Επένδυση στο Aave (AAVE) – Όλα όσα Πρέπει να Ξέρετε

Aave (AAVE ) είναι ένα αποκεντρωμένο σύστημα δανεισμού που βοήθησε στην αύξηση του ενδιαφέροντος στον τομέα DeFi σε νέα ύψη. Αυτό το πρωτογενές πρωτόκολλο ήταν ένα από τα πρώτα που επέτρεψε στους χρήστες να δανείζουν, να δανείζονται και να κερδίζουν τόκους σε κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία. Το καλύτερο είναι ότι δεν χρειάζεται μεσάζων όταν χρησιμοποιείτε το Aave, επειδή ολόκληρο το σύστημα λειτουργεί αυτόνομα μέσω έξυπνων συμβολαίων που ζουν στο blockchain του Ethereum.

Από την εισαγωγή του, οι προγραμματιστές του Aave έχουν προσέξει ιδιαίτερα να κάνουν το δίκτυο τους προσβάσιμο σε όλους. Η ανοιχτή πρόσβαση και η ευκολία χρήσης αυτής της πλατφόρμας την καθιστούν ιδανική τόσο για θεσμικούς όσο και για λιανικούς επενδυτές. Συνεπώς, το Aave έχει εξελιχθεί ώστε να γίνει μία από τις πιο δημοφιλείς εφαρμογές DeFi παγκοσμίως.

Ποια Προβλήματα Λύνει το Aave;

Το Aave προσπαθεί να αντιμετωπίσει ορισμένα από τα πιο επείγοντα προβλήματα που αντιμετωπίζουν οι παραδοσιακές υπηρεσίες δανεισμού. Όπως και σε όλα τα DeFi, ο κύριος στόχος του έργου είναι να μετατρέψει τις κεντρικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε αποκεντρωμένες εναλλακτικές. Σε ένα κανονικό σενάριο δανεισμού, οι τράπεζες θα δανείζουν τα κεφάλαιά σας και θα κερδίζουν τόκους. Παρόλο που δανείζουν τα χρήματά σας, δεν έχετε πρόσβαση σε αυτά τα κερδοφόρα κέρδη από τους τόκους.

Aave Αρχική σελίδα

Στο οικοσύστημα του Aave, όλα αλλάζουν. Οποιοσδήποτε μπορεί να δανείσει τα κρυπτονομίσματά του με έναν μη-εμπιστευτικό και χωρίς άδεια τρόπο σε άλλους χρήστες. Τα κέρδη από τους τόκους που κερδίζονται από το δανεισμό των περιουσιακών σας στοιχείων πληρώνονται απευθείας στο πορτοφόλι του δικτύου σας. Με αυτόν τον τρόπο, το Aave έχει βοηθήσει στην επανάσταση του πεδίου του δανεισμού μεταξύ ομότιμων και έχει συμβάλει στη δημιουργία ενός ολόκληρου τομέα DeFi με τους ίδιους στόχους.

Οφέλη του Aave

Υπάρχουν πολλά οφέλη όταν χρησιμοποιείτε αυτό το αποκεντρωμένο χρηματοοικονομικό πρωτόκολλο. Κατ’ αρχάς, αποκτάτε διαφάνεια σε όλη τη διαδικασία δανεισμού και τις δραστηριότητες του δικτύου. Οι παραδοσιακές υπηρεσίες δανεισμού λειτουργούν με κλειστές πόρτες, αφήνοντάς σας στο σκοτάδι σχετικά με τις δραστηριότητές τους με τα κεφάλαιά σας. Με το Aave, όλα βρίσκονται στο blockchain για όλη την κοινότητα να τα δει.

Ανοιχτός Κώδικας

Συμμορφούμενος με τη ανοιχτή φύση του τομέα DeFi, το Aave έχει κάνει τα πρωτόκολλα δανεισμού του ανοιχτού κώδικα. Ο ανοιχτός κώδικας είναι γενικά πιο ασφαλής επειδή υποβάλλεται σε έντονη αξιολόγηση από την κοινότητα. Οι έμπειροι επενδυτές προτιμούν τα έργα ανοιχτού κώδικα έναντι των ιδιωτικών, επειδή μπορούν να διασφαλίσουν όλες τις δραστηριότητες και τις λειτουργίες. Με αυτόν τον τρόπο, δεν υπάρχουν κρυφά ρίσκα ή τέλη.

