Ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων υπό έλεγχο τον Αύγουστο 2022

Τον Αύγουστο 2022 τα κεντρικά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων αντιμετώπιζαν αυξημένο έλεγχο σε διάφορες χώρες. Η ευρύτερη χρήση ψηφιακών στοιχείων ενίσχυε τη σημασία των αδειών, της προστασίας πελατών και της εποπτείας χρηματικών ροών. Η επισκόπηση περιγράφει έρευνες και δημοσιεύματα εκείνης της περιόδου. Μια έρευνα ή καταγγελία δεν ισοδυναμεί με διαπιστωμένη παράβαση και δεν περιγράφει αυτομάτως τη σημερινή κατάσταση.

Ηνωμένες Πολιτείες

Το άρθρο εξέταζε διαφορετικά ζητήματα εποπτείας γύρω από την Coinbase και την Kraken. Οι υποθέσεις αφορούσαν διαφορετικούς κανόνες και πρέπει να διακρίνονται.

Η Coinbase γνωστοποιούσε ότι είχε λάβει ερευνητικές κλητεύσεις και αιτήματα πληροφοριών από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC). Μεταξύ των αντικειμένων ήταν οι «διαδικασίες εισαγωγής περιουσιακών στοιχείων προς διαπραγμάτευση, η ταξινόμηση ορισμένων εισηγμένων στοιχείων, τα προγράμματα staking και τα προϊόντα stablecoin και απόδοσης». Η εταιρεία το επιβεβαίωνε στην τριμηνιαία έκθεση για την περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2022. Τα αιτήματα εγγράφων δεν συνιστούσαν από μόνα τους νέα αγωγή ή απόφαση περί ενοχής.

Η Coinbase σημείωνε ότι το αποτέλεσμα και οι πιθανές επιπτώσεις παρέμεναν αβέβαια. Το άρθρο συνέδεε την αβεβαιότητα με επενδυτές που περιόριζαν τον κίνδυνο, μεταξύ των οποίων η επί μακρόν μέτοχος ARK Investment Management, που είχε μειώσει τη συμμετοχή της. Μια επενδυτική απόφαση δεν αποδεικνύει ότι κρίθηκαν τα νομικά ζητήματα.

Η Kraken αναφερόταν, αντίθετα, σε σχέση με έρευνα του Office of Foreign Assets Control (OFAC), της αμερικανικής υπηρεσίας οικονομικών κυρώσεων, και όχι της SEC. Η τότε κάλυψη αφορούσε πιθανή εξυπηρέτηση πελατών σε χώρες όπως το Ιράν, η Συρία και η Κούβα. Δεν είχαν έτσι διαπιστωθεί παραβάσεις και για τις τρεις χώρες. Αργότερα, στις 28 Νοεμβρίου 2022, το OFAC ανακοίνωσε συμβιβασμό με την Kraken για πιθανή αστική ευθύνη από φερόμενες παραβιάσεις των κυρώσεων κατά του Ιράν, με καταβολή 362.158,70 δολαρίων.

Ινδία

Η ινδική Directorate of Enforcement (ED) ανακοίνωσε στις 5 Αυγούστου 2022 μέτρο στο πλαίσιο έρευνας για φερόμενο ξέπλυμα χρήματος γύρω από εταιρείες fintech και εφαρμογές δανείων. Κατά την ED, δεσμεύτηκαν τραπεζικά υπόλοιπα ύψους 64,67 crore ρουπιών της εταιρείας πίσω από τη WazirX. Δεν ήταν ανακοίνωση δέσμευσης όλων των περιουσιακών στοιχείων του ανταλλακτηρίου παγκοσμίως. Η αρχή υποστήριζε ότι η συμβατική δομή αποσκοπούσε στο να «αποκρύψει την ιδιοκτησία του ανταλλακτηρίου» και έκανε λόγο για «αντιφατικές και ασαφείς απαντήσεις ώστε να αποφεύγεται η εποπτεία των ινδικών αρχών». Αυτά ήταν ισχυρισμοί της ED. Το άρθρο ανέφερε επίσης φερόμενες ελλείψεις σε αρχεία συναλλαγών και στοιχεία ταυτοποίησης πελατών (KYC) σχετικά με δεκαέξι εταιρείες υπό έρευνα. Δεν ήταν τελεσίδικη κρίση ότι όλες οι εταιρείες ή η WazirX είχαν ξεπλύνει χρήματα.

