Επένδυση στο Bancor (BNT) – Όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε

Τι είναι το Bancor (BNT);

Ιδρύθηκε το 2016, το Bancor, ένα πρωτόκολλο ρευστότητας εντός αλυσίδας που επιτρέπει αυτοματοποιημένη, αποκεντρωμένη ανταλλαγή στο blockchain του Ethereum, ιδρύθηκε από τους Eyal Hertzog, Galia Benartzi, Guy Ben-Artzi και Yudi Levi. Με έδρα το Zug, Ελβετία, το πρωτόκολλο Bancor είναι ένα σήμα κατατεθέν σύστημα για τη δημιουργία Smart Token. Τα Smart tokens είναι κρυπτονομίσματα που διαθέτουν ενσωματωμένη μετατρεψιμότητα απευθείας μέσω των έξυπνων συμβάσεών τους. 

Το Bancor έχει μέχρι τώρα συγκεντρώσει συνολική χρηματοδότηση ύψους $152.30 million από έξι επενδυτές. Αυτοί οι επενδυτές περιλαμβάνουν τους KR1, Crypto Chan, Alexis Berthoud, Tim Draper, Blockchain Capital και ICONIZ. Η συνολική ρευστότητα στο πρωτόκολλο Bancor έχει φτάσει σχεδόν τα $2.2 Billion. 

Ποιο πρόβλημα λύνει το Bancor;

#1. Το πρόβλημα της διπλής σύμπτωσης επιθυμιών προκύπτει όταν δεν υπάρχει μέσο ανταλλαγής. Ευτυχώς, στη σύγχρονη κοινωνία μας, τα χρήματα λειτουργούν ως έγκυρο μέσο ανταλλαγής. Αν δεν ήταν έτσι, κάθε αγοραστής θα έπρεπε να ψάξει για έναν πωλητή που επίσης ήθελε να αγοράσει τα ίδια αγαθά που προσφέρει ο αγοραστής για ανταλλαγή. Το Bancor στοχεύει στην επίλυση αυτού του προβλήματος της διπλής σύμπτωσης επιθυμιών στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων. 

Η εταιρεία ανταποκρίνεται στην ανάγκη για ένα πρότυπο Smart Token που μπορεί να συνδέσει όλα τα κρυπτονομίσματα σε ένα αυτόνομο και αποκεντρωμένο δίκτυο ρευστότητας. Ενώ το Bancor επιτρέπει την αδιάκοπη μετατροπή των tokens που χρησιμοποιούνται στο δίκτυο – αφαιρώντας την ανάγκη για ανταλλακτήριο ή πλατφόρμα τρίτου, το BNT, το κύριο token του πρωτοκόλλου, λειτουργεί ως προεπιλογή για όλα τα smart tokens που δημιουργούνται στο δίκτυο. Πολλά έργα token επιτυχημένων εταιρειών blockchain έχουν ενταχθεί στο πρωτόκολλο. Αυτές οι εταιρείες περιλαμβάνουν τις Power Ledger, WAX Token, SENSE, κ.λπ. 

#2. Ένα ακόμη κρίσιμο πρόβλημα που προσπαθεί να διορθώσει το Bancor είναι η πρόκληση της ρευστότητας για τα κρυπτονομίσματα. Το Bancor επιτρέπει συνεχή, αυτοματοποιημένη και τύπο-βασισμένη μετατρεψιμότητα για ενσωματωμένα tokens. Δεδομένου ότι τα smart tokens του πρωτοκόλλου Bancor διακρατούν ένα ή περισσότερα tokens σε έναν υπολογιστικό ισοζύγιο σύνδεσης εντός της αλυσίδας, οποιοσδήποτε μπορεί άμεσα να αγοράσει ή να πουλήσει ένα Smart Token σε αντάλλαγμα για οποιοδήποτε από τα tokens σύνδεσής του. 