Πρωτόκολλο Μη Καταθετικού

Το Aave είναι μια μη καταθετική πλατφόρμα, που σημαίνει ότι δεν κρατά ποτέ απευθείας τα κρυπτονομίσματά σας. Οι μη καταθετικές πλατφόρμες προσφέρουν μεγαλύτερη ηρεμία επειδή διατηρείτε την ιδιοκτησία των περιουσιακών σας στοιχείων. Επίσης, έχουν λιγότερο κίνδυνο να γίνουν στόχος χάκερς, επειδή δεν υπάρχουν πορτοφόλια γεμάτα με κεφάλαια χρηστών προς επίθεση.

Έλεγχος χωρίς Ιδιοκτησία

Ένα από τα καλύτερα χαρακτηριστικά του Aave είναι ότι το πρωτόκολλο επιτρέπει σε έναν δανειολήπτη να εκτεθεί σε διαφορετικά κρυπτονομίσματα χωρίς να τα κατέχει πλήρως. Χρησιμοποιώντας το Aave, μπορείτε να κερδίζετε ανταμοιβές χωρίς την ανάγκη να ανταλλάξετε τα αγαπημένα σας ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Αυτή η στρατηγική μειώνει τον κίνδυνο απώλειας.

Aave – Twitter

Επιλογές Επιτοκίων

Οι χρήστες του Aave απολαμβάνουν μια καλή επιλογή επιλογών επιτοκίων. Το σύστημα προσφέρει τόσο σταθερά όσο και μεταβλητά επιτόκια για να καλύψουν τους επενδυτικούς σας στόχους. Το καλύτερο είναι ότι μπορείτε να εναλλάσσετε μεταξύ αυτών των δομών τελών όποτε το επιθυμείτε.

Ιδιωτικό

Πολλοί χρήστες είναι ευχαριστημένοι που διαπιστώνουν ότι η αποκεντρωμένη φύση του Aave το καθιστά ιδανικό για επενδυτές που δίνουν έμφαση στην ιδιωτικότητα. Όταν χρησιμοποιείτε αυτό το πρωτογενές πρωτόκολλο δανεισμού, δεν υπάρχει μεσάζων. Σημαντικό είναι ότι δεν θα χρειαστεί να χάνετε χρόνο συμπληρώνοντας εκτενή έγγραφα Γνωρίστε τον Πελάτη (KYC) ή Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML).

Επιλογή

Υπάρχει μια εξαιρετική επιλογή πιστωτικών δεξαμενών διαθέσιμη στους χρήστες του Aave. Προς το παρόν, το δίκτυο υποστηρίζει 17 διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία. Συγκεκριμένα, το σταθερό νόμισμα Dai (DAI), το USD coin (USDC), το True USD (TUSD), το Tether (USDT), το Synthetix USD (sUSD), το Binance USD (BUSD), το Ethereum (ETH), το ETHlend (LEND), το Basic Attention Token (BAT), το Kyber Network (KNC), το Chainlink (LINK), το Decentraland (MANA), το Maker (MKR), το Augur (REP), το Synthetix Network (SNX), το Wrapped Bitcoin (wBTC) και το 0x (ZRX).

Πώς Λειτουργεί το Aave;

Το Aave είναι ένα σύστημα δανεισμού P2P βασισμένο στο Ethereum που εισάγει νέες λειτουργίες στην αγορά. Για να επιτύχουν αυτό, οι προγραμματιστές του Aave παρουσίασαν μια μοναδική στρατηγική που βασίζεται σε εγγυημένα δάνεια και πιστωτικές δεξαμενές για να προσφέρουν μια απρόσκοπτη εμπειρία.

Aave Tweets

Για να χρησιμοποιήσετε το Aave, οι δανειστές πρέπει να καταθέσουν κεφάλαια στις ρευστοποιητικές δεξαμενές του δικτύου. Οι δανειολήπτες μπορούν να έχουν πρόσβαση σε αυτά τα κεφάλαια και να δανειστούν όπως επιθυμούν. Για να δανειστούν κεφάλαια από τη ρευστοποιητική δεξαμενή, οι χρήστες πρέπει να κλειδώσουν ένα ποσό εγγύησης που είναι μεγαλύτερο από το ποσό που αποσύρουν. Σημαντικό είναι ότι η αξία αυτής της εγγύησης βασίζεται σε USD.