Τοπικά μέσα ανέφεραν παράλληλα ότι περισσότερα από δέκα ανταλλακτήρια ερευνώνταν για πιθανή ανεπαρκή συμμόρφωση με τους κανόνες κατά του ξεπλύματος. Και αυτά ήταν δημοσιεύματα για έρευνες, όχι απόδειξη ενοχής κάθε ανταλλακτηρίου. Η WazirX δήλωσε αργότερα, στις 12 Σεπτεμβρίου 2022, ότι συνεργάστηκε και ανέκτησε πρόσβαση στους τραπεζικούς λογαριασμούς της· επρόκειτο για δική της ανακοίνωση.

Ουζμπεκιστάν

Το άρθρο περιέγραφε ότι η National Agency of Perspective Projects (NAPP) περιόρισε τον Αύγουστο 2022 την πρόσβαση σε ξένα ανταλλακτήρια που δεν πληρούσαν τις τοπικές απαιτήσεις. Στον ιστορικό κατάλογο αποκλεισμένων υπηρεσιών αναφέρονταν:

• Binance
• Bybit
• FTX
• Huobi, που αργότερα μετονομάστηκε σε HTX

Η αναφερόμενη αιτιολογία ήταν η έλλειψη άδειας, μαζί με απαιτήσεις τοπικής δραστηριότητας και διακομιστών για όσους ήθελαν να εξυπηρετούν κατοίκους. Αυτό δεν σημαίνει ότι μόνο οι συγκεκριμένες πλατφόρμες μπορούσαν να στερούνται άδειας. Το άρθρο ανέφερε ότι η Binance είχε ανοίξει διάλογο με τη NAPP για συμμόρφωση. Η περιγραφή αφορά την κατάσταση και τις προσδοκίες του 2022, όχι επιβεβαίωση των ίδιων αποκλεισμών ή λειτουργιών σήμερα. Η Huobi ανακοίνωσε τη μετονομασία σε HTX τον Σεπτέμβριο 2023.

Καναδάς

Η Celsius, κυρίως πλατφόρμα δανεισμού κρυπτονομισμάτων και όχι συνηθισμένο ανταλλακτήριο, είχε βρεθεί στο επίκεντρο των αμερικανικών αρχών μετά την κατάρρευση και την αίτηση πτώχευσης του 2022. Η τότε καναδική κάλυψη υποδείκνυε ότι τόσο η Ontario Securities Commission (OSC) όσο και η Autorité des marchés financiers (AMF) του Κεμπέκ εξέταζαν ζητήματα γύρω από την εταιρεία. Ήταν δημοσιεύματα της εποχής, όχι ανακοίνωση τελικών πορισμάτων και από τις δύο αρχές.

Η Celsius είχε επίσης δεσμούς με τον Καναδά. Η κατάρρευση επηρέασε περισσότερους από τους χρήστες της πλατφόρμας: ο μεγάλος διαχειριστής συνταξιοδοτικών και επενδυτικών κεφαλαίων Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ) είχε συνδιοργανώσει με τη WestCap χρηματοδοτικό γύρο 400 εκατ. δολαρίων ΗΠΑ, που ανακοινώθηκε στις 12 Οκτωβρίου 2021. Το ποσό ήταν το σύνολο του γύρου, όχι η μεμονωμένη επένδυση της CDPQ. Η συμμετοχή θεσμικού επενδυτή δεν αποτελούσε εγγύηση των υπολοίπων πελατών.