Αυστηρές Κατευθυντήριες Οδηγίες στις ΗΠΑ και τον Καναδά Αποβάλλουν τα Χρηματιστήρια καθώς τα ΗΑΕ Ανοίγουν τις Πόρτες τους σε Παρόχους Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων (VASPs)

Η ομοσπονδιακή χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων ανακοίνωσε αυτήν την εβδομάδα ότι δέχεται αιτήσεις αδειοδότησης για εταιρείες που σχεδιάζουν να γίνουν πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASPs) στη χώρα. Το πρόσφατα κυκλοφορημένο υποχρεωτικό καθεστώς αδειοδότησης απαιτεί οι VASPs να υποβάλουν αίτηση στην Αρχή Αξιών και Εμπορευμάτων (SCA) πριν από την έναρξη των επιχειρήσεών τους στην περιοχή. Οι εταιρείες που είναι ήδη αδειοδοτημένες στις χρηματοοικονομικές ελεύθερες ζώνες της χώρας εξαιρούνται από αυτήν την απαίτηση, σύμφωνα με μια δήλωση της 17 Απριλίου.

Ο ρυθμιστής των ΗΑΕ ανοίγει αιτήσεις αδειοδότησης για VASPs

Αξίζει να σημειωθεί ότι η SCA ανέλαβε μόνο «την ευθύνη εποπτείας και ρύθμισης του τομέα των εικονικών περιουσιακών στοιχείων στο κράτος» νωρίτερα φέτος. Σε δήλωση της 7 Φεβρουαρίου, η ρυθμιστική αρχή δήλωσε ότι της ανατέθηκαν τα καθήκοντα βάσει της Απόφασης του Υπουργικού Συμβουλίου Νο. 111 του 2022.

Η Bybit ανακοινώνει νέα έδρα στο Ντουμπάι

Σε σχετική ανακοίνωση τη Δευτέρα, η πλατφόρμα Bybit δήλωσε ότι άνοιξε επίσημα τα κεντρικά γραφεία της στο One Central Dubai, σχεδόν ένα χρόνο μετά την έγκριση εν αρχής για την ίδρυση επιχειρήσεων εικονικών περιουσιακών στοιχείων στην περιοχή. Η κίνηση αυτή ολοκλήρωσε τα προηγουμένως ανακοινωθέντα σχέδια της ανταλλαγής να τοποθετήσει την παγκόσμια έδρα της στο ενιαίο εμιράτο των ΗΑΕ. Για να γιορτάσει το μεγάλο άνοιγμα, η ανταλλαγή ανακοίνωσε μια σειρά εκδηλώσεων δώρων που θα διαρκέσουν μέχρι τις 22 Απριλίου.

Η ανακοίνωση της Bybit έρχεται μόλις δύο μήνες μετά την ανακοίνωση των απαιτήσεων αδειοδότησης για κρυπτοσυναλλαγές από τον ρυθμιστή εικονικών περιουσιακών στοιχείων του Ντουμπάι. Ο ισχύων νόμος εγκρίθηκε από τον ηγεμόνα των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων, Σιχ Αλ Μακτούμ, και απαιτεί από τους κατοίκους να εγγραφούν στην Αρχή Ρύθμισης Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων του Ντουμπάι (VARA) για να ασχοληθούν με δραστηριότητες κρυπτογράφησης. Οι επιχειρήσεις που επιθυμούν να δραστηριοποιηθούν σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία πρέπει επίσης να εδραιώσουν παρουσία στο Ντουμπάι. Η VARA λειτουργεί ως η μοναδική αρχή που επιβλέπει τον χώρο των εικονικών περιουσιακών στοιχείων σε ειδικές ζώνες ανάπτυξης και ελεύθερες ζώνες του Ντουμπάι. Το ρυθμιστικό όργανο είναι επίσης υπεύθυνο για τον καθορισμό κανόνων και ελέγχων γύρω από τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία στην περιοχή του, εξαιρουμένης της Διεθνούς Χρηματοοικονομικής Ζώνης του Ντουμπάι (DIFC).