Η διαδικασία ανάπτυξης προϊόντος στο Bancor

Όπως κάθε άλλο δίκτυο, για παράδειγμα ETH, STX, GNO, το Bancor επίσης ξεκινά με κόμβους. Το Bancor έκανε το πρώτο του βήμα στις 12 Ιουνίου 2017, μέσω μιας εκδήλωσης δημιουργίας token. Μία εβδομάδα αργότερα, το Bancor έκανε το επόμενο βήμα ενεργοποιώντας τα νομίσματα BNT. Ήταν το πρώτο στο κόσμο Smart Token συμβατό με το Bancor. Το τρίτο βήμα ελήφθη στα τέλη Σεπτεμβρίου 2017. Ήταν όταν το Bancor ενεργοποίησε μια βασική διεπαφή χρήστη που επέτρεψε σε μεγαλύτερο κοινό αγοραστών και πωλητών να μετατρέπουν πιο εύκολα το BNT σε και από ETH μέσω μιας διαδικτυακής εφαρμογής. Ως τέταρτο βήμα, το Bancor ενσωμάτωσε τα πρώτα επιπλέον tokens στο δίκτυο ρευστότητας χρησιμοποιώντας το ανοιχτού κώδικα πρωτόκολλο Bancor.

Προϊόντα Bancor

Συναλλαγές Bancor

Οι συναλλαγές Bancοr στο Δίκτυο Bancor επιτρέπουν ανταλλαγή μεταξύ tokens. Το Bancor Smart Wallet υποστηρίζει όλα τα ERC20 συμβατά tokens και τα EOS tokens. Η πλατφόρμα συναλλαγών στο Bancor είναι γρήγορη και ασφαλής. Εκτελεί τις συναλλαγές στις καλύτερες τιμές και δεν απαιτεί καμία εγγραφή ή καταχώριση. Είναι μια ανοιχτή χρηματοοικονομική αγορά χωρίς φραγμούς εισόδου, και οι χρήστες δεν χρειάζονται άδεια για να χρησιμοποιήσουν το ανοιχτού κώδικα πρωτόκολλο. Οι συναλλαγές Bancor βοηθούν επίσης στη διαχείριση των προστατευμένων θέσεων ενός χρήστη στις δεξαμενές Bancor και στην παρακολούθηση και ανάλυση των αποδόσεων του χρήστη. 

Δεξαμενές Bancor

Οι δεξαμενές Bancor έχουν συνολική ρευστότητα που πλησιάζει τον όγκο των $2.2 billion. Το ποσοστό του BNT που είναι δεσμευμένο σε αυτές τις δεξαμενές είναι 76.93%. Χρησιμοποιώντας τις δεξαμενές Bancor, μπορείτε να δεσμεύσετε tokens για να κερδίζετε τέλη και ανταμοιβές με προστασία από προσωρινή ζημιά. Υπάρχουν πολλές δεξαμενές διαθέσιμες στο Δίκτυο Bancor. Η δεξαμενή ETH/BNT, για παράδειγμα, έχει τέλη 0.10% και προσφέρει πάνω από 60% απόδοση στο BNT και πάνω από 7% απόδοση στο ETH. Η δεξαμενή USDC έχει τέλη 0.20% και προσφέρει 56.94% ανταμοιβές στο BNT και 51.17% απόδοση στο BNT. Η δεξαμενή USDT επίσης έχει τέλη 0.20%, ενώ προσφέρει ανταμοιβές 65.53% και 72.08% του BNT. Τα τέλη υποδηλώνουν το ποσοστό που αφαιρείται από κάθε ανταλλαγή και επανατοποθετείται στη δεξαμενή.

Δεδομένα Bancor

Με τη βοήθεια του Dune analytics, το Bancor προσφέρει δεδομένα όγκου, συναλλαγών και απόδοσης αγοράς. Μπορείτε να δείτε τον ημερήσιο όγκο ανά token, τον μηνιαίο όγκο Bancor σε USD, τα υπόλοιπα των δεξαμενών ανά token, τις θέσεις ρευστότητας ταξινομημένες κατά μέγεθος, και λεπτομέρειες για την προσφορά του BNT. Θα λάβετε επίσης λεπτομέρειες για τις μοναδικές προστατευμένες θέσεις του Bancor και τα μοναδικά προστατευμένα πορτοφόλια. Θα σας εξοπλίσει επίσης με λεπτομέρειες για γραφικές παρουσιάσεις των ανταμοιβών BNT, όπως οι επαν-δεσμευμένες ανταμοιβές ρευστότητας BNT και οι αξιώσεις ανταμοιβών ρευστότητας.

