Οι Καλύτερες Επενδύσεις σε Κρυπτονομίσματα

Τα κρυπτονομίσματα υπάρχουν πάνω από μια δεκαετία, αλλά μόνο πρόσφατα έχουν γίνει κυρίαρχα, με πάνω από 1 στους 8 Αμερικανούς να επενδύουν σε κρυπτονομίσματα τον τελευταίο χρόνο. Το κρυπτονόμισμα είναι ένα ψηφιακό χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο που χρησιμοποιεί κρυπτογραφία για την ασφάλεια του δικτύου, τον έλεγχο της δημιουργίας επιπλέον μονάδων και την επαλήθευση της μεταφοράς περιουσιακών στοιχείων.

Το κρυπτονόμισμα υπάρχει εξ ολοκλήρου στον κυβερνοχώρο του blockchain και δεν ελέγχεται από καμία ενιαία οντότητα ή οργανισμό. Η αποκεντρωμένη φύση του κρυπτονομίσματος το καθιστά ελκυστικό για πολλούς ανθρώπους που πιστεύουν στο δυναμικό του για μελλοντική ανάπτυξη και υιοθέτηση, ως εναλλακτική λύση στα παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία.

Το πρώτο κρυπτονόμισμα ήταν το Bitcoin, το οποίο παρουσιάστηκε το 2009 από ένα ανώνυμο άτομο (ή ομάδα ατόμων) με το όνομα Satoshi Nakamoto. Από τότε, έχουν δημιουργηθεί πάνω από 11.000 κρυπτονομίσματα, με εκατοντάδες ακόμη να εισάγονται κάθε χρόνο.

Γιατί το κρυπτονόμισμα είναι βιώσιμο ως επένδυση;

Το κρυπτονόμισμα προσφέρει μοναδικές ευκαιρίες στους επενδυτές που τα παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία δεν προσφέρουν. 

Καταρχάς, το κρυπτονόμισμα έχει χαμηλή συσχέτιση με τα παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία και μπορεί να λειτουργήσει ως αντιστάθμιση του πληθωρισμού. Αυτό το καθιστά καλό μέσο διατήρησης του κεφαλαίου κατά τις περιόδους υψηλού πληθωρισμού ή όταν αναμένεται αύξηση των επιτοκίων. Δεδομένου ότι τα κρυπτονομίσματα είναι λιγότερο συσχετισμένα με τα παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία, μπορούν να βοηθήσουν στη μείωση του συνολικού κινδύνου του χαρτοφυλακίου παρέχοντας προστασία από πτώση.    

Το κρυπτονόμισμα είναι επίσης πηγή υψηλού άλφα. Ιστορικά, το Bitcoin έχει αποδώσει περίπου 230% ετησίως κατά μέσο όρο από την έναρξή του. Αυτό είναι περισσότερο από δέκα φορές η απόδοση του Nasdaq 100 στην ίδια χρονική περίοδο.

Αυτά τα οφέλη προέρχονται από τις εγγενείς, μοναδικές χαρακτηριστικές του κρυπτονομίσματος, που έχουν παρακινήσει εκατομμύρια νέους επενδυτές να συμμετάσχουν.

Πρώτον, το κρυπτονόμισμα είναι χωρίς άδεια. Αυτό σημαίνει ότι όποιος μπορεί να επενδύσει σε αυτό χωρίς να χρειάζεται έγκριση από τρίτο μέρος. Δεν υπάρχουν εμπόδια εισόδου και δεν υπάρχουν περιορισμοί για το ποιος μπορεί να συμμετάσχει στην αγορά.

Δεύτερον, το κρυπτονόμισμα είναι αποκεντρωμένο. Αυτό σημαίνει ότι δεν υπάρχει ένα ενιαίο σημείο αποτυχίας ή σημείο ελέγχου για τους χάκερς να στοχεύσουν και να εκμεταλλευτούν. Ο κώδικας είναι ανοιχτού κώδικα και διαφανής, κάτι που καθιστά δύσκολο για κακόβουλους παράγοντες να λειτουργούν αθέατα μέσα στο σύστημα.

Τρίτον, το κρυπτονόμισμα είναι αμετάβλητο. Αυτό σημαίνει ότι μόλις δημιουργηθεί ένα περιουσιακό στοιχείο, δεν μπορεί να αλλάξει χωρίς τη συναίνεση όλων των κατόχων του (δηλαδή, όλοι όσοι κατέχουν το κρυπτονόμισμά σας πρέπει να συμφωνήσουν με τυχόν αλλαγές που θέλετε να γίνουν).