Η ειδική οικονομική ζώνη DIFC εποπτεύεται από την Αρχή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών του Ντουμπάι, η οποία ανακοίνωσε σχέδια υιοθέτησης του δικού της πλαισίου για κρυπτογράφημα το 2021. Όπως και τα άλλα εμιράτα των ΗΑΕ, το Ντουμπάι έχει υιοθετήσει ανεξάρτητους νόμους και κανονισμούς στην προσπάθειά του να γίνει παγκόσμιο κέντρο. Ως η πιο πυκνοκατοικημένη από τα εμιράτα, το Ντουμπάι διατηρεί ηγετική θέση ως ένα από τα πιο προοδευτικά περιβάλλοντα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στην περιοχή.

Οι ανταλλαγές εξακολουθούν να αντιμετωπίζουν πίεση από τις αρχές των ΗΠΑ

Σε αντίθεση με την κατάσταση στη Μέση Ανατολή και τη Βόρεια Αφρική, οι βόρειες αμερικανικές περιοχές έχουν γίνει ακόμη πιο εχθρικές προς τις κρυπτογραφικές εταιρείες και τους ενδεχόμενους επενδυτές τους τους τελευταίους μήνες.

Η SEC στοχεύει τη Bittrex λιγότερο από ένα μήνα μετά την αποκάλυψη σχεδίων εξόδου από τις ΗΠΑ

Τη Δευτέρα, η Επιτροπή Κομισαρίων και Χρηματιστηρίων των ΗΠΑ (SEC) υπέβαλε κατηγορίες σχετικά με παράνομη έκδοση κρυπτονομισμάτων εναντίον της Bittrex και του πρώην διευθύνοντος της, William Shihara, στο ομοσπονδιακό δικαστήριο της Washington. Η καταγγελία της SEC κατηγόρησε τον Shihara ότι συμβούλευε εκδότες που ήθελαν να καταστήσουν τα διακριτικά τους διαθέσιμα για διαπραγμάτευση στην πλατφόρμα, ώστε να κρύψουν και να παραπλανήσουν δημόσιες δηλώσεις, που θεωρούσε ότι θα προσελκύσουν την προσοχή των ρυθμιστών. Αυτή η συνεργασία είχε σκοπό να αποπροσανατολίσει πιθανή έρευνα της SEC σχετικά με το αν οι προσφορές διακριτικών αποτελούν αξίες.

“Η Bittrex για χρόνια αψηφά τα ρυθμιστικά πλαίσια και αποφεύγει τις απαιτήσεις αποκάλυψης που το Κογκρέσο και η SEC έχουν διαμορφώσει για την προστασία των εθνικών αγορών αξιών και των επενδυτών,” αναφέρει ένα τμήμα της αγωγής.

Οι παραπλανητικές ενέργειες επεκτάθηκαν επίσης στην πλατφόρμα της Bittrex, η οποία, σύμφωνα με αναφορές, αφαίρεσε ορισμένα διακριτικά τον Απρίλιο του 2019 για να αποφύγει την προσοχή. Η ανταλλαγή επανέφερε αργότερα μερικά από αυτά, όπως το DASH και το OMG, προκειμένου να διατηρήσει τη σχετική της θέση στην αγορά. Η αρχή επισήμανε τις ενέργειες, προσθέτοντας ότι αντικατοπτρίζουν παραβίαση της ακεραιότητας, καθώς η ανταλλαγή προτεραιοποιούσε τα κέρδη έναντι των επενδυτών. Η πλατφόρμα της Bittrex, φέρεται, να συνέλεγε τέλη συναλλαγών από χρήστες από το 2017 έως το 2022, συνεισφέροντας σε έσοδα άνω των 1,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων.