Token Bancor

Το εγγενές token του Δικτύου Bancor είναι το BNT. Λειτουργεί ως προεπιλογή για όλα τα smart tokens που δημιουργούνται στο δίκτυο. Το 2017, το Bancor κατάφερε να συγκεντρώσει περισσότερα από $144 million worth of funds through its ICO. Εκτός από το BNT, το Bancor υποστηρίζει επίσης τη λήξη άλλων tokens. Ωστόσο, αυτό ισχύει υπό την προϋπόθεση ότι τα tokens πρέπει να συμμορφώνονται με τα πρότυπα ERC-20 ή EOS.

Το οικοσύστημα Bancor υποστηρίζει ένα μοντέλο δύο κατευθύνσεων token. Τα liquid tokens και τα relay tokens. Ένα liquid token είναι ένα αυτοματοποιημένο token με μία μόνο εφεδρεία. Δημιουργεί (mint) και καταστρέφει (destroy) τον εαυτό του. Για τη δημιουργία ή καταστροφή, το πρωτόκολλο είτε στέλνει το token εφεδρείας στο έξυπνο συμβόλαιο του είτε το αφαιρεί από το έξυπνο συμβόλαιο. Εάν ένα liquid token θέλει να αξιοποιήσει το πρωτόκολλο Bancor, πρέπει η εφεδρεία του token να είναι είτε σε BNT είτε σε παράγωγο του BNT.

Τα relay tokens παρέχουν ρευστότητα μέσω της κατάθεσης (staking). Οι κάτοχοι λαμβάνουν ένα ποσοστό των μελλοντικών κερδών. Ο όγκος των relay tokens υποδεικνύει το ποσό που έχει δεσμευτεί σε σχέση με τη συνολική αξία στη δεξαμενή.

Με τα tokens BNT, ένας χρήστης μπορεί να συνεισφέρει ρευστότητα σε μια δεξαμενή. Οι πάροχοι ρευστότητας δικαιούνται να λαμβάνουν ανταμοιβές για τις συναλλαγές που περνούν από τη δεξαμενή. Λαμβάνουν tokens δεξαμενής που αντιπροσωπεύουν ένα ποσοστό της συμμετοχής τους. Η συνολική προσφορά των tokens BNT είναι πάνω από 178 million. Το token έφτασε στο ιστορικό του υψηλότερο επίπεδο $10.00 στις 13 Ιανουαρίου 2018, και στο ιστορικό του χαμηλότερο επίπεδο $0.1174 στις 13 Μαρτίου 2020. 

Πώς να αγοράσετε Bancor (BNT)

Bancor (BNT) είναι διαθέσιμο στις ακόλουθες ανταλλακτικές πλατφόρμες:

Uphold – Πρόκειται για μία από τις κορυφαίες ανταλλακτικές πλατφόρμες για κατοίκους των Ηνωμένων Πολιτειών που προσφέρει ευρύ φάσμα κρυπτονομισμάτων. Γερμανία & Ολλανδία απαγορεύονται.

Δήλωση αποποίησης ευθύνης Uphold: Ισχύουν όροι. Τα κρυπτοπεριουσιακά στοιχεία είναι εξαιρετικά ασταθή. Το κεφάλαιό σας είναι σε κίνδυνο. Μην επενδύετε εκτός εάν είστε έτοιμοι να χάσετε όλα τα χρήματα που επενδύετε. Πρόκειται για επένδυση υψηλού κινδύνου και δεν πρέπει να περιμένετε προστασία εάν κάτι πάει στραβά.

Coinbase – Μια δημόσια διαπραγματευόμενη ανταλλακτική πλατφόρμα που είναι εισηγμένη στο NASDAQ. Η Coinbase δέχεται κατοίκους από 100+ χώρες, συμπεριλαμβανομένων των Αυστραλίας, Καναδά, Γαλλίας, Γερμανίας, Ολλανδίας, Σιγκαπούρης, του Ηνωμένου Βασιλείου, και των Ηνωμένων Πολιτειών (εξαιρουμένης της Χαβάης).

