Brian Collins, Διευθύνων Σύμβουλος στην Horizon Globex – Σειρά Συνεντεύξεων

Editor’s Note: Σημείωση του Συντάκτη: Η συνέντευξη αυτή πραγματοποιήθηκε τον Απρίλιο 2019. Η Horizon Globex έχει μετονομαστεί σε Horizon Fintex και λειτουργεί επί του παρόντος το χρηματιστήριο Upstream. Τα προϊόντα που συζητούνται παρακάτω (Tokenetics κ.λπ.) αντικατοπτρίζουν την τεχνολογική στοίβα της εταιρείας εκείνη την εποχή.
Ένας έμπειρος διευθύνων σύμβουλος δημόσιων και ιδιωτικών εταιρειών, ο Brian ίδρυσε την Horizon Globex το 2010, η οποία εισηγήθηκε στο Nasdaq το 2012. Από το 1999 έως το 2010 ο Brian ήταν Διευθύνων Σύμβουλος της Abbey Technology στην Ελβετία, εξειδικευόμενος στο σχεδιασμό λογισμικού συναλλαγών για ελβετικές τράπεζες. Πριν από αυτό, ο Brian εργάστηκε για την Credit Suisse στη Ζυρίχη σχεδιάζοντας και κατασκευάζοντας ιδιόκτητες λύσεις συναλλαγών μετοχών. Ο Brian αποφοίτησε το 1990 με B.Sc.(Hons) στα Συστήματα Υπολογιστών από το Πανεπιστήμιο του Λίμερικ, Ιρλανδία.

AT: Η Horizon Globex διαθέτει πολλαπλά προϊόντα που στοχεύουν σε εταιρείες που επιδιώκουν την έναρξη μιας Ψηφιακής Προσφοράς Αξιών. Για αρχή, θα μπορούσατε να μας πείτε για το Tokenetics και να περιγράψετε τη διαδικασία έκδοσης;

BC: Το Tokenetics είναι το βασικό μας λογισμικό για την έκδοση, φύλαξη και διανομή ψηφιακών αξιών, που επιτρέπει στους εκδότες να ξεκινήσουν μια ασφαλή και συμμορφωμένη DSO. Ένας εκδότης έρχεται σε εμάς και συνεργαζόμαστε με την ομάδα του (συμπεριλαμβανομένης της διοίκησης, των νομικών αξιών και των επενδυτικών τραπεζών) για τη δημιουργία ενός έξυπνου συμβολαίου Ethereum ERC-20 για τις ψηφιακές αξίες που θα μπορούν να εκδοθούν βάσει εξαίρεσης από τις διατάξεις εγγραφής των ομοσπονδιακών νόμων περί αξιών, όπως οι Κανονισμοί D, S, A ή βάσει εγγεγραμμένης προσφοράς στη Φόρμα S-1.

Ακολουθούμε μια μοναδική προσέγγιση που θεωρούμε πιο κατάλληλη για το συνεχώς μεταβαλλόμενο ρυθμιστικό πλαίσιο του σήμερα. Αντί να ενσωματώνουμε πολυάριθμα επίπεδα λειτουργιών σε ένα ενιαίο έξυπνο συμβόλαιο ψηφιακών αξιών, προτιμούμε να εφαρμόζουμε πρόσθετη κανονιστική συμμόρφωση μέσω «συζευγμένων» έξυπνων συμβολαίων που κατασκευάζονται παράλληλα με το κύριο συμβόλαιο έκδοσης, όπως το έξυπνο συμβόλαιο Transfer-Agent-Gatekeeper (μέσω του CustodyWare).