Άλλες επιπτώσεις της αγωγής

Η αγωγή υπέδειξε επίσης ότι πολλά από τα διαπραγματεύσιμα περιουσιακά στοιχεία στην πλατφόρμα θεωρούνται αξίες, περιορίζοντας τα παραδείγματα σε Dash (DASH), Real Estate Protocol (IHT), Naga (NGC), OMG Network (OMG) και Monolith (TKN). Η λίστα περιλάμβανε επίσης το διακριτικό διακυβέρνησης του Algorand, ALGO – μια αξιοσημείωτη προσθήκη καθώς κατατάσσεται μεταξύ των 50 κορυφαίων κρυπτονομισμάτων κατά κεφαλαιοποίηση αγοράς. Η ρυθμιστική αρχή κατηγόρησε επίσης τη παγκόσμια μονάδα της Bittrex, Bittrex Global, για λειτουργία μη εγγεγραμμένου χρηματιστηρίου αξιών.

“Το επιχειρηματικό μοντέλο της Bittrex βασιζόταν σε τρία στοιχεία: την παράκαμψη των απαιτήσεων εγγραφής των ομοσπονδιακών νόμων περί αξιών· την παροχή συμβουλών σε εκδότες κρυπτογραφικών αξιών ώστε να κάνουν το ίδιο, τροποποιώντας το υλικό των προσφορών· και τον συνδυασμό πολλαπλών λειτουργιών ενδιάμεσων αγορών υπό μία ομπρέλα για τη μεγιστοποίηση των κερδών,” δήλωσε ο πρόεδρος της SEC, Gary Gensler.

Η Bittrex Inc αρνήθηκε ότι αξίες και επενδυτικά συμβόλαια προσφέρθηκαν στην πλατφόρμα της. Η ανταλλαγή κατηγόρησε τη ρυθμιστική αρχή για αδυναμία ανταπόκρισης και αγνόηση πολλαπλών αιτημάτων που υπέβαλε ζητώντας καθοδήγηση και σαφήνεια. Η Bittrex Global δήλωσε ξεχωριστά ότι σκοπεύει να «αμύνεται έντονα» στη δικαστική διαδικασία, διατηρώντας ότι δεν έχει πελάτες στις ΗΠΑ. Η επιδίωξη της ρυθμιστικής αρχής εναντίον της Bittrex αποτελεί μέρος μιας εντατικής καταστολής των εταιρειών του χώρου των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των κρυπτογραφικών ανταλλαγών, φέτος.

Σχέδια μόνιμης εξόδου από τις ΗΠΑ

Τον προηγούμενο μήνα, η Bittrex ανακοίνωσε ότι θα παγώσει τις δραστηριότητές της από τις 30 Απριλίου, αναφέροντας αβέβαιο οικονομικό και ρυθμιστικό περιβάλλον. Η ενέργεια επιβολής της Δευτέρας σηματοδοτεί τη δεύτερη φορά που η ανταλλαγή κατηγορείται για παραβίαση κρυπτογραφικών κανονισμών σε λιγότερο από δέκα μήνες. Τον Οκτώβριο, το Δίκτυο Καταπολέμησης Οικονομικού Εγκλήματος (FinCEN) και το Υπουργείο Οικονομικών μέσω του Γραφείου Εξωτερικού Ελέγχου Περιουσιακών Στοιχείων (OFAC) επέβαλαν στην ανταλλαγή πρόστιμα 24 εκατομμυρίων δολαρίων και 29 εκατομμυρίων δολαρίων, αντίστοιχα. Το Υπουργείο Οικονομικών δήλωσε ότι η ανταλλαγή επέτρεψε σε χρήστες σε αρκετές κυρώσεις περιοχές, όπως η Κούβα, η Κριμαία, το Ιράν και η Συρία, να έχουν πρόσβαση στην πλατφόρμα. Η Bittrex συμφώνησε να πληρώσει το πρόστιμο των 29 εκατομμυρίων δολαρίων ως ποινή για αυτές τις παραβάσεις μεταξύ Μαρτίου 2014 και Δεκεμβρίου 2017.

