Investeren in Balancer (BAL) – Alles wat je moet weten

Wat is Balancer (BAL)?

Balancer is een op Ethereum gebaseerd automatisch market maker-protocol, en het is gebouwd op de functies van Uniswap. Met meer dan $2,51 miljard aan vergrendelde waarde, Balancer is de tiende grootste speler in de DeFi-ruimte. Het integreert automatische market maker-technologie in liquiditeitspools, die bestaan uit verschillende pools met ongelijke weging. 

Het begon allemaal in 2018 toen Fernando Martinelli en Mike McDonald een onderzoeksproject startten bij Blockscience, een softwareconsultancy. Toen ze de reikwijdte en haalbaarheid van hun onderzoek zagen, investeerden investeerders $3 miljoen in Balancer Labs in 2020. 

In ruil daarvoor ontvingen investeerders 5 miljoen BAL-tokens, terwijl aandeelhouders en medewerkers van Balancer Labs 25 miljoen tokens kregen. De maximale voorraad van BAL-tokens is begrensd tot 100 miljoen. 

Hoe werkt Balancer (BAL)?

Balancer werkt als een indexfonds in de cryptowereld. Omdat er geen centrale instantie is die het protocol controleert, zorgen slimme contracten ervoor dat alle pools, ongeacht de huidige tokenprijzen, een nauwkeurige verhouding van activa behouden. Elke pool op Balancer kan bestaan uit maximaal 8 cryptocurrencies.

Aanvankelijk vergeleken veel Balancer‑gebruikers de functies met Uniswap, de pionier van automatische market maker‑technologie en gedecentraliseerde beurzen. Maar Balancer bleek op veel fronten beter. Bijvoorbeeld, Uniswap staat slechts twee cryptocurrencies toe in een pool. Balancer daarentegen staat tot 8 cryptocurrencies toe in een liquiditeitspool. Met Balancer kunnen gebruikers ook aangepaste handelskosten instellen.

Er zijn twee soorten deelnemers in Balancer: liquiditeitsverschaffers en handelaren. De liquiditeitsverschaffers leveren de broodnodige liquiditeit aan het protocol. In ruil daarvoor ontvangen zij een deel van de vergoedingen die Balancer verdient. Ze ontvangen ook BAL‑tokens voor het verschaffen van liquiditeit. Liquiditeitsverschaffers kunnen tot 145.000 BAL‑tokens per week verdienen, wat neerkomt op ongeveer 7,5 miljoen BAL‑tokens per jaar.

Handelaren daarentegen kunnen elk van de Balancer‑pools gebruiken om cryptocurrencies te ruilen. Om cryptocurrencies te ruilen, moeten handelaren een kleine vergoeding betalen. 

Er zijn drie soorten pools op Balancer. Deze pools zijn gedeelde pools, slimme pools en private pools. De gedeelde pools zijn gratis voor iedereen die liquiditeit wil bijdragen. Slimme pools, zoals de naam al aangeeft, worden beheerd door slimme contracten. Private pools zijn niet voor iedereen toegankelijk, omdat de parameters van een private pool worden ingesteld door de eigenaar van de pool.

In het begin start een Balancer‑pool met een vaste tokenverhouding. Zodra een handelaar een transactie met de pools initieert, leidt dit tot herbaling. Dit zorgt ervoor dat alle tokens binnen de pool een waarde behouden die evenredig is aan de rest van de pool. 

Laten we aannemen dat een pool bestaat uit 50% Ether, 25% USDC en 25% BAT‑tokens. Als de prijs van Ether de komende dagen stijgt, zal een herbalingproces beginnen waarbij een deel van Ether wordt verwijderd om de juiste verhouding van de activa in de pool te behouden.

Welk probleem lost Balancer (BAL) op?

Indexfondsen zijn populair sinds 1972. Iedereen die gebruik wil maken van de diensten van indexfondsen voor het herbouwen van hun portefeuille moest vergoedingen betalen aan de portfoliomanagers. Balancer fungeert als een indexfonds, maar op een geheel andere manier.

In Balancer betalen de handelaren jou een vergoeding voor het herbouwen van je portefeuille. Waarom zouden ze dat doen? Ze doen het om arbitragemogelijkheden te verkennen. Kan een protocol als Balancer overleven zonder enige vorm van vergoedingen? Helaas niet! De vergoedingen spelen een cruciale rol omdat ze helpen de kosten te beheren die gepaard gaan met het regelmatig herbouwen van fondsen. Of het nu een bot of een portfoliomanager is die het systeem herbouwt, vergoedingen houden het draaiende.

Elke gebruiker die Ethereum‑gebaseerde activa bezit, kan Balancer gebruiken en er vergoedingen mee verdienen. Ze kunnen al hun Ethereum‑gebaseerde portefeuilles gebruiken en deze in de Balancer‑pools storten. Handelaren zullen tegen de pools handelen en vergoedingen betalen voor het handelen tegen hen. Dus biedt Balancer een kans voor houders van ERC‑20‑tokens om hun ongebruikte Ethereum‑activa te benutten en er inkomsten uit te genereren.