Για παράδειγμα, εάν ένας κάτοχος γίνει Διευθύνων Σύμβουλος του εκδότη (π.χ. ένας συνεργάτης που τώρα περιορίζεται από το «εσωτερικό» εμπόριο της αξίας), ο εκδότης θα αναγκαστεί να καταστρέψει τις ψηφιακές αξίες του κατόχου, να προγραμματίσει ξανά με τους νέους περιορισμούς και να εκδώσει νέο token. Με το CustodyWare, ο εκδότης μπορεί απλώς να ενημερώσει τον Transfer Agent και ο Transfer Agent μπορεί να εισάγει το KYC‑προσωπικό ID πορτοφολιού του Διευθύνοντος Συμβούλου στην πύλη CustodyWare και να εφαρμόσει τις σχετικές περιοριστικές καταστάσεις συνεργατών στις αξίες σε αυτό το πορτοφόλι. Η προσέγγισ μας τοποθετεί τον έλεγχο στα χέρια των κατάλληλα ρυθμιζόμενων από την SEC Transfer Agents αντί για προγραμματιστές ή Διευθύνοντες Συμβούλους.

AT: Το Tokenetics προσφέρει επίσης ευκαιρίες δευτεροβάθμιας διαπραγμάτευσης, μπορείτε να τις περιγράψετε;

BC: Η απάντηση σε αυτή την ερώτηση βρίσκεται στην ικανότητα των λογισμικών μας λύσεων να ενσωματώνονται μεταξύ τους. Το Tokenetics ενσωματώνεται με το KYCware, την λευκή ετικέτα εφαρμογής onboarding επενδυτών και επαλήθευσης ταυτότητας KYC για smartphone. Το AMLcop, η λύση μας για διαχείριση λιστών παρακολούθησης, κυρώσεων και ελέγχου PEP, επίσης ενσωματώνεται και λειτουργεί ως φύλακας για ολόκληρο το οικοσύστημα, καθώς ένας επενδυτής πρέπει να είναι στη λευκή λίστα για να συμμετέχει. Στη συνέχεια, μετά την ολοκλήρωση μιας προσφοράς και της ενδεχόμενης περιόδου κατοχής της (π.χ. SEC Rule 506(c)), ένας Transfer Agent χρησιμοποιεί το CustodyWare, την πύλη φύλαξης Transfer Agent, για να μεταφέρει τις ψηφιακές αξίες σε ρυθμιζόμενο ATS για συμμορφωμένη δευτεροβάθμια διαπραγμάτευση. Η χρήση ενός Transfer Agent επιτρέπει στους εκδότες να ασκούν καλό έλεγχο, διασφαλίζοντας ότι οι ταυτότητες των επενδυτών παραμένουν αμετάβλητες καθ’ όλη τη διάρκεια ζωής των ψηφιακών αξιών. Η διασφάλιση ότι οι ταυτότητες των επενδυτών είναι γνωστές με τον ίδιο τρόπο όπως στις παραδοσιακές αξίες σημαίνει ότι μπορούν να σταλούν ειδοποιήσεις αντιπροσώπων, να γίνει ψηφοφορία, να καταβληθούν μερίσματα, να διαχειριστεί η εκχώρηση, και να τηρηθούν οι κρατικοί και ομοσπονδιακοί νόμοι για τη διαχείριση κληρονομιάς και την κανονιστική αναφορά.

Έχουμε επίσης αναπτύξει μια δευτεροβάθμια λύση διαπραγμάτευσης σε δολάρια για να παρέχουμε διασφάλιση ρευστότητας στους επενδυτές και να προσφέρουμε σε νέους επενδυτές τη δυνατότητα συμμετοχής στην δευτεροβάθμια αγορά, με ζεύγη διαπραγμάτευσης τιμολογημένα σε νόμισμα fiat. Οι επενδυτές καταθέτουν και αποσύρουν κεφάλαια σε fiat, ελαχιστοποιώντας τον κίνδυνο ρυθμιστικών και AML εκθέσεων των κρυπτονομισμάτων.