Kraken – Ιδρύθηκε το 2011, το Kraken είναι ένα από τα πιο αξιόπιστα ονόματα στον κλάδο και προσφέρει πρόσβαση σε συναλλαγές σε πάνω από 190 χώρες, συμπεριλαμβανομένων των Αυστραλίας, Καναδά, Ευρώπης, και των Ηνωμένων Πολιτειών (εξαιρουμένων του Maine, και της Νέας Υόρκης).

Δήλωση αποποίησης ευθύνης Kraken: Δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή. Η εμπορία κρυπτονομισμάτων ενέχει κίνδυνο απώλειας. Η Payward European Solutions Limited, γνωστή ως Kraken, είναι εξουσιοδοτημένη από την Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας.

Πώς να αποθηκεύσετε Bancor (BNT)

Εάν επιθυμείτε να κάνετε μια σημαντική επένδυση στο Bancor (BNT) ή αν σχεδιάζετε να κρατήσετε αυτό το κρυπτονόμισμα για μεγάλα χρονικά διαστήματα (HODL), ένα hardware wallet είναι η καλύτερη επιλογή. Τα hardware wallets διατηρούν το κρυπτονόμισμά σας αποθηκευμένο εκτός σύνδεσης σε “ψυχρή αποθήκευση.” Αυτή η στρατηγική καθιστά αδύνατη την πρόσβαση των διαδικτυακών απειλών στα περιουσιακά σας στοιχεία. Το Ledger Nano S ή το πιο προηγμένο Ledger Nano X υποστηρίζουν και τα δύο το Balance (BNT).

Δίκτυο Bancor – Ενδυναμώνοντας μια αγορά χωρίς φραγμούς 

Ως πρωτόκολλο ρευστότητας που μπορείτε να εφαρμόσετε σε οποιοδήποτε blockchain με δυνατότητα έξυπνων συμβάσεων, το Bancor επιλύει πολλαπλές προκλήσεις που αντιμετωπίζουν οι πάροχοι ρευστότητας (LPs) στα AMM. Μία από αυτές τις προκλητικές ανησυχίες είναι η ακούσια έκθεση σε tokens, καθώς τα περισσότερα AMM απαιτούν από τους LPs να συνεισφέρουν ρευστότητα και στα δύο περιουσιακά στοιχεία μιας δεξαμενής, ακόμη και αν κατέχουν μόνο ένα. Η πρόκληση της προσωρινής ζημίας προκύπτει όταν οι πάροχοι ρευστότητας υφίστανται απώλεια αξίας όταν οι τιμές των περιουσιακών στοιχείων της δεξαμενής αποκλίνουν.

Αντιμετωπίζοντας αυτές τις προκλήσεις, το Bancor έχει κερδίσει σημαντική απήχηση στην αποκεντρωμένη αγορά. Έχει διευκολύνει συναλλαγές αξίας άνω των $2 δισεκατομμυρίων που αφορούν διάφορα tokens, καθώς και cross-chain tokens. Οι κάτοχοι του token BNT έχουν κερδίσει το δίκαιο τους μερίδιο από τα εκατομμύρια δολάρια που το δίκτυο έχει δημιουργήσει μέσω του staking.

Χάρη σε αυτά τα πλεονεκτήματα, το Bancor ανέπτυξε πολύ γρήγορα μετά την κυκλοφορία του. Ωστόσο, από τον Ιανουάριο του 2018, η τιμή του BNT άρχισε να πέφτει. Η τιμή του BNT πέρασε από μια παρατεταμένη ησυχία μεταξύ Δεκεμβρίου 2018 και Μαΐου 2020, όταν η τιμή του δεν κατάφερε ποτέ να ξεπεράσει το όριο των 1 δολαρίου ΗΠΑ. Από τα μέσα του 2020, η ανάπτυξη της αποκεντρωμένης οικονομίας ενίσχυσε το Bancor να αναπτυχθεί ξανά. Προς το παρόν, η τιμή του κυμαίνεται πάνω από $7.00.

Καθώς η αγορά κρυπτονομισμάτων και η οικονομία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων φαίνεται να παίρνει μια κατεύθυνση προς συνεχή ανάπτυξη, το Bancor θα κερδίσει ακόμη μεγαλύτερο μερίδιο στην αγορά.