Τέλος, το κρυπτονόμισμα προσφέρει οικονομική ανεξαρτησία από κυβερνήσεις και τράπεζες, παρέχοντας στους χρήστες πλήρη έλεγχο της προσφοράς χρημάτων και των περιουσιακών στοιχείων μέσω της τεχνολογίας blockchain. 

Τύποι Επενδύσεων σε Κρυπτονομίσματα

Τώρα, ας δούμε έναν αριθμό συγκεκριμένων επενδύσεων σε κρυπτονομίσματα:

• Σταθερά νομίσματα
• Διακριτικά Ασφαλείας
• Διακριτικά Στοίχησης
• Αποκεντρωμένη Χρηματοδότηση (DeFi)
• Μη Ανταλλάξιμα Διακριτικά (NFTs)

Σταθερά νομίσματα

Ένα σταθερό νόμισμα είναι ένα κρυπτονόμισμα που διατηρεί τη σταθερότητα της τιμής του σε σχέση με άλλα νομίσματα. Το επιτυγχάνει συνδέοντας την αξία του με ένα άλλο περιουσιακό στοιχείο, όπως το δολάριο ΗΠΑ ή το ιαπωνικό γιεν. 

Τα σταθερά νομίσματα είναι ιδιαίτερα χρήσιμα ως προστασία από πτώση. Για παράδειγμα, εάν το Bitcoin καταρρέει, μπορεί να χρειαστούν ημέρες για να πουλήσετε το κρυπτονόμισμά σας σε φιατ, και ξανά ημέρες για να επιστρέψετε στο κρυπτονόμισμα, δεδομένου του αργού παραδοσιακού χρηματοοικονομικού συστήματος. Με τα σταθερά νομίσματα, μπορείτε αντίθετα να μετατρέψετε το κρυπτονόμισμά σας σε σταθερό νόμισμα σε λίγα λεπτά.

Τα σταθερά νομίσματα υπάρχουν εδώ και αρκετό καιρό, αλλά πρόσφατα έχουν δει αυξημένη υιοθέτηση λόγω των πιθανών περιπτώσεων χρήσης τους στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και πέραν αυτών. Για παράδειγμα, τα σταθερά νομίσματα θα μπορούσαν να χρησιμοποιηθούν ως εγγύηση για δάνεια σε πλατφόρμες DeFi. Θα μπορούσαν επίσης να χρησιμοποιηθούν ως εναλλακτική μέθοδος πληρωμής σε πλατφόρμες ηλεκτρονικού εμπορίου όπως το OpenBazaar.

Το πιο γνωστό σταθερό νόμισμα είναι Tether (USDT), το οποίο έχει επικριθεί για την έλλειψη διαφάνειας και το αν πραγματικά διατηρεί αρκετά δολάρια σε αποθεματικό. Άλλα περιλαμβάνουν USD Coin, Binance USD, και Dai της MakerDAO.

Διακριτικά Ασφαλείας

Τα Διακριτικά Ασφαλείας είναι μια νέα μορφή χρηματοοικονομικού περιουσιακού στοιχείου. Είναι μια ψηφιακή αναπαράσταση ενός πραγματικού περιουσιακού στοιχείου που μπορεί να διαπραγματευτεί σε blockchain, όπως μετοχές, χρέη, ακίνητα ή ακόμη και σκληρά περιουσιακά στοιχεία όπως χρυσός ή τέχνη.

Τα Διακριτικά Ασφαλείας έχουν τη δυνατότητα να διαταράξουν τη βιομηχανία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και να ανοίξουν μια νέα εποχή δημοκρατικής πρόσβασης σε κεφάλαια. Αυτό οφείλεται στο ότι μπορούν να διαπραγματεύονται ελεύθερα σε ανοιχτές αγορές και επιτρέπουν στους επενδυτές να συμμετέχουν σε περιουσιακά στοιχεία που διαφορετικά δεν θα ήταν τόσο εύκολα διαπραγματεύσιμα (ή καθόλου).

Για παράδειγμα, οι περισσότεροι επενδυτές ακινήτων δεν μπορούν να πουλήσουν εύκολα τις συμμετοχές τους επειδή τα ακίνητα είναι μη ρευστά. Ωστόσο, με μια Προσφορά Διακριτικών Ασφαλείας (STO), οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν κλασματική ιδιοκτησία σε ακίνητα.

Διακριτικά Στοίχησης

Η στοίχηση είναι μια μέθοδος που χρησιμοποιείται για την ασφάλεια των δικτύων blockchain. Περιλαμβάνει το κλείδωμα ενός τμήματος του κρυπτονομίσματος, συνήθως ενός καθορισμένου ποσού για αόριστο χρονικό διάστημα, σε αντάλλαγμα με μελλοντικές ανταμοιβές. 