AT: Το CustodyWare είναι ένα ακόμη από τα προϊόντα σας που περιγράφεται ως συμμορφωμένη λύση φύλαξης πράκτορα. Μπορείτε να επεξηγήσετε τι κάνει αυτό το προϊόν;

BC: Πιστεύουμε ότι το CustodyWare είναι το πρώτο ρυθμιστικά συμμορφωμένο προϊόν για τους Transfer Agents των ΗΠΑ ώστε να φυλούν και να διαχειρίζονται ψηφιακές αξίες εκ μέρους των πελατών τους, βάσει εγγεγραμμένης ή εξαιρούμενης εγγραφής DSO από την SEC. Η πύλη CustodyWare ενσωματώνεται με εκδόσεις ERC-20 και υποστηρίζει όλες τις κύριες λειτουργίες Transfer Agent, συμπεριλαμβανομένης της έκδοσης, φύλαξης, ερωτήματος μεταφοράς, αναφοράς, συνεργατών και απελευθέρωσης, παρέχοντας στους Transfer Agents τη δυνατότητα να εκτελούν τον ίδιο ρόλο για ψηφιακές αξίες όπως κάνουν για τις παραδοσιακές. Όλες οι συναλλαγές υπογράφονται από τον Transfer Agent και αποθηκεύονται διαφανώς και αμετάβλητα στην αλυσίδα μπλοκ Ethereum.

AT: Τον Ιανουάριο του 2019, υπογράψατε συμφωνία για την άδεια του CustodyWare στην VStock Transfer, LLC “VStock”, έναν εγγεγραμμένο από την SEC μεταφορέα και καταχωρητή. Μπορείτε να μας πείτε λίγα πράγματα για αυτή τη συμφωνία;

BC: Η συμφωνία με την VStock είναι μια συμφωνία αδειοδότησης που επιτρέπει στην VStock να επεκτείνει την παραδοσιακή της δραστηριότητα ως κορυφαίος Transfer Agent και καταχωρητής μετοχών και να αρχίσει να φυλάει ψηφιακές αξίες που εκδίδονται βάσει του Κανονισμού D, A, S ή εγγεγραμμένων προσφορών που κατατίθενται στη Φόρμα S-1. Έχουμε αδειοδοτήσει στην VStock Transfer την «πύλη» μας ώστε να διαχειρίζεται κατόχους και συνεργάτες ψηφιακών αξιών, να ακυρώνει και να επανεκδίδει tokens εάν χαθεί/κλαπεί το ιδιωτικό κλειδί ενός κατόχου, και να λειτουργεί ως πληρωτής πράκτορας για τη διανομή μερισμάτων κ.λπ.

AT: Το τρίτο προϊόν που έχετε για λύσεις STO είναι το KYCWare. Υπάρχουν πολλά προϊόντα KYC που έχουν εμφανιστεί στην αγορά, τι διαφοροποιεί το δικό σας;

BC: Νομίζω ότι ένας από τους μεγαλύτερους διαχωριστικούς μας παράγοντες είναι η μεθοδολογία μας και το επίπεδο ασφαλείας όσον αφορά την προστασία των ευαίσθητων πληροφοριών των χρηστών. Δεν πραγματοποιούμε εμείς τις “επαληθεύσεις” KYC/AML. Αντίθετα, το KYCWare παρέχει στους πελάτες μια λύση λευκής ετικέτας για κινητές εφαρμογές και μια πίσω-τέλος πύλη για τη βελτιστοποίηση της συλλογής πληροφοριών CIP, KYC και AML χωρίς ποτέ να μοιράζεται ευαίσθητα δεδομένα με τρίτο μέρος.

Η λειτουργία είναι ότι οι επενδυτές ή πελάτες ενσωματώνονται μέσω μιας εφαρμογής KYCWare με την επωνυμία του πελάτη, η οποία ενσωματώνει προηγμένη τεχνολογία επαλήθευσης ταυτότητας όπως λύσεις βίντεο συνέντευξης anti-gaming, μηχανικές αναγνώσεις ‘MRZ’ διαβατηρίων, ελέγχους ολογράμματος ασφαλείας για ταυτότητες, και περισσότερα μοναδικά επίπεδα και ενημερώσεις σε σχέση με τους παραδοσιακούς ελέγχους ταυτότητας.