Η Coinbase είναι έτοιμη να μετακομίσει εκτός των ΗΠΑ εάν η κατάσταση παραμείνει ασαφής

Η Bittrex δεν είναι η μόνη ανταλλαγή που αντιμετωπίζει δυσκολίες στη σκηνή των ΗΠΑ. Η Coinbase, η οποία έγινε δημόσια εισηγμένη πριν από δύο χρόνια μέσω άμεσης καταχώρησης στο Nasdaq, είναι επίσης στόχος ρυθμιστικών ενεργειών στις ΗΠΑ. Στην περίπτωση της Coinbase, η κατάσταση έχει γίνει τόσο εχθρική που η ανταλλαγή εξετάζει τη μετεγκατάσταση σε ευνοϊκότερη δικαιοδοσία. Μιλώντας στην Innovate Finance Global Summit την Τρίτη, ο διευθύνων σύμβουλος της Coinbase, Brian Armstrong, υπαινίχθηκε ότι η ανταλλαγή εξετάζει επιλογές που εγγυώνται τα καλύτερά της συμφέροντα. Ο εκτελεστικός δήλωσε ότι όλες οι εναλλακτικές, συμπεριλαμβανομένης μιας μετακίνησης εκτός των ΗΠΑ, βρίσκονται στο τραπέζι.

Οι περισσότεροι ειδικοί του κλάδου εκτιμούν ότι ένα σενάριο εξόδου είναι απίθανο, αλλά θα πρέπει να εξεταστεί εάν η κατάσταση επιδεινωθεί· θεωρούν την Ευρώπη ως πιθανό προορισμό. Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο αναμένεται να συζητήσει τον νόμο Markets in Crypto Assets Regulation (MiCA), του οποίου το τελικό κείμενο συντάχθηκε νωρίτερα πριν από την ψήφιση. Η προγραμματισμένη ψήφιση του επικείμενου κανονισμού είχε προγραμματιστεί για την Τρίτη, αλλά οι πιο πρόσφατες αναφορές έδειξαν ότι έχει μετατεθεί στην Τετάρτη (19 Απριλίου) ακολουθούμενη από άμεση ψήφιση την Πέμπτη. Το Ηνωμένο Βασίλειο επίσης εργάζεται πάνω σε ένα ολοκληρωμένο πλαίσιο ρύθμισης σταθερών νομισμάτων και κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων, όπως προτείνεται στο Financial Services and Markets Bill (FSMB).

Σημαντικό, και τα δύο πλαίσια ταιριάζουν καλά με τη Coinbase, η οποία σε παρελθόν έχει επαινέσει τις πρωτοβουλίες. Η Coinbase έχει προηγουμένως δηλώσει ότι είναι πρόθυμη να αμφισβητήσει την επιτροπή υπό την ηγεσία του Gensler. Σε μια πιο πρόσφατη συνέντευξη στο CNBC, ο Armstrong δήλωσε την Τρίτη ότι η ανταλλαγή προετοιμάζεται για νομική μάχη με τη SEC.

Ο διευθύνων σύμβουλος της Coinbase δεν είναι ο μόνος που προτείνει πιθανή μετεγκατάσταση. Ο συνιδρυτής της Kraken, Jesse Powell, δήλωσε τον Απρίλιο του 2021 ότι η επιχείρηση ανταλλαγής σκεφτόταν την έξοδο από τις ΗΠΑ προς ένα φιλικότερο περιβάλλον όπως τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα. Στο Ηνωμένο Βασίλειο, η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) είναι ο μοναδικός εποπτικός φορέας που είναι υπεύθυνος για την εποπτεία εμπορευμάτων και αξιών. Αντίθετα, ο έλεγχος και η διαχείριση αυτού του τομέα στις ΗΠΑ έχει ανατεθεί μεταξύ της SEC και της Επιτροπής Συναλλαγών Εμπορευμάτων (CFTC).