Υπάρχουν πολλαπλά οφέλη από τη στοίχηση. Για παράδειγμα, εξασφαλίζοντας το δίκτυο blockchain εναρμονίζετε τα συμφέροντά σας με αυτά των ενδιαφερόμενων μερών του δικτύου — των χρηστών που το διατηρούν και το λειτουργούν — και τους επιτρέπετε να πραγματοποιούν συναλλαγές χωρίς τέλη. Κάνοντας αυτό, βοηθάτε στην πρόληψη επιθέσεων spam στην αλυσίδα ενώ εξασφαλίζετε τη μακροπρόθεσμη βιωσιμότητά της.     

Ένα ακόμη όφελος είναι ότι, αφιερώνοντας ένα τμήμα των κρυπτονομισματικών σας περιουσιακών στοιχείων να εργάζεται για εσάς αντί για το δίκτυο, μειώνετε σημαντικά την έκθεσή σας στη μεταβλητότητα των τιμών.

Στοίχηση Ethereum

Το Ethereum είναι ένα blockchain Proof-of-Work, πράγμα που σημαίνει ότι δεν είναι ακόμη δυνατό να αποσύρετε τα κεφάλαια που έχουν στοιχηθεί στο Ethereum και τις συγκεντρωμένες ανταμοιβές, αλλά αυτό θα αλλάξει σύντομα, καθώς το Ethereum μεταβαίνει σε Proof-of-Stake.

Η στοίχηση Ethereum είναι η διαδικασία κλειδώματος ETH για καθορισμένο χρόνο προκειμένου να λάβετε ανταμοιβή. Κατά τη στιγμή της συγγραφής, σχεδόν 7 εκατομμύρια ETH είναι στοιχημένα, με ετήσιο ποσοστό απόδοσης 6%.

Στοίχηση Polkadot

Το Polkadot δημιουργεί ένα νέο αποκεντρωμένο ιστό, επιτρέποντας τη διαλειτουργικότητα των blockchain.

Καθώς το Polkadot χρησιμοποιεί Nominated Proof-of-Stake, μπορείτε να ξεκινήσετε τη στοίχηση αμέσως (εντός μιας 24ωρης περιόδου «εκλογής»). Οι στοιχητές Polkadot που σταματούν τη στοίχηση θα πρέπει να περιμένουν 28 ημέρες για να ξεκλειδώσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία, αλλά η στοίχηση DOT προσφέρει ένα εξαιρετικά υψηλό ετήσιο ποσοστό απόδοσης περίπου 10%. Κατά τη στιγμή της συγγραφής, η στοίχηση DOT στο Kraken προσφέρει ετήσιες ανταμοιβές 12%.

Στοίχηση Polygon (MATIC)

Το Polygon είναι μια άλλη δημοφιλής ευκαιρία στοίχησης, η οποία παρέχει έναν απλό υπολογιστή ανταμοιβών για να δείτε πόσο μπορείτε να κερδίσετε με τη στοίχηση.

Το Polygon θεωρείται το «Διαδίκτυο των Blockchains» του Ethereum, αντιμετωπίζοντας ανησυχίες όπως η χαμηλή διαπερατότητα, οι καθυστερημένες συναλλαγές και η έλλειψη διακυβέρνησης της κοινότητας, χρησιμοποιώντας sidechains.

Διακριτικά Αποκεντρωμένης Χρηματοδότησης (DeFi)

Το DeFi είναι μια εναλλακτική λύση προς τη παραδοσιακή χρηματοδότηση που επιτρέπει στους χρήστες να διατηρούν την κυριότητα των κεφαλαίων τους ανά πάσα στιγμή, χωρίς την εμπλοκή τρίτων. 

AAVE

Το Aave, που διαχειρίζεται το διακριτικό AAVE, είναι ένα ανοιχτού κώδικα πρωτόκολλο ρευστότητας που επιτρέπει στους χρήστες να κερδίζουν τόκους καταθέτοντας κρυπτονομίσματα, και επιτρέπει στους καταθέτες να δανείζονται επιπλέον κεφάλαια.

YFI

Yearn.Finance, που διαχειρίζεται το διακριτικό YFI, προσφέρει στους καταθέτες τόκους στα περιουσιακά τους στοιχεία. Θα μπορούσε να θεωρηθεί ανοιχτού κώδικα

MakerDAO

Το MakerDAO, που διαχειρίζεται το διακριτικό MKR, είναι μια ανοιχτού κώδικα πιστωτική διευκόλυνση που επιτρέπει τη δημιουργία του αποκεντρωμένου σταθερού νομίσματος Dai.

Uniswap

Το Uniswap, που διαχειρίζεται το διακριτικό UNI, είναι ένα αποκεντρωμένο ανταλλακτήριο που επιτρέπει σε οποιονδήποτε στον κόσμο να διαπραγματεύεται περιουσιακά στοιχεία εντελώς χωρίς άδεια.