Στο back-end, οι εκδότες ή πελάτες περνούν από το AMLCop, τη λύση λογισμικού κατά του ξεπλύματος χρήματος. Στη συνέχεια, όλες αυτές οι ευαίσθητες πληροφορίες πελατών αποθηκεύονται στη μνήμη μέχρι ένας εκπρόσωπος της εταιρείας (είτε είναι ο διορισμένος εκπρόσωπος KYC/AML είτε ο μεσίτης-διαπραγματευτής που εμπλέκεται από έναν εκδότη DSO) να κατεβάσει και να ελέγξει τις υποβολές σε ένα μέσο συμμορφωμένο με τον Κανονισμό S-P της SEC (για παράδειγμα, συνιστούμε στους πελάτες να χρησιμοποιούν εξωτερικό σκληρό δίσκο συμμορφωμένο με FIPS). Ακολουθούμε αυτήν την προσέγγιση επειδή στα μάτια των ρυθμιστών, ο εκδότης είναι τελικά υπεύθυνος να διασφαλίσει ότι όλοι οι επενδυτές είναι σωστά KYC‑δ και AML‑δ, όχι το τρίτο μέρος που θα μπορούσε να αναθέσει περαιτέρω την επαλήθευση των δεδομένων.

AT: Έχετε υπογράψει συμφωνία αδειοδότησης λογισμικού με την Tripoint Global Equities προκειμένου να τους παρέχετε υποστήριξη λογισμικού για την πλατφόρμα token ασφαλείας με την επωνυμία BANQ. Τι είναι η πλατφόρμα BANQ;

BC: Το BANQ είναι η διαδικτυακή διαίρεση της TriPoint που εστιάζει σε ιδιωτικές τοποθετήσεις, IPOs Κανονισμού A και ψηφιακές προσφορές ασφαλειών. Εκτός από την υποστήριξη της πλατφόρμας BANQ, η Globex ανακοίνωσε ότι υπέγραψε συμφωνία αδειοδότησης λογισμικού με την First Growth Funds Limited (FGF) για την ενίσχυση πλήρως ρυθμιζόμενων και συμμορφωμένων προσφορών token ασφαλειών στην Αυστραλία και τη Νέα Ζηλανδία. Η FGF είναι ένα δημόσια διαπραγματεύσιμο ταμείο που είναι εισηγμένο στο αυστραλιανό χρηματιστήριο και είναι μια διαφοροποιημένη επενδυτική εταιρεία που εστιάζει στην αύξηση της αξίας των μετόχων μέσω επενδύσεων σε ένα ευρύ φάσμα περιουσιακών κλάσεων, συμπεριλαμβανομένων των εισηγμένων μετοχών, του ιδιωτικού κεφαλαίου και των προσφορών token.

AT: Τι είναι το Globex API?

BC: Το Globex API είναι απλώς ένας τρόπος για τις τέσσερις εφαρμογές λογισμικού μας να αλληλεπιδρούν άμεσα με το Ethereum. Συνήθως, εάν μια εταιρεία θέλει να ενσωματωθεί με το Ethereum, θα μπορούσε να χρησιμοποιήσει ένα ανοιχτού κώδικα API ή έναν πόρο τρίτου, αλλά η φιλοσοφία μας για το λογισμικό ήταν πάντα να δημιουργούμε τις λύσεις μόνοι μας. Κάνοντας αυτό, εάν προκύψει κάποιο πρόβλημα, έχουμε πλήρη έλεγχο για την επίλυσή του.

AT: Ένα από τα πιο ενδιαφέροντα προϊόντα στην ιστοσελίδα σας είναι ότι προσφέρετε ένα ‘Turnkey Financial Portal’ που μπορεί να φέρει το εμπορικό σήμα μιας εταιρείας. Ποιες δυνατότητες θα προσφέρουν αυτά τα χρηματοοικονομικά portals;

BC: Τα χρηματοοικονομικά portals με εμπορική επωνυμία προσφέρουν πολλά οφέλη. Στο front-end, οι εκδότες παρουσιάζουν στους επενδυτές ή πελάτες μια διαδικασία επένδυσης με την επωνυμία τους από την αρχή μέχρι το τέλος, διατηρώντας αίσθηση εμπιστοσύνης και μια απρόσκοπτη εμπειρία χρήστη. Στο back-end, οι εκδότες και οι τράπεζές τους απολαμβάνουν μια φιλοξενούμενη διαδικτυακή πύλη όπου μπορούν με ασφάλεια και συμμόρφωση να διαχειρίζονται τους πελάτες τους και τις απαραίτητες αναφορές χωρίς ανάγκη τεχνικής εμπειρίας.

