Η Genesis χορήγησε δάνειο 6 εκατ. δολαρίων με εξασφάλιση NFT στη Meta4

Στα τέλη του 2021, η Genesis Global Capital χορήγησε δάνειο 6 εκατομμυρίων δολαρίων με αποκλειστική εξασφάλιση NFT στη Meta4 Capital, εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων με έδρα το Μαϊάμι και έμφαση στο Web3. Η εταιρεία ειδικευόταν στην απόκτηση σπάνιων NFT με ιστορική σημασία. Η Genesis επιβεβαίωσε τη συναλλαγή στην έκθεσή της για το τέταρτο τρίμηνο του 2021.

Το δάνειο προσέλκυσε την προσοχή τόσο λόγω του μεγέθους του όσο και επειδή χρησιμοποιούσε αποκλειστικά NFT ως εξασφάλιση, αντί για ευρύτερο σύνολο ρευστών περιουσιακών στοιχείων.

Η Meta4 χρησιμοποίησε τα κεφάλαια για να ολοκληρώσει την αγορά τριών NFT από τη δημοπρασία «Natively Digital» του Sotheby’s Metaverse τον Οκτώβριο του 2021. Σύμφωνα με τα τότε δημοσιεύματα, επρόκειτο για το χρυσό Bored Ape Yacht Club #8817, που σημείωσε ρεκόρ με 3,4 εκατομμύρια δολάρια, το Rare Pepe PEPENOPOULOS αξίας 3,6 εκατομμυρίων δολαρίων και ένα NFT του Mitchell F. Chan, συνδεδεμένο με το Fingerprints DAO, αξίας περίπου 1,5 εκατομμυρίου δολαρίων.

Το δάνειο παρείχε ενδιάμεση χρηματοδότηση για τις αγορές μέχρι την ολοκλήρωση του γύρου χρηματοδότησης Series B της Meta4 την 1η Δεκεμβρίου 2021, για μη δημοσιοποιημένο ποσό. Οι επενδυτές της Meta4 έλαβαν αναλογικό μερίδιο σε κάθε αποκτηθέν αντικείμενο.

Ο Brandon Buchanan ήταν διευθύνων σύμβουλος και συνιδρυτής της Meta4 Capital.

«Μπορούμε να διαμορφώνουμε αποδόσεις υψηλότερες από το επιτόκιο για τους επενδυτές μας, αγοράζοντας πρόσθετα NFT ή αποκομίζοντας αποδόσεις μέσω πρωτοκόλλων DeFi, και να αξιοποιούμε NFT που διαφορετικά θα παρέμεναν ουσιαστικά αδρανή», δήλωσε.

Ο Buchanan υποστήριξε επίσης ότι τα δάνεια με εξασφάλιση NFT προσέφεραν καλύτερο τρόπο διαχείρισης του κινδύνου του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου.

«Τα NFT που διαφορετικά θα παρέμεναν σε μεγάλο βαθμό αδρανή αξιοποιούνται πλέον, και μπορούμε να διαμορφώνουμε αποδόσεις που υπερβαίνουν το επιτόκιο για τους επενδυτές μας, είτε αγοράζοντας πρόσθετα NFT είτε αποκομίζοντας αποδόσεις μέσω πρωτοκόλλων DeFi», ανέφερε ο Buchanan.

Ο Roshun Patel ήταν αντιπρόεδρος θεσμικού δανεισμού της Genesis.

Σύμφωνα με τον Patel, η εταιρεία δεχόταν ως εξασφάλιση NFT από καθιερωμένες συλλογές υψηλής αξίας, τα λεγόμενα «blue chip».

«Αναζητούμε τα NFT με τη μεγαλύτερη ρευστότητα και την υψηλότερη αξία ανά αντικείμενο. Μόνο ορισμένα CryptoPunks και Bored Apes, καθώς και επιλεγμένα NFT των Pak και Nouns, εντάσσονται επί του παρόντος σε αυτή την κατηγορία», δήλωσε τότε ο Patel.

Η χρήση NFT ως αποκλειστικής εξασφάλισης αποτελούσε τότε αναδυόμενη τάση. Η συναλλαγή Genesis–Meta4 ήταν ένα παράδειγμα ανάπτυξης χρηματοοικονομικών προϊόντων για θεσμικούς επενδυτές στην αγορά NFT.