Εάν η εγγύηση πέσει κάτω από το απαιτούμενο όριο εξασφάλισης, το σύστημα αυτόματα τις θέτει προς εκκαθάριση. Άλλοι χρήστες μπορούν τότε να αγοράσουν αυτά τα κεφάλαια με έκπτωση. Αυτή η στρατηγική εξασφαλίζει ότι οι ρευστοποιητικές δεξαμενές παραμένουν πάντα θετικές.

Αποθεματικά

Το Aave ήταν επίσης ένα από τα πρώτα συστήματα δανεισμού P2P που εισήγαγαν αποθεματικά κεφάλαια για τις ρευστοποιητικές δεξαμενές. Αυτά τα κεφάλαια χρησιμοποιούνται για να βοηθήσουν τις δεξαμενές να αντιμετωπίσουν τη μεταβλητότητα της αγοράς. Επιπλέον, τα αποθεματικά λειτουργούν ως ασφάλιση για τους δανειστές, ώστε τα κεφάλαιά τους να είναι διαθέσιμα όταν θέλουν να τα αποσύρουν από τις ρευστοποιητικές δεξαμενές.

Oracle

Ενδιαφέρον είναι ότι το Aave αξιοποιεί τη δύναμη μιας άλλης δημοφιλούς κρυπτοπλατφόρμας, Chainlink (LINK), για να καθορίσει την πραγματική αξία των εγγυημένων περιουσιακών στοιχείων. Το Chainlink είναι ένα αποκεντρωμένο δίκτυο oracle. Τα oracle είναι εξωτερικοί αισθητήρες που μπορούν να επικοινωνούν με το blockchain και από αυτό. Η αποκεντρωμένη προσέγγιση του Chainlink στα oracle βοηθά να διασφαλιστεί ότι αυτοί οι αισθητήρες παραμένουν ακριβείς.

Flash Δάνεια

Το Aave άλλαξε το παιχνίδι όταν εισήγαγε τα flash δάνεια στην αγορά. Αυτά τα πρωτόκολλα ανοιχτού κώδικα επιτρέπουν στους χρήστες να λαμβάνουν γρήγορα δάνεια χωρίς καμία εγγύηση. Επιπλέον, τα flash δάνεια πρέπει να επιστραφούν μέχρι να εξορυχθεί το επόμενο μπλοκ του Ethereum. Αυτά τα εξαιρετικά γρήγορα πρωτόκολλα δανεισμού επιτρέπουν στους χρήστες να ολοκληρώνουν πολλές εργασίες σε σύντομο χρόνο.

Κατά κύριο λόγο, τα flash δάνεια χρησιμοποιούνται για ευκαιρίες arbitrage. Μπορείτε να πάρετε ένα δάνειο για ένα token και να το ανταλλάξετε σε άλλη πλατφόρμα όπου το περιουσιακό στοιχείο είναι καταχωρημένο σε υψηλότερη τιμή. Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε τα flash δάνεια για να αναχρηματοδοτήσετε δάνεια σε άλλα πρωτόκολλα δανεισμού ή να ανταλλάξετε εγγύηση. Υπάρχει χρέωση 0,3% για αυτή την υπηρεσία. Σημαντικό είναι ότι αυτό το πρωτόκολλο έγινε ένα από τα βασικά στοιχεία των περισσότερων συστημάτων yield farming που χρησιμοποιούνται σήμερα.

Αλλαγή Επιτοκίου

Οι χρήστες αποκτούν επίσης τη δυνατότητα να αλλάξουν τη δομή του επιτοκίου τους. Μπορείτε να επιλέξετε μεταξύ σταθερών ή μεταβλητών επιτοκίων ανά πάσα στιγμή χρησιμοποιώντας το Aave. Τα μεταβλητά επιτόκια μεταβάλλονται συνεχώς βάσει της ζήτησης στη ρευστοποιητική δεξαμενή. Σε σύγκριση, τα σταθερά επιτόκια βασίζονται στον μέσο όρο του επιτοκίου ενός περιουσιακού στοιχείου τις τελευταίες 30 ημέρες.