Οι καναδικές αρχές πιέζουν τους παίκτες του κλάδου

Στον Καναδά, η αρχή της αγοράς άρχισε να ενισχύει τις κατευθυντήριες οδηγίες για τις κρυπτογραφικές ανταλλαγές πέρυσι, απαιτώντας πιο αυστηρή εποπτεία και μέτρα προστασίας επενδυτών. Οι Καναδικοί Διαχειριστές Αξιών (CSA) απαιτούν οι πλατφόρμες εμπορίας κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων να εξασφαλίσουν μια ενισχυμένη προεγγραφή δέσμευσης για να λειτουργήσουν ως περιορισμένοι έμποροι στη χώρα, εν αναμονή πλήρους εγγραφής για λειτουργία εκεί. Μεταξύ άλλων απαιτήσεων, οι ανταλλαγές πρέπει να διαχωρίζουν τα περιουσιακά στοιχεία των Καναδών πελατών από εκείνα των διεθνών πελατών και να περιορίσουν τις υπηρεσίες που προσφέρονται σε Καναδούς.

Η κρυπτογραφική ανταλλαγή Gemini συμμορφώθηκε

Την περασμένη εβδομάδα, η ομάδα στρατηγικής & εταιρικής ανάπτυξης της Gemini ανακοίνωσε σε ανάρτηση της 12 Απριλίου ότι είχε τηρήσει τις απαιτήσεις, ενημερώνοντας τους Καναδούς χρήστες της ότι οι υπηρεσίες της παραμένουν αδιάλειπτες. Η Cynthia Del Pozo, διευθύντρια της ομάδας στην ανταλλαγή, τόνισε ότι ο Καναδάς παραμένει σημαντικό στοιχείο της παγκόσμιας στρατηγικής επέκτασης της Gemini. Όπως η Gemini δεν μπορεί να αντέξει την απώλεια της λιανικής πελατείας της, άλλες μεγάλες ανταλλαγές, όπως η Binance, η Kraken, η Coinbase και η Crypto.com, έχουν ξεκινήσει παρόμοιες προσπάθειες για να παραμείνουν στη χώρα.

Άλλες εταιρείες προτιμούν να αποχωρήσουν

Το καναδικό ρυθμιστικό κλίμα αποβάλλει το DEX dYdX

Αρχικά αυτόν τον μήνα, η αποκεντρωμένη πλατφόρμα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων dYdX ανακοίνωσε ότι αποσύρεται από τον Καναδά. Η πλατφόρμα δήλωσε στην αντίστοιχη ανάρτηση στο blog ότι το σκληρό ρυθμιστικό κλίμα πρέπει να ηρεμήσει πριν μπορέσει να επαναλάβει τις υπηρεσίες της στη χώρα. Η dYdX σταμάτησε την εγγραφή νέων χρηστών στην πλατφόρμα της στις 7 Απριλίου, δίνοντας επτά ημέρες στους υπάρχοντες χρήστες για να διαχειριστούν τις εκκρεμείς θέσεις. Η πλατφόρμα τελικά εισήλθε σε λειτουργία μόνο κλεισίματος στις 14 Απριλίου, όπου όλοι οι υπόλοιποι χρήστες θα παραμείνουν, αλλά θα μπορούν να αποσύρουν τα κεφάλαιά τους ανά πάσα στιγμή.

Ο μεσίτης Paxos παγώσε επίσης τη λειτουργία του στον Καναδά

Η εταιρεία μεσιτείας κρυπτονομισμάτων Paxos ακολούθησε την dYdX στην αποχώρηση από την καναδική αγορά, υπόσχεται όμως να συνεργαστεί με την Επιτροπή Αξιών του Οντάριο (OSC) για να βρει πότε το περιβάλλον θα επιτρέψει μια επανέλευση. Η πλατφόρμα υποδομής blockchain διαβεβαίωσε τους χρήστες ότι τα κεφάλαιά τους παρέμειναν ασφαλή, όπως φαίνεται στα υπόλοιπα των λογαριασμών τους, ενθαρρύνοντάς τους να μεταφέρουν τα κεφάλαιά τους.

