סחורות
השקעה בפלטינה – הכל שצריך לדעת
למה להשקיע בפלטינה?
אם אתה בוחן אפשרויות השקעה במתכות יקרות, כנראה שכבר חקרת את השקעה בזהב, והשקעה בכסף. אלו הן שתי המתכות הידועות והפופולריות ביותר במונחי נפח משקיעים שסוחרים בהן. ישנן עוד מתכות.
אחת מ”האחרות” המתכות היקרות שלעיתים קרובות מוזנחת, היא פלטינה. מתכת יקרה זו לרוב באה עם התג מחיר הגבוה ביותר מבין השלוש. זה נובע מהעובדה שהיא נדירה יותר מזהב, וקשה יותר לכריה.
כמתכת תעשייתית ביקוש, זוהי בחירה מצוינת נוספת לשקל להוסיף לתיק ההשקעות שלך במתכות יקרות. כאן נבחן קרוב יותר מה גורם למחיר הפלטינה, ואיך אתה יכול להצטרף לפעילות.
מה משפיע על מחירי הפלטינה?
בדומה לכסף, ומתכות יקרות אחרות שלעיתים קרובות נחשבות כ”מתכות תעשייתיות”, פלטינה פתוחה לרבים מאותם גורמים שיכולים להוביל לתנודות במחיר. אף על פי שזוהי מתכת יקרה בעלת ערך גבוה, ויכולה לשמש כאמצעי אחסון ערך באופן דומה לזהב, היא חשופה הרבה יותר לחוקי האפסור והביקוש.
ביקוש מתעשיית הרכב: פלטינה חווה ביקוש עצום מתעשיית הרכב. זה נובע מהעובדה שפלטינה היא רכיב מרכזי בממירי קטליטי שמשמשים להפחתת זיהום האוויר מרכבים ברחבי העולם. זה אומר שמחיר הפלטינה יכול לנוע במקביל עם הביקוש מתעשיית הרכב לרכבים חדשים.
עוצמת מטבע: נקודה זו חלה במיוחד על שיעור הדולר האמריקני מול הרנד הדרום אפריקאי, והרובל הרוסי. זה בגלל שרוב הפלטינה בעולם מגיעה משתי מדינות אלו, ונרכשת בדולרים אמריקאים. לכן, דולר חלש יכול להסיר חלק מהתמריץ לכריית פלטינה. זה יכול להפחית את ההיצע, ובתהליך, להוביל למחירים גבוהים יותר.
יציבות פוליטית: כפי שצוין לעיל, רוב הפלטינה בעולם, מעל 75%, מכרה בדרום אפריקה ורוסיה. זה אומר שהמצב הפוליטי בשתי המדינות, ויחסיהן עם שאר העולם, אך במיוחד עם ארצות הברית וסין כשתיים מהקונים הגדולים בעולם, הוא בעל משמעות חיונית. כל סוג של בעיות גאופוליטיות, מכסות או הגבלות סחר, יכולות להשפיע באופן משמעותי על מחיר הפלטינה.
השקעה בפלטינה
לאחר שבחנו את הגורמים המרכזיים שמשפיעים על ערך הפלטינה, אם אתה מעוניין לבצע השקעה, יש מספר דרכים יחסית קלות לעשות זאת:
פלטינה פיזית: פלטינה בצורת מטבעות וגלילים היא בעצם הדרך הישירה ביותר להיכנס לשוק. בדומה לאפשרויות אחרות, היא גם קשה יותר לרכישה, עם מספר מוגבל של ספקים מהימנים, בהתאם לנדירות של המתכת עצמה.
החברה שאנו ממליצים לקנות פלטינה ישירות היא Bullion Vault.
מניות פלטינה: זהו נתיב השקעה פופולרי, שבו, שוב, יש מספר, אך לא שפע, של מניות פלטינה שאתה יכול להשקיע בהן בשוק המניות דרך הברוקר שלך. אלו הן בדרך כלל בחברות הכרייה והייצור הגדולות ביותר של פלטינה, הן בדרום אפריקה והן בצפון אמריקה. חלק מחברות הכרייה אלו עשויות לעסוק גם במתכות אחרות, מה שיכול להשאיר אותך חשוף אפילו אם מחירי הפלטינה עולים.
קרנות סל פלטינה: קרנות סל פלטינה, בדומה לאזורים אחרים בשוק, מספקות חשיפה רחבה יותר לתעשייה. זה אומר שקרן סל פלטינה יכולה להיות השקעה בחברות כרייה וייצור של פלטינה, כמו גם בתחומים אחרים. זוהי הדרך הפשוטה ביותר שאתה יכול להשקיע בפלטינה, ואף על פי שכל קרן סל שונה, סיכונים שלך מפוזרים במובן מסוים עם קרן סל. הן גם נוזליות כאשר מדובר בכניסה או יציאה מעמדתך אם המחיר הולך נגדך. רוב הברוקרים הגדולים יספקו מבחר של קרנות סל פלטינה.
אתה יכול גם להיכנס לסחר בחוזים עתידיים ואופציות של פלטינה, שהן פופולריות מאוד כאשר מדובר בסחר בסחורות, אך כמשקיע חדש, השיטות הפחות תלת-לוליות לעיל מומלצות להתחלת השקעותיך בסחר מתכות יקרות.
סיכונים של פלטינה
כמו עם כל סוג של השקעה, יש את הסיכון הטבעי של ירידה בשוק. לשם כך, עליך להיות מוגן על ידי אסטרטגיית ניהול סיכונים מוצקה.
אין ספק שמחירי הפלטינה הרבה יותר תלת-לוליים מאשר זהב, או אפילו כסף. זה עשוי להיות לא מתאים לכל משקיע. בתקופות זמן קצרות יותר, של 3-5 שנים, מחירי הפלטינה יכולים לנוע הרבה, וכרגע נמצאים במחיר שאינו רחוק מאוד משפל 10 השנים. זה בגלל מספר גורמים, לא פחות מהירידה בביקוש לרכבים עקב מגפת הקורונה ב-2020. הרבה אנשים עשויים לראות בזאת הזדמנות לקבל ערך משוק הפלטינה, כאשר הוא זמנית הוחלף על ידי זהב במונחי ערך, כאשר האחרון מגיע לשיאים חדשים.
איפה לקנות פלטינה
בהתחשב בעובדה שפלטינה היא נכס מתכות יקרות פרמיום, זה יכול להיות מעט מפתיע למצוא ספק אמין. כרגע אנו ממליץים על Bitpanda האירופאית (ארצות הברית אסורה).
מחשבות סופיות
בעוד ששווקים של זהב וכסף בהחלט תופסים העלות כאשר מדובר בסחר במתכות יקרות, שווה לזכור שהשקעה בפלטינה עדיין היא משימה יחסית קלה לביצוע.
שילוב זאת עם הירידה הנוכחית בשוק הפלטינה, שבו היא יושבת באופן לא רגיל מתחת למחיר של זהב, ואתה עשוי להיות מול הזדמנות אידיאלית להוסיף גיוון חדש לתיק ההשקעות שלך.