AT: Πρόσφατα είχατε συναρπαστικά νέα με την Timeless Luxury Group AG, αδειοδοτώντας την πλήρη σουίτα λογισμικού blockchain της Globex για την ενίσχυση του DSO της, υπάρχει κάτι που θα θέλατε να μοιραστείτε με τους αναγνώστες μας σχετικά με αυτή τη συνεργασία;

BC: Αυτή είναι μια σημαντική ανακοίνωση επειδή επιδεικνύει την ικανότητα της στοίβας λογισμικού blockchain μας να καλύπτει όλα τα στοιχεία μιας ψηφιακής προσφοράς αξιών. Η σχέση ξεκίνησε με την κατανόηση της επιθυμίας της Timeless Luxury Groups να έχει πρόσβαση σε κεφάλαια των ΗΠΑ μαζί με ξένους επενδυτές σε ένα πλήρως συμμορφωμένο DSO και να παραχωρήσει στους επενδυτές το δικαίωμα σε ποσοστό οποιουδήποτε μελλοντικού κέρδους.

Αυτή η προσφορά σηματοδοτεί την πρώτη προσφορά στις Ηνωμένες Πολιτείες που χρησιμοποιεί έναν εγγεγραμμένο από την SEC Transfer Agent για την έκδοση και φύλαξη ψηφιακών αξιών. Το CustodyWare αδειοδοτείται από τον καθορισμένο μεταφορέα της Timeless Luxury Groups, VStock Transfer, παρέχοντας στην VStock τη δυνατότητα να φυλάει Ethereum ERC-20 αξίες ενώ διατηρεί συμμορφωμένα την ταυτότητα των κατόχων για να διευκολύνει την μελλοντική πληρωμή τυχόν μερισμάτων σε δολάρια ΗΠΑ και άλλες μεταφορές που είναι υπεύθυνος να διαχειριστεί ο Transfer Agent (π.χ. κρατήσεις, απελευθερώσεις, μεταφορές κ.λπ.).

AT: Υπάρχει κάτι άλλο που θα θέλατε να μοιραστείτε σχετικά με την Horizon Globex;

BC: Υπάρχει πολύ θόρυβος στη βιομηχανία με εταιρείες που κάνουν ισχυρισμούς για το τι θα δημιουργήσουν, ή ακόμη πιο επιζήμιο, κάνουν ψευδείς ισχυρισμούς για τις δυνατότητες των υφιστάμενων εταιρειών τους. Μας αρέσει η προσέγγισ μας να φέρνουμε στην αγορά λογισμικό ζωντανό και αποδεδειγμένο. Σε δύο χρόνια, η ομάδα των προγραμματιστών μας δημιούργησε μια ολοκληρωμένη σουίτα λογισμικού blockchain που καλύπτει ολόκληρο τον κύκλο ζωής μιας συμμορφωμένης ψηφιακής προσφοράς αξιών. Με τη συνεχή συμβολή των έμπειρων τεχνολογικών μας, των Wall Street και των στελεχών δημόσιων εταιρειών, στοχεύουμε να συνεχίσουμε την ανάπτυξη και την προσφορά στην αγορά τεχνολογικά προηγμένων προϊόντων που ενδυναμώνουν την επόμενη γενιά ανταλλακτηρίων και προσφορών αξιών στις ΗΠΑ και παγκοσμίως.

Για να μάθετε περισσότερα επισκεφθείτε το Horizon Globex.