זהב מול פלדיום - הבדלים מרכזיים למשקיעים

כאשר אנו חושבים על השקעה במתכות יקרות, הבחירה הראשונה שקופצת לראש עבור רובנו היא זהב. זה שולל את העובדה שיש עוד כמה מתכות יקרות זמינות שיכולות לעשות השקעה מצוינת בהתאם לצרכים שלנו. אולי הפחות מוכר מביניהם הוא פלדיום.

למרות שפלדיום נראה יחסית לא פופולרי בהשוואה לזהב, ישנן מספר סיבות מדוע אתה יכול לשקול השקעה. לא פחות מכך היא העובדה שהפלדיום התגבר על מתכות יקרות רבות אחרות בשנים האחרונות. זו אחת מכמה נקודות מפתח והבדלים שנבחן לעומק במאמר זה.

ביקוש תעשייתי

החל ממרכיב חיובי מרכזי מדוע כדאי להשקיע בפלדיום לפני זהב, השימוש התעשייתי בפלדיום נפוץ הרבה יותר מאשר בזהב. תעשיית הרכב בפרט היא משתמש עצום של פלדיום בממירים קטליטיים של כלי רכב. לביקוש העצום הזה בזמנים טובים לתעשיית הרכב יש השפעה חיובית מאוד על מחירי הפלדיום.

מצד שני, זה יוצר מצב שבו פלדיום חשוף לביקוש בתעשייה שיכול להוביל לתנודה מסוימת ולתנודתיות בדרכים שהזהב אינו. מסיבה זו, השקעה בפלדיום עשויה להיחשב מעט פחות שמרנית מאשר אותה השקעה בזהב. המעבר לעתיד שבו רכבי החשמל שולטים בשוק עשוי גם לפעול להפחתת הצורך בממירים קטליטיים ואיתו שוק גדול לצריכת פלדיום.

יש בהחלט שימושים תעשייתיים אחרים לפלדיום כמו ברפואת שיניים, וביקוש טוב במגזר התכשיטים הודות למראה המבריק של המתכות והטבע החזק והחזק, אם כי גם הביקוש לזהב כאן תואם היטב.

זהב ופלדיום כחנות של ערך

כמו כל מתכת יקרה אחרת, גם זהב וגם פלדיום תמיד יתפקדו כמאגר של ערך. עם המחירים הגבוהים ששניהם שוררים כעת, גורם זה ברור מאוד. בין אם זה כהגנה מפני אינפלציה, זמנים של אי ודאות כלכלית, או פשוט כהשקעה לטווח ארוך יותר, שניהם נוטים לתפקד היטב.

כאשר שווקי מסחר אחרים, בין אם זה שוק המניות בוול סטריט, שוק המט"ח ואחרים נוטים להיות בעלי רמה גבוהה יותר של תנודתיות ויכולים להיות מעט בלתי צפויים, שוקי מתכות יקרות והשקעות מספקות בדרך כלל מידה של עקביות. זה בהחלט היה המקרה גם לגבי פלדיום וגם זהב בשנים האחרונות.

כל מתכת יקרה אם כן יכולה לשמש דרך מצוינת לאזן כל תיק כאשר שוקלים ניהול סיכונים. עם עליית שיעורים ופוטנציאל לאינפלציה ב-2021 נושא קבוע, אין זה מפתיע לראות גם זהב וגם פלדיום ממשיכים להיסחר ברמות גבוהות יותר.

מחיר פלדיום עולה

למרות שנראה שהוא עף מתחת לרדאר יותר מזהב, כסף ואפילו פלטינה, מחירי הפלדיום עלו בקצב מהיר מאוד במהלך 5 השנים האחרונות. מסלול זה משרטט עלייה מנקודות שפל ליד $500 ליותר מ-$2500 בשיאים שבהם הוא עדיין נסחר קרוב להיום. זהב גם ביצע ביציבות במהלך אותה תקופה, אבל לא מספק שום דבר קרוב לתשואה זהה לפלדיום.

ביצועי העבר אינם מעידים על הצלחה עתידית, אך בהתחשב בגורמים שהובילו לתשואה זו, ייתכן בהחלט שניתן לראות את הפלדיום ממשיך בעלייתו. לא פחות מכך הוא שלמתכת יש היצע נמוך מזהב. זה יכול להיות כפול בכך שהוא הופך את שוק הפלדיום ליותר נזיל, אם כי הוא גם פועל כדי לדחוף את המחיר גבוה יותר.

נכון לעכשיו, הפלדיום ממשיך להיסחר במחירי ספוט גבוהים מזהב. זה הופך אותה ליקרה ביותר מבין המתכות היקרות הנסחרות בדרך כלל תוך מתן שיעור תשואה אטרקטיבי לסוחרים.

החלפה של פלדיום

המחיר הגבוה והעולה של פלדיום יכול להיות חרב פיפיות במובנים רבים. אף על פי שמחיר גבוה יותר תומך במעמדה של מתכת יקרה זו כחנות מצוינת של ערך, הוא גם יכול להתגלות כאסור במונחים של שימוש תעשייתי. השימוש הנרחב בפלדיום בתעשיית הרכב מסתמך על סבירות שכן המחיר משפיע ישירות על עלות הייצור ועל כלי הרכב המוגמרים.

מה שקרה יותר ויותר בעבר עד היום הוא שהיצרנים מחליפים את הפלדיום במתכות דומות אחרות שניתן להשתמש בהן גם לאותה מטרה תעשייתית אך במחירים זולים יותר. במקרה זה עבור ממירים קטליטיים, פלטינה היא לרוב תחליף הבחירה.

כאשר פעולה זו מפחיתה לאחר מכן את הביקוש והמחירים לפלדיום, חשוב מאוד שהמחיר ישמור על איזון טוב ביחס לשימוש בו בתעשייה. מחיר פלדיום גבוה יותר עלול להוביל לעלייה בשימוש בפלטינה לאותה מטרה עם זאת. למידע נוסף על זה, אתה יכול לעיין במאמר שלנו על כל מה שאתה צריך לדעת עליו השקעה בפלטינה. טבעו של הזהב בינתיים בביקוש הנדיר יחסית שלו כמתכת חיונית בתעשייה מגן עליו מפני גורמים כאלה.

חששות יציבות בינלאומיים

בדומה לפלטינה, גיאופוליטיקה יכולה למלא תפקיד עצום במחירי הפלדיום. שוב זה נובע מהעובדה שעיקר המתכת מגיע ממכרות בשתי מדינות בלבד. דרום אפריקה ורוסיה שולטות ברוב תעשיית הפלדיום. זה חושף את השוק לתנועה על סמך המצב הן באותן מדינות והן על היחסים הבינלאומיים שלהן.

משמעות הדבר היא שכל הפסקת אספקה ​​שיכולה לקרות מסיבות שונות, בין אם היא קשורה לבעיות אספקת חשמל או לשביתות כורים, כפי שקורה לעתים קרובות בדרום אפריקה, עלולה לגרום להשפעה משפיעה על המחיר.

בעוד שאירועים כאלה עלולים לדחוף את מחירי הפלדיום גבוה יותר בטווח הקצר, היצע מוגבל ומחירים גבוהים יותר יכולים להשפיע לרעה על צד השימוש התעשייתי של פלדיום ולכן עלולים לפגוע בביקוש בתחום זה. מכיוון שהזהב הרבה יותר נגיש לכרייה, מגבלות האספקה ​​אינן בין הבעיות הנפוצות ביותר.

היכן ניתן לקנות זהב או פלדיום

ישנן מספר דרכים לקנות זהב. אנו ממליצים על הספקים הבאים:

1. ביטפנדה (אירופה בלבד)
2. ברוקר זהב
3. כספת הטילים

קניית פלדיום יכולה להיות קשה יותר עקב האתגר של מציאת ספקי פלדיום אמינים. מסיבה זו אנו ממליצים אך ורק על Bitpanda.