Aave (AAVE)

Το AAVE είναι το αρχικό token χρησιμότητας για το δίκτυο. Αυτό το ERC-20 token εισήχθη στην αγορά τον Νοέμβριο του 2017 υπό διαφορετικό όνομα. Σημαντικό είναι ότι αυτό το token μεταφέρθηκε από την εποχή που το Aave ήταν ETHLand. Το AAVE είναι ένα αποπτωτικό περιουσιακό στοιχείο που είναι καταχωρημένο σε δεκάδες ανταλλακτήρια σήμερα, κυρίως στο Binance. Οι προγραμματιστές έχουν δηλώσει ότι σκοπεύουν να κάνουν το AAVE το κύριο token διακυβέρνησης του δικτύου σύντομα.

aTokens

Όταν καταθέτετε στο Aave, λαμβάνετε aTokens. Θα λάβετε ένα ισοδύναμο ποσό aTokens σε σχέση με την κατάθεσή σας. Αυτά τα tokens είναι κρίσιμα για το δίκτυο επειδή σας επιτρέπουν να κερδίζετε τόκους από τις δραστηριότητες δανεισμού σας.

aTokens

Ιστορία του Aave

Το Aave εισήχθη στην αγορά το 2017. Η πλατφόρμα ήταν το πρώτο πρωτόκολλο δανεισμού DeFi και ονομαζόταν εντελώς διαφορετικά, ETHlend. Ο ιδρυτής της εταιρείας, Stani Kulechov, έδωσε μεγάλη προσοχή στην αφαίρεση τεχνικών εμποδίων ώστε οποιοσδήποτε να μπορεί να χρησιμοποιήσει αυτό το προηγμένο δίκτυο. Σημαντικό είναι ότι το Aave εξασφάλισε πάνω από 16 εκατομμύρια δολάρια κατά τη διάρκεια της προπώλησής του.

Πώς να Αγοράσετε το Aave (AAVE)

Προς το παρόν, το Aave (AAVE) είναι διαθέσιμο για αγορά στις ακόλουθες ανταλλακτήριες:

Uphold – Αυτό είναι ένα από τα κορυφαία ανταλλακτήρια για κατοίκους των Ηνωμένων Πολιτειών που προσφέρει μια ευρεία γκάμα κρυπτονομισμάτων. Η Γερμανία & η Ολλανδία απαγορεύονται.

Δήλωση Αποποίησης Ευθύνης Uphold: Ισχύουν Όροι. Τα κρυπτοπεριουσιακά στοιχεία είναι εξαιρετικά ασταθή. Το κεφάλαιό σας είναι σε κίνδυνο. Μην επενδύετε εκτός εάν είστε προετοιμασμένοι να χάσετε όλα τα χρήματα που επενδύετε. Πρόκειται για επένδυση υψηλού κινδύνου και δεν πρέπει να περιμένετε προστασία αν κάτι πάει στραβά.

Coinbase – Ένα δημόσια διαπραγματευόμενο ανταλλακτήριο καταχωρημένο στο NASDAQ. Το Coinbase δέχεται κατοίκους από 100+ χώρες, συμπεριλαμβανομένων των Αυστραλίας, Καναδά, Γαλλίας, Γερμανίας, Ολλανδίας, Σιγκαπούρης, του Ηνωμένου Βασιλείου, και των Ηνωμένων Πολιτειών (εξαιρουμένης της Χαβάης).

Kraken – Ιδρύθηκε το 2011, το Kraken είναι ένα από τα πιο αξιόπιστα ονόματα στη βιομηχανία και προσφέρει πρόσβαση στο εμπόριο σε πάνω από 190 χώρες, συμπεριλαμβανομένων των Αυστραλίας, Καναδά, Ευρώπης, και των Ηνωμένων Πολιτειών (εξαιρουμένων του Maine και της Νέας Υόρκης).

Δήλωση Αποποίησης Ευθύνης Kraken: Δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή. Η εμπορία κρυπτονομισμάτων ενέχει κίνδυνο απώλειας. Η Payward European Solutions Limited t/a Kraken είναι εξουσιοδοτημένη από την Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας.

Aave – Μια Πρωτοπόρος Δύναμη στην Αγορά

Το Aave έχει αποδείξει ότι αποτελεί κινητήρια δύναμη για την καινοτομία στον κρυπτοχώρο. Αυτό το δίκτυο ήταν πολύ μπροστά από την καμπύλη του DeFi. Ως εκ τούτου, είναι πλέον ένας από τους μεγαλύτερους παίκτες στον τομέα. Οι χρήστες απολαμβάνουν μια απλή και ασφαλή εμπειρία DeFi όταν χρησιμοποιούν το Aave. Για αυτούς τους λόγους, μπορείτε να περιμένετε να ακούτε πολύ περισσότερα από αυτό το ευφυές δίκτυο τις επόμενες εβδομάδες.