De BAL‑tokens 

BAL‑tokens zullen een integrale rol spelen in het bestuur van het Balancer‑protocol, aangezien het hun governance‑token is. Het Balancer‑team gelooft dat ze met de BAL‑token Balancer tot een echt gedecentraliseerd platform kunnen maken.

De governance‑structuur van het Balancer‑protocol is nog niet definitief vastgesteld. Maar het is zeer waarschijnlijk dat deze vergelijkbaar zal zijn met de DeFi‑protocollen die een governance‑structuur hebben, samen met governance‑tokens. Daarom zullen BAL‑tokenhouders alle macht hebben om deel te nemen aan belangrijke beslissingen die de toekomst van Balancer en haar gemeenschap vormgeven.

Enkele van de cruciale beslissingen waarover de BAL‑tokenhouders zullen stemmen, omvatten welke andere blockchainplatformen Balancer in de komende dagen moet kiezen. Een andere belangrijke beslissing waarover de BAL‑tokenhouders waarschijnlijk zullen stemmen, kan het introduceren van vergoedingen op protocolniveau zijn. Meer inkomsten betekent meer opbrengst voor BAL‑tokenhouders.

In de beschrijving van de rol van BAL‑tokens vermeldt het officiële document over de BAL‑tokens:

“We geloven dat BAL‑tokens het middel zijn om afstemming en deelname aan het protocol te stimuleren. BAL‑tokens zijn geen investering; BAL‑tokenhouders moeten mensen zijn die op een of andere manier met het protocol interageren, toegewijd zijn aan de toekomstige ontwikkeling ervan, en een zetel aan de governance‑tafel willen hebben.”

Op het moment van schrijven zijn er 6,943,831 BAL tokens met een marktkapitalisatie van meer dan $422 miljoen. BAL staat op de 143e plaats in de lijst van grootste cryptocurrencies op basis van marktkapitalisatie wereldwijd. De laagste prijs ooit van de BAL‑token is $7,88, en de hoogste prijs is $72,5. 

Hoe Balancer (BAL) kopen

Balancer (BAL) is beschikbaar op de volgende beurzen:

Uphold – Dit is een van de topbeurzen voor inwoners van de Verenigde Staten die een breed scala aan cryptocurrencies aanbiedt. Duitsland & Nederland zijn verboden.

Uphold Disclaimer: Voorwaarden van toepassing. Crypto‑activa zijn zeer volatiel. Uw kapitaal loopt risico. Investeer niet tenzij u bereid bent al het geïnvesteerde geld te verliezen. Dit is een hoog‑risico investering, en u mag niet verwachten beschermd te worden als er iets misgaat.

Coinbase – Een beurs die publiekelijk verhandeld wordt en genoteerd is aan de NASDAQ. Coinbase accepteert inwoners uit meer dan 100 landen, waaronder Australië, Canada, Frankrijk, Duitsland, Nederland, Singapore, het Verenigd Koninkrijk, en de Verenigde Staten (exclusief Hawaï).

Kraken – Opgericht in 2011, Kraken is een van de meest vertrouwde namen in de sector en biedt handels toegang tot meer dan 190 landen, waaronder Australië, Canada, Europa, en de Verenigde Staten (exclusief Maine, en New York).

Kraken Disclaimer: Geen beleggingsadvies. Crypto‑handel brengt verliesrisico met zich mee. Payward European Solutions Limited t/a Kraken is geautoriseerd door de Centrale Bank van Ierland.

Hoe Balancer (BAL) opslaan

Als u een grote investering in Balancer (BAL) wilt doen of van plan bent deze crypto voor lange tijd te HODL’en, is een hardware‑wallet de beste optie. Hardware‑wallets bewaren uw crypto offline in “cold storage.” Deze strategie maakt het onmogelijk voor online bedreigingen om toegang te krijgen tot uw bezit. De Ledger Nano S of de meer geavanceerde Ledger Nano X ondersteunen beide Balancer (BAL).

Balancer – Een dominante naam in de DeFi-ruimte

Rijdend op de DeFi-golf heeft Balancer zich gevestigd als een van de belangrijkste spelers in de DeFi-ruimte. Met de rang van het 10e grootste DeFi-protocol en meer dan $2,5 miljard aan vergrendelde waarde, heeft Balancer haar positie verstevigd onder de voortrekkers van automatische market‑maker‑protocollen. 

Naarmate de DeFi-ruimte groeit en meer gebruikers aantrekt, zal Balancer haar dominantie blijven vergroten. Gebruikers die de voordelen van de functies inzien, zullen blijven vertrouwen op Balancer om vergoedingen te verdienen en te handelen tegen haar liquiditeitspools. Ongeacht de concurrentie waarmee Balancer wordt geconfronteerd, ziet de toekomst er rooskleurig uit voor Balancer en haar gemeenschap.