Οι πελάτες μπορούν να μεταφέρουν τα νομισματικά υπόλοιπά τους σε τραπεζικούς λογαριασμούς που συνδέονται με λογαριασμούς itBit με το όνομά τους. Εναλλακτικά, μπορούν να αποσύρουν τα κρυπτονομίσματά τους σε εξωτερικό πορτοφόλι. Από τις 2 Ιουλίου, οι χρήστες μπορούν μόνο να ολοκληρώνουν αναλήψεις και όχι άλλες συναλλαγές στην πλατφόρμα. Ιδανικά, οι λογαριασμοί θα απενεργοποιηθούν μετά από αυτήν την ημερομηνία. Οι λογαριασμοί χωρίς κεφάλαια θα κλείσουν στις 9 Μαΐου.

Η OKX κατηγορεί επίσης τις ρυθμίσεις

Αναφερόμενη στις ρυθμιστικές αλλαγές, η OKX ενημέρωσε τους χρήστες του προηγούμενου μήνα ότι θα διακόψει προσωρινά τις υπηρεσίες της στην καναδική αγορά, ενημερώνοντας τους πελάτες στη χώρα να κλείσουν όλες τις ανοιχτές επιλογές, περιθώρια, διαρκείς και συμβόλαια μελλοντικών θέσεων έως τις 22 Ιουνίου. Οποιοδήποτε κρυπτο ή νόμισμα που διατηρείται στην ανταλλαγή πρέπει επίσης να αποσυρθεί την ίδια ημέρα.

Η Kraken επιδιώκει την κατάσταση περιορισμένου εμπόρου, συμμορφώνοντας τα μέτρα προστασίας επενδυτών του CSA

Ενώ πολλές εταιρείες έχουν ανακοινώσει σχέδια κλεισίματος στην Καναδά, κάποιες έχουν παραμείνει σταθερές στην δέσμευσή τους να εξυπηρετήσουν τους χρήστες. Η Kraken, η οποία είναι εγγεγραμμένη στον Καναδά ως επιχείρηση χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, είναι μία από αυτές που έχουν δείξει προθυμία να τηρήσει τους πιο αυστηρούς κανόνες. Η ανταλλαγή αποκάλυψε στις 30 Μαρτίου ότι υπέβαλε μια προεγγραφή δέσμευσης στην ρυθμιστική αρχή της αγοράς κεφαλαίου του Οντάριο, την Επιτροπή Αξιών του Οντάριο. Η νέα εγγραφή θα την ταξινομήσει ως Περιορισμένο Έμπορο σε όλο τον Καναδά, συμμορφώνοντας τα πρόσφατα αναθεωρημένα μέτρα προστασίας επενδυτών από τους Καναδικούς Διαχειριστές Αξιών (CSA).

Η CSA ορίζει την εγγραφή περιορισμένου εμπόρου ως μια μοναδική μορφή εγγραφής διαπραγμάτευσης που προορίζεται για εταιρείες που δεν εμπίπτουν ακριβώς σε καμία άλλη κατηγορία. Οι ρυθμιστές εργάζονται για την εκπλήρωση των απαιτήσεων τέτοιων εταιρειών βάσει των ατομικών τους αναγκών. Σημαντικό, η CSA υιοθέτησε νέες κατευθυντήριες οδηγίες για πλατφόρμες εμπορίας κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων τον Φεβρουάριο. Ως αποτέλεσμα, η Kraken έχει υποχρεωθεί να υποβάλει ένα νομικά δεσμευτικό έγγραφο ως απόδειξη της δέσμευσής της να τηρήσει αυτά τα μέτρα. Τα νέα πρότυπα απαιτούν αρκετές αλλαγές, συμπεριλαμβανομένης της υιοθέτησης νέων κριτηρίων φύλαξης, περιορισμών στη μόχλευση και απαγόρευσης της διαπραγμάτευσης σταθερών νομισμάτων χωρίς την προγενέστερη γραπτή συναίνεση της CSA.