Μη Ανταλλάξιμα Διακριτικά (NFTs)

Τα NFTs είναι μια ακόμη ευκαιρία επένδυσης σε κρυπτονομίσματα που πρόσφατα κέρδισε έδαφος. Ένα NFT είναι ένα μη ανταλλάξιμο διακριτικό, ή ένα μοναδικό, αποδείξιμα σπάνιο ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο.

Τα κρυπτογραφικά συλλεκτικά έργα τέχνης είναι ένα παράδειγμα NFT. Τα NFTs χρησιμοποιούνται επίσης για την αναπαράσταση της ιδιοκτησίας σε φυσικά περιουσιακά στοιχεία όπως κάρτες αθλητισμού, εκλεκτή τέχνη και συλλεκτικά αντικείμενα.

Επειδή κάθε NFT είναι μοναδικό, η αξία του προέρχεται από τη σπανιότητα και τη ζήτηση για το υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο που αντιπροσωπεύει.

Beeple

Beeple, το όνομα του ψηφιακού καλλιτέχνη Mike Winkelmann, πώλησε πρόσφατα ένα NFT για εντυπωσιακά 69 εκατομμύρια δολάρια, τοποθετώντας τον ανάμεσα στους τρεις πιο πολύτιμους ζωντανούς καλλιτέχνες.

Για αναφορά, αυτή η μοναδική πώληση NFT το 2021 ήταν 5 φορές μεγαλύτερη από ολόκληρη την αγορά NFT του 2020.

CryptoPunks

CryptoPunks είναι ένα από τα πιο παραγωγικά και «og» έργα NFT στη βιομηχανία. Μια συλλογή 10.000 ψηφιοποιημένων χαρακτήρων που χτίστηκε στο blockchain του Ethereum.

Αυτά τα αλγοριθμικά παραγόμενα αντικείμενα συλλογής έχουν μόνο αυξηθεί σε αξία με την πάροδο του χρόνου.

Bored Ape Yacht Club

Όπως και με τα CryptoPunks, υπάρχουν συνολικά 10.000 Bored Ape NFTs. Αυτές οι εικόνες πιθήκων διατηρούν το πνεύμα μιας υποκουλτούρας του Ethereum που λειτουργεί στην αιχμή των έξυπνων συμβολαίων, της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης και της κρυπτογραφικής κουλτούρας.

Φορολογικά Πλεονεκτικές Επενδύσεις

Παράλληλα με την αναδυόμενη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, υπάρχουν επίσης νέες πλατφόρμες επένδυσης που συνδυάζουν τη δύναμη των φορολογικά πλεονεκτικών λογαριασμών συνταξιοδότησης με το κρυπτονόμισμα. Εταιρείες όπως η iTrustCapital προσφέρουν τη δυνατότητα να πραγματοποιείτε φοροαπαλλαγμένες συναλλαγές μέσα στο Crypto IRA τους — με επιλογές μεταφοράς υπάρχοντος IRA, μεταφοράς από πρόγραμμα εργοδότη ή κατάθεσης νέων κεφαλαίων. Προσφέρουν μια ευρεία γκάμα κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων, θεσμική ψυχρή αποθήκευση και εξαιρετικά χαμηλές χρεώσεις.

Αυτοί που επιθυμούν να επενδύσουν σε κρυπτονομίσματα μακροπρόθεσμα και να εκμεταλλευτούν τους λογαριασμούς συνταξιοδότησης κρυπτονομισμάτων, τότε ένα iTrustCapital Crypto IRA θα μπορούσε να είναι μια εξαιρετική επιλογή. 

Συμπεράσματα

Η επένδυση σε κρυπτονομίσματα παλαιότερα σήμαινε την αγορά Bitcoin, ή αργότερα, την αγορά Ether. Σήμερα, ολόκληρες νέες βιομηχανίες εντός του κρυπτονομίσματος αναδύονται, όπως ο χώρος DeFi των $100 δισεκατομμυρίων ή ο χώρος NFT των $2,5 δισεκατομμυρίων, ενώ ο χώρος των Διακριτικών Ασφαλείας αναμένεται να φτάσει τα $3 δισεκατομμύρια μέχρι το 2025. Και αυτά είναι μόνο εξειδικευμένα τμήματα εντός της αγοράς κρυπτονομισμάτων των $2 τρισεκατομμυρίων.

Συνοψίζοντας, οι επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα έχουν αναδειχθεί ως ένα μεγάλο, βιώσιμο τμήμα της αγοράς εναλλακτικών επενδύσεων, ως τρόπος αντιστάθμισης του πληθωρισμού, δημιουργίας υπερβολικών αποδόσεων και διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου.