego portfela przeznaczyć na poszczególne akcje. Po pierwsze, odpowiednio zdywersyfikowany portfel powinien zawierać co najmniej 15–20 akcji. Oznacza to, że nie powinieneś inwestować w każdą akcję więcej niż 6.7% swojego konta.

Druga praktyczna zasada jest taka, że ​​nie powinieneś ryzykować więcej niż 2% na każdą akcję. Oznacza to, że jeśli jesteś gotowy stracić do 20% wartości pojedynczej akcji, powinieneś ograniczyć tę akcję do 10% swojego portfela (20% z 10% równa się 2% portfela). To podejście jest bardziej odpowiednie dla aktywnych traderów, którzy korzystają ze stop lossów.

Aby jeszcze bardziej zmniejszyć ryzyko, należy rozłożyć swoje inwestycje na kilka różnych sektorów. Akcje w każdym sektorze są zwykle silnie skorelowane, więc ryzyko jest większe, jeśli wszystkie akcje pochodzą z tego samego sektora. Jeszcze prostszym sposobem na dywersyfikację jest zainwestowanie większości portfela w fundusz ETF. W ten sposób rozłożysz ryzyko na cały rynek. Nadal możesz zachować od 20 do 40% swojego konta dla poszczególnych akcji, które naprawdę chcesz posiadać, a resztę zainwestować w fundusz ETF.

7. Zdecyduj, które akcje kupisz i kiedy je kupisz

Do tej pory powinieneś już mieć dobre pojęcie o akcjach, które chcesz posiadać lub które możesz chcieć posiadać w przyszłości. Zamiast spieszyć się i kupować te akcje, powinieneś sformułować plan. Twój plan powinien opierać się na powodach zakupu akcji i horyzoncie czasowym.

Mówiąc najogólniej, można zastosować trzy podejścia:

• Długoterminowe inwestycje w akcje blue chipów

Akcje blue chipów to akcje spółek o bardzo wysokiej jakości, z długą historią i stosunkowo przewidywalnymi zyskami. Są to zazwyczaj liderzy w swoich branżach, posiadający wyraźną przewagę konkurencyjną. Ceny tych akcji zazwyczaj nie rosną corocznie, ale w dłuższej perspektywie stale rosną. Kupno akcji największych spółek powinno być zobowiązaniem długoterminowym na okres 10 lat lub dłużej.

Jeśli kupujesz akcje największych spółek, aby trzymać je przez długi czas, niewiele zyskasz, próbując zaplanować wejście na giełdę. Jeśli nie chcesz ich kupować za jednym razem, możesz rozłożyć zakup na kilka miesięcy, ale ostatecznie Twoim celem jest posiadanie akcji przez długi czas i nie ma sensu zastanawiać się nad ceną wyjściową.

• Kupowanie akcji wzrostowych i akcji z impetem

Akcje, które najczęściej zyskują na wartości w krótszych okresach, to akcje spółek szybko rozwijających się. Często sama dynamika cen przyciągnie więcej kupujących, powodując kontynuację dynamiki cen. Kupowanie tego typu akcji wymaga bardziej praktycznego podejścia, ponieważ jest mało prawdopodobne, że dynamika będzie trwała wiecznie. Jeśli cena jest zbyt wysoka, jest mało prawdopodobne, aby długoterminowy zwrot był bardzo dobry, a cena akcji może znacznie spaść.

Jeśli kupujesz akcje wzrostowe i pędowe, musisz rozważyć wzrost zysków spółki, wycenę i dynamikę cen akcji. Często będziesz musiał kupić akcje, gdy cena jest już w trendzie wzrostowym. Jeśli cena przestanie rosnąć, będziesz musiał zwrócić szczególną uwagę na rozwój i wycenę firmy, aby zdecydować, czy nadal będziesz inwestować.

• Kupowanie po korekcie cen akcji

Najlepszym momentem na zakup większości rodzajów akcji jest okres po krachu na rynku lub ostrej korekcie. Wtedy cały rynek będzie „jedną sprzedażą”. To najlepszy moment na zakup akcji dowolnej spółki, która ma dobry model biznesowy i nie jest zbyt zadłużona.

Pojedyncze akcje mogą również oferować szansę, gdy ich akcje wypadną z łask inwestorów, a cena akcji znacznie spadnie. Jednak nie wszystkie akcje odbudowują się, dlatego należy dokładnie rozważyć długoterminowe perspektywy spółki. Przed zakupem warto też zaczekać, aż cena się ustabilizuje – ceny mogą spaść znacznie bardziej, niż mogłoby się wydawać.

Zanim faktycznie kupisz akcje, powinieneś także zdecydować o kryteriach, według których będziesz wychodzić z akcji. Posiadanie planu przed zakupem akcji zapobiegnie późniejszemu podejmowaniu impulsywnych decyzji.

Twoje kryteria wyjścia powinny być także powiązane z powodami zakupu akcji. Jeśli kupujesz w oparciu o dynamikę ceny, możesz chcieć wyjść, jeśli dynamika się zatrzyma. Jeśli jednak kupujesz w oparciu o fundamenty spółki, powinieneś sprzedawać tylko wtedy, gdy te fundamenty się zmienią, a nie ze względu na akcję cenową.

8. Wprowadź swoje pierwsze zlecenie kupna

Prędzej czy później akcje spełnią wszystkie Twoje kryteria inwestowania i nadejdzie czas na pierwszą inwestycję. Pierwszą rzeczą do zrobienia jest obliczenie liczby akcji, które kupisz. Zdecydowałeś już, ile przeznaczysz na każdą akcję, więc wystarczy podzielić tę kwotę przez cenę akcji. Upewnij się, że dzielisz kwotę w dolarach przez cenę w dolarach, a nie cenę w centach.

Zanim złożysz zlecenie kupna, musisz zdecydować, czy użyjesz zlecenia z limitem ceny, czy zlecenia rynkowego. Zwykle zlecenie z limitem jest bezpieczniejsze. Zlecenie rynkowe może spowodować zapłatę za dużo, jeśli rozpiętość ceny kupna-oferty zwiększy się po wprowadzeniu zlecenia. Jeśli jednak rynek porusza się bardzo szybko, bardziej odpowiednie może być zlecenie rynkowe.

Zdecyduj się na rozsądną cenę, biorąc pod uwagę zakres handlu z ostatnich kilku dni i na dzień bieżący. Będzie to cena graniczna dla Twojego zamówienia. W większości przypadków Twój limit będzie ceną, która Twoim zdaniem ma 80% szans na wypełnienie.

Wyższa cena graniczna da Ci większą szansę na realizację zamówienia – ale pochłonie Twój zysk.

Niższa cena graniczna zmniejszy szansę na realizację zamówienia – a to może skutkować koniecznością zapłacenia jeszcze wyższej ceny. Jeśli jednak Twój horyzont czasowy jest krótki i szukasz szybkiego zysku, być może będziesz musiał dążyć do niższej ceny.

Teraz, gdy kupiłeś już swoje pierwsze akcje, musisz zarządzać pozycją zgodnie z kryteriami, które zastosowałeś przy ich zakupie. Możesz zacząć wątpić w swoją decyzję, jeśli cena akcji spadnie. Możesz także ulec pokusie sprzedaży, jeśli cena wzrośnie i osiągniesz zysk. Pamiętaj, aby mieć na uwadze swój długoterminowy plan i trzymać się go – cena będzie rosła lub spadała każdego dnia, ale to nie znaczy, że musisz działać.

Podsumowanie

Teraz, gdy kupiłeś już pierwsze akcje, możesz powoli dodawać nowe akcje do swojego portfela. Nie należy się jednak spieszyć – inwestowanie to gra długoterminowa. Powinieneś także uczyć się i czytać jak najwięcej na temat inwestowania i akcji. Zacznij od funduszy ETF i akcji blue chipów, a później dodawaj akcje nieco bardziej ryzykowne. Pamiętaj o planie długoterminowym i unikaj decyzji impulsywnych – rynek nagradza cierpliwych